Эквайринг в банке тинькофф для ип и ооо

Как подключить

Перед подключением услуги определитесь, какой вид эквайринга подойдет вашему бизнесу.

Вариант подключения всего один — на сайте tinkoff.ru.

Чтобы подключить эквайринг на сайте, необходимо отправить заявку. Для этого нажмите на кнопку «Подключить».

Вам откроется форма для заполнения личных данных. Укажите номер мобильного телефона, ФИО и ИНН организации и адрес личной или корпоративной почты.

Выберите команду «Подключить».

Далее следует ввести код подтверждения, который придет на указанный мобильный телефон. Банк также может запросить информацию о платном хостинге.

Если у вас ИП

Владельцам ИП нужно представить:

  • Справку ОГРНИП;
  • Анкету;
  • Ксерокопию паспорта;
  • Договор на эквайринг.

Для владельцев ООО

Список документов для ООО значительно шире. В него входят:

  • Анкета;
  • Копия документа ОГРН;
  • Копия паспорта владельца ООО;
  • Список получателей платежей, учредителей;
  • Два экземпляра договора на эквайринг.

Подобрать виды эквайринга

Логично, что для онлайн–магазинов подойдет только интернет-эквайринг. Однако есть фирмы, принимающие платежи не только в одном городе.

Допустим, базнес имеет торговые точки в Москве. А также осуществляет доставку в другие города, принимая заявки от клиентов на сайте. В этом случае стоит воспользоваться двумя видами эквайринга:

  • Интернет–эквайрингом;
  • Торговым.

Соответственно, магазину, работающему только в одном городе подключать интернет-эквайринг невыгодно.

Подписать договор

Важный этап подключения эквайринга — подписание договора с банком. После отправки всех необходимых документов банк одобряет заявку. Эта процедура занимает не более 2 дней.

Виды эквайринга, доступные для клиентов банка Тинькофф

Как подключить эквайринг

  1. Отправьте заявку на подключение.
  2. Дождитесь звонка специалиста. Сотрудник Тинькофф договорится с вами о встрече, чтобы помочь настроить эквайринг и подключить его к кассовому терминалу. Также вам предстоит подписать договор расчетно-кассового обслуживания – обязательным условием для ИП и ООО является открытие счета в Тинькофф Бизнес.
  3. Начните принимать платежи.

С момента подачи заявки до начала приема оплаты по картам проходит от 1 до 4 дней. Если клиенту необходимо подключить интернет-эквайринг, то все процедуры осуществляются дистанционно, при этом не требуется открытие расчетного счета в Tinkoff.

Как подключить интернет-эквайринг

Все происходит дистанционно, даже если р/с открыт в другом банке. Для этого нужно:

  1. Отправить заявку на сайте, после чего придет сообщение с данными для входа в личный кабинет
  2. Войти в ЛК и заполнить анкету
  3. Скачать и подписать заявление — оно появится в графе «Договор», как только анкета будет заполнена
  4. Загрузить скан подписанного заявления в личный кабинет, а оригинал отправить заказным письмом в банк, адрес получателя будет указан в ЛК
  5. После заполнения всей информации появится графа «Анкета» — нужно ее скачать и проверить правильность внесённых в неё данных, а вслучае ошибки, написать персональному менеджеру
  6. Кодом из СМС подтвердить, что информация в анкете верна.

Теперь интернет-эквайринг подключен. При необходимости следует подготовить сайт и настроить способы приёма платежей в личном кабинете.

Если расчётный счёт открыт в Тинькофф, процедура выглядит так же, но загружать скан заявления и отправлять его оригинал в банк не требуется.

Как выглядят банкоматы?

Они выполнены в фирменном желтом цвете (цвет фирменного стиля банка). Сверху большая светящаяся белая панель с надписью “Тинькофф Банк”, на самом банкомате написано Tinkoff.ru, а под ней “Все платежи в одном месте”. Часть банкоматов без белой светящейся панели за ним.  Экран с меню из 4-х главных пунктов.

4 квадратика в меню:

  1. СНЯТЬ (рубли, доллары, евро). Этот пункт позволяет снять наличные деньги без процентов (не более месячного лимита по вашей карте).
  2. ПОПОЛНИТЬ (рубли, доллары, евро). Этот пункт позволяет вносить деньги на вашу собственную кредитную или дебетовую карточку Тинькофф. Причем, как снимать, так и вносить можно 3 типа валюты. Благо сейчас карты мультивалютные и позволяют на одной карте иметь 3 счета, между которыми легко переключаться в Интернет-банке или Мобильном приложении. Также можно пополнить карту, не имея ее на руках и даже не зная номер, но зная номер договора.
  3. ПЕРЕВЕСТИ. Этот пункт позволяет отправить перевод с вашей карты Тинькофф на любую другую банковскую карту.
  4. ОПЛАТИТЬ. В этом пункте легко оплатить мобильный телефон, Интернет, ЖКХ. Оплатить можно наличными или картой.

Банкоматы Тинькофф работают со всеми видами платежных систем, работающими в России: VISA, MasterCard и «МИР».

Вопросы и инструкции

Как включается терминал

Эта процедура на разных моделях устройства Verifon проходит в одинаковой последовательности:

  1. Нужно подключить аппарат к питанию и при необходимости соединить с ККТ, загрузить в ролик чековую ленту.
  2. Зажать зелёную кнопку, пока ни загорится дисплей (на некоторых моделях эта клавиша может выглядеть по-другому).
  3. Далее синхронно нажать на кнопку с цифрой «2» и на зелёную. Терминал распечатает чек — соединение с банком установлено, аппарат готов к работе.

Как можно снять отчет с терминала Verifon

Для этого нужно нажать на кнопку «Ввод», прокручивая меню клавишами F1-F4, дойти до раздела «Отчёт» и снова нажать на «Ввод» — произойдёт печать отчета.

Как терминал интегрировать с 1С

Для этого нужно:

  1. Подключить аппарат через USB-кабель к компьютеру.
  2. В программе 1С перейти в раздел «Администрирование», затем в «Подключаемое оборудование» и далее в «Эквайринг».

Для подключения понадобятся драйвера, их предоставит банк. Процесс настройки непростой, поэтому лучше воспользоваться помощником подключения в системе 1С.

Какую чековую ленту приобрести

Нужно ориентироваться на диаметр ролика терминала, у разных моделей он отличается (обычно варьируется в пределах 25-50 мм).

Лента представляет собой рулон термостойкой бумаги длиной 17 или 21 метр. Ее можно купить в магазине, специализирующемся на продаже расходников для ККТ.

Телефон горячей линии техподдержки

Вы всегда можете позвонить по бесплатному номеру для звонков по России и оператор вас переведет на нужного специалиста:

Снятие наличных с кредитной карты

Лучше не снимайте! Потеряете льготный период (ставка вырастет до 39-49%) и заплатите большую комиссию (от 290 до 390 руб)! Карта изначально предназначалась для совершения покупок. Для этого были введены бонусы за безналичный расчет, кэш-бэк, различные акции от партнеров банка, льготный период и проч.

Отказали в Тинькофф? Карта 100 дней без процентов от Альфа-Банк — подробнее

Снимая деньги с карты Тинькофф Платинум, придется заплатить 2,9% от полученной на руки суммы плюс 290 руб. Например, при снятии 3 000 руб. комиссия составит 377 руб. (3 000 руб. * 2,9% +290 руб. = 377 руб.).

Большая часть кредиток предусматривает фиксированную плату 390 руб., независимо от суммы.

Бесплатное снятие предусматривает только кредитная карта PlanetaCard. С этой карты в течение месяца, так называемый расчетный период, можно без комиссии снять 100 000 руб. При снятии более 100 000 руб. удерживается 2% от суммы превышения.

Но даже в этом случае считать, что карта позволяет снимать наличные бесплатно, невозможно.

Кредитка от Альфы (0% 100 дней, 0 руб. за выпуск, 0 руб. за снятие) – подробнее

Снятие наличных с дебетовой карты

Снятие наличных с карты Тинькофф обладает некоторыми особенностями в отличие от работы с другими банками.

Наличные с дебетовой карты проще всего снимать:

  1. В собственных банкоматах Тинькофф
  2. В банкоматах банков-партнеров

Таблица 1 — Снятие наличных с карты или вывод средств через партнеров банка

Таблица 2 — Снятие наличных с карты через собственные банкоматы Тинькофф

Как снимать деньги за рубежом

Снимать можно в любых банках мира. И без комиссии (со стороны Тинькофф).

Так говорит Тинькофф. В жизни вы можете столкнуться с тем, что банкомат не будет принимать карту, не выдаст деньги, установлено ограничение на выдаваемую сумму. Или обязательно снимет с вас комиссию, долларов/евро 10-20.

Вообщем, снятие за границей – лотерея с каждым конкретным банкоматом и страной. Какой фокус от него ждать, вы узнаете уже по факту.

Торговый эквайринг Тинькофф

Клиенту необходимо не только подключится к услуге «Торговый эквайринг», но и установить соответствующий терминал. Tinkoff банк предлагает на выбор 2 модели:

  1. Verifone VX520— стационарный аппарат, интернет подключается через провод, экран черно-белый, работает в режиме ожидания до 16 часов.
  2. PAX S920, пришедший на смену d210— беспроводной, интернет подключается через сим-карту. Принимает чиповые, магнитные и бесконтактные карты.

Терминалы оплаты легко подключаются к кассам, поскольку драйвера уже установлены на устройстве. Если pos-терминал или простой терминал для оплаты выйдет из строя, банк быстро починит его дистанционно, или вышлет новое устройство. Вы можете не останавливаться на одном устройстве, и взять в аренду столько, сколько вам требуется. Инструкция к применению прилагается.

Клиентам, подключившим эквайринг, терминалы выдаются бесплатно. Также банк самостоятельно выдает сим-карты различных операторов, и оплачивает услуги связи.

Для юридических лиц Тинькофф банк разработал максимально удобный и простой в управлении личный кабинет:

  • Вход в личный кабинет по стандартной схеме — логин и пароль.
  • Отображается реестр продаж за конкретный срок, раскладка по терминалам или точкам продаж.
  • Возможность найти операцию по заданным критериям: дата, сумма, уникальный номер.
  • Автоматически составляется аналитика, отображающая суммы, количество продаж, средние чеки и возвраты.

Если банковский счет оформлен в Тинькофф банке, клиент работает с персональным менеджером.

Торговый эквайринг от Тинькофф банк поможет больше зарабатывать. Безналичный расчет выгоден для ваших покупателей прежде всего по 3 причинам:

  • За оплату товаров картой ее владелец получает кэшбэк, скидки и участвует в банковских акциях.
  • Оплата происходит в разы быстрее — кассиру не приходится искать сдачу, проверять подлинность купюр.
  • Покупателю не придется искать банкомат, если у него с собой нет наличных.

Касса с эквайрингом — это возможность оплачивать покупки с помощью карты, которая привлекает клиентов, а значит увеличивает ваш доход.

Торговый эквайринг могут подключить владельцы магазинов, заведений общественного питания, а также организаций, осуществляющих свою деятельность в сфере услуг.

Тарифы: предоплата оборота

Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не будете платить проценты. В начале месяца списывается плата за пакеты. Количество пакетов равно числу арендуемых терминалов.

Простой Продвинутый Профессиональный
Плата за пакет в рублях 1990 2690 3990
Размер пакета в рублях 100 000 150 000 250 000

Тарифы: процент с оборота

В течение месяца вы платите процент от операций по терминалу, но не меньше минимального платежа.

Простой Продвинутый Профессиональный
Процент с операции 2.69 2.29 1.79
Минимальный платеж в месяц 1990 2690 3990

В каких городах установлены банкоматы?

Сеть банкоматов «Тинькофф Банка» насчитывает порядка 500 аппаратов почти в 60 городах России.

Москва, Санкт-Петербург, Тверь, Смоленск, Ярославль, Иваново, Владимир, Нижний Новгород, Вологда, Череповец, Брянск, Рязань, Тула, Курск, Воронеж, Липецк, Белгород, Пенза, Саратов, Волгоград, Астрахань, Ставрополь, Краснодар, Сочи, Магнитогорск, Уфа, Екатеринбург, Набережные Челны, Ижевск, Пермь, Оренбург и много других.

Новые города постоянно добавляются, так что нет смысла все перечислять. Лучше посмотреть их на карте на специальной странице

Там показывается карта, места и адреса и количество в городе. Поставьте слева сбоку галочку “Тинькофф Банк”.

Стоимость обслуживания

Тинькофф предлагает два варианта тарифов:

  1. Процентный. Где банк берет определенную сумму от выручки. Чаще, не более 5,8%. Основное условие этого тарифа – своевременная выплата процентов от товарооборота (единовременно в конце месяца).
  2. Пакетный. Используется при аренде терминалов банка. При выборе этого варианта стоимость пакета выплачивается в начале месяца. А процентная ставка варьируется от 1990 до 1390 рублей.
Название тарифа Расчетный счет в Tinkoff Расчетный счет в другом банке
Простой 2,69% до 2,79%
Продвинутый 2,29% до 2,6%
Профессиональный 1,79% до 2,45%
Профессиональный + опция «Премиум» 2,1% до 2,3%

Также предусмотрены отдельные условия для фирм, продающих ЖД и авиабилеты, благотворительных фондов и для организаций, оказывающих услуги ЖКХ. В этом случае проценты будут иными.

Тарифы для ЖКХ в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,29 1 0,9 0,85
МТС 3,6 3,4 3,2 3
Beeline 5,8 5,6 5,5 5,4
Tele2 4,3 4,1 3,9 3,7
Megafon 4,8 4,6 4,4 4,2
Система Webmoney 3,9 3,6 3,3 3

Тарифы для продажи ЖД и авиабилетов в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,89 1,75 1,65 1,55
МТС 3,5 3,4 3,3 3,2
Beeline 5,6 5,5 5,4 5,3
Tele2 4,5 4,4 4,3 4,2
Megafon 4,5 4,4 4,3 4,2
Webmoney 3,9 3,7 3,6 3,5

Базовый тариф в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 2,79 2,6 2,45 2,3
МТС 4,6 4,4 4,2 4
Beeline 5,8 5,6 5,4 5,2
Tele2 5,3 5,1 4,9 4,7
Megafon 5 4,8 4,6 4,4
Webmoney 5 4,7 4,4 4

Пакетная схема работает следующим образом. Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не платите проценты. Один пакет равен одному арендуемому терминалу. Неиспользованный остаток пакета в конце месяца обнуляется.

Пакет Плата за пакет Размер пакета
Простой 1990 руб. 100 000 руб.
Продвинутый 2690 руб. 150 000 руб.
Профессиональный 3990 руб. 250 000 руб.

Способы снятия наличных

Решив снять с кредитки наличные, следует знать следующее:

  • Карта предназначена для совершения безналичных платежей и расчетов в Сети, поэтому снимать наличные с нее можно только, оплатив комиссию.
  • Величина комиссии составляет 2,9% + 290 руб. за каждую операцию, снимать можно любые суммы, при этом сумма комиссии может оказаться выше, чем сумма операции. Например, при снятии 200 руб. комиссия составит 296 руб. Поэтому при необходимости лучше снять наличные за один раз в большой сумме. Следует знать, что банки-партнеры могут устанавливать лимиты на разовое снятие наличных.
  • При снятии наличных заемщик теряет беспроцентный период пользования кредитом.
  • Ставка по кредиту составит 30–49,9% годовых.

Для снятия наличных с кредитки банк предлагает несколько вариантов: банкоматы (свои и партнеров), пункты выдачи наличных, платежные системы.

Чтобы снимать деньги с минимальной комиссией от банка, совершающего операцию, обращаться лучше в устройства самообслуживания Тинькофф Банка или банков-партнеров.

Через банкомат

Потребуется из всех возможных вариантов получения средств выбрать Тинькофф Банк и найти необходимое устройство самообслуживания на карте. Система выдаст адрес, график работы банкомата, лимит операции, телефон.

Пункты выдачи наличных

Кроме банкоматов, банк предлагает воспользоваться специальными пунктами выдачи наличных. Узнать адрес и режим работы пунктов можно также на сайте банка.

Банки

Снять деньги можно через банки-партнеры. Среди крупных банков в их числе находится Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и т. д., поэтому проблем с поиском пункта выдачи у клиента не возникнет. На сегодняшний день совершить операцию можно в 14 кредитных компаниях. Узнать их адрес, график работы и лимит на снятие можно по вышеуказанной ссылке.

Комиссия Тинькофф банка по операциям будет одинаковой, независимо от способа снятия. За совершение операции банк-плательщик может дополнительно взыскивать свою комиссию при обналичивании денежных средств.

Дополнительные способы

Получить наличные с кредитки можно с помощью операторов сотовой связи

Необходимо обратить внимание, что некоторые виды операций по переводу денежных средств на счет мобильного телефона приравниваются к наличным (МСС 4814), и банк взыщет стандартную комиссию

В других случаях деньги переводятся на счет мобильного оператора, затем на счет дебетовой карты. Далее из можно снять в банкомате банка, которому принадлежит карточка. Комиссия за операцию зависит от оператора мобильной связи, например, в МТС она составит 60 руб.

Получение наличных денег без потери грейс-периода

Чтобы не «вылететь» из льготного периода, заемщик может пойти на небольшую хитрость. Если кому-либо из родственников или знакомых требуется совершить крупную покупку, предложить им воспользоваться своей кредиткой. Вернут денежные средства они наличными, но пользователю не потребуется платить проценты в льготный период. Дополнительным бонусом будет для него начисление кешбэка с покупки.

Использование виртуальных платежных систем

Снять деньги можно с помощью электронных кошельков КИВИ или Вебмани, переведя деньги на их счет.

Пользователи кредитных карт не рекомендуют привязывать кредитку к электронному кошельку, иначе операция будет приравнена к снятию наличных.

Для осуществления операции кошельки должны быть полностью идентифицированы.

С помощью QIWI

Зарегистрированные клиенты кошелька КИВИ переведя деньги сначала на ЭК, могут затем перечислить их на дебетовую карту, чтобы снять через банкомат банка, выпустившего карту. Можно воспользоваться банкоматами КИВИ и его партнеров. Это позволит вывести средства с минимальной комиссией.

Система взыскивает комиссию за перевод денежных средств в размере 1,5% от суммы операции.

С помощью WebMoney

Аналогичным образом пользователи кошелька WebMoney смогут провести обналичивание кредитных средств с кредитки. Комиссия системы составляет 2%.

Интернет-эквайринг в Тинькофф

Данная услуга отличается особенностями:

  • Скорость проведения транзакций достигает 700 операций в секунду>;
  • Для заключения договора на эквайринг от клиента требуется всего 2 документа>;
  • Оборудование подключается в течение 1-2 дней>;
  • Средства зачисляются в течение следующего рабочего дня;
  • Поддержка клиентов — круглосуточная.

К этому списку можно также добавить неоспоримые надежность и стабильность Тинькофф банка.

Функционал

В рамках подключения услуги интернет-эквайринг клиент получает доступ к следующему функционалу:

Личный кабинет пользователя. Удобный инструмент для контроля и управления собственными средствами, проведения анализа продаж магазина.

Выставление счетов. Возможность получение средств по отправленной ссылке. Преимущества данной опции оценят пользователи Инстаграм или Фейсбука.

  • Блокировка средств. Так называемая предоплата. Деньги блокируются на карте покупателя, но не поступают на счет продавца до тех пор, пока не будет оказана услуга или выдан товар. После чего из личного кабинета приходит либо подтверждение, либо отказ в проведении транзакции.
  • Платежи в один клик. Если клиент даст согласие на сохранение данных своей банковской карты на сервере магазина, то при следующих покупках ему не придется снова вносить длинный номер карты и прочую информацию.
  • Автоплатеж. Пользователь создает шаблон платежа, устанавливает дату, и система автоматически будет списывать указанную сумму денег в пользу получателя при наличии положительного баланса на счета клиента.

Также клиент может подключить льготный тариф «Авиа» со сниженными комиссиями при реализации билетов, а также настроить прием оплаты с иностранных банковских карточек.

Новая услуга — мобильный эквайринг Тинькофф

У Тинькофф есть и мобильный эквайринг, он отличается от традиционного тем, что платежи принимаются при помощи mPos-терминалов, а клиент через картридер на смартфоне осуществляет оплату. Это очень удобно использовать, например, при оплате услуг такси. Клиенты положительно относятся к такому виду оплаты.

От традиционного он отличается следующим:

Мобильностью – даже переносной терминал с собой носить не так удобно, как смартфон.
Доступом и технической поддержкой круглосуточно, это важно как для продавца, так и для покупателя.
Невысокой стоимостью оборудования — намного дешевле стационарного и переносного.
Полная безопасность банковских операций.

Подключение мобильного эквайринга в Тинькофф банке выполняется так:

  1. Устанавливается мобильный картридер поддерживающий Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.
  2. Войти в личный кабинет на сайте и выбрать «Магазины», в разделе дополнительных услуг — кнопка «Подключение».
  3. Происходит подписание и отправка сертификата.
  4. Загрузка его в личный кабинет.
  5. Выполняется тестирование системы.

Тарифы на эквайринг Тинькофф для ИП и ООО

Для торгового эквайринга тарифы Тинькофф для юридических лиц и ИП рассчитываются в зависимости от того, какой выбран вариант оплаты: процент с оборота или предоплата пакета.

Вариант оплаты Тариф
Простой Продвинутый Профессиональный
Предоплата за пакет, руб. 1990 2690 3990
Предполагаемый размер оборота, руб. 100 000 150 000 250 000
Оплата в процентах с оборота, но не меньше минимального платежа 2,69% 2,29% 1,79%
Минимальный платеж 1990 2690 3990

Комиссия, взимаемая с ИП и ООО за мобильный и интернет-эквайринг зависит от оборота, а при наличии расчетного счета в Тинькофф – от тарифного плана:

Расчетный счет в Тинькофф Расчетный счет в стороннем банке
Тариф Комиссия Оборот Комиссия
Простой 2,99% 0-3 млн руб. 2,99%
Продвинутый 2,59% 3-5 млн руб. 2,59%
Профессиональный 2,49% 5-10 млн руб. 2,49%
Премиум Рассчитывается индивидуально 10-20 млн руб. 2,39%

Онлайн-касса с эквайрингом Тинькофф

Онлайн-касса с эквайрингом от Тинькофф – это простое и эффективное решение в принятии платежей. Благодаря выгодному сотрудничеству с компанией Эвотор собственники бизнеса получают:

  1. Аппарат, полностью готовый к работе. Заказав онлайн-кассу с эквайрингом от Тинькофф, вам не нужно регистрировать ее в налоговой. Менеджеры не только сделают это за вас, но и заключат договор с ОФД и оформят цифровую подпись. И все это бесплатно.
  2. Рабочую кассу, для которой необязательно покупать SIM-карту. Она будет работать везде, где есть Wi–Fi.
  3. Бесплатный фискальный накопитель сроком до 15 месяцев.

Касса стоит 10190 рублей и полностью соответствует требованиям 54-ФЗ и уже внесена в реестр ККТ в ФНС (Федеральной Налоговой Службе).

Личный кабинет

Клиентам, подключившим любой из видов эквайринга, Тинькофф предоставляет личный кабинет для предпринимателей, где отображается:

  • реестр проведенных платежей в разрезе отдельных терминалов или точек продаж;
  • аналитический отчет по количеству продаж, суммам, среднему чеку, произведенным отменам или возвратам;
  • фильтр для поиска операции по сумме, дате проведения или иным характеристикам.

Доступ к сервису предоставляется сразу после отправки заявки на подключение услуги. Для входа в личный кабинет используется логин и пароль, которые поступают в СМС-сообщении. При необходимости можно предоставить доступ нескольким сотрудникам – каждый из них получит индивидуальные данные для авторизации.

Торговый эквайринг Тинькофф

Клиенту необходимо не только подключится к услуге «Торговый эквайринг», но и установить соответствующий терминал. Tinkoff банк предлагает на выбор 2 модели:

  1. Verifone VX520 — стационарный аппарат, интернет подключается через провод, экран черно-белый, работает в режиме ожидания до 16 часов.
  2. PAX S920, пришедший на смену d210 — беспроводной, интернет подключается через сим-карту. Принимает чиповые, магнитные и бесконтактные карты.

Терминалы оплаты легко подключаются к кассам, поскольку драйвера уже установлены на устройстве. Если pos-терминал или простой терминал для оплаты выйдет из строя, банк быстро починит его дистанционно, или вышлет новое устройство. Вы можете не останавливаться на одном устройстве, и взять в аренду столько, сколько вам требуется. Инструкция к применению прилагается.

Для юридических лиц Тинькофф банк разработал максимально удобный и простой в управлении личный кабинет:

  • Вход в личный кабинет по стандартной схеме — логин и пароль.
  • Отображается реестр продаж за конкретный срок, раскладка по терминалам или точкам продаж.
  • Возможность найти операцию по заданным критериям: дата, сумма, уникальный номер.
  • Автоматически составляется аналитика, отображающая суммы, количество продаж, средние чеки и возвраты.

Если банковский счет оформлен в Тинькофф банке, клиент работает с персональным менеджером.

Торговый эквайринг от Тинькофф банк поможет больше зарабатывать. Безналичный расчет выгоден для ваших покупателей прежде всего по 3 причинам:

  • За оплату товаров картой ее владелец получает кэшбэк, скидки и участвует в банковских акциях.
  • Оплата происходит в разы быстрее — кассиру не приходится искать сдачу, проверять подлинность купюр.
  • Покупателю не придется искать банкомат, если у него с собой нет наличных.

Касса с эквайрингом — это возможность оплачивать покупки с помощью карты, которая привлекает клиентов, а значит увеличивает ваш доход.

Тарифы: предоплата оборота

Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не будете платить проценты. В начале месяца списывается плата за пакеты. Количество пакетов равно числу арендуемых терминалов.

  Простой Продвинутый Профессиональный
Плата за пакет в рублях 1990 2690 3990
Размер пакета в рублях 100 000 150 000 250 000

Тарифы: процент с оборота

В течение месяца вы платите процент от операций по терминалу, но не меньше минимального платежа.

  Простой Продвинутый Профессиональный
Процент с операции 2.69 2.29 1.79
Минимальный платеж в месяц 1990 2690 3990

Мне нравитсяНе нравится

Доступные терминалы

Банк предлагает два вида терминалов:

  1. VERIFONE VX520 (примерная цена 18500 руб.) — стационарный терминал, также может подключаться к сети по кабелю;
  2. PAX D210E (стоимость 19500 руб.) — беспроводной переносной аппарат.

Срок гарантии оборудования – 1 год. К каждому терминалу прилагается SIM-карта.

Комиссии по операциям при покупке терминала:

Тариф Комиссия Комиссия при подключении пакета услуг
Простой 2,69% от 1,99%
Продвинутый 2,29% от 1,79%
Профессиональный 1,79% от 1,59%

Тарифы при получении терминала бесплатно:

Тариф Комиссия Комиссия в рамках пакета услуг Плата за пакет в месяц Минимальный оборот
Простой 2,69%, от 1990 р. в мес. от 1,99% 1990 руб 100 000 руб
Продвинутый 2,29%, от 2690 р. в мес. от 1,79% 2690 руб 150 000 руб
Профессиональный 1,79%, от 3990 р. от 1,59% 3990 руб 250 000 руб

Тинькофф интернет-эквайринг: преимущества и возможности

Стоимость обслуживания

Тинькофф предлагает два варианта тарифов:

  1. Процентный. Где банк берет определенную сумму от выручки. Чаще, не более 5,8%. Основное условие этого тарифа – своевременная выплата процентов от товарооборота (единовременно в конце месяца).
  2. Пакетный. Используется при аренде терминалов банка. При выборе этого варианта стоимость пакета выплачивается в начале месяца. А процентная ставка варьируется от 1990 до 1390 рублей.
Название тарифа Расчетный счет в Tinkoff Расчетный счет в другом банке
Простой 2,69%  до 2,79%
Продвинутый 2,29% до 2,6%
Профессиональный 1,79% до 2,45%
Профессиональный + опция «Премиум» 2,1% до 2,3%

Также предусмотрены отдельные условия для фирм, продающих ЖД и авиабилеты, благотворительных фондов и для организаций, оказывающих услуги ЖКХ. В этом случае проценты будут иными.

Тарифы для ЖКХ в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,29 1 0,9 0,85
МТС 3,6 3,4 3,2 3
Beeline 5,8 5,6 5,5 5,4
Tele2 4,3 4,1 3,9 3,7
Megafon 4,8 4,6 4,4 4,2
Система Webmoney 3,9 3,6 3,3 3

Тарифы для продажи ЖД и авиабилетов в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,89 1,75 1,65 1,55
МТС 3,5 3,4 3,3 3,2
Beeline 5,6 5,5 5,4 5,3
Tele2 4,5 4,4 4,3 4,2
Megafon 4,5 4,4 4,3 4,2
Webmoney 3,9 3,7 3,6 3,5

Базовый тариф в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 2,79 2,6 2,45 2,3
МТС 4,6 4,4 4,2 4
Beeline 5,8 5,6 5,4 5,2
Tele2 5,3 5,1 4,9 4,7
Megafon 5 4,8 4,6 4,4
Webmoney 5 4,7 4,4 4

Пакетная схема работает следующим образом. Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не платите проценты. Один пакет равен одному арендуемому терминалу. Неиспользованный остаток пакета в конце месяца обнуляется.

Пакет Плата за пакет Размер пакета
Простой 1990 руб. 100 000 руб.
Продвинутый 2690 руб. 150 000 руб.
Профессиональный 3990 руб. 250 000 руб.

Адреса терминалов Тинькофф на карте:

Пока терминалы установлены только в Москве и Московской области. Скоро терминалы появятся в Санкт-Петербурге, Казани, Новосибирске, Оренбурге и Саратове. Возможно, в дальнейшем мы установим терминалы и в других городах.

Терминалы обозначены на карте белой иконкой, а банкоматы — желтой

Москва

  • пл. Ганецкого, д. 1Б
  • ул. Сходненская, д. 37
  • просп. 60-летия Октября, д. 31/18, к. 1
  • Мичуринский просп., д. 9, к. 1
  • ул. Шаболовка, д. 30/12
  • 1-я Тверская-Ямская ул., д. 4
  • ул. Покровка, д. 14/2
  • 2-я Владимирская ул., д. 36
  • Новослободская ул., д. 46
  • бульв. Адмирала Ушакова, вл. 1, стр. 1
  • бульв. Дмитрия Донского, д. 8
  • Чонгарский бульв., вл. 2А
  • просп. Андропова, вл. 25В, стр.2
  • ул. Мастеркова, д. 3
  • Хорошевское ш., д. 20Б, стр. 1
  • Хорошевское ш., д. 35, к. 1
  • Головинское ш., д. 5А

Как снять доллары с карты Тинькофф Блэк

Если вы хотите получить иностранную валюту, вам необходимо открыть счет в ней или же перевести ваш рублевый счет в другую валюту. Это делается в мобильном приложении, вам просто нужно «захватить» ваш счет и перетащить иконку в нужное место.

Снятие наличных возможно только в банкоматах с выдачей валюты. Их расположение можно посмотреть на карте на официальном сайте Тинькофф банка в разделе «Банкоматы», либо в личном кабинете, либо в мобильном приложении.

Какие действуют тарифы:

  • в банкоматах Тинькофф – можно снимать до 5000 долларов США\евро бесплатно, на сумму свыше начисляют комиссию в размере 2%, минимально от 3 долларов или евро,
  • в устройствах другой сети – вы можете снять от 100 до 5000 долларов США\евро без комиссии. Если снимаете меньше, платите комиссию в размере 3 $ / 3 €, если больше – сбор равен 2% от суммы, но не менее 3 долларов\евро.

Важно знать, что если вы снимаете деньги в других странах, то другой банк может брать за это свою собственную, дополнительную комиссию. Если такая тарификация действительно есть, устройство вас заранее об этом предупредит

Если вы приехали в зарубежную поездку, у вас рублевый счет, и вы не хотите переплачивать, то просто смените в мобильном приложении валюту счета. Если вы выбираете доллары США, евро или фунты стерлингов, то банк не будет брать комиссию при запросе от 100 у.е.

Как видите, в некоторых случаях по дебетовым картам Тинькофф Блэк действительно предусмотрена комиссия за снятие наличных, чтобы не переплатить лишнее, просто заранее узнайте о лимитах для устройств банка и других компаний. Мы разместили много полезных обзоров по этому продукту, вы найдете их на BankSpravka.RU.

Заключение

По статистике, с подключением эквайринга объем продаж увеличивается на 25-30%, поскольку людям куда проще расставаться с «пластиковыми» деньгами, нежели чем с бумажными. Более того, его наличие повышает престиж организации и степень доверия клиентов к ней.

Эквайринг от Тинькофф – необходимая банковская услуга, существенно упрощающая ведение бизнеса, привлекающая большее число клиентов и увеличивающая прибыль организации. Выберите оптимальный тариф эквайринга и платите минимум комиссии, а также получайте бонусы на годовой остаток по расчетному счету в Тинькофф. Воспользуйтесь денежными средствами уже в день покупки или на следующий день после нее.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий