Промсвязьбанк. досье

Подозрительные сделки

Подозрения ЦБ вызвали сразу несколько категорий сомнительных сделок, следует из заявления регулятора.

В частности, временная администрация выявила факты уничтожения или пропажи кредитных досье корпоративных заемщиков на общую сумму 109,1 млрд руб.

Кроме того, «были выявлены операции по финансированию банком посредством сделок РЕПО собственных субординированных обязательств без отражения этого в отчетности». Объем этих обязательств примерно совпадает с общей суммой кредитов «пропавших» кредитных досье, указал ЦБ.

Третий подозрительный момент: «14 декабря акции банка были проданы компанией, управляющей средствами нескольких НПФ. Предположительно, для финансирования этих сделок управляющая фондами компания 14 декабря разместила в банке несколько депозитов сроком на одну неделю.

В тот же день эквивалентный размер денежных средств был переведен на счет «Промсвязь Капитала» (офшорная компания собственника банка), которая в тот же день расплатилась с УК НПФ за продажу акций. Для сокрытия манипуляций сделки купли-продажи акций проводились через биржу. Ровно через неделю УК НПФ обратилась во временную администрацию банка с требованием вернуть депозиты, размещенные 14 декабря».

Также известно, что 14 декабря на Московской бирже был зафиксирован нетипичный оборот торгов — свыше 3,9 млрд руб. — облигациями Промсвязьбанка с погашением в 2019 г. и акциями банка на 17 млрд руб. В том числе были зафиксированы две сделки с акциями на 8,23 млрд и 8,26 млрд руб. соответственно. 

Использованная схема довольно топорная, говорит аналитик Fitch Александр Данилов: суть ее — в перекладывании пенсионными фондами или УК убытка от обесценения акций банка, которыми они до того владели, на плечи ЦБ. «Расчет на то, что деньги пенсионных фондов, которые были размещены на депозитах в банке и, видимо, пошли на выкуп у них акций банка, не будут списаны. Интересно, сможет ли ЦБ развернуть такого рода сделки, если подтвердится их нерыночный характер», — рассуждает Данилов. «Возможно, была некая договоренность на уровне акционеров или отдельных топ-менеджеров», — добавляет он. — Врезка К.ру]

В ЦБ особо отметили, что документы о проведении сделок по купле-продаже Промсвязьбанком ценных бумаг были подписаны неназванным «гражданином иностранного государства», который был принят на работу в банк 12 декабря и которому предправления банка в тот же день выдал доверенность на проведение данных сделок. По сведениям Банка России, данные этого же сотрудника банка фигурируют и в актах приема-передачи пропавших кредитных досье.

Масштаб ответственности

В случае если уголовные дела по выявленным ЦБ в банке фактам будут возбуждены и обвинительные приговоры вынесены, наказание может варьироваться в зависимости от того, по какому пути пойдет следствие, указывают юристы.

«Что касается «рисования капитала», то по ст. 172.1 УК РФ за фальсификацию финансовых документов учета и отчетности финансовой организации предусмотрена ответственность в виде штрафа до 1 млн руб. или зарплаты за период до четырех лет, — говорит партнер московской коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. — Также по этой статье может быть наказание в виде лишения свободы на срок до четырех лет с лишением права занимать определенные должности на срок до трех лет.

Что касается утраты кредитных досье, то по ст. 325 УК РФ за похищение или повреждение документов предусмотрено наказание в виде штрафа в размере до 200 тыс. руб., а также лишения свободы на срок до одного года». По его словам, эти две статьи могут работать вместе.

«Что касается сделок с акциями Промсвязьбанка, то с большой степенью вероятности правоохранительные органы по результатам проверок выявят хищение денежных средств со счетов банка путем либо присвоения и растраты, либо мошенничества», — считает партнер FMG Group Михаил Фаткин. По его словам, максимальная мера ответственности за совершение этих преступлений по УК РФ составляет до десяти лет лишения свободы со штрафом до 1 млн руб.

Кроме того, как указывают юристы, в рамках возбужденных уголовных дел (если таковые будут) могут быть поданы гражданские иски — о взыскании ущерба. «Если удастся доказать, что совершенные сделки принесли убыток банку, то его будут взыскивать, подав уже гражданский иск в российский суд, — считает ведущий юрисконсульт «КСК групп» Денис Ладыгин. — Объем требований может быть рассчитан исходя из размера ущерба по итогам убыточных сделок банка».

При этом тот факт, что сделки были подписаны лицом по доверенности, не сможет в полной мере снять подозрения с главы правления банка, считает Игорь Дубов. «В рамках разбирательства будут оцениваться разумность и отсутствие злоупотреблений при предоставлении доверенности», — отмечает он.

Особняком стоит вопрос, чьи риски больше (с точки зрения уголовного преследования и гражданских разбирательств) — непосредственно операционного менеджмента или собственников, указывают эксперты. Пока в заявлении ЦБ речь идет о менеджменте банка. «Но если будет выявлено, что средства поступали на компании, которые связаны с собственником, даже через близких к нему лиц, то акционеры могут быть привлечены к ответственности», — считает Михаил Фаткин.

Как указывают юристы, отъезд топ-менеджмента или собственников за границу и, в частности в Лондон, страхует от возможных последствий претензий со стороны правоохранительных органов лишь частично.

«Конечно, Великобритания славится случаями невыдачи разыскиваемых лиц по запросам российских правоохранительных органов, к тому же является весьма комфортной страной для проживания. Однако к настоящему времени эта слава стала достаточно условной, поскольку английские суды научились различать случаи обоснованных запросов о выдаче таких лиц, теперь недостаточно ссылаться на политические преследования в России, это необходимо убедительно обосновывать и доказывать», — говорит адвокат, управляющий партнер юридической компании «Кочерин и партнеры» Владислав Кочерин.

Он напоминает о случае бенефициара банкротящегося Межпромбанка Сергея Пугачева, который также уехал в Лондон, но в дальнейшем был вынужден покинуть его и уехать во Францию, так как не получил в Великобритании ожидаемой защиты в связи с объявлением его в розыск Интерполом. Пугачев имеет французское гражданство, а Франция своих граждан не выдает, напомнил он.

Показатели

К 1 декабря 2017 года, по данным ЦБ РФ, активы банка составляли 1,3 трлн руб. (девятое место в России). Входит в топ-10 по величине вкладов (332 млрд руб. на 1 ноября 2017 года). Имеет 2,73 млн клиентов — юридических лиц, а также 2,5 млн клиентов — физических лиц. Офисы банка находятся во всех федеральных округах России.

Чистая прибыль банка по МСФО за девять месяцев 2017 года составила 3,88 млрд руб. (рост в 2,3 раза по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года). Банк имеет девять филиалов, в том числе один за границей (Кипр), два зарубежных представительства (Индия, Китай), 160 дополнительных офисов. Численность персонала — 9 тыс. человек.

С 1 июля по 1 ноября 2017 года чистый отток средств юрлиц из банка составил 5,5%, средств физлиц — 6,6%.

Совладельцы

По информации, предоставленной организацией Центробанку РФ, в октябре 2017 года 50,03% акций банка принадлежали голландской компании Promsvyaz Capital B.V., которой владели Алексей и Дмитрий Ананьевы.

Среди других крупных собственников: Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР, 11,75%), негосударственный пенсионный фонд «Будущее» Бориса Минца (10%), Московский кредитный банк (8,89%), АО «Самфар» Саида Гуцериева, Микаила Шишханова и др. (6,19%), негосударственный пенсионный фонд «Доверие» Микаила Шишханова и др. (3,81%) и ООО «Левит» Леонида Михельсона и Леонида Симановского (3,28%).

«Наша цель – двухскоростное ИТ»

CNews: Давайте поговорим о ключевых проектах, которыми вы сейчас занимаетесь.

Сергей Пегасов: У нас есть несколько стратегических проектов, которые уже согласованы внутри банка. О некоторых я уже рассказал. Этими проектами мы или уже занимаемся, или только будем заниматься, но, в любом случае, можно говорить о том, что они в банке стартовали.

Это, например, проекты, связанные с оптимизацией инфраструктуры. Понятно, что, когда создавалась инфраструктура банка, она не была рассчитана на те нагрузки и объемы, с которыми мы имеем дело уже сегодня. Это касается, например, центров обработки данных, это стандартная история. Поэтому мы сейчас идем по пути расширения собственных ЦОД, создания катастрофоустойчивых решений и, там, где это целесообразно, аренды мощностей.

Сергей Пегасов: Мы идем по пути расширения собственных ЦОД

CNews: Когда эти проекты с ЦОДами будут закончены? Финальная точка видна?

Сергей Пегасов: Это задача, рассчитанная на два года – на этот и на следующий.

CNews: У вас также стоит вопрос создания единой платформы.

Сергей Пегасов: Банк имеет достаточно сложную и не во всем оптимальную архитектуру прикладных информационных систем. Связано это с тем, как исторически развивался Промсвязьбанк, каким образом определялась его целевая архитектура. Сейчас наша задача – оптимизировать то, что у нас есть, и с точки зрения развития и поддержки, и с точки зрения требований бизнеса. Требования бизнеса достаточно стандартные: сократить время вывода продуктов на рынок, внедрить коллаборативный подход к созданию новых продуктов. Для некоторых направлений бизнеса это будут смешанные продуктовые команды под управлением бизнеса, что поможет выпускать именно такой продукт, который нужен клиенту банка, и именно тогда, когда он нужен.

Еще один вопрос – интеграция решений, ведь новые технологии позволяют осуществлять ее на другом уровне. Также на повестке масштабирование, повышение скорости взаимодействия, использование контейнеризации и инфраструктуры как кода и так далее.

Поэтому у нас сформировался проект по созданию новой платформы банка, в которую планируется вынести фронтальные решения и продуктовые фабрики. Если вернуться к истории, то Промсвязьбанк достаточно активно инвестировал в собственную разработку. У нас сейчас более 10 собственных приложений, среди которых интернет-банкинг, мобильный банк, ритейловая АБС, некоторые другие системы. Такое количество разных систем в разработке – это, с одной стороны, достаточно трудоемкая для развития и сопровождения история. С другой стороны, технологии устаревают. А мы понимаем, что именно фронт- и мидл-системы дают банкам основное конкурентное преимущество при выводе новых продуктов и улучшению взаимодействия с клиентом. Это то, за счет чего лидеры рынка, например, ритейл-банкинга, инвестируя в единые фронтальные решения, скорость реакции на потребности рынка, продуктовые фабрики, получают сейчас конкурентные преимущества и, как следствие, увеличивают свою долю на рынке. И наша задача – предоставление бизнесу банка таких инструментов и технологий, с помощью которых он эти конкурентные преимущества получит.

У нас большой штат собственных программистов – более 500 человек. Банк является партнером Сколково. У нас есть компании-резиденты Сколково. Используя эти преимущества, мы планируем достаточно быстро продвинуться в реализации задач оптимизации и совершенствования технологий. Мы запускаем проект создания новой платформы на базе микросервисов с использованием преимущественно открытого технологического стека. Это, в принципе, согласуется и с линией импортозамещения, которая сейчас приоритетна для компаний с государственным участием.

В первый год использования платформы мы запустим несколько пилотных проектов, чтобы подтвердить заявленные бизнесу параметры и функционал, его ценность для бизнеса. Несмотря на то, что многие уже используют микросервисы, этот подход к созданию новых платформ пока еще является достаточно инновационным

А бизнес к такого рода инновациям относится с осторожностью, поскольку процент неудачных проектов такого рода на рынке достаточно велик

Наша цель – двухскоростное ИТ. Эта модель, к которой пришли лидеры рынка: оперативно реагирующее на задачи бизнеса быстрое и при этом надежное ИТ, работающее по scrum и devops, и более традиционный, «каскадный» подход к реализации тех ИТ решений, где качество и надежность превалируют над скоростью.

2014: Рост ИТ-бюджета до 316 млн ру

Расходы Промсвязьбанка на ИТ в 2014 году составили 316,1 млн рублей, что на 22% больше, чем годом ранее

Из годового отчета «Промсвязьбанка» за 2013 год следует, что в 2014 году банк планировал продолжать инвестиции в новые ИТ-системы и автоматизацию ключевых банковских процессов. «Промсвязьбанк» планирует сфокусироваться на объединение бэк- и фронт офисных систем, внедряя технологии CRM во всех бизнес-сегментах, обеспечивая управление master data и хранение корпоративных данных.

Несмотря на то, что качественные системы управления рисками уже функционируют в банке, «Промсвязьбанк» также планирует активные инвестиции в дальнейшее развитие систем риск-менеджмента, говорится в годовом отчете. Ключевыми направлениями развития должны стать разработка комплексной системы раннего предупреждения о макроэкономических рисках, усовершенствование оценки рисков, а также методологии и моделей стресс-тестирования; внедрение системы аллокации капитала по всем видам риска.

Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации

Форма 135

2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

2015

Создание Инновационного центра банковских технологий

О создании «Инновационного Центра Банковских Технологий» (ИЦБТ) впервые в октябре 2015 года рассказал работавший тогда заместителем председателя правления «Промсвязьбанка» Андрей Леушев на конференции TAdviser Banks IT Day. Подробнее здесь.

Интервью руководителя блока ИТ Промсвязьбанка Андрея Овсянникова TAdviser

Руководитель блока «информационные технологии» «Промсвязьбанка» Андрей Овсянников в интервью TAdviser в феврале 2015 года рассказал о том, как устроена ИТ-инфраструктура банка, какие проекты были реализованы в 2014 году и о планах на текущий год. Подробнее здесь.

Планы

В феврале 2015 года руководитель блока «информационные технологии» «Промсвязьбанка» Андрей Овсянников рассказал TAdviser о планах по развитию ИТ в банке на текущий год. По его словам, 2015 год будет годом «продуманных и взвешенных решений как в части разработки бизнес-продуктов, так и в части использования и развития внутренних ресурсов».

По состоянию на февраль «Промсвязьбанк» завершает построение «Единого окна» — веб-приложения, позволяющего автоматизировать работу клиентских менеджеров. Внедрение данного решения позволит одновременно увеличить продажи и сократить внутренние затраты, говорит Овсянников.

Другим крупным проектом он называет единое хранилище данных, среди преимуществ которого единая витрина, единый информационный слой для отчетности и бизнес-анализа. Решение, на базе которого будет создано хранилище, еще не выбрано: банк рассматривает продукты основных крупных вендоров, включая SAP и Microsoft, но при этом не исключает и российских производителей.

Также в планах на этот год стоит оптимизация инфраструктуры банка с учетом пересчета стоимости владения информационными системами и продолжение практики наращивания компетенций в регионах.

Промсвязьбанк не стал корректировать планы в области ИТ в связи с возможным ужесточением западных санкций

Санкции Запада в отношении России и возможная угроза прекращения поставок иностранного ПО и оборудования на планах банка в области ИТ пока не отражаются. По мнению Андрея Овсянникова, санкции сейчас могут ударить по тем компаниям, у которых с вендорами заключены договора по подписке при аренде ПО. «Промсвязьбанк» практически не использует эту практику, поэтому в первую очередь отталкивается от стоимости владения продуктов, отмечает Овсянников, добавляя, что если банку будет экономически выгодно перейти на российский софт, то он будет к этому двигаться.

В случае ужесточения санкций наша инфраструктура останется устойчивой, мы продолжим пользоваться теми продуктами, которые уже куплены. У нас будет время, чтобы при необходимости перевести свою инфраструктуру на другие продукты, если это потребуется, — говорит руководитель блока «информационные технологии» «Промсвязьбанка». — Некоторые коллеги по рынку выражают интерес к платформам с открытым кодом, на которые можно было бы перевести некоторые из своих уже функционирующих систем. Мы пока не считаем целесообразным это делать ни с экономической точки зрения, ни с точки зрения безопасности».

Что касается аппаратных решений, существуют аналоги азиатского производства, которые могут стать альтернативой западным продуктам, отмечает Андрей Овсянников. В этом направлении «Промсвязьбанк» также отслеживает опыт коллег из некоторых других банков, чтобы оценить, «к каким качественным результатам приведет использование азиатского оборудования».

Зачем все это было нужно

Итогом «переговоров» между госслужащими и предпринимателями стало «соглашение» о совместной подготовке к госторгам. Чиновники со своей стороны начали готовить техзадания и выставлять начальную максимальную цену госконтрактов и заранее предоставлять ИТ-компаниям информацию об этих контрактах, еще на этапе их планирования.

Сами контракты касались разработки ПО, закупок телеком-оборудования и вычислительной техники, приобретения лицензий на софт, а также построения локальных компьютерных сетей и предоставления информационно-вычислительных услуг. В дополнение к этому ГК «Редсис» в обмен на деньги получила от сотрудников ПФР план информатизации Фонда на 2016 г.

«Редсис» участвовала в схеме не только деньгами. Компания вела подготовку техдокументации на поставку «железа» и оказание услуг, после чего передавала ее сотрудникам ПФР для размещения на площадках электронных аукционов.

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Лица, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация*

2012: Резкий рост затрат на ИТ

Осенью 2012 года «Промсвязьбанк» опубликовал отчетность за третий квартал 2012 г. Согласно документу, затраты банка на научно-техническую деятельность в отчётном периоде составили около 122,43 млн руб., что почти в 2 раза меньше, чем в предыдущем квартале (242,7 млн руб.), и более чем в 2 раза больше, чем в третьем квартале 2011 г. (54,2 млн руб.).

В целом за первые 9 месяцев 2012 г. расходы банка на информатизацию достигли отметки в 403,1 млн руб., что значительно превышает аналогичный показатель как за первые 9 месяцев, так и за весь 2011 г. (214,2 млн руб. и 297,8 млн руб. соответственно).

2020

ПСБ приступил к поэтапной цифровой трансформации операционного бизнеса

До конца 2021 года в ПСБ суммарно будет роботизировано 26 процессов бэк-офиса, таких как финансовый мониторинг, сопровождение розничных кредитов — ведение бухгалтерского учета по розничным кредитам, выставление досрочного истребования задолженности по кредитам с просроченной задолженностью, сопровождение операционной деятельности — работа с депозитными сделками по клиентам юридическим лицам и сопровождение процессов подготовки ответов на запросы аудиторских компаний.

В рамках программы роботизации операционных процессов банка будет внедрено RPA (Robotic Process Automation) на процессы открытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также процессы ручных проверок в части андеррайтинга заявок по кредитным продуктам. RPA – алгоритм, повторяющий действия человека в ПО, встраиваемое в IT-инфраструктуру банка без необходимости доработки существующих банковских программ. Внедрение роботов позволяет ускорять выполнение процессов, сократить количество ручного труда, а также повысить гибкость процессов, к растущему объему операций.

В этом году ПСБ уже запустил в опытную эксплуатацию несколько роботов на ключевых процессах. Роботы закрывают счета в автоматическом режиме, обрабатывают требования и поручения Федеральной налоговой службы и т.д., таким образом, доля ручных и рутинных операций в данных процессах сокращена на 50%. Кроме того, робот-коллектор участвует в процессах по урегулированию просроченной задолженности, он совершает первые звонки клиентам. По словам пресс-службы банка, технология реализации настолько совершенна, а уровень качества обслуживания и распознавание речи сравнимы с уровнем обслуживания консультанта банка, что 99% клиентов даже не догадываются, что разговаривают с роботом. Это позволяет оказывать качественную консультацию, оптимизировать затраты и сохранять эффективность.

«Для ПСБ роботизация операционных процессов — не только модное направление. Это в первую очередь инструмент, позволяющий делать бэк-офис более эластичным и легко масштабируемым под амбициозные задачи, которые поставлены перед банком. Роботы находятся в строю в режиме 24/7 и при правильной разработке алгоритмов никогда не ошибаются. Использование технологий RPA позволяет более эффективно управлять ресурсом наших сотрудников и, как следствие, стоимостью и скоростью процессов. Так, в период пандемии оказались очень востребованными меры государственной поддержки для малого и среднего бизнеса. ПСБ всего за две недели внедрил роботов в этот процесс, что позволило существенно сократить время, выдать более 17 000 кредитов и последующих траншей пострадавшим предприятиям», — подчеркнул директор операционной дирекции ПСБ Андрей Мукин.

По предварительной оценке, эффект от внедрения первого этапа цифровой трансформации составит более 400 миллионов рублей за два года.

С чего все началось

История с Ананьевым, ПФР, взятками и госконтрактами, по данным СК, началась в 2015 г. Несколько сотрудников Пенсионного фонда России, чьи личности пока не установлены, предложили бенефициарам ГК «Редсис» в обмен на деньги предоставлять им информацию о госзакупках в Фонде. «Известно, что обратились к Сергею Евгеньевичу Гордееву, который описывается в материалах дела как бенефициарный владелец, и еще нескольким его компаньонам, личности которых пока не установлены», – сообщили РБК представители Следственного комитета.

ПФР стал для Ананьева и его сообщников источником миллиардов рублей

В качестве дополнения к информации чиновники пообещали бенефициарам «Редсиса» помощь в победе на торгах и реализации госконтрактов компаниям из состава ГК. Сергей Гордеев вместе со своими партнерами, по информации СК, на предложение госслужащих ответили согласием.

Взгляд со стороны

РБК обсудил претензии регулятора с участниками рынка, чтобы понять, насколько они существенны, а также разобраться в нюансах использованных схем.

Претензии в «рисовании капитала» — а именно это, по мнению участников рынка, означает фраза «операции по финансированию банком посредством сделок РЕПО собственных субординированных обязательств» в заявлении ЦБ — участники рынка сочли довольно серьезными.

«Из комментария ЦБ можно предположить, что в банке могла быть реализована крупная схема рисования капитала, — отмечает старший директор FitchRatings Александр Данилов. — Суть таких схем в том, что банк дает деньги «дружественным» компаниям, которые затем (через несколько промежуточных звеньев) выкупают субординированные обязательства банка». В частности, такие схемы могут быть структурированы через сделки обратного РЕПО, указывает Данилов.

«В рамках сделок РЕПО «дружественные банку компании могли выкупить субординированные обязательства банка с обеспечением в виде ценных бумаг, — отмечает старший аналитик ING Bank (Eurasia) Егор Федоров. — То есть фактически могла быть совершена техническая сделка без фактического движения средств».

«Цепочка компаний в этом случае нужна, для того чтобы замаскировать связь выданного кредита и полученного банком капитального финансирования, то есть кредитование своего же капитала, что запрещено», — добавляет управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев. «Возможно, документы о предоставлении как раз таких кредитов ЦБ и считает уничтоженными, — продолжает он. — Отсутствие этих документов затрудняет для регулятора выяснение характера сделок и их деталей».

В случае с НПФ и продажей их управляющими компаниями акций Промсвязьбанка накануне его санации не все так однозначно, считают эксперты.

«Главное здесь — понять, каким образом деньги из Промсвязьбанка были переданы «Промсвязь Капиталу», — поясняет советник Saveliev, Batanov & Partners Радик Лотфуллин. — Если будет доказано, что деньги переводились очевидно неплатежеспособному лицу, которое не имело намерения их вернуть, то эту операцию можно классифицировать как мошенничество».

Второй вопрос, перечисляет Радик Лотфуллин, — доказать, что НПФ знали, что их деньги будут прокручены по такой схеме и на них будут выкуплены акции, которые в скором времени не будут ничего стоить. «Если будет доказана осведомленность НПФ, то руководство фондов может быть также привлечено к ответственности», — говорит он. Ряд участников рынка высказали версию, что «живых» денег в сделке и вовсе не было и депозит мог быть «​нарисованным».

Впрочем, Лотфуллин с ней не согласен: «Мне кажется, депозит не может быть «нарисованным», иначе НПФ не стали бы выдвигать требования к временной администрации о возврате денег».

Как со всем этим связан Ананьев

В ГК «Редсис» входит компания ООО «Редсис», зарегистрированная в Санкт-Петербурге в октябре 2013 г. с уставным капиталом, по данным ЕГРЮЛ, в размере 500 тыс. руб. На момент публикации материала организация находилась в стадии банкротства.

Гендиректор компании – Игорь Дзюба, а сама она на 100% принадлежит кипрскому офшору «Ралиева менеджмент ЛТД». В то же время 100% этой компании находятся в залоге у Промсвязьбанка – на момент исполнения преступных схем с ПФР Алексей Ананьев был его совладельцем.

Алексей Ананьев купил ГК «Редсис» в сентябре 2016 г. «Ананьев знал, что все госконтракты пенсионного фонда достаются Гордееву и поэтому он проявлял интерес к приобретению этих активов», – сказал РБК представитель СК, отметив, что после покупки ГК бизнесмен не только продолжил давать взятки чиновникам, но даже встал во главе всей организованной преступной группы. «Он посадил на место советника председателя правления ПФР своего подчиненного по «Техносерву» Алексея Иванова», – добавил представитель Следственного комитета.

В 2017 г. Алексей Иванов был назначен зампредом правления ПФР, что позволило ему контролировать все подразделения Фонда, фигурирующие в уголовном деле. «Иванов отвечал перед Ананьевым за работу всей схемы с госконтрактами», – отметил сотрудник СК. Он сообщил также, что после назначения Иванова в схеме появились новые участники – вице-президент ГК «Техносерв» Андрей Богомолов и глава подразделения «Техносерва» по работе с госструктурами Алексей Копейкин.

По данным СК, «Редсис» активно выполняла госконтракты ПФР, а также Межрегионального инфоцентра этого Фонда, в период с 2017 по 2019 гг. Общая сумма контрактов составила 5,33 млрд руб. При этом следствие установило, что с 2016 по 2019 гг. бизнесмены заплатили сотрудникам ПФР в пределах 210 млн руб.

Алексей Иванов был задержан СК в июле 2019 г. по подозрению в получении взяток от Алексея Копейкина. Сам Копейкин тоже был задержан в тот же период времени.

Новейшая история банка

С 1995-го Промсвязьбанком владели братья Дмитрий и Алексей Ананьевы. В конце минувшего года Банк России объявил о санации финансового учреждения, а уже в середине января стало известно, что на его базе планируется создать опорный банк для обслуживания крупных госконтрактов и заказов оборонного сектора.

После докапитализации Промсвязьбанк передадут Росимуществу. Пока же ведутся переговоры с другими банками о передаче ПСБ активов, имеющих отношение к гособоронзаказу.

В конце апреля глава временной администрации Промсвязьбанка Петр Фрадков (бывший глава Российского экспортного центра) в интервью «Ъ» рассказывал, что рассматриваются разные сценарии на случай введения жестких ограничений, вплоть до отказа международных платежных систем от сотрудничества с ПСБ. Среди прочего заранее подыскивались партнеры для осуществления трансграничных переводов.

Самого Фрадкова не пугает «черный список» Вашингтона, поскольку он не имеет заграничных счетов и не видит проблем со свободой передвижения. Но в правлении ПСБ в основном будут новые люди.

2011: Затраты на ИКТ — 298 млн руб в год

По итогам 2011 г. расходы «Промсвязьбанка» на ИКТ составили 298,44 млн руб. против 288,08 млн руб., выделенных банком на ИКТ в течение всего 2010 г. Это следует из отчета банка о политике и расходах в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований за четвертый квартал 2011 г. За год расходы банка на осуществление научно-технической деятельности выросли почти вдвое.

Согласно отчету, на осуществление научно-технической деятельности в четвертом квартале ушедшего года банк выделил 84,24 млн руб., в том числе на вычислительную и орг.технику, банкоматы, телекоммуникационные сети и т.п. Для сравнения, в третьем квартале 2011 г. «Промсвязьбанк» потратил на те же цели 54,23 млн руб., а в четвертом квартале 2010 г. — 44,12 млн руб.

Филиалы

3Приволжский26.08.1999603005, г.Нижний Новгород, Нижегородский район, ул.Нестерова, д. 31, П1
4Сибирский18.10.2000630099, г. Новосибирск, ул. Серебренниковская, д. 37а
6Санкт-Петербургский29.01.2001191186, г.Санкт-Петербург, ул. Миллионная, дом 38 а, литера Б
13«Промсвязьбанк-Кипр»18.03.2002Республика Кипр, г. Лимасол, 4101, Айос Афанасиос, ул. Фалеас, дом 1, Фалеас Бизнес Сервисез Центр, офис 8
14Ярославский14.05.2003150003, г. Ярославль, ул. Республиканская, дом 16
15Южный26.06.2003400005, г. Волгоград, ул. им. маршала Чуйкова, 65а
37Дальневосточный28.08.2006680000, г. Хабаровск, ул. Запарина, д. 57
40Уральский15.03.2007620027, г. Екатеринбург, ул. Николая Никонова, д. 4
44Ставропольский24.03.2008355002, г. Ставрополь, ул. Пушкина, д. 25 а

* Не включает в себя слово «Филиал» и наименование головной кредитной организации.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий