Вход в приват банк 24

№6. Чем именно МФЦА поможет развитию private banking?

Сейчас private banking в Казахстане, как отмечалось выше, – это чаще всего те же самые услуги, которые банк предлагает клиентам, но с более гибкими условиями и персональным обслуживанием.

За рубежом дела обстоят иначе. Во-первых, там работают так называемые бутиковые банки, которые специализируются на работе с VIP-клиентами. В их числе, например, такие крупные игроки, как UBS или Credit Suisse.

Во-вторых, отличается подход к работе с активами клиента. К примеру, есть услуги не только по открытию счетов, но и по управлению активами и инвестициями. Сами счета тоже нередко клиенты открывают не на себя, а на свои компании, в которых сосредотачивают не только деньги, но и, например, предметы искусства, драгоценности, недвижимость или доли в компаниях.

С запуском МФЦА и в Казахстане появились инструменты для такого управления активами. Финцентр создал правовую базу для этого: к примеру, формы foundation и трастового управления. В рамках этих юридических форм состоятельные казахстанцы смогут структурировать свои активы и передать их в пользу бенефициаров, которые будут получать с них прибыль.

Основная цель траста – защита активов от разных рисков. Сама его форма предполагает, что собственник отказывается от имущества в пользу управляющего – трасти, а все доходы уходят бенефициарам. Сам владелец при этом полностью теряет с активами какую-либо связь.

К слову, на МФЦА уже зарегистрировались несколько компаний, которые работают в этой сфере. Первой из них стала швейцарская Blackfort Capital, получившая лицензию на работу представительства в МФЦА ещё в июле. Не так давно представительство открыла другая швейцарская компания – Clarus Capital. Учитывая особые условия, которые предоставляются в центре «Астана» иностранным финансовым институтам, их приход на этот рынок, пока незаполненный, – лишь вопрос времени. Именно тогда для состоятельных казахстанцев полностью откроется весь спектр VIP-услуг, которые пока они вынуждены искать за рубежом.

Private Banking в России

Private Banking относительно новая услуга в России и по уровню развития она находится еще очень далеко от подобных услуг европейских банков, а особенно банков Швейцарии, которые считаются эталоном личного банкинга.

Многие эксперты спорят относительно ее будущего в нашей стране. Одни считают, что она будет активно развиваться, так как в стране есть состоятельные люди готовые платить за индивидуальное и эксклюзивное отношение к себе.

Другие же указывают на снижение экономических показателей, рост инфляции, что в итоге уменьшает количество потенциальных клиентов. Однако как показывает банковская статистика, рынок приват-банкинга продолжает медленно, но расти и развиваться.

Александр Бабин

№3. Private banking есть в Казахстане?

Да, казахстанские банки тоже работают в секторе private banking. Правда, эксперты указывают на слабое развитие этой сферы в стране. По данным портала Finprom.kz, в 2018 году только 10 казахстанских банков оказывали услуги private banking. При этом сам этот сектор пока испытывает низкий спрос в связи с ограниченным перечнем услуг, невысоким качеством сервиса и недоверием к финансовой системе страны.

Среди банков private banking есть, например, казахстанская «дочка» ВТБ, Альфа Банк и АТФ Банк. Предлагают они как просто премиальные карты с льготными условиями по снятию наличных и расчётам валюты, так и услуги по инвестициям. Последние есть у Альфа Банка, который предлагает управление активами с помощью своих партнёров.

Мобильные приложения

Система pb24 работает и в мобильных приложениях. Ссылки для установки доступны с официального сайта ПриватБанка. Также найти приложения можно и через QR-код или же можно запросить ссылку для установки по смс, указав свой номер телефона.

Алгоритм авторизации аналогичен тому, что требуется пройти при входе через браузер:

  1. Ввод номера финансового телефона клиента.
  2. Пароль.

Дистанционные сервисы обслуживания клиентов ПриватБанка работают в режиме 24/7. Большая часть процессов автоматизирована и не требует вмешательства операторов. В том числе регистрация и вход в личный кабинет. В случае возникновения проблем, вопросов или необходимости в получении помощи, клиенты могут позвонить на короткий номер 3700 и получить консультацию специалиста. Также вопросы можно адресовать операторам онлайн-чата.

Приват24: регистрация Личного кабинета


Первый этап регистрации Личного кабинета в системе Приват24

Ввели свой номер? Ожидайте звонок от представителей банка с номера +38 (092) 789-65-55. После принятия звонка робот на другой стороне телефона продиктует код, благодаря которому можно будет войти в систему. Подтвердить действие можно и через СМС. Эта опция будет доступна через одну минуту.


Подтверждение регистрации с помощью телефона

После этих операций нужно будет ввести проверочный код, который состоит из четырех цифр в предназначенное для этого окно. Если пользователь прослушал речь автоответчика, нужно будет повторить указанные действия сначала.


Один из этапов регистрации в системе Приват24

После совершения данных действий нужно будет указать электронный адрес. На указанную почту в течение одной минуты придет письмо, при помощи которого можно будет активировать функционал личного кабинета.

На этом регистрация практически окончена. Останется только придумать и ввести пароль от личного кабинета. После этого аккаунт будет активирован. Вход в личный кабинет можно осуществлять при помощи пароля и логина. Логином считается номер вашего мобильного телефона.

Регистрация личного кабинета Приват24

Указав свой номер, на него поступит звонок с номера +38 (092) 789-65-55. Это звонок с банка, ответив на который, вы услышите код из 4 чисел. Помимо этого, через минуту вы сможете получить код путём получения SMS.

Получив проверочный код, нужно будет его ввести. Если вы что-то не услышали или прослушали, придётся вводить номер заново, чтобы вновь заказать звонок.

Следующий этап – это указание электронной почты. Буквально через минуту придёт письмо со специальной ссылкой, которая позволит активировать ваш кабинет.

Последний этап – это ввод пароля для авторизации в кабинете. Вы должны придумать сложную комбинацию символов и указать её два раза для того, чтобы убедиться в отсутствии ошибок. На этом весь процесс регистрации можно считать полностью завершённым. Доступ к кабинету теперь доступен при вводе логина (ваш номер телефона) и пароля.

Краткая информация о сайте, его безопасность и многоязычность

Интерактивная многофункциональная система «Приват24» для бизнеса предназначена для выполнения задач банковского обслуживания, в удаленном режиме, физических лиц-предпринимателей (ФЛП или ФОП, укр.) и юридических лиц.

Название и логотип

Сайт (его мобильная версия в виде приложения) значительно сокращает время для совершения банковских операций всем категориям корпоративных клиентов финансово-кредитного учреждения.

Предоставляет им, в любое время и из разных мест, воспользоваться возможностями сервиса интернет-банкинга. Дистанционный доступ к счетам компаний предоставляется круглосуточно, в том числе, в выходные и праздничные дни.

Предпринимателям пользоваться ресурсом очень просто. Его навигация интуитивно понятна и очень лаконична по своей структуре.

Карта сайта составлена таким образом, что пользователь, находясь на любой его странице, всегда понимает место своей интерактивной локации в общей системе ресурса.

Предприниматель или представитель юридического лица, например, бухгалтер, видит, какие операции он может здесь совершить.

Согласно мнениям украинских частных предпринимателей, представителей коммерческих и государственных корпораций, данный ресурс у них популярен по двум главным причинам:

  • у него очень удобный функционал;
  • он хорошо и надежно защищен от преступных действий злоумышленников, при условии, если сам пользователь знает, помнит и, главное, соблюдает меры и правила безопасности.

Ресурсом можно пользоваться, в старой версии и в варианте нового интерфейса, появившегося после редизайна сайта в 2017 году, читая его на трех языках:

  • украинском;
  • русском;
  • английском.

Выбор языка при разных вариантах входа в систему «Приват24»

Для перехода, например, на англоязычную версию надо в шапке выбранного для регистрации и авторизации ресурса нажать соответственно на пункт «English» или «EN (ENG)».

Возможности

С помощью электронного сервиса можно легко:

  • осуществлять в режиме «24-7-365» мониторинг движения средств предприятия (ФОП);
  • контролировать доходы и расходы, получать необходимые выписки;
  • проводить взаиморасчёты с партнерскими структурами, например, с поставщиками товаров и услуг;
  • делать денежные переводы другим компаниям на их счета;
  • проводить операции по начислению своим сотрудникам заработной платы.
  • открывать депозиты, брать кредиты.

Advantages of Private Banking

Private banking offers clients a variety of perks, privileges, and personalized service, which has become an increasingly prized commodity in an automated, digitized banking world. However, there are advantages to both the private bank clients as well as the banks themselves.

Privacy

Privacy is the primary benefit of private banking. Customer dealings and services provided typically remain anonymous. Private banks often provide HNWIs with tailored proprietary solutions, which are kept confidential to prevent competitors from luring a prominent customer with a similar solution.

Preferential Pricing

Private banking clients typically receive discounted or preferential pricing on products and services. For example, they may receive special terms or prime interest rates on mortgages, specialized loans, or lines of credit (LOC). Their savings or money market accounts might generate higher interest rates and be free of fees and overdraft charges. Also, customers who operate import-export ventures or do business overseas might receive more favorable foreign exchange rates on their transactions.

Alternative Investments

If they are managing a client’s investments, private banks often provide the client with extensive resources and opportunities not available to the average retail investor. For example, an HNWI may be given access to an exclusive hedge fund or a private equity partnership or some other alternative investment.

One-Stop-Shop

In addition to the customized products, there is the convenience of consolidated services—everything under one financial roof. Private banking clients received enhanced services from their private banker that acts as a liaison with all of the other departments within the bank to ensure that the client receives the best possible product offerings and service.

Assets and Fees for Banks

The bank or brokerage firm benefits from having the clients’ funds add to their overall assets under management (AUM). Even at discounted rates, the private bank’s management fees for portfolio management and interest on loans underwritten can be substantial.

In an environment where interest rates in the U.S. have remained low, banks have been unable to charge higher loan rates to grow their profits. As a result, fee income has become an increasingly important financial metric in helping banks diversify their revenue stream. Banks have made strides in expanding beyond traditional banking products, such as loans and deposits, to more service-oriented and fee-based offerings like private banking.

Pros

  • One-stop shopping for financial affairs

  • Concierge services and dedicated employees

  • Favorable rates, discounted charges

  • Perks and privileges

Cons

  • Less institutional expertise

  • Options limited to proprietary products

  • High staff turnover

  • Possible conflict-of-interest for employees

Скачать мобильное приложение Приват24

Все привычные операции, которые вы совершаете в личном кабинете, можно осуществлять на своем мобильном устройстве. Достаточно скачать мобильное приложение Приват24 к себе на смартфон и войти в него, используя логин и пароль от личного кабинета.

Приложение предоставляется бесплатно и доступно владельцам мобильных устройств на базе iOS и Android.

В мобильном банке Приват24 доступны следующие возможности:

  1. Общая информация о картах, счетах, вкладах и кредитах
  2. История совершения операций
  3. Денежные переводы с карты на карту (по номеру телефона или по номеру карты)
  4. Переводы между своими счетами, а также отправка средств в другой банк
  5. Пополнение карты картой другого банка
  6. Оплата услуг (коммунальные услуги, мобильная связь, налоги, штрафы и прочее)
  7. Покупка билетов
  8. Добавление карты Приватбанка в Apple Pay, а также в Google Pay
  9. Создание шаблонов платежей
  10. Оплата проезда в общественном транспорте (достаточно отсканировать QR-код в трамвае, троллейбусе или автобусе, выбрать карту для оплаты, оплатить, далее предъявить на экране смартфона купленный билет контролеру)
  11. Заказ такси (доступно в 20 городах)
  12. Услуга «Помощь водителю»
  13. Оформление заявки на кредит
  14. Выпуск новой карты
  15. Блокировки утраченной карты
  16. Онлайн-чат со службой поддержки клиентов

Для загрузки мобильного приложения Приватбанка зайдите в магазин приложение вашего устройства (Google Play или App Store) и в строке поиска введите фразу «Приват24». Далее перейдите в карточку программы и нажмите кнопку «Установить». По завершению установки в меню вашего телефона появится новая иконка с фирменным логотипом банка.

Также вы можете скачать официальное мобильное приложение Приват24 по одной из ссылок ниже:

Какие услуги включает Private Banking

Теперь давайте посмотрим, какие преимущества финансовые учреждения готовы предложить своим клиентам-миллионерам.

Стандартные банковские услуги на льготных условиях

Гражданам, разместившим на счетах финансового учреждения несколько миллионов рублей, предлагаются:

  • открытие вкладов и оформление кредитов по льготным ставкам;
  • обмен валюты по более выгодному курсу;
  • перевод денежных средств в другие банки и снятие наличных в зарубежных банкоматах без оплаты комиссии.

Комплексное управление капиталом клиентов

Кредитно-финансовые учреждения оказывают вип-клиентам услуги по управлению их финансовым состоянием с целью его дальнейшего приумножения. Сюда входят:

  • профессиональное консультирование по юридическим и налоговым проблемам;
  • индивидуальная помощь при выборе максимально прибыльных инвестиционных стратегий;
  • посредничество при продаже/покупке бизнеса;
  • помощь при покупке дорогостоящей недвижимости;
  • устранение рисков при наследовании капитала;
  • защита состояния от санкций западных держав и т.д.

Страхование рисков

Кредитное учреждение страхует жизнь, здоровье, недвижимость и финансы своих состоятельных клиентов. Получатели услуг Private Banking имеют возможность лечиться в лучших клиниках мира, их собственность и накопления защищаются от непредвиденных ситуаций.

Помощь во время путешествий

VIP-персонам банки оказывают помощь во время отдыха. Они получают беспрепятственный проход в залы ВИП и бизнес-классов аэропортов, а также встречу с момента входа в аэровокзал, полное приоритетное обслуживание и сопровождение, индивидуальный проход паспортного контроля и персональный трансфер к самолету, кроме того, некоторые крупные аэропорты обслуживают своих дорогих гостей в отдельных терминалах (например, Внуково VIP Lounge — отдельный терминал, терминал первого класса Lufthansa во Франкфурте, Lavalette Club Мальта и др). Могут без комиссий снимать деньги в банкоматах любых стран мира. Им предоставляются специальные скидки при бронировании отелей и покупке билетов, а также бесплатная страховка для всех членов семьи на период зарубежной поездки (включая занятие активными видами спорта).

Консьерж-сервис

Владельцам многомиллионных вкладов банки оказывают индивидуальный консьерж-сервис. Специальный сотрудник финансового учреждения может заказать для них столик в ресторане, приобрести билеты на выставку или концерт, составить список наиболее интересных развлекательных мероприятий, организовать подачу такси премиального уровня в определенное время и определенное место.

У «Сбербанка Первого» престижная награда

Сбербанк Первый, следуя тенденциям мировой банковской индустрии в предоставлении услуг в премиальном сегменте, меняет формат взаимодействия с клиентами. Для них создается комфортная среду для общения с людьми со схожими интересами и потребностями, предлагаются уникальные мероприятия. Разумеется, в дополнение к предоставлению качественных банковских продуктов.По итогам прошлого года премиальная сеть Сбербанка признано агентством Frank RG лучшим организатором мероприятий для клиентов private banking в России.

Что предлагается состоятельным клиентам

Термин Private banking чаще всего используют в обобщенном смысле, кроме непосредственно PB еще включающем в себя такие пулы услуг, как Управление благосостоянием (wealth management, WM), Инвестиции (investment banking, IB), Семейный офис (family office, FO).

В этом широком смысле услуги PB подразделяются еще на классические и международное обслуживание.

Среди самих услуг можно назвать (далеко не полный перечень):— Инвестиционное консультирование— Доверительное управление— Брокерские услуги— Банковские услуги (кредиты, вклады, сейфы..)— Юридическое консультирование— Подбор юридических специалистов— Сопровождение операций с недвижимостью— Депозитарное обслуживание…— Подбор медицинских учреждений— Подбор учебных заведений— Организация отдыха— Заказ и приобретение билетов на транспорт…— Арт-банкинг— Консультации по бракоразводным процессам— Ведение календаря поздравлений и покупка подарков— Консультации и помощь с видом на жительство в других странах…

Pb24 -интернет банк Приватбанка, форма входа

Форма входа в кабинет pb24 начинается с формы ввода мобильного телефона и подтверждения входа паролем и информационной смс. После ввода пароля и цифрового кода полученного на телефон по смс, клиент перенаправляется на основной интерфейс  личного кабинета.

Форма входа в Приват24

Форма входа в Приват24 может быть укороченной без дополнительного запроса подтверждающей смс, такое происходит когда интеллектуальная система безопасности определит,  что можно открывать кабинет без дополнительного подтверждения. Также в интернет кабинет можно зайти с  помощью телефона после сканирования специального QR- кода.

Privat24- интерфейс личного кабинета

После того как вы зайдете в кабинет Приватбанка, откроется главная страница кабинета с основными разделами:

  1. Главное меню кабинета где видно основные разделы и возможности личного кабинета;
  2. Блок «Выписки», в котором отображается информация по карточным счетам Приватбанка;
  3. Блок пополнения мобильных телефонов;
  4. Блок оплаты (коммунальные счета, интернет и другие);
  5. Блок переводов с возможностью перевода средств между своими счетами и клиентов Приватбанка.

Разные ошибки при поиске входа в систему Приват

  1. Приват234 — возникает при спешном автоматическом наборе в поисковике
  2. Привет24 — возникает при автоматическом наборе слова приват на клавиатуре
  3. Ghbdfn24 (ghbdfn 24) — случается при наборе фразы приват24 в английской раскладке
  4. Пврат24 — одна из частых опечаток при поиске страницы входа в кабинет
  5. Риват24 — опечатка при быстром наборе для личного кабинета Приватбанка
  6. PB24 — краткий путь поиска кабинета Приватбанк24

Разделы электронного ресурса

Функционал системы позволяет пользователю совершать многие манипуляции, которые необходимы в коммерческой и финансовой деятельности бизнеса.

Структурно сайт состоит из отдельных вкладок, которые отличаются категориями совершаемых в них банковских операций:

  • Платежи. В данном разделе можно совершать переводы денежных средств внутри Украины и в другие страны, как в гривнах, так и в иностранной валюте. Деньги переводятся между счетами и картами.
  • Кредиты. Во вкладке содержится информация использования кредитных средств юридическими лицами и предпринимателями. Заемные средства открываются по различным счетам. В сервисе отображается график погашения ссудного капитала.
  • Счета. Здесь, располагаются все виды счетов, на которых отображается все перемещения финансовых средств.
  • Карты. Этот раздел позволяет контролировать состояние баланса на денежных и топливных картах. Можно посмотреть и получить выписку по любой карте, указав требуемый период времени.
  • Депозиты. В этой вкладке вся информация по временно свободным средствам, которые размещены в депозитных вкладах для получения дополнительного дохода.
  • Зарплата. Сервисная вкладка, позволяющая управлять и контролировать распределением финансовых средств между предприятием и его работниками. Поддерживается все три формы оплаты труда, которые приняты украинским гражданским и трудовым законодательством: сдельная, повременная, смешанная.

Банк Приват-24 в Фейсбук

Private Banking Раффайзенбанка

Раффайзенбанк — еще один из лидеров в сегменте «приват банкинг». Это учреждение имеет более чем столетний опыт оказания финансовых услуг в Европе, в России работает с 1996 года. Состоятельным клиентам банк предлагает сохранить и умножить их капитал путем:

  • помещения средств под доверительное управление с доходностью до 18% годовых;
  • открытия депозитных вкладов (ставки по вкладам в долларах США превышают предложения российских банков);
  • поиска бизнеса для покупки или инвестора для собственного действующего предприятия;
  • пользования премиальными банковскими картами;
  • финансирования и организации сделок по покупке дорогостоящих активов в России и за рубежом (коммерческой и жилой недвижимости, самолетов, яхт);
  • консультаций по налоговому планированию;
  • защиты благосостояния семьи различными страховыми программами.

Нефинансовые услуги состоятельным клиентам (типа консьерж-сервиса) в Раффайзенбанке развиты слабо. По некоторым данным, порог для входа в Private Banking данного кредитно-финансового учреждения — 500 тысяч евро.

А если у вас нет капитала, превышающего полмиллиона долларов, то мы советуем вам обратить внимание на премиальные пакеты услуг ведущих российских банков. Премиальное обслуживание — первый шаг к приват банкингу

В другой нашей статье мы провели сравнение привилегированного обслуживания в различных финансовых учреждениях.

pro-banking.ru

Рубрика: 

Советы, инструкции и пошаговые руководства
Исследования и анализ тенденций на финансовом рынке
Интересные статьи о финансах и финансовой грамотности

Швейцарский приват банкинг

Важным является не только выбор банка, но и юрисдикции, в которой расположен этот банк. Состоятельные лица, которым необходим высокий уровень сервиса и комфорта, чаще всего выбирают Швейцарию. У Швейцарии есть многовековые банковские традиции, высокий уровень репутации и множество других преимуществ, но есть и свои нюансы.

Стоит иметь в виду, что знаменитая швейцарская банковская тайна уже не существует в том виде, в каком она была изначально и привлекала состоятельных лиц со всего мира. Участие Швейцарии в автоматическом обмене информацией если еще не полностью уничтожило банковскую тайну, то по крайней мере сильно ее ослабило. Поэтому ожидать сегодня от швейцарского приват банкинга того, что было еще 10-15 лет назад — бессмысленно.

Другой нюанс — швейцарские частные банки, как правило, хотят получить доступ к управлению абсолютно всеми активами клиента. Но не стоит на это соглашаться, как и не стоит в принципе доверять хранение абсолютно всех своих активов одному банку. Диверсификация активов — надежный способ минимизации рисков. Причем диверсификация как на уровне банков, так и на уровне юрисдикций.

Открытие счета в иностранном банке (или даже нескольких) может казаться сложной задачей, но результат того стоит. Обойти стороной все трудности этого процесса и получить быстрый и точный результат вам поможет бесплатная консультация по выбору банковского счета с профессионалом. Узнать подробнее о возможностях открытия зарубежного счета можно, задав свой вопрос по электронной почте: info@offshore-pro.info.

Почему стоит отдать предпочтение российскому банку с Private Banking

С каждым годом растет число желающих попасть на рынок VIP-обслуживания в России. Это зарубежные банки и инвесткомпании, которые хотят занять там прочные позиции. Опираясь на перспективные прогнозы и тенденции развития Private Banking, иностранцы видят Россию довольно привлекательной страной, такой же как Индия, Китай, Бразилия и Турция.

Одновременно российские поставщики услуг РВ выходят на международный уровень с расчетом на элитное обслуживание отечественных клиентов за границей. В итоге обостряется борьба за капитал богатых россиян.

Между тем российского миллионера не останавливают низкие проценты на депозиты в иностранных банках, повышенная плата за услуги и прочие нюансы заграничного РВ. Со своим громадным опытом обслуживания элиты западные банки комфортны для проведения расчетов за границей и отвечают за сохранность капитала.

Еще один плюс «иностранцев» – большой ассортимент финансовых продуктов и высокий профессионализм личных менеджеров. Кроме того, миллионеры опасаются рискованности инвестиций в русских Private Banking и политической нестабильности в стране.

Сейчас элитное обслуживание является одним из главных направлений роста мирового рынка финансовых услуг, которое выходит за пределы простого банковского бизнеса. Постоянное расширение сферы услуг для обеспеченных клиентов указывает на прогресс global РВ в сторону глобального private wealth management (руководства частным капиталом).

С учетом стойкой тенденции к увеличению числа валютных миллионеров и их состояний российские финансовые компании продолжают развивать собственный Private Banking как одно из важных направлений деятельности. Их цель – достичь мировых стандартов и укрепить конкурентное преимущество при расширении сети в стране нерезидентов.

В рамках приватного обслуживания известные российские банки, ФК и инвестиционные компании (ВТБ 24, «Газпромбанк», Сбербанк, «УралСиб», «Ренессанс-капитал», «Третий Рим» и другие) оказывают VIP-клиентам не только традиционные банковские услуги.

Анализ условий российского Private Banking показал, что наше VIP-обслуживание привлекает вкладчика доходными стратегиями, цель которых приумножить его богатство. Сюда же можно отнести знание местного рынка финансовых услуг, способность эффективно и надежно выстраивать взаимодействие с клиентом, опираясь на практику и право (ФЗ «О валютном регулировании», вопросы защиты активов и международного налогообложения).

Вместе с тем большие риски инвестиционных планов, сомнение в надежности отечественных банков, неустойчивость экономического рынка побуждают долларовых магнатов вкладывать деньги в швейцарские и западные банки с солидным опытом и большим выбором финансовых продуктов. На конкуренцию влияет также становление иностранных банков и инвесткомпаний на нашей территории. Это General Invest, ЗАО «Интеза» и др.

Мы думаем, что ключевое место в конкурентной борьбе российских игроков должны занимать формирование надежных долгосрочных отношений с клиентурой и мощная экспертиза местного рынка инвестиций.

Развитие Private Banking в регионах позволит комплексно анализировать запросы и потребности клиентов, а также наладить с ними тесную взаимосвязь. Нужно заметить, что часть российских игроков взяла активный курс на это направление.

Специальные структуры по управлению активами богатых россиян все время открывают крупные банки: ВТБ24, «Номос-банк», «Русский стандарт», «Восточный». С другой стороны, серьезное инвестиционное исследование не только «голубых фишек» и ликвидных ADR, ETF, GDR (которое всегда проводится множеством швейцарских банков), но и отечественных компаний (включая игроков второй линии, претендующих на высокие доходы), может усилить конкурентность местного Private Banking.

К тому же сильный бренд, высокая квалификация и навыки персонала, проявление устойчивости финансовых позиций, более гибкие и выгодные условия для клиентов заметно повлияют на конкурентоспособность наших финансовых структур в элитном банкинге России и за рубежом.

№4. Сколько казахстанцев может им воспользоваться?

По оценкам Datamonitor, население Казахстана располагает большим накопленным состоянием. Ликвидные активы состоятельных – от 50 тысяч долларов и выше – клиентов внутри страны в 2014 году составляли 32 млрд долларов. В 2017 году, по оценке Finprom.kz, сумма выросла уже до 52,6 млрд.

По оценкам экспертов, в 2018 году потенциал рынка private banking в Казахстане составлял чуть более 1 трлн тенге. Остальные средства выводились за рубеж, очевидно, из-за малого числа инструментов для инвестиций внутри страны. Подтверждают это цифры: за первые шесть месяцев 2018 года общий валовый отток инвестиций за границу составил 5З2,5 млн долларов, из них почти половина – 205,1 млн – ушла в офшоры. В основном на остров Мэн, в Кипр, на Каймановы и Виргинские острова.

Если говорить о числе казахстанцев, которым может быть доступен private banking, то его можно измерить десятками тысяч. Согласно отчёту KPMG «Private equity market in Kazakhstan» за 2019 год, благосостоянием свыше 100 тысяч долларов располагали следующие группы казахстанцев:

  • 42 301 человек – от 100 до 1 млн долларов
  • 5 838 человек – от 1 до 50 млн долларов
  • 162 человека – от 50 млн долларов и выше.

Что такое Прайвет Банкинг?

Это отдельная категория финансовых продуктов. Есть программы обслуживания для физических лиц, для бизнеса любого масштаба, а есть индивидуальный раздел продуктов и услуг, который актуален для ВИП-персон. Обычно речь идет о состоятельных гражданах, которые заинтересованы в грамотном управлении капиталом и хотят получать больше, чем традиционное банковское обслуживание. Им важен сервис и особое отношение.

Каждый банк сам устанавливает критерии, при выполнении которых клиент попадает в разряд особо привилегированных. Например, этому могут послужить следующие причины:

  • открытие вклада на определенную большую сумму или просто расположение на счету приличного капитала. Например, 30 млн. рублей;
  • приобретение премиального пакета услуг, который дает прямой доступ в Приват Банкинг;
  • оформление привилегированной кредитной или дебетовой карты. Обычно речь идет о продуктах высокого класса Платинум, Инфинити и других.

Прайвит Банкинг — это максимальное качественное обслуживание и предоставление большого набора дополнительных услуг, которые не интересны стандартным заемщикам с относительно невысоким уровнем дохода.

Банковская тайна

Пока была жива банковская тайна (особенно в Швейцарии), банковские вклады являлись еще и конфиденциальным способом хранения средств. Теперь это далеко не всегда так. Автоматический обмен информацией уничтожает банковскую тайну и делает банковскую информацию любого налогоплательщика доступной и прозрачной для налоговых органов его страны.

Кроме того, банки начали очень осторожно относиться к особо состоятельным клиентам, которым теперь придется потратить немало усилий, чтобы доказать легальность происхождения средств. И даже при наличии малейших подозрений в сотрудничестве с банком может быть отказано

Sberbank Private Banking

Приват банкинг от лидера банковского сектора России Сбербанка Sberbank Private Banking, открывает своим пользователям широчайший круг возможностей. Для удобства клиента все услуги, которые входят в пакет, разбиты на три блока:

  • банковские операции — сюда входит полный перечень классических банковских услуг, которыми может воспользоваться клиент. Однако в отличие от стандартного обслуживания, здесь ему предложат более выгодные процентные ставки по депозитам, удобные условия погашения кредита, низкие тарифы на РКО, быстрое и индивидуальное обслуживание, а также много чего еще;
  • инвестиции — здесь клиенту открывается полный доступ к операциям на финансовых рынках России и мира. Чтобы пользователь смог больше заработать, он может обратиться за консультацией к профессиональным участникам или же воспользоваться актуальной аналитикой от ведущих специалистов рынка. Все это также входит в пакет. При необходимости специалисты подыщут выгодные активы для вложения. Еще в этот блок услуг входит всевозможные разновидности страхования (инвестиционное, медицинское);
  • эксклюзивные решения —  это самый интересный блок услуг. Он показывает, что еще банк может предложить клиенту помимо банковского обслуживания.

Так, к примеру, в Sberbank Private Banking есть семейное консультирование, которое включает налоговое и юридическое консультирование, решение вопросов наследственности. Плюс специалисты банка при наличии соответствующего запроса поищут учреждения для образования или лечения, места для путешествий и т.д.

Еще в копилке Сбербанка присутствует услуга филантропии, которая предназначена для благотворительности. Также заинтересовать клиентов может арт-консультирование. Ну и напоследок, чтобы не пропустить важное и интересное событие в Москве или мире персональный менеджер подготавливает календарь мероприятий

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий