Кредит наличными в тинькофф банке

Содержание

Преимущества обращения в Тинькофф Банк

  • Минимум документов. Для оформления потребуется указать в анкете паспортные данные и продемонстрировать паспорт курьеру. Дополнительно указывается номер СНИЛС.
  • Дистанционное оформление. Заявка подается на официальном сайте. Скоринговая программа автоматически рассматривает запрос и сообщает предварительное решение.
  • Высокий процент одобрений. У организации низкие требования к заемщикам, что позволяет получить одобрение лицам с плохой КИ и низкой заработной платой.
  • Бесплатная выдача карты Black. В рамках программы кредитования выдается дебетовая карточка Black с кешбэком.
  • Удобное погашение. В Тинькофф можно погасить кредит через Интернет с помощью сервиса Cardtocard, мобильное приложение или наличными у партнеров.
  • Крупный лимит. Максимум можно получить до 15 000 000 р. под залог недвижимости.

Банк «Тинькофф» — Бесплатный Телефон и Горячая Линия, Номер 8 800

Головной офис банковской организации расположен в Москве, в 1-ом Волоколамском проезде, доме под номером 10, первом строении. Этот филиал не работает с физическими лицами, однако им можно воспользоваться для отправки письменных претензий по почте.

У финансового учреждения нет офисов, непосредственно работающих с клиентами. Менеджеры банка сами выезжают на их вызовы. Решить возникающие проблемы также можно при помощи номеров горячей линии. Необходимо воспользоваться одним из следующих телефонов:

  • 8-800-555-09-11 – решение вопросов, связанных с кредитом наличными;
  • 8-800-755-10-10 – запросы по поводу кредитных карт;
  • +7-495-648-11-11 – номер для лиц, пребывающих в другой стране.

Для клиентов, желающих подать жалобу или решить вопрос, касающийся кредитования, создана специальная электронная почта. Подать претензию, пожелание, благодарность можно, отправив письмо по адресу – credit@tinkoff.ru.

Также пользователь может воспользоваться формой обратной связи (чатом). Для этого необходимо сделать следующее:

  1. Перейти на
  2. Выбрать пункт «Контакты» в нижней части ресурса.
  3. Пролистать открывшуюся станицу вниз.
  4. Выбрать пункт «Написать в банк».
  5. Отправить сообщение при помощи открывшегося окна чата.

Также связаться с сотрудниками организации можно через мобильный банк или интернет-банкинг. В этих сервисах тоже действует функция чата. Все консультации предоставляются работниками «Тинькофф» бесплатно.

Можно ли оформить займ по телефону, не выходя из дома

Оформить кредит в Тинькофф Банке можно через интернет на официальном сайте Tinkoff без визита в банк. Для этого нужно:

  1. Открыть страницу с анкетой для оформления займа.
  2. Указать ФИО, сумму кредита, срок выплаты, номер телефона, адрес электронной почты и цель.
  3. На второй странице нужно указать дату и место рождения, серию, номер паспорта, код подразделения, орган, который выдал паспорт и дату выдачи документа.
  4. Вписать адрес регистрации, индекс, регион и указать, совпадает ли адрес проживания с адресом прописки. Также можно указать дополнительный номер телефона.
  5. Далее по желанию клиента можно заполнить данные о месте работы и доходах.
  6. Подтвердить заявку присланным в смс кодом на указанный в анкете номер телефона.
  7. После оформления анкеты сайт предложит добавить аккаунт из социальных сетей. Делать это не обязательно.

Если у клиента уже открыт счет в банке, и он проводит идентификацию своих данных заранее, то он может позвонить на горячую линию и все эти операции для оформления онлайн заявки проведет за него оператор.

После того как курьер привезет кредитную карту, пользователь должен будет ее активировать. Только после активации можно будет пользоваться кредитными средствами. Сделать это можно в личном кабинете на сайте Тинькова. Нужно войти в свой аккаунт, выбрать кредит в меню слева и нажать «активировать». Активировать заем можно и в мобильном приложении tinkoff по такой же схеме. Владельцам кредитных карт доступны бонусы в виде кэшбэка на разные категории товаров и услуг. Кэшбэк может составлять до 30 % от всей суммы покупки.

Условия получения онлайн кредита от Тинькофф банка

В жизни каждого были случаи, когда срочно нужен кредит, но сбор документов занимал очень много времени. А иногда бывает невозможным взять справку 2ндфл (справка подтверждающий доход) допустим, вы работаете неофициально. Следует понимать, что данная справка не только подтверждает доход, но и является доказательством что у вас действительно есть стабильный заработок.  

Для получения займа одной заявки недостаточно, необходимо выполнить еще ряд условий: 

  1. Вы должны являться гражданином РФ 
  2. Должен быть постоянный источник дохода 
  3. Работодатель должен подтвердить, что вы действительно работаете у него 
  4. Минимум два контактных телефона 

Если вы ранее не кредитовались и у вас нет действующего депозитного счета в Тинькофф банке, то вам может быть предложен альтернативный вариант —  кредитная карта с небольшим лимитом (лимит устанавливается исходя из ваших данных в блоке Дополнительная информация). Банк смотрит насколько активно вы пользуетесь денежными средствами и как погашаете образовавшуюся задолженность, если все в порядке, то лимит будет увеличен. 

Так же, если необходима сумма от 300000, то рассматривать вас будут более скрупулёзно. Будут внимательно смотреть есть ли просрочки по действующим кредитам, какой вы плательщик. При испорченной кредитной истории возможен вариант поручительства или под залог авто, недвижимого имущества. 

Важно! Если вам нужна максимальная сумма займа, то рекомендуем собрать полный пакет документов. 

Дебетовая карта Тинькофф банка в кошельке

Требования к заемщику

Для успешного получения ссуды на потребительские или конкретные цели нужно соответствовать требованиям:

  • наличие гражданства Российской Федерации;
  • возраст с учетом погашения долга – от 18 до 70 лет;
  • постоянная регистрация на территории России.

Можно заметить, что требования весьма низкие. Большим плюсом будет наличие положительной кредитной истории в любой организации, наличие официального трудоустройства и стабильного ежемесячного дохода.

Чтобы оформить кредит наличными в Тинькофф Банке, физическим лицам нужно предоставить только паспорт гражданина Российской Федерации. Дополнительные справки и бумаги собирать не нужно, что большой плюс.

Условия пользования кредиткой Тинькофф

Банк детально описывает условия использования кредитки, чтобы у клиентов возникало минимум вопросов и жалоб в последующем. Платинум — наиболее популярный и выгодный кредитный продукт от Тинькофф. Это объясняется простотой получения карты, а также доступным кредитным лимитом и льготным периодом.

Кредитный лимит до 300 000 рублей. При оформлении заявки клиенты указывают сумму кредитования. К сожалению, в большинстве случаев получить желаемый лимит невозможно. Банк позволяет тратить клиенту ограниченное количество средств из-за того, что не работал с ним ранее и не может быть уверен в его надежности.

Льготный период кредитования 55 дней. Банк практикует ставку в размере 0% на все долговые обязательства, которые клиент вернул в беспроцентный период. К примеру, можно купить в магазине телевизор и влезть в долговое обязательство на 20000 рублей. Если покупка совершена 3 апреля, тогда необходимо положить недостающую сумму на счет до 28 мая.

Стоит помнить о необходимости своевременного возврата средств. Если не погасить задолженность в срок, на сумму долга насчитывается процентная ставка от 12 до 29,9%, размер которой зависит от характера покупки. Если не внести ни один платеж до 28 мая, банк выставляет штраф в размере 590 рублей и неустойку 19% годовых.

Оплата кредита

Как получить кредит безработным

На сайте Тинькофф есть официальное сообщение о том, что ссуды доступны безработным заявителям. Но при этом подразумевается, что у клиента должен быть какой-либо источник доходов, например:

  • сдача имущества в аренду;
  • дивиденды или проценты от вкладов в банке;
  • авторские гонорары;
  • выручка от нестабильной или стабильной надомной работы;
  • пенсия и пр.

Если речь идет о небольшой сумме, банк поверит заявителю «на слово» и предоставит деньги взаймы без подтверждения дохода. В иных случаях у будущего заемщика запросят документы с зафиксированными суммами поступлений, залог или поручительство родственника.

Банк «Тинькофф» — Страхование Заемщиков Кредита и Держателей Карт

Ипотечное кредитование

Тинькофф Банк не занимается предоставлением ипотечных кредитов, однако это не значит, что с его помощью нельзя купить жилье.

Наоборот – банк сотрудничает с другими крупными российскими банками. Благодаря этому заемщики могут получить ипотечную ссуду на более выгодных условиях – скидка до 1,9% от первоначальной процентной ставки.

Оформление ипотеки через Тинькофф Банк строится по простой схеме, которая включает в себя всего 5 действий:

  1. Заемщик заполняет онлайн заявку и дожидается решения банка и сведений о необходимых документах.
  2. Клиент начинает сбор документов, требуемых для оформления ипотечной ссуды на покупку жилья.
  3. Тинькофф Банк передает заявку сразу в несколько партнерских организациях, которые примут решение.
  4. Заемщик выбирает подходящий для покупки объект недвижимости и банк с выгодным предложением.
  5. Клиент посещает любое отделение выбранного для оформления ипотеки банка и подписывает договор.

Далее ипотека оформляется по стандартной схеме. Роль Тинькофф Банка заключается в помощи заемщикам и повышении шансов на получение одобрения.

Кроме того, заметно уменьшается процентная ставка по ипотеке. Ознакомиться с конкретными условиями кредитования можно на официальном сайте интересующей компании.

Условия банка по кредитам

Компания предлагает заемщикам несколько кредитных продуктов с различными условиями.

Условия Потребительский кредит Под залог недвижимости Под залог авто
Сумма и срок 2 млн до 3 лет До 15 млн на срок до 15 лет До 3 млн (не более 80% от стоимости залога) на 5 лет
Документы Паспорт РФ Паспорт РФ, правоустанавливающие документы на квартиру  ПТС, СТС, паспорт
Ставка по тарифу 12% 9% 11%
Поручительство, залог Не требуется Квартира в многоквартирном доме, заемщик и залогодатель могут быть разными лицами Автомобиль не старше 15 лет
Срок принятия решения и оформления ссуды 1 день До 100% от суммы в день обращения, остальное после регистрации залога 2 дня

Дополнительные услуги

Тинькофф Банк заботится о каждом клиенте. В частности, это проявляется в бесплатности следующих бонусов:

  • Напоминание о дате платежа. Хотите всегда помнить о приближении даты внесения очередного ежемесячного платежа в счет уплаты долга? Настройте СМС-информирование, и банк уведомит вас за несколько дней до даты платежа. Входящее СМС будет содержать размер и дату внесения средств.
  • Индивидуальный график платежей. В процессе оформления займа каждому клиенту бесплатно выдается график внесения ежемесячных платежей. Он содержит подробную информацию о том, когда и какую сумму нужно вносить. График доступен как в печатном, так и в электронном варианте, что удобно.

Это простые услуги, но они значительно упрощают процесс выплаты кредита, помогают не допускать просрочек.

Под залог недвижимости

Процентные ставки и сроки

Банк предлагает 2 тарифных плана с максимальным лимитом до 15 миллионов рублей. Условия по кредиту наличными устанавливаются индивидуально, после изучения кредитной истории и платежеспособности заемщика, и зависят от тарифного плана.

Проценты по кредиту наличными без обеспечения – от 12% годовых, а нецелевые займы с обеспечением выдаются под 9.90% годовых.

Денежные займы выдаются на срок от 3 месяцев до 15 лет, с возможностью досрочного погашения. При досрочном погашении оплачиваются только начисленные проценты. В случае частично-досрочного погашения комиссия пересчитывается или уменьшается срок кредитования.

Способы получения денег

Деньги выдаются единственным способом – сумма переводится на дебетовую карточку Black Тинькофф Банка. Пластик выпускается с указанием имени владельца на лицевой стороне и необходимым функционалом (Pay Pass, 3D-Secure). Карта подходит для использования как в России, так и за границей.

Срок изготовления – от 2 рабочих дней. Пластик доставляется курьером. На активацию дается 60 дней. В течение этого времени на задолженность не начисляются проценты, но лимитом пользоваться нельзя.

Комиссия за выдачу — не предусмотрена. Обслуживание карточки – бесплатное, в течение срока действия договора. При погашении задолженности пластик остается в пользовании заемщика, но за обслуживание взимается 99 р. в месяц. Дополнительно со счета списывается 59 р. в месяц за СМС-информирование.

Карта Black участвует в программе лояльности. За все покупки начисляется Cash-Back 1%, и 5% — по избранным категориям (устанавливаются на 3 месяца в мобильном приложении). Кроме этого, у банка имеется ряд специальных предложений, позволяющих экономить до 30% на покупках у партнеров.

Как получить кредит на карту Сбербанка

При оформлении кредита Тинькофф заемщику открывают текущий банковский счет, к которому привязывают дебетовый пластик банка. Если заявитель уже является держателем карточки Tinkoff, деньги перечисляют на ее счет. Это правила, предусмотренны условиями оформления ссуды, а также тарифным планом кредитного продукта.

Если клиент желает получить кредит Тинькофф на карточку Сбербанка, он может самостоятельно осуществить перевод со счета Тинькофф на любую банковскую карту любым доступным способом

Важно помнить, что такая операция облагается комиссией, а срок зачисления составляет от нескольких часов до 3 банковских дней

На потребительские цели

Так как основной упор банк делает на кредитных картах, программ потребительского кредитования наличными у него немного – всего одна. Тем не менее, она пользуется большой популярностью среди заемщиков.

Такой займ можно оформить на удовлетворение любых потребительских целей, кроме связанных с предпринимательской деятельностью. У вас есть масса причин взять кредит в Тинькофф Банке наличными без справок и поручителей:

  • нет необходимости обращаться в банк лично – оформление происходит исключительно через интернет;
  • получить деньги можно как переводом на банковскую карту, так и наличными в одной из 300 000 точек;
  • не надо тратить время на сбор большого пакета документов – для взятия ссуды нужен только паспорт;
  • возможность получить крупную денежную сумму, если обеспечить займ собственным имуществом;
  • выгодные условия – гибкая процентная ставка, удобные сроки погашения на усмотрение заемщика;
  • оперативное оформление – банк оповестит о принятом решении по телефону в течение 15 минут;
  • бесплатное обслуживание дебетовой карты Тинькофф Банка, если на ней лежат кредитные средства.

Перед тем, как подать онлайн заявку на кредит в Тинькофф Банке, ознакомьтесь с условиями предложения:

  • максимальный размер кредита – 1 000 000 российских рублей;
  • процентная ставка – от 14,9% до 24,9% годовых;
  • период погашения задолженности – от 12 до 36 месяцев.

При снятии кредитных средств в банкомате на сумму меньше 3000 рублей взимается комиссия в размере 90 рублей. В перечень бесплатных услуг входит досрочное погашение, график платежей, а также СМС-информирование.

Виды кредитования

Тинькофф предлагает несколько тарифных планов для частных и корпоративных клиентов. Условия зависят от конкретного предложения и репутации заемщика.

Ипотека

Организация не выдает ипотеку, а выступает брокером. Заявки отправляются в несколько банков-партнеров. Программа рассчитана на приобретение квартиры, коттеджа, таунхауса, комнаты или доли, апартаментов, расположенных в России.

Примерные условия:

  • процентная ставка – от 6% годовых;
  • одобренный лимит – до 100 000 000 р.;
  • минимальный взнос – 15% от стоимости недвижимости;
  • длительность – до 25 лет.

Минимальная ставка 6% годовых предусмотрена для покупки квартиры в новостройке.

Из документов потребуется паспорт и второй документ. Иногда запрашивается подтверждение дохода. Принимается справка 2-НДФЛ или по форме банка. Срок действия справки – 30 дней.

Для бизнеса

Кредит выдается индивидуальным предпринимателям и ООО, без залога и поручителей. Размер лимита зависит от целей. Предлагается 3 программы с разными условиями:

На любые цели Увеличение оборотных средств Закрытие кассового разрыва
Лимит 1 000 000 р. до 1 000 000 р. 300 000 р.
Процентная ставка от 12% в год от 1% в месяц платеж 490 р.
Срок кредитования 36 месяцев до 6 месяцев 15 дней
Начисление % на остаток 6% годовых (начисления производятся каждый месяц)
Бонусы бесплатное пользование расчетным счетом в течение 6 месяцев нет

При погашении без просрочек по тарифу «На любые цели» ставка перечитывается, разница возвращается.

Как не платить кредит банку

Банк «Тинькофф» — Оплата Кредита по Номеру Договора Онлайн

Способы оплаты долга

В случае просрочки ежемесячного платежа к заемщику будут применены штрафные санкции в размере 0,5% от размера текущей задолженности. Штраф начисляется каждый день, поэтому при большой задержке во взносе платежа можно попасть в долговую яму.

Чтобы этого не произошло, рекомендуется пополнять кредитный счет для оплаты долга заранее, не дожидаясь даты ежемесячного платежа. В зависимости от способа пополнения это стоит делать за 2-5 рабочих дней до даты, указанной в индивидуальном графике. Способы оплаты займа таковы:

  • Денежный перевод с банковской карты. Платеж, выполненный таким способом, проходит сразу же, вероятность задержки сведена к минимуму. Комиссионный сбор при переводе с карты Тинькофф банка не взимается, и это еще одна причина выбрать такой метод оплаты долга. Если перевод выполняется с карты сторонней организации, рекомендуется уточнить размер комиссии и сроки зачисления средств. Совершить денежный перевод с карты можно как на официальном сайте, так и в приложении банка.
  • Платеж наличными деньгами.Вы можете выбрать банкомат или терминал любого банка или платежной системы, а также обратиться в отделения Почты России или офисы связи для пополнения кредитного счета. Размер комиссионного сбора и сроки зачисления зависят от выбранной системы пополнения. Всего на территории Российской Федерации расположено более 300 000 точек, где можно заплатить. Стоит отметить, что через Почту России перевод может идти до 10 рабочих дней – это надо учитывать.
  • Банковский перевод.С официального сайта или из отделения любого российского банка вы можете перевести денежные средства в счет погашения долга. Размер суммы не ограничен, срок – до 2 дней.

Если есть желание и возможность, можно снизить кредитную нагрузку на личный бюджет либо рассчитаться с долгом окончательно, не дожидаясь истечения срока договора.

Для этого надо воспользоваться досрочным погашением. Частичное погашение позволит уменьшить срок кредитования или размер платежа.

Полное погашение снимет с вас бремя выплаты займа. После его совершения не забудьте взять в банке справку о закрытии кредита. Досрочное погашение можно выполнить посредством звонка либо через сайт.

Частозадаваемые вопросы

Сколько карт можно привязывать к одному счету?

Неограниченное количество. В любой момент можно выпустить вторую кредитку, чтобы удобно распоряжаться семейным бюджетом и вести учет расходов.

Комиссия за снятие наличных?

За снятие собственных или кредитных средств предусмотрена комиссия в размере 2,9% плюс 290 рублей. Пример, при получении 10000 рублей в банкомате с клиента спишут 580 рублей (290 — процент и 290 — фиксированная часть).

Банкомант не выдал деньги или неправильную сумму?

Необходимо оформить заявку по телефону 8-800-555-10-10, не отходя от места происшествия.

Как восстановить пин-код?

Достаточно зайти в личный кабинет и нажать «Изменить пин-код». Также можно обратиться по телефону 8-800-755-55-76.

Стоить ли брать кредит в Тинькофф?

Основные аргументы для негативного мнения клиентов:

  1. Высокая процентная ставка – следствие заниженных требований к заемщикам, некачественного кредитного портфеля и большого количества невозвратов.
  2. Дистанционное обслуживание – многие клиенты еще не привыкли к банку без офисов, поэтому не доверяют телефонному банкингу и интернету.
  3. Сроки и способ оформления договора – не все привыкли получать ссуду на банковскую карту, а доставка заемных средств в течение 2-3 дней может оказаться несвоевременной.

Перечисленные недостатки одновременно могут являться и достоинствами:

  1. Высокая ставка предусмотрена лишь для срочных кредитов на неотложные нужды, удобных по причине минимального пакета документов и заниженных требований. Если клиент является надежным заемщиком, готов подтвердить платежеспособность и/или предоставить залог, Тинькофф предложит выгодную ставку по кредиту или пересчитает ставку в конце срока займа.
  2. Удаленность банка, возможность подать заявку онлайн – удобство, ведь заявителям не нужно выбирать время для личного визита или ждать в очереди.
  3. Кредит на карточке, в отличие от выдачи ссуды наличными, гарантирует защиту средств, а для быстрого получения денег можно выбрать доставку курьером.

Заключение

Тинькофф Банк – современный мобильный банк, решающий финансовые проблемы любого характера. Низкие требования, минимум документов и крупный лимит сделали организацию лидером в сегменте потребительского кредитования.

Рекомендуем подать заявку на получение денег в долг, перейдя по кнопке из этого обзора и заполнив анкету.

Лучшие предложения микрозаймов

Мани Мен

Одобрение: 100%

Получение

Срок: до 126 дн.

Сумма: до 80000 ₽

Ставка: от 0 %

Возраст: до 70 лет

Решение: 5 мин.

Плохая КИ:
да

Веб займ

Одобрение: 99%

Получение

Срок: до 30 дн.

Сумма: до 30000 ₽

Ставка: от 0 %

Возраст: до 90 лет

Решение: 1440 мин.

Плохая КИ:
нет

Веббанкир

Одобрение: 99%

Получение

Срок: до 31 дн.

Сумма: до 20000 ₽

Ставка: от 0 %

Возраст: до 99 лет

Решение: 30 мин.

Плохая КИ:
да

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий