Правовой статус центрального банка рф

Достойное

  • неделя
  • месяц
  • год
  • век
Материя Информация Мера 
(5/2)
Смена вод (информации) в жизни общества 
(5/1)
Контакт с «тонким миром» 
(5/4)
Материя Информация Мера 
(5/2)
Смена вод (информации) в жизни общества 
(5/1)
Каких событий ждёт Дональд Трамп до 20 января 2021 года? 
(3.5/4)
Религиозность и её роль в жизни современного человека 
(1/1)
О деятельности Фонда концептуальных технологий «Алтай» после 18.06.2018 года 
(5/11)
Рабы пока немы: ОПГ против Глобального Родителя 
(5/7)
О создании фильма «Час Быка» 
(5/7)
Объяснятина вместо наделения Мерой, это признак управленческой безграмотности 
(5/6)
Сколько ещё будем праздновать День Победы 
(5/6)
Где широкое плечо Большого Брата? 
(5/6)
Открытый код. Несколько слов о Концепции Общественной Безопасности 
(5/6)
Бросил пить. Что дальше? 
(5/5)
Чисто чтобы не забыть, первыми в космос вышли русские 
(5/110)
Центральный банк России работает на её уничтожение 
(5/64)
Ну, за самодержание!… 
(5/64)
7 советов от гениального врача Николая Амосова . 
(5/57)
Белые ночи почтальона Алексея Тряпицына: отчёт «победителям»? 
(5/52)
Другой взгляд на пенсионный вопрос или какое государство нам нужно 
(5/50)
Самые яркие примеры смекалки у советских солдат 
(5/46)
Смотрите ж: всё стоит она! 
(5/38)

Надзор и контроль за коммерческими банками

Как главный банк страны, осуществляющий контроль деятельности коммерческих банков, Центробанк выполняет следующие задачи:

  • выдает, приостанавливает и отзывает банковские лицензии;
  • проводит санацию (финансовое оздоровление) проблемных банков;
  • обеспечивает защиту прав вкладчиков в банках и застрахованных лиц в негосударственных пенсионных фондах;
  • устанавливает и контролирует соблюдение нормативов достаточности капитала, обязательных резервов, текущей ликвидности и др.;
  • ведет корреспондентские счета банков и проводит межбанковские расчеты;
  • контролирует денежные операции, бухгалтерский учет и отчетность банков;
  • рефинансирует (кредитует) коммерческие банки;
  • привлекает временно свободные средства банков на депозиты.

Полномочия Центрального Банка радикально расширялись дважды. В 2013 году вместо упраздненной Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) к нему в ведение перешли все финансовые организации: страховые и управляющие компании, пенсионные фонды, биржи, брокеры и пр. С тех пор главный банк и получил звание мега-регулятора. По времени это совпало с назначение на пост председателя Эльвиры Набиуллиной. В 2017 году ЦБ получил право проводить санацию проблемных банков минуя Агентство по страхованию вкладов.

Главными способами контроля за банками является регулярное получение отчетности и направление аудиторов с плановой или внеплановой выездной проверкой. Нормативы обязательных резервов определяются как определенный процент к обязательствам (пассивам) банка. Нормативы носят единый характер и различаются только для банков и небанковских кредитных организаций (например, для МФО процент резервов будет выше). Отзыв лицензии у финансовой организации отражает дисциплинарные и карательные функции Центрального Банка. Массовый характер эта мера принимает только в отношении банков. Случаи лишения лицензий биржевых брокеров носят единичный и, как правило, временный характер. Это ни разу не касалось крупных игроков. Исключение – отзыв лицензии у брокера «Рай Ман & Гор Секьюритиз» и приостановка действия у УК Finex в 2016 году.

Динамика отзыва лицензий Центробанком резко возросла в период с 2014—2016. Главной причиной стали западные санкции, закрывшие российским банкам доступ к дешевой ликвидности. До этого они имели возможность успешно кредитоваться, например, в Европе, где ставка ЕЦБ имеет околонулевые значения. В 2017 волна ликвидации кредитных организаций несколько спала, однако под санацию (финансовое оздоровление путем докапитализации) попали три очень крупных игрока: ФК Открытие, Бинбанк, Промсвязьбанк. На момент введения внешнего управления Открытие был крупнейшим частным банком России, Промсвязьбанк входит в топ-10, Бинбанк занимал 11 место. Недавно принято решение об объединении Открытия и Бинбанка в один банк до конца 2018 года.

Если вкладчики из числа физических лиц в ходе санации не пострадали, то держатели корпоративных бумаг обанкротившихся банков потерь не избежали. Еврооблигации банка Открытие на сумму около $1 млрд были списаны в ноябре 2017. Результатом мероприятий по санации должна стать продажа акций спасенных банков внешнему инвестору. Скорее всего, им выступит банк с госучастием.

Что касается побочных результатов мер ЦБ по финансовому оздоровлению, то уже сейчас 70% банковского сектора принадлежит госбанкам, и эта доля будет только расти. О расходах можно сказать одной цифрой: только на спасение трех названных банков потребуется более 1 трлн руб. Всего на докапитализацию отрасли с 2013 года уже потрачено 2.7 трлн руб. Деньги берутся не из бюджета, а из созданного в мае 2017 Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). В условиях низкой инфляции Центральный банк может позволить себе печатать деньги для этих целей. Огосударствление сектора в условиях кризиса повышает защищенность вложений, но приводит к снижению конкуренции. Это чревато ростом цен на банковские услуги, сокращением их ассортимента и снижением качества обслуживания.

Кстати, в разгар событий лета 2017 года у читателей блога возникали закономерные вопросы по поводу перспектив Открытие брокера. Я не вижу серьезных угроз для этого направления бизнеса. Открытие брокер организационно входит в Финансовую корпорацию, но проблемы с некачественными кредитами банка не затрагивают его напрямую. Брокер имеет большую клиентскую базу (4-й показатель среди игроков рынка) и одни из лучших тарифов.

А как вы оцениваете результаты действий Центрального Банка на финансовом рынке? Предлагаю поучаствовать в опросе.

 Загрузка …

28.02.2018

Структура Банка России

Регулятор с приставкой «мега-» обладает довольно сложной и громоздкой структурой, включающей:

  • центральный аппарат с 27 департаментами и управлениями
  • главные управления в столицах федеральных округов и подчиненные им отделения в субъектах федерации
  • Российское объединение инкассации
  • расчетно-кассовые центры
  • подразделения безопасности
  • другие организации и подразделения

С марта 2017 года действует также первое зарубежное представительство Банка России, открывшееся в Китайской Народной Республике.

Количество работников ЦБ РФ, превышающее 50 тысяч, критикам регулятора представляется чрезмерным — особенно если сравнивать с Федеральным резервом США, где трудится менее 20 тыс. лиц. Однако в декабре 2017 года Банк России объявил конкурс по поиску поставщика услуг аутплейсмента в связи с постепенным высвобождением в течение ближайших трех лет более 5 тысяч сотрудников, включая руководителей региональных отделений (аутплейсментом называется помощь уволенным специалистам в трудоустройстве). Упрощенная структура Банка России:

Основы правового положения Банка России

Правовое положение Центрального Банка в Российской Федерации определяется действующим на сегодняшний день законодательством.

В первую очередь ЦБ РФ руководствуется при выполнении своих функций следующими актами:

  • Конституция Российской Федерации;
  • Гражданский кодекс Российской Федерации;
  • Федеральный закон “О Центральном банке Российской Федерации”.

Основные функции Банка РФ закрепила ст. 75 Конституции РФ:

  1. Рубль предусматривается в РФ как единственная денежная единица. Эмиссию денежных средств производит исключительно Центральный Банк РФ. Не допустимо вводить и производить эмиссию других денег в РФ.
  2. Основной функцией ЦБ РФ является обеспечение устойчивости и защита рубля. При этом данная функция выполняется им независимо от иных государственных органов.

Следующий ряд функций Центрального Банка России предусмотрен ст. 4 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации”, к которым относятся следующие:

  • разработка и проведение единой государственной кредитно-денежной политики;
  • монопольное осуществление эмиссии наличных денежных средств и организация их обращения;
  • выступление в качестве кредитора для кредитных организаций в последней инстанции, организация системы рефинансирования;
  • установка правил по осуществлению расчетов в России;
  • установка правил по проведению операций банками, бухгалтерской отчетности и учета для системы банков;
  • осуществление государственной регистрации, выдача и отзыв лицензий кредитным организациям, которые занимаются аудитом;
  • осуществление надзора в сфере деятельности кредитных организаций;
  • регистрация эмиссии кредитными организациями ценных бумаг, ссылаясь на федеральные законы;
  • осуществление всех видов банковских операций, которые необходимы для реализации своих функций, с поручением Правительства РФ или самостоятельно;
  • осуществление валютного регулирования, в том числе и операций, связанных с покупкой и продажей иностранной валюты;
  • определение порядка расчетов с другими странами;
  • осуществление и организация валютного контроля при взаимодействии с уполномоченными банками и непосредственно, опираясь на законодательство Российской Федерации;
  • принятие участия в процессе разработки прогноза платежного баланса РФ и организация его составления;
  • проведение анализа и прогнозирования экономического состояния России на региональном уровне, в первую очередь кредитно-денежных, финансово-валютных отношений;
  • публикация соответствующих материалов и статистических данных;
  • выполнение иных функций в соответствии с федеральным законодательством.

Замечание 2

Помимо обозначенных актов, правовую основу деятельности ЦБ РФ составляют и другие нормативно-правовые документы, которые не должны противоречить Конституции и другим ФЗ.

Основы законодательства

Законодательно за муниципальным банком зафиксировано право активного участия в формировании нормативно — правовых актов, которые регулируют работу финансово — кредитной системы.

Исполнять эти запросы обязаны все организации и консульства, которые подчиняются основному банку. Но, ключевой банк не владеет правом внесения законодательной инициативы. Он принимает участие в их принятии и разработке. Все законопроекты, которые имеют отношение к банковской системе, направляются в ключевой банк на рассмотрение.

Замечание 2

В согласовании с законодательством, ключевой банк имеет статус юридического лица. В качестве капитала головного банка выступает федеральное имущество. Но, ключевой банк наделен финансово — имущественной независимостью и самостоятельностью. В согласовании с законодательством ключевой банк имеет возможность применять активы на свое усмотрение.

Активы головного банка не подвергаются юридическому обременению. Затраты головного банка находятся в зависимости от его прибылей. Ключевой банк имеет законодательное право на защиту в суде.

Замечание 3

Муниципальные структуры не отвечают по долгам головного банка. Ключевой банк не отвечает за долги муниципальных структур. Ключевой банк не несет ответственности за подотчетные структуры, в случае если они связаны с кредитными операциями.
Ключевой банк обязан отчитываться перед гос думой.

По результатам данной отчетности выносится заключение о проверке головного банка, а еще последующем развитии финансово — кредитной политической деятельности РФ.

Популярное

Медработники призывают положить конец коронавирусной тирании
2028
О масках и перчатках, если не слушать шоуменов и политиков
1986
Хочется «жечь напалмом» виновных в диверсии
1824
COVID-19: Правда врачей, а не чиновников
1600
Маски бесполезны: Учёные раскрыли «самую большую ложь» о COVID-19
1303
Пландемия под диктовку или Как с потрохами продали Россию западным консалтинговым монстрам
1232
Как дышится в наморднике под лапой?!
1211
Каких событий ждёт Дональд Трамп до 20 января 2021 года?
1207
Горбачев. Зачем понадобился?
1143
Запретная история России -1. Период античности
1139
«Чёрная знать» — заказчики и организаторы «перестройки»-развала СССР
1130
Китай выдвинул предложения по мировому устройству после пандемии
1082
Как готовили эту диверсию
1058
Ссученные патриоты и ментовское озверение
996
Контакт с «тонким миром»
990
Версия глобального исторического процесса
959
Конституция или маскарад?
942
25 лет КОБ в Госдуме России
898
Поговорим о пирамиде власти
845
Что несёт Расе-Руси-России «Конец» христианского «Света»-2
821
Религиозность и её роль в жизни современного человека
766
Новости сталинских репрессий. Про пересадку деревьев
759

Создание и деятельность Центрального банка РФ

Учреждение Центрального Банка в России приходится на 1990-й год. До его появления в стране действовал Российский республиканский банк Госбанка СССР. Устав нового ЦБ (тогда еще РСФСР) был введен в действие в 1991-м году. Он явился главным банком государства — “Банком всех банков”.

ЦБ в Российской Федерации выступает в качестве особого правового публичного института. Он обладает исключительными привилегиями в области эмиссии денежных средств, а также организации обращения денег страны. В добавок к этому Банк, на основании положений Федерального закона № 161-ФЗ 2011 года “О национальной платежной системе”, является оператором в переводе денежных средств.

Для ЦБ РФ в Конституции РФ и Законе о “Центральном Банке” предусмотрены определенные полномочия и функции, которые он реализует независимо от государственных органов власти всех уровней (федеральных, субъектов и местных). Исполнение указанных функций, которые относятся по правовой природе к государственным, сопровождается применением мер принуждения на государственном уровне.

В судебной практике дел об административных правонарушениях Центральный Банк РФ упоминается в качестве административного органа.

Ст. 1 Закона о ЦБ РФ рассматривает Банк РФ как юридическое лицо, статус которого определен в Конституции РФ, в данном Законе и других федеральных законах.

ЦБ РФ не относится к бюджетным организациям, так как государство не финансирует его деятельность. Осуществление расходов ЦБ происходит, согласно ч.3 ст.2 Закона “О Центральном Банке”, путем реализации личных доходов Банка. Определение прибыли Банка заключается в подсчете разницы между сделками, доходами от операций, доходами от участия в капиталах организаций, а также расходами, которые связаны с функциями, осуществляемыми Банком РФ, т.е. Центральный Банк расходует средства за счет тех доходов, которые сам и получает. Закон предусматривает обязанность Банка перечислить 50% своей годовой прибыли, которая осталась в результате уплаты сборов и налогов по Налоговому кодексу РФ, в бюджет страны. Это действие должно быть совершено сразу после того, как Советом директоров Банка будет утверждена годовая финансовая отчетность. Прибыль, которая остается в результате, направляется в фонды и резервы, имеющие различное назначение. При этом стоит отметить, что как правило, для нашей страны нехарактерным является процесс перевода прибыли государству некоммерческой организацией, что еще раз подчеркивает особый статус Центрального Банка РФ.

Ст. 12 Гражданского кодекса РФ закрепляет положение, согласно которому учреждение несет ответственность по обязательствам теми денежными средствами, которые находятся в его распоряжении. Если их недостаточно, субсидиарной ответственности по долгам, образовавшимся в учреждении, подлежит собственник этого имущества. В то же время в Законе о ЦБ РФ указано, что государство не несет ответственности в области обязательств Центрального Банка РФ, а сам Банк не отвечает по обязательствам РФ.

Замечание 1

Приведенные аргументы свидетельствуют о том, что Центральный Банк России нельзя отнести к государственным учреждениям.

В правоприменительной и нормотворческой деятельности ЦБ России особо важную роль играет принцип независимости. От него же зависит положение Банка в структуре государственных органов и его место в развитии современной российской системы банков.

Банк России на сегодняшний день выступает в качестве ключевого элемента кредитно-финансовой системы страны. Его рассматривают как проводника официальной кредитно-денежной политики, которая в свою очередь составляет, на одном уровне с бюджетной политикой, базу для всего экономического регулирования.

Является ли Банк России государственным органом

Недавно среди подписчиков блога возникла дискуссия: является ли Банк России государственным органом? С одной стороны, Центральный банк действует как коммерческая организация: проводит операции на открытом рынке, торгует ценными бумагами и валютой, извлекает прибыль от финансирования других банков (90% дохода поступает в бюджет). Согласно Конституции, ЦБ формально независим от исполнительной власти страны и проводит самостоятельную политику в сфере финансов.

С другой стороны, он выполняет функции надзора и контроля, которые присущи только государственной власти. Это особый орган государственного регулирования, который координирует свои действия с Министерствами финансов, экономического развития и другими. Например, ЦБ выступает консультантом и составителем макроэкономических прогнозов, эмитирует и размещает на рынке государственные ценные бумаги (облигации), проводит платежи и расчеты госорганов. Политически ЦБ подотчетен (не подчинен!) Госдуме и Совету Федерации. Таким образом, Центральный банк – нечто среднее между госорганом и независимой структурой, проводящей собственную политику регулирования финансовой сферы.

Назначение головного банка

Определение 1

Конституция РФ определяет головной банк в качестве основного управляющего органа экономической системы. Ключевой банк заинтересован в построении действенной финансово — кредитной модели. Он не считается гос структурой, но его работники не считаются муниципальными служащими.

Его ведущей задачей считается управление.

Менеджмент банковской системы — достаточно трудная деятельность. Работа головного банка регулируется законодательством. В настоящее время создан закон о головном банке и статьи Конституции РФ. Законодательная основа РФ определяет правовой статус и конституционное право. Рассмотрим правовой статус больше отчетливо.

История Центробанка РФ и его особый статус

Первая гос. структура, выполнявшая функции Центробанка, возникла в России в 1860 году, получив наименование Государственный банк Российской империи. Он был важнейшим инструментом реализации экономической политики правительства в финансовой сфере, кредитовавшим промышленность и торговлю, а также руководившим банковскими операциями, которые производились примерно в 800 казначействах.

Новейшая история Банка России началась с его учреждения 13 июля 1990 года под наименованием Государственный банк РСФСР. После распада Советского Союза и упразднения Госбанка СССР Центральный банк РСФСР (Банк России) принял все его активы, пассивы и имущество на территории РФ, а вскоре получил и нынешнее название. В начале 1990-х годов ЦБ РФ организовал создание в стране сети первых коммерческих банков. В собственности Банка России также оказались пакеты акций «совзагранбанков», превратившихся в «росзагранбанки», которые в течение 2000-2005 гг. были выкуплены у регулятора банком ВТБ.

Финансовым мегарегулятором российский Центробанк стал 1 сентября 2013 года, после упразднения и интеграции в структуру Банка России Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) и ряда других надзорных органов.

В нынешнее время ЦБ РФ — не государственный банк России. Согласно ст. 75 Основного закона и положениям вышеупомянутого 86-ФЗ регулятор выполняет свои функции независимо от федеральных и других органов власти. Государство и Центробанк не отвечают по обязательствам каждой из сторон.

Выводы

  1. Центральный Банк Российской Федерации – орган, главной задачей которого является обеспечение стабильности рубля и цен, а также создание комфортных условий, что экономика страны не переживала кризис, а стабильно развивалась.
  2. В задачи ЦБ не входит получение прибыли, а существует учреждение за счет самоокупаемости.
  3. Для реализации поставленных перед учреждением задач, Центробанк РФ имеет определенную свободу действий, но некоторые вопросы согласовывает с действиями органов государственного управления.
  4. Основные функции ЦБ, которые имеют значение для всего населения России, – выдача и отзыв лицензии финансовым компаниям, определение ключевой ставки и регулирование курса валют.
Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий