Стоит ли инвестировать в пифы «уралсиб»: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

ПИФы Уралсиба

Открытый ПИФ УРАЛСИБ «Первый» является крупнейшим паевым фондом акций не только в масштабах УРАЛСИБа, но и всей России. Основанный в конце 1998-го года, в настоящий момент он объединяет уже более 14 тыс. пайщиков и имеет СЧА более 2,65 млрд. руб.

Главной задачей, которую ставят перед собой управляющие этим фондом, является обеспечение пайщикам доходности большей, чем могло бы принести инвестирование в индекс РТС, при одинаковом риске. Для этого фонд может прибегать к покупке широкого спектра финансовых инструментов: федеральных, муниципальных, корпоративных, иностранных бондов; акций отечественных и зарубежных компаний, а также паи других фондов. Например сейчас в собственности ПИФа имеются акции ДВМП (FESCO) (14,09%), Сургутнефтегаз (12,75%), Лукойл (11,91%) и др.

Производя фундаментальный анализ, управляющие выявляют наиболее перспективные в плане роста недооцененные акции российских компаний из разных отраслей экономики (для диверсификации) и приобретают их с расчетом на увеличение их дальнейшей стоимости. Структура портфеля в данный момент выглядит так:

  • нефть и газ – 42,58%;
  • финансы – 14,18%;
  • потребительский сектор – 12,79%;
  • транспорт – 12,76%;
  • металлургия и горная добыча – 9,98%;
  • связь и телекоммуникации – 5,01%;
  • деньги – 2,7%.

Такая стратегия позволила фонду за год увеличить стоимость своих активов на 8,5%, а по сравнению с трехлетним результатом, цена паев на сегодня выросла на 13,36%. Для того, чтобы инвестировать в данный ПИФ, достаточно всего 1 тыс. руб., что является однозначным плюсом в сравнении с массой других фондов. Однако наряду присутствуют и существенные минусы, например, плата за управление активами в размере 4%, что достаточно много, зато аудит, оценка, депозитарий и регистрация забирают всего 0,7% комиссии.

В случае покупки/продажи паев в управляющей компании, надбавка не взимается, если сумма больше 3 млн. руб. и составляет 0,5% если размер инвестиций меньше. Скидка составляет 3%, если вложение осуществлялось менее чем на 731 день (если более, то отсутствует). Цена одного пая в пределах 11 000 рублей.

Как видно из названия – это также фонд акций, действующий с апреля 1999-го года. Для достижения высоких показателей доходности, ПИФ инвестирует не только в акции 1-го эшелона, но и 2-го, если управляющие видят в них хороший потенциал для роста. Кроме того, для диверсификации часть средств фонда может вкладываться в облигации, валюту, а также паи других ПИФов.

В данный момент активы фонда распределены следующим образом:

  • потребительский сектор – 48,27%;
  • финансы – 14,89%;
  • девелопинг и строительство – 10%;
  • машиностроение – 5,44%;
  • металлургия и горная добыча – 5,31%;
  • электроэнергетика – 5,19%;
  • транспорт – 5,18%;
  • деньги – 3,06%;
  • global financials – 2,66%.

В портфеле у фонда имеются депозитарные расписки TCS Group (14,56%) и РОС АГРО (10,45%), акции ПРОТЕК (14,30%), М.Видео (11,54%) и др.

Что касается результативности, то за год данный ПИФ УРАЛСИБа показал хорошую доходность в 25,47%, трехлетний показатель прибыли составляет 175,30%, что весьма немало. Если взглянуть на динамику стоимости паев, то видно, что с мая 2014-го до февраля 2017-го наблюдался почти безостановочный отвесный рост, значительно превосходящий индекс РТС, что говорит он высоком профессионализме управляющих.

Хорошие результаты и порог вхождения через Управляющую компанию и Агентов фонда всего в 1000 руб. (при том что цена одного пая стоит 23 000 рублей), привлекают в фонд много людей, в конце 2016-го количество пайщиков уже превысило 33000, а СЧА к маю 2017-го достиг 4,88 млрд. руб. Комиссии не отличаются от тех, что установлены в фонде «Первый».

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы начать инвестировать в ПИФ, нужно следовать приведённой ниже инструкции:

  1. Зарегистрировать на официальном сайте УРАЛСИБ личный кабинет. Пользователи, имеющие регистрацию на портале госуслуг, могут использовать эту учётную запись. Остальным придётся вводить персональные и паспортные данные вручную.
  2. Выбрать подходящий инвест. фонд.
  3. Определить сумму инвестирования.
  4. Внести средства на текущий счет.
  5. Сделать заявку на перевод средств на брокерский счет и покупку нужного количества паев.

Все операции по инвестированию в ПИФ УРАЛСИБ можно проводить онлайн без визита в офис банка.

ПИФ «Первый»

ПИФ УралСиб банка (паевой фонд) «Первый» — один из крупнейших на российском инвестиционном рынке. Относится к типу открытых фондов. Показатели таковы:

  • Цены паев этого ПИФа УралСиб банка на сегодня достаточно велики – в пределах 9,5 тысяч рублей, операции с паями – продажа, обмен, погашение стоимости – осуществляются каждый день по заявлению пайщика, крупнейшую часть (38,2%) в портфеле занимаются нефтегазовые компании (Лукойл и другие).
  • Инвестировать в ПИФы можно двумя способами – через агентов или непосредственно в офисе УК «Управление активами» Урал Сиб. Минимальная сумма оставит для частных клиентов всего 1 тысячу рублей.
  • СЧА по состоянию на сентябрь 2016 года колеблется в пределах 2,6 млрд. рублей.
  • Степень риска данного фонола напрямую зависит от состояния отечественного фондового рынка, а потому постоянно меняется.

Портфельная структура достаточно разнообразна – финансы и деньги, компании потребительской отрасли, металлургия, транспортная сфера, электроэнергетика. Благодаря этому осуществляется высокая диверсификация, а средства пайщиков надежно защищены от убыточности.

Средства инвестируются в различные ЦБ – отечественных и зарубежных компаний, облигации, муниципальные и государственные бумаги, акции АО иностранных и российских, паи ЗПИФов. Состав фондов – российский рубль, иностранная валюта, в том числе и размещенная на счетах и депозитах банка.

УК УРАЛСИБ: ПИФы и цены паев

Управляющая компания УРАЛСИБ предлагает широкую линейку фондов. Клиенты вкладывают деньги в сырьевой рынок, недвижимость, государственные ценные бумаги, акции и облигации международных финансовых организаций и т.д. Важным преимуществом является то, что минимальная сумма инвестирования составляет всего 1000 руб. (в Сбербанке – 15000 руб.).

Если оценивать ПИФы по доходности за 3 года, то лидирующую позицию занимает ПИФ «УРАЛСИБ Акции роста», его доходность составила 142,71%, на втором месте – «УРАЛСИБ Глобал Реал Эстейт» (135,93%), на третьем – «УРАЛСИБ Акционерные рынки развитых стран» (126,73%).

Подробнее об актуальных продуктах УК УРАЛСИБ: пифы, цены паев можно узнать здесь.

Наименьший уровень доходности показал ПИФ «Лукойл Фонд Первый» (в настоящий момент он называется «УРАЛСИБ Первый»). На 1 июля 2016 года цена пая составляет 9390,9 руб. Средства фонда вкладываются преимущественно в «голубые фишки» – это компании, которые имеют высокий уровень надежности, по ним ориентируются в ценах на всем рынке в целом. 34,9% вложено в нефтегазовую сферу, 19,3% – потребительскую, 11,2% – строительную. 10,3% – транспортную.

Динамика цен пая за последний год нестабильна: амплитуда колебания составляет более 1000 рублей. СЧА в июле 2015 года упала с 4,1 млрд. рублей до 2,6 млрд. рублей. В таких условиях сложно прогнозировать, что будет в будущем.

Статистические показатели

Коэффициент Шарпа

Показывает превышение доходности ПИФа над доходностью вклада в надежный банк относительно риска портфеля фонда. Подробнее

-0.015

Середняки по эффективности управления

Коэффициент Альфа

Положительное значение означает, что доходность была выше доходности эталонного портфеля. Отрицательное — наоборот. Подробнее

0.060

Доходность середнячковая

Коэффициент Бета

Значение больше единицы означает риск больше среднего по рынку. Значение меньше единицы — наоборот, риск ниже среднего. Подробнее

0.608

Средняя рискованность относительно остальных

Данные показатели рассчитаны за 3 года.

Виды и цены паев ПИФ УРАЛСИБ Банка

В Банке УРАЛСИБ существует множество актуальных предложений для желающих инвестировать денежные средства. Все они отличаются степенью доходности, уровнем риска и составом портфеля, который участвует в инвестициях.

Инвестиционный фонд Первый – отраслевой

ПИФ Первый выступает крупнейшим паевым фондом на рынке российских акций. Ориентирован преимущественно на долгосрочную перспективу. Риски приравнены к рискам российского рынка. Состав портфеля по отраслевым вложениям:

  • Нефтегазовая: 31,8%;
  • Деньги: 25%;
  • Транспорт: 14,1%;
  • Металлургия: 7,5%;
  • Финансы: 7,5%;
  • Потребительский сектор: 6,8%;
  • Строительство: 5%;
  • Телекоммуникации: 1,2%;
  • Электроэнергетика: 0,4%.

Вложения и инвестиции осуществляются в акции самых стабильных и надежных отечественных компаний (в том числе, отраслевые и энергетические). Также выбираются недооцененные акции, а часть активов резервируется в денежном выражении, в т.ч. на счетах организаций. В портфель могут включаться государственные ценные бумаги, облигации, в т.ч. иностранных государств, инвестиционные паи, валюта.


Ознакомьтесь со структурой активов и акций инвестиционного портфеля ПИФ Первый, включающий энергетический сектор, и ценой одного пая, необходимого для участия в этой программе

Цены на ПИФ систематически изменяются. Актуальную можно уточнить у менеджера при подаче заявки. На сегодня стоимость паев Первый с отраслевым сегментом составляет чуть более 10,6 тыс. рублей. ПИФ фонд Первый отличается доходностью, сопоставимой с инвестициями в бумаги эмитентов первого эшелона.

Программа Акции роста — перспективные вложения

ПИФ Акции роста (ранее — Отраслевые инвестиции) отличается высокой ценой — стоимость первого пая будет составлять 24, 4 тысячи руб. Отраслевая структура представлена различными направлениями, но наибольшую долю занимает сектор потребления (43,3%) и деньги (16,4%). Подбирается несколько наиболее перспективных отраслей с высокой перспективой роста на полгода или более.

Вложения происходят в следующие инструменты:

  • Деньги, валюта, в т.ч. в кредитных организациях (счета, вклады);
  • Акции российских ЗАО;
  • Иностранных АО;
  • Долговые инструменты;
  • Паи иностранных ПИФ;
  • Депозитарные расписки.


ПИФ Акции роста показывает перспективный рост и эффективное управление активами. Стоимость пая демонстрирует уверенный рост и приносит дополнительный доход своим владельцам

Другие Паевые фонды УРАЛСИБ

Стоит отметить и другие ПИФ Банка УРАЛСИБ, значительно отличающиеся по стоимости:

  • Консервативный: цена — 4800 руб. Нацелен на рост стоимости пая в краткосрочной перспективе. Предусматривает преимущественно государственные ценные бумаги, а также иностранных государств. С целью диверсификации включаются денежные средства.
  • Профессиональный: цена — 9800. Сбалансирован по составу акций и облигаций на основе сопоставления рисков и доходности в перспективе на полгода и выше.
  • ПИФ Энергетическая перспектива предназначен на долгосрочную перспективу, при этом инвестору стоит быть готовым к риску. Структура пая состоит всего из двух пунктов: энергетическая отрасль (84%) и деньги (16%). При этом выбираются активы энергетических компаний, обладающих наибольшей перспективой в период год и более.
  • ПИФ Перспективные вложения подразумевает вложения в сферу Деньги. При этом по структуре и наполняемости аналогичен паевому фонду Акции роста, к которому он в настоящее время присоединен. Цена паев – порядка 20 тыс. рублей.

Вы можете вложить средства и в другие паевые фонды. Стоимость и цены первых паев будет варьироваться от 10,5 тысяч до 21, 2 тысяч рублей.

Несмотря на разные цены, паи в ПИФ приобрести можно, начиная от 1000 руб. При приобретении паевых фондов через аккредитованного партнера или УК УРАЛСИБ, минимальная сумма вложения одинаковая.


Инвестируйте в подходящий по стоимости и составу активов ПИФ В УРАЛСИБ — и ваши вложения всегда будут приносить дополнительную прибыль благодаря профессиональному управлению инвестициями

Новичку

Торгово-инвестиционные условия

Уралсиб – брокер, работающий без офшорных филиалов. Он имеет доступ ко всем инструментам, зарегистрированным на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Условия для клиентов предельно простые. Все сделки совершаются через терминал QUIK (в том числе в мобильных версиях), абонентская плата отсутствует.

Брокерские комиссии при торговле на Московской бирже

Название тарифного плана Оборот, руб./мес Комиссия брокера, % от оборота/мес
Рынок акций
15 лучших до 500 000
от 500 000 0,0708
Основной до 10 000 000 0,0472
от 10 000 000 до 30 000 000 0,0413
от 30 000 000 до 50 000 000 0,0377
от 50 000 000 до 100 000 000 0,0330
от 100 000 000 0,0236
Дневной до 500 000 0,0472
от 500 000 до 1 500 000 0,0354
от 1 500 000 до 5 000 000 0,0295
от 5 000 000 до 10 000 000 0,0236
от 10 000 000 0,0212
Рынок облигаций
Основной Независимо от оборота 0,0472
Дневной Независимо от оборота 0,0472

Рекомендую прочитать также:

Что значит для долгосрочного инвестора шорт сквиз

Шорт сквиз: игры трейдеров и возможность для инвестора

При тарифном плане «15 лучших» доступные для инвестора бумаги ограничены наиболее ликвидными акциями, входящими в расчёт индекса Мосбиржи. Актуальный список этих бумаг можно узнать здесь. Торговля иностранными активами на Санкт-Петербургской бирже облагается комиссией по единственному тарифному плану (без названия).

Оборот, руб./день Комиссия брокера,

% от оборота/день

до 500 000 0,0922
от 500 000 до 1 500 000 0,0804
от 1 500 000 до 5 000 000 0,0745
от 5 000 000 до 10 000 000 0,0686
от 10 000 000 0,0662

При этом комиссия не может быть менее 100 руб. в месяц. Кроме того, в этих тарифах не учитываются клиринговые услуги. Уралсиб также предоставляет доступ к фондовым биржам Лондона, Нью-Йорка и Франкфурта, но только для квалифицированных инвесторов. Причем, минимальная комиссия на всех биржах за 1 торговое поручение равна 10$, что выше всех разумных пределов.

Открытие счёта и ввод-вывод средств

Способ открытия торгового счёта у брокера Уралсиб не совсем привычный: для начала нужно скачать с сайта дистрибутив QUIK, установить его и заполнить анкету в программе. Как ввод, так и вывод средств можно сделать только банковским платежом. Для вывода брокер рекомендует выставлять заявку через программу QUIK. Если заявка сделана до 13-00, то на счёт, открытый в банке Уралсиб, деньги поступят в этот же день, а на счёт в другом банке – на следующий.

Доходность и надёжность

Наивысшей доходности за последние 8 лет (с 2005-го по 2012-й годы), фонд достиг в 2009-м году с 18% годовых. Минимальные показатели получены в 2008-м (0%) и 2011-м (0,60%). Совокупная доходность за указанный период — 68,99%, среднегодовая — 8,62%. Для сравнения, у фонда Доверие средний показатель доходности составил 10,32% годовых.


Доходность пенсионного фонда УРАЛСИБ НПФ в 2005-2012 годах

Данные о доходности УралСиб ЗАО НПФ на 1.01.2017, включая информацию за предыдущие 10 лет в сравнении с доходностью ПФР РФ:


Доходность НПФ Уралсиб за 2014-2015 и предыдущие годы

Рейтинг доходности за 2016-2017 год в настоящий момент фондом не предоставлен, но известен показатель доходности на 30.09.2016: он составляет 9,08%.

Структура инвестиционного портфеля для средств пенсионных накоплений:

  • 51,27% — облигации организаций и предприятий РФ
  • 15,27% — гос. ценные бумаги субъектов РФ
  • 13,37% — банковские депозиты
  • 8,96% — акции организаций и предприятий РФ
  • 4,71% — недвижимость (ипотечные ценные бумаги)
  • 6,18% — прочие активы
  • 0,24% — гос. ценные бумаги РФ

За инвестиции в пенсионном фонде отвечают управляющие компании УРАЛСИБ, КапиталЪ, Атон-менеджмент и УК Париба Инвест Партнерс.

Стоимость паев и прогнозируемая доходность

Вручную проанализировать результаты управляющей компании и сравнить предлагаемые фонды по «доходности» за месяц, квартал или год сложно – потребуются серьезные познания и дополнительные финансовые источники. А потому лучше обратиться за помощью к специальным сервисам, занимающихся активным мониторингом фондов и управляющих компаний. 

На сайте InvestFunds легко просмотреть динамику роста за отдельные периоды, сертификаты рейтинга качества, структуру каждого фонда и даже биржевые котировки. Отдельное новшество – раздел с новостями, там перечислены важные события, произошедшие за день, неделю или даже год, и способные повлиять на экономическую ситуацию. 

Виды ПИФов

Продуктовая линейка управляющей компании УРАЛСИБ широкая. Подробную информацию обо всех продуктах управляющей компании можно найти здесь. Мы же приведём краткую характеристику наиболее привлекательных ОПИФов.

Акции роста

Старейший инвест. фонд ориентирован на консервативных инвесторов, превыше всего ставящих возможность уберечь сбережения от инфляции. Эту задачу управляющая компания решает путём приобретения акций динамично развивающихся компаний. Предпочтение отдаётся бумагам с горизонтом инвестирования от 3 лет. На этом временном интервале ОПИФ показал доходность 29%.

Структура активов ПИФа Акции роста

Консервативный

Фонд инвестирует в облигации крупнейших российских эмитентов, с высокой долей вероятности исполняющих обязательства по выплате купонных доходов. Потенциальная доходность ПИФа УРАЛСИБ Консервативный выше, чем у большинства банковских вкладов. За последний год он принёс инвесторам около 12%.

Консервативный

Первый

ОПИФ не зря носит такое название: это один из старейших отечественных инвест. фондов. Популярность пайщиков он заслужил благодаря беспроигрышной инвестиционной стратегии – вложению средств в акции голубых фишек. Структура фонда: акции металлургических (20%), нефтедобывающих и перерабатывающих (50%) российских компаний. Бумаги этих предприятий в последние годы непрерывно растут в цене и дают инвесторам ПИФа Первый УРАЛСИБ прибыль до 22%.

Структура активов ПИФа Первый

Профессиональный

Уже из названия понятно, что фонд ориентирован на опытных инвесторов, умеющих соразмерять риски и доходность вложений. Агрессивная стратегия ОПИФа заключается в активной торговле высоколиквидными акциями российских компаний. Риск компенсируется покупкой облигаций надежных эмитентов. Более 30% в структуре фонда составляют акции голубых фишек, по 13-17% гособлигации и бумаги кредитных организаций.

Со своей задачей – обеспечивать пайщикам доходность выше среднерыночной – ПИФ Профессиональный УРАЛСИБ справляется. Прибыль инвесторов за прошлый год составила 13%.

Профессиональный

Природные ресурсы

Инвест. фонд подойдёт пайщикам, предпочитающим вкладываться в бумаги эмитентов, специализирующихся на добыче и обработке сырья. В портфеле ПИФа УРАЛСИБ Природные ресурсы примерно поровну акций российских и зарубежных компаний – лидеров отрасли. Благодаря этому доходность инвестиций в фонд за прошлый год составила 21%.

Структура активов ПИФа Природные ресурсы

Драгоценные металлы

В прошлом году этот ПИФ показал лучшую доходность – 45%. Успех был достигнут за счёт грамотного управления активами. УК ПИФа УРАЛСИБ Драгоценные металлы инвестировала в акции российских и зарубежных компаний, занимающихся добычей золота, платины, редкоземельных металлов. Приобретение паев этого фонда – надёжный способ не только защитить сбережения от инфляции, но и приумножить их.

Драгоценные металлы

Энергетическая перспектива

ПИФ заточен под интересы инвесторов, готовых к высокому риску и большим доходам. Агрессивная стратегия фонда предполагает активную торговлю акциями компаний энергетического сектора. Грамотное управление активами и счастливый случай в прошлом году принесли инвесторам ОПИФа почти 19% прибыли. Если фортуна и дальше будет благосклонна к пайщикам, доходность фонда окажется ещё выше.

Структура активов ПИФа Энергетическая перспектива

Деятельность в сфере паевых инвестиционных фондов

С 19 апреля 2004 г. в банке УРАЛСИБ можно купить и продать паи паевых инвестиционных фондов группы «ЛУКОЙЛ Фонд», находящиеся под управлением Управляющей Компании «УРАЛСИБ»: «ЛУКОЙЛ Фонд Первый», «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций», «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений», «ЛУКОЙЛ Фонд Профессиональный», «ЛУКОЙЛ Фонд Консервативный». Под управлением УК «УРАЛСИБ» находится одно из крупнейших в России семейств ПИФов группы «ЛУКОЙЛ Фонд». По состоянию на 1 апреля 2010 г. его активы составляют около 14 млрд. руб. или более 33,86% российского рынка открытых и интервальных ПИФов. ПИФы группы «ЛУКОЙЛ Фонд» аккумулируют средства 78 тысяч пайщиков.

Приобретение, погашение и обмен паев на первичном рынке происходит исключительно через Управляющую компанию «УРАЛСИБ». При приобретении паев Фонда инвестор должен оформить заявку установленного образца и оплатить указанную в ней сумму. После подачи заявки и поступления денег на счет Фонда, инвестору открывается счет в реестре владельцев паев, куда зачисляются приобретенные им паи. Подтверждением проведения такой операции является уведомление, выдаваемое лицом, ведущим реестр. Реестр владельцев инвестиционных паев ведет специализированный Регистратор ОАО «Регистратор НИКойл».

Погашение паев производится только Управляющей компанией «УРАЛСИБ».

Погашение паев — реализация паев, приобретенных на первичном и вторичном рынке на основе безотзывной заявки, подаваемой в УК владельцем инвестиционных паев или номинальным держателем (если инвестиционные паи учитываются на лицевом счете номинального держателя) по поручению владельца инвестиционных паев.

В открытом фонде приобретение, погашение и обмен паев можно совершать по рабочим дням (паевый фонд «ЛУКОЙЛ Фонд Консервативный»).

В интервальном фонде приобретение, погашение и обмен паев можно совершать в определенные правилами Фонда интервалы времени (паевые фонды группы «ЛУКОЙЛ Фонд Первый», «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций», «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений», «ЛУКОЙЛ Фонд Профессиональный» открываются в интервале с 12 по 25 число в марте, июне, сентябре и декабре).

Паи ПИФов являются ценной бумагой и имеют свободное обращение на рынке. Их, как и любую ценную бумагу (например, акции), можно купить или продать на вторичном рынке через брокера — ОАО «УРАЛСИБ» — по договору купли-продажи, независимо от сроков открытия интервалов Фонда. Сделать это можно в любом отделении или филиале банка по всей территории России. Учет прав на паи производится в Депозитарии — номинальном держателе.

Паи, приобретенные на вторичном рынке, можно также погасить на первичном рынке через номинального держателя. Для этого необходимо подать в Депозитарий (или его представителю — ОАО «УРАЛСИБ») поручение на погашение паев не раньше, чем за 30 дней до начала работы интервала, и не позже, чем за 3 дня до окончания работы интервала (т.е. до 22-го числа месяца).

Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций» — фонд акций предприятий наиболее устойчивых и прибыльных отраслей экономики.

Операции с паями «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций» через Управляющую компанию осуществляются только во время открытия интервала: ежегодно 12-25 марта, 12-25 июня, 12-25 сентября, 12-25 декабря. Первичное размещение: 04.03.99 — 02.07.99

Цели инвестирования: получение доходности от вложений на российском рынке ценных бумаг путем оптимального распределения активов между отраслями.

Мобильное приложение «УК УРАЛСИБ Инвестиции»

Мобильное приложение «УК УРАЛСИБ Инвестиции» позволяет покупать паи с любого мобильного устройства. Для этого достаточно скачать программу в Google Play или APP Store. Для авторизации можно использовать полученные по электронной почте логин и пароль или учетные данные портала Gosuslugi. Для покупки паев перейдите в раздел ПИФы, выберите нужный продукт и нажмите на кнопку «купить» В заявке укажите сумму инвестиций и подтвердите операцию.

Рекомендую:

  • Чем акция отличается от облигации: сходства и различия, что выгоднее, сравнительная таблица, доходность
  • Инвестиционный вклад — что это: плюсы и минусы, отзывы вкладчиков, отличия от обычного вклада, топ предложений от банков для физических лиц
  • Новая реферальная программа ОЗОН: условия, регистрация, обзор личного кабинета
  • Мой Брокер БКС — личный кабинет, открытие счета, вход, обзор мобильного приложения, как торговать, отзывы, тарифы
  • Куда инвестировать деньги в 2020-2022 годах и получать пассивный доход: как защитить активы от кризиса и спада

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

100% полезный контент и никакого спама!

Доходность

Ниже в сравнительной таблице вы можете ознакомиться с доходностью разных фондов за 1, 3 и 5 лет. Проанализировав данные, можно сделать вывод: на горизонте инвестирования 1 год лидируют «Первый», «Энергетическая перспектива» и «Глобальные инновации». В долгосрочной перспективе (5 лет) наибольшую доходность демонстрируют ПИфы «Акции роста», «Энергетическая перспектива» и «Природные ресурсы».

Название ПИФа Стратегия Доходность на 31.12.2019
1 год 3 года 5 лет
Первый «Голубые фишки» 28,88% 62,98% 106,03%
Акции роста Акции с максимальным потенциалом роста 12,67% 17,67% 189,62%
Профессиональный Высоколиквидные акции и облигации с оптимальным балансом доходности и уровнем риска, ребалансировка каждые 3-6 месяцев 19,13% 36,70% 110,63%
Консервативный Облигации надежных эмитентов 15,86% 33,51% 89,03%
Драгоценные металлы Акции компаний, занимающихся добычей драгметаллов 16,01% 39,23% 37,52%
Энергетическая перспектива Акции компаний энергетического сектора с высоким потенциалом роста 32,01% 46,51% 294,22%
Глобальные акции Акции с наибольшим потенциалом роста на средний и дальний горизонт инвестирования 6,87% 30,33% 40,19%
Глобальные инновации Российские и зарубежные акции компаний IT-сектора 24,27% 43,03% 83,71%
Глобальные облигации Высоколиквидные корпоративные облигации с рейтингом платежеспособности от BBB- и выше 2,43% 17,19% 24,94%
Природные ресурсы Акции компаний из сегмента добыча, разведка и транспортировка полезных ископаемых 23,77% 54,48% 130,26%

Расчет цены паев ПИФов

Каждый ПИФ состоит из паев – это именная ценная бумага, она утверждает право инвестора на определенную часть имущества. Он существует в виде записи в реестре, а не в бумажном, у нее нет номинальной стоимости. Количество бумаг выражается в виде дробного числа, которое показывает какой частью фонда владеет пайщик.

Рыночная стоимость ценных бумаг во время торгов меняется, поэтому изменяются цены паев. Рассчитать их можно по формуле:

СЧА – это стоимость чистых активов. Она определяется как разница между стоимостью активов и издержками, которые идут на обслуживание фонда (оплата услуг депозитария, регистратора, управляющего).

В России фонды обязаны рассчитывать СЧА ежедневно. Данный показатель является открытой информацией.

Управляющая компания получает свою комиссию за ведение деятельности. Некоторые организации взимают оплату своих услуг только в том случае, если будет прирост активов.

У управляющей компании могут быть три вида вознаграждения:

  • надбавка – сумма, которую дополнительно выплачивает инвестор при покупке пая. Она не может превышать 1,5% стоимости пая;
  • скидка – сумма, удерживаемая из средств, которые получает пайщик при продаже. Она не должна быть больше 3%;
  • процент от стоимости чистых активов фонда в год. Составляет 0,5 – 5%.

Для покупки паев инвестор обращается в управляющую компанию или к официальным агентам (банкам, инвестиционным компаниям). Котировки представлены на специальных сайтах по инвестированию, в том числе и на Московской бирже. Управляющие компания и специальные сервисы также предоставляют ежедневно информацию о стоимости паев и чистых активов.

Доход зависит от выбора ПИФа, поэтому нужно тщательно подходить к данному вопросу.

Инвестиционная стратегия НПФ Уралсиб

Профессиональное управление активами фонда, сохранность и стабильность – главные принципы при проведении инвестиций.

По данным на 31.12.2014 г. пенсионные накопления размещались:

  • в облигации – 54,23 %;
  • в ГЦБ субъектов РФ – 12,38 %;
  • в депозиты – 26,22 %;
  • в ипотечные ценные бумаги – 5,27 %;
  • остальные – в прочие.

По сведениям ЦБ РФ доходность по пенсионным накоплениям составила 4,39 %.

По пенсионным резервам структура инвестиций на 31.12.2014 года была такова:

  • 62,69 % – облигации;
  • 26,39 % – ГЦБ субъектов РФ;
  • остальные – в разные направления.

Доходность по пенсионным резервам составила 0,97 % в 2014 году.

Список всех фондов УК

Для наглядности я оформил основные характеристики ПИФов УК «Уралсиб» в таблицу.

Название Первый Акции роста (ранее Отраслевые инвестиции) Консервативный Профессиональный Энергетическая перспектива Глобальные инновации Природные ресурсы Драгоценные металлы Глобальные акции Глобальные облигации
Тикер ISIN RU0005418747 RU0006922051 RU0006922010 RU0006922044 RU000A0JPRQ3 RU000A0JPRL4 RU000A0JPRP5 RU000A0JVDG2 RU000A0JVDN8 RU000A0JVDL2
№ регистрации 0029-18610555 0030-18610638 0056-56658088 0053-56612554 1145-94140670 1142-94140995 1143-94140753 2342 2610 2608
Дата регистрации 14.09.1998 14.09.1998 06.06.2001 27.04.2001 27.12.2007 27.12.2007 27.12.2007 19.04.2012 28.05.2013 28.05.2013
Тип

Открытый

Стратегия Инвестирование в ликвидные акции надежных российских эмитентов Инвестирование в перспективные акции российских и зарубежных эмитентов Инвестирование в облигации отечественных эмитентов с высоким кредитным рейтингом Инвестирование в диверсифицированный портфель высокодоходных акций и облигаций Инвестирование в высокодоходные акции электроэнергетических компаний Инвестирование в акции российских и зарубежных инновационных компаний Инвестирование в акции отечественных и иностранных компаний, специализирующихся на добыче, транспортировке и переработке полезных ископаемых Инвестирование в акции отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на добыче и переработке драгметаллов Инвестирование в акции перспективных американских компаний Инвестирование в долларовые облигации зарубежных эмитентов
Риск Высокий Высокий Низкий Высокий Высокий Высокий Высокий Высокий Средний Низкий
Комиссия 6,7–10,2 % 6,7–10,2 % 4,9–8,4 % 6,7–10,2 % 6,7–10,2 % 6,7–10,2 % 6,7–10,2 % 5,1–6,6 % 5,1–6,6 % 4,1–5,6 %
Доходность за 3 года 64,28 % 16,3 % 32,89 % 41,43 % 54,38 % 46,83 % 59,56 % 36,06 % 32,01 % 18,84 %
Минимальный первоначальный депозит

1000 руб.

Последующие взносы

1000 руб.

Количество пайщиков 13 949 29 972 3847 2129 726 713 1016 599 194 712
Покупка онлайн

Да

Минимальный срок инвестирования 3 г. 3 г. 12 мес. 6 мес. 12 мес. 3 г. 3 г. 3 г. 3 г. 3 г.
Досрочное снятие

Да

ПИФы банка «Уралсиб»

  • возрасте клиента;
  • его сумме инвестиций;
  • предполагаемой цели (сбережение или максимальный доход);
  • срок инвестирования и др.

Этот фонд проводит преимущественно консервативную финансовую политику и стремится не подвергать вложения излишним рискам.

Деньги вкладываются преимущественно только на небольшой срок (от 3 месяцев до полугода). Они направляются преимущественно на покупку:

  1. телекоммуникации;
  2. финансы;
  3. потребительский сектор;
  4. электроэнергетика;
  5. нефтегазовая отрасль;
  6. транспорт;
  7. девелоперы и строители;
  8. машиностроение;
  9. драгоценные металлы;
  10. Global Financials.
Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий