Сбербанк — фонд облигаций «илья муромец. описание пифа

Содержание

Как купить ПИФы в «Управление активами»

Есть два способа приобретения ПИФов в УК Сбербанк: через личный кабинет управляющей компании и в офисе банка. Совершить покупку можно максимум на 5 лет, паи фонда Илья Муромец можно приобретать на неограниченный срок

Необходимо знать важное условие: если гражданин является пайщиком фонда больше 3-х лет, он может не платить 13% налога с полученной прибыли (лимит – 3 млн рублей; если гражданин имеет доход 5 млн, то 3 млн рублей он выведет на свой счет без уплаты налога, оставшиеся 2 млн будут облагаться подоходным налогом). Поэтому рекомендуется покупать паи на срок от 3 лет, что финансово небезопасно применительно к ПИФам с высоким уровнем риска

Однако надо помнить, что клиент может в любое время продать свои паи (за исключением паев закрытого фонда «Коммерческая недвижимость»).

В отделении Сбербанка

Не каждое отделение финансовой организации Сбербанк уполномочено продавать паи фондов. Чтобы клиенту найти офис, занимающийся продажами паев, нужно на главной странице сайта управляющей компании найти раздел «Офисы продаж» (верхнее меню). Гражданин попадет на страницу с поисковым фильтром, в котором можно задать нужные параметры и получить список адресов организации. Для удобства поиска ближайшего офиса можно отобразить список отделений на карте, нажав соответствующую кнопку.

Прямая ссылка на раздел «Офисы продаж»: sberbank-am.ru/offices/?product=pif

Чтобы произвести покупку паев, нужно явиться в отделение банка с паспортом и заполнить заявление, а затем осуществить оплату. В офисе можно сделать инвестицию на сумму от 15 тысяч рублей и выше (приобрести паи на меньшую сумму получится дистанционно). При личном посещении офиса гражданину выдадут бумажную копию договора.

В личном кабинете Сбербанк Онлайн

В личном кабинете интернет-банкинга есть возможность пополнить паевой инвестиционный счет. Чтобы купить паи, нужно авторизовать в личном кабинете Сбербанк Онлайн при помощи браузера компьютера, либо использовать мобильное приложение, затем в разделе «Инвестиции» выбрать конкретный фонд и нажать кнопку «Купить паи». 

 Если клиент Сбербанка не делал инвестиций, соответствующий раздел будет пуст и из него не получится купить ПИФы. Личный кабинет интернет-банкинга позволяет только докупать паи. 

Чтобы купить ПИФ в режиме «онлайн», клиенту банка нужно посетить сайт Сбербанк управление активами: sberbank-am.ru, нажать в правом верхнем углу кнопку «Личный кабинет» и авторизоваться при помощи интернет-банкинга (потребуется ввод логина и пароля, а также проверочного кода из СМС). Зайти в личный кабинет на сайте без регистрации можно также при помощи аккаунта сайта Госуслуги. 

После авторизации на сайте УК Сбербанк нужно перейти в раздел «Паевые фонды» и выбрать интересующий фонд. На странице детального описания ПИФа есть кнопка «Купить онлайн». При покупке паев нужно указать счет или карту, с которой будут списаны денежные средства.

Уровень надежности паевого фонда и риски пайщиков

С расчетом доходности паевых фондов и топовыми ПИФами мы разобрались. Теперь пришло время добавить большую ложку дегтя и подробно разобраться с рисками. Есть подводные камни, которые начинающий инвестор должен знать перед распределением свободных средств в разные фонды. При вложении в лучшие по доходности ПИФы, растущие на 30–40% за несколько лет, вкладчик не почувствует ощутимых просадок из-за различных комиссионных. Если же за 3 года фонд прибавил к цене 5%, то всю прибыль пайщик потратит на налоги и другие сборы. Именно поэтому, кроме красивых цифр аналитики за 3–5 лет, необходимо знать стоимость операционных расходов.

На доходность ПИФа влияют три фактора:

  • законодательные нормы;
  • издержки;
  • механизм управления.

Согласно действующему законодательству, определенную часть от общего объема инвестиций паевой фонд должен хранить, чтобы удовлетворять запросы вкладчиков по продаже их долей.

Одним из самых замалчиваемых недостатков при инвестировании — это комиссионные сборы. На этом моменте стоит остановиться более подробно.

  1. Комиссия за приобретение паев. При покупке доли инвестор платит 1–4% сверху.
  2. Комиссия за погашение. В момент, когда вкладчик захочет превратить ценные бумаги в реальные деньги, он заплатит 2–3% так называемой надбавки. От нее можно избавиться, если срок владения активами превышает 1–3 года (в зависимости от правил доверительного управления).
  3. Вознаграждение управляющей компании — 2–5% в год.
  4. Расходы на оплату услуг специального депозитария — 1–2%.
  5. Другие расходы — 1–2%. Сюда входит оплата услуг независимых специалистов.
  6. НДФЛ. Для резидентов 13%, для граждан других стран 30%. Платить налог не нужно, если покупка паев не принесла доход или срок владения превышает 3 года.

Комиссионные сборы придется погасить, даже если по итогам года фонд ушел в убыток. Для примера возьмем (гипотетически) ПИФ Сбербанка «Природные ресурсы». Представим, что он за год вырос на 28%. Допустим, инвестор купил 100 паев на сумму 145 тысяч рублей. Грязная прибыль составила 41 тыс. руб. Около 5% (2 тыс.) нужно заплатить за работу управляющей компании, специального депозитария и т. д. Комиссия за погашение — 410 рублей. Подоходный налог — 3560 для резидентов. Таким образом, чистая прибыль составит 35 тысяч.

Сравнение ПИФов по стратегии инвестирования и размерам комиссий поможет составить список перспективных фондов. К примеру, УК Сбербанка берет за свои услуги 3,2%, а «Райффайзен Капитал» – 3,9%. Разница кажется несущественной, но когда одни издержки накладываются на другие, это отнимает значительный процент прибыли.

Кроме высоких комиссий есть и другие нюансы, о которых должен помнить инвестор.

  1. Сомнительные активы. Если управляющая компания работает на базе банка, то она может приобрести его облигации для потенциального заработка. УК и банк в выигрыше, а вот пайщики могут не получить прибыль.
  2. Сокрытие условий. Авторитетные управляющие компании четко излагают условия доверительного управления, и при консультации честно рассказывают обо всех комиссиях и надбавках. При этом УК могут показывать выгодную для себя статистику. Например, демонстрировать графики периодов с высокой доходностью. ПИФ может принести доход 30% за 3 года, а с начала нового года демонстрировать отрицательную динамику.
  3. Урезанная отчетность. Управляющая компания должна постоянно отчитываться о состоянии дел в фонде. В 2016 году Центробанк пересмотрел требования к финансовым отчетам, и они потеряли информативность.
  4. Нет гарантий дохода. Можно строить красивые прогнозы, но как будет вести себя определенный рынок в долгосрочной перспективе — неизвестно.

Паевые инвестиционные фонды не стоит рассматривать исключительно как источник пассивной прибыли и закрывать глаза на недостатки. Обязательно изучайте правила доверительного управления и знакомьтесь с действующими клиентами выбранной управляющей компании.

При выборе фонда опирайтесь на следующие критерии:

  1. Срок инвестирования.
  2. Надежность УК (срок работы и рейтинги профильных агентств).
  3. Статистика фонда за 3–5 лет.
  4. Уровень риска.
  5. Объем издержек.
  6. Минимальная сумма взноса.

ПИФы — один из многочисленных способов инвестиций. Они могут принести гораздо больше прибыли, чем банковские вклады, но при этом объем издержек паевых фондов довольно высокий. Начинающие инвесторы должны тщательно изучить теоретическую базу и получить фундаментальные знания в вопросах функционирования ПИФов.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Расчет доходности фонда облигаций

Многие инвесторы, вкладывая собственный капитал, хотят предусмотреть все риски, а также знать на какую прибыль в результате они смогут выйти. Стоит уточнить, что рассчитать точный показатель доходности не в силах ни один аналитик, так как на его значение могут оказывать влияние как предусмотренные, так и неожиданные факторы. Вследствие чего конечная цифра зависит от множества показателей, например, от финансовой ситуации в сфере деятельности, которой принадлежит инвестиционный фонд. Кроме того, немаловажным критерием является состояние национальной экономики, поэтому для ориентирования пайщику могут понадобиться такие показатели, как динамика рынка и прогноз экспертов.

  • тип выбранного фонда;
  • сумму инвестиций;
  • срок действия капиталовложений.

Также по желанию клиента берется во внимание размер дополнительных пополнений, осуществляемых ежемесячно

Как происходит управление ПИФ-счетами

Чтобы войти в ряды пайщиков Сбербанка, приобретите пай:

  • при посещении Центрального офиса продаж;
  • в отделении Сберегательного банка;
  • в одном из 1800 отделений банков-агентов;
  • с помощью системы самообслуживания клиентов.

При посещении Центрального офиса и банковских отделений вкладчику доступно приобретение паев, перевод, погашение или передача в доверительное управление.

Через личный кабинет пайщик удаленно выполняет:

  • отслеживание движения средств на счете;
  • проверку состояния заявок на операции с паями;
  • запросы сведений на свой электронный адрес или телефон;
  • подачу заявок на совершение операций с паями.

Детальную информацию о доверительном управлении и уровне доходности паев можно узнать, позвонив в call-центр по номеру 8-800-1003-111.

Особенности паевого инвестиционного фонда

В настоящее время ПИФ «Илья Муромец» является наиболее доходным инвестиционным проектом капиталовложения на длительный срок. Многие специалисты отдают предпочтение именно этому фонду, так как здесь существует высокая вероятность значительного роста стоимости пая. 

К главным преимуществам фонда стоит отнести следующие аспекты:

  • невысокий размер первоначального вложения;
  • дополнительные возможности покупки долей;
  • наличие удобной системы управления счетом через личный кабинет;
  • способность использовать пай на среднесрочной перспективе;
  • предоставление услуг досрочного погашения и капитализации доли;
  • открытый доступ к статистическим публикациям динамики инвестиций за определенный временной интервал.

Фонд облигаций «Илья Муромец» предоставляет возможность создания эффективных портфелей инвестиций, характеризующиеся диверсификацией средств в разных проектах. Следовательно, при подъемах или падениях рынка, создается баланс, позволяющий минимизировать риски потери капитала. Прибыль инвесторам начисляется за счет купонного дохода или прироста цены облигаций, возможного при повышении доходности фирмы-эмитента, активы которого входят в состав портфельного инвестирования.

  • вложение свободного капитала производится в облигации российских предприятий-эмитентов;
  • в фонде действует среднесрочный и долгосрочный поток платежей;
  • клиентам предлагается покупать паи с высокой рентабельностью;
  • ценные бумаги обладают минимальной степенью рисков;
  • задействование облигаций со склонностью к повышению стоимости.

Клиенты фонда могут самостоятельно докупать доли или перепродавать их. Вкладчик выбирает срок капиталовложений. При этом он должен учитывать, что минимальный срок сделки составляет 1 месяц.

Также стоит брать во внимание условия выплат, которые подразумевают выдачу фиксированных сумм в виде процентной ставки. При этом получить прибыль возможно только после полного погашения пая

Риски при вложении в фонд облигаций существуют, однако они минимальны, но согласно федеральному регламенту РФ материальную ответственность за них несет инвестор.

Анализ доходности ПИФов Сбербанка и их перспективы

ЗАО «Сбербанк Управление активами» занимает лидирующие позиции на отечественном финансовом рынке. На сегодняшний день стоимость его активов превышает 3,9 миллиона американских долларов. Динамичное развитие ПИФов от Сбербанка обусловлено привлечением к сотрудничеству самых лучших управляющих инвестиционными портфелями.

Перед приобретением бумаг (ценных) ними проводится всесторонняя проверка, позволяющая определить кредитный рейтинг, наличие рисков и предположить уровень доходности. По итогам 2015 года можно выделить несколько, наиболее успешных инвестиционных проекта:

  • Телекоммуникации;
  • Нефтегазовый сектор;
  • Илья Муромец.

В последнее время наблюдается активизация в секторе телекоммуникаций. Многие компании, работающие в этой сфере экономики, обслуживают население страны и для них просматриваются отличные перспективы на ближайшие 3 года.

Такой стремительный рост можно объяснить регулярным повышением средней заработной платы и снижением уровня безработицы в России.

На каких условиях можно инвестировать свободные средства?

Так минимальный уровень вложений в Личном кабинете 1 000 руб., если вклад делается в офисе – от 15 тысяч в национальной валюте. Минимальная в своем размере сумма вклада – 1 000 в национальной валюте. Помимо этого стоит учитывать и существующую комиссию:

  • 1 процент при вкладе до 3 миллионов в национальной валюте
  • 0.5 процента при оформлении вклада от 3 миллионов в рублях.

При проведении процедуры погашения пая – также взимается комиссионный сбор в размере 2% при инвестиционном сроке до 180дней и 1% при вкладе от 181 – 731 день. Если срок более этого – комиссия равна 0%.

Если пай был куплен после 1 января 2014 года, собственник владел им на праве собственности более 3 лет и продал дороже – с полученной в случае продажи прибыли, государственные налоги не будут взиматься.

Вложение средств в недвижимость

В настоящее время ЗАО «Сбербанк Управление активами» динамично развивается и инвестирует средства пайщиков в различные сферы экономики. Для российских граждан, доверяющих отечественному рынку недвижимости, были разработаны следующие инвестиционные проекты:

  • Недвижимость (жилая);
  • Бизнес (арендный);
  • Недвижимость (жилая) 3;
  • Недвижимость (коммерческая);
  • Недвижимость (жилая) 2.

К главным целям этих паевых фондов ам можно отнести получение дохода от любых сделок с недвижимостью: продажи городских квартир,  которые были приобретены еще на стадии строительства, приобретение объектов для последующей сдачи в аренду и т. д.

Достоинства ПИФов Сбербанка

Из-за отсутствия стабильности в экономике России рыночная стоимость облигации, приобретенной в паевом инвестиционном фонде Сбербанка «Илья Муромец», либо поднимается выше ее номинальной стоимости, либо опускается ниже. Поэтому клиентам, плохо ориентирующимся в подобных финансовых инструментах, трудно понять весь механизм получения дохода.

Из преимуществ ПИФа отмечают такие:

  • Не требуется получать специальные знания, касающиеся финансовой сферы. Выберите паевой инвестиционный фонд «Илья Муромец» от Сбербанка и доверьте управление активами фонда профессиональным финансистам.
  • Экономит личное время. Тем, кто инвестирует средства в паевой фонд облигаций «Илья Муромец» от Сбербанка, не нужно заниматься постоянным отслеживанием курсов, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда ложится на плечи профессионалов.
  • Калькулятор доходности позволяет прямо в онлайн-режиме оценивать перспективность инвестиций.
  • Простота оформления. Клиент при посещении отделения банка предъявляет свой паспорт и подает заявление на приобретение пая. В дальнейшем по такой же схеме он может продать пай и вывести средства.
  • Гарантия надежности благодаря жесткому контролю со стороны органов государственной власти. Регулирование государством действий ПИФов, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижают риск потери вложений.
  • Минимальный размер вклада (несколько тысяч рублей) позволяет приобрести пай любому желающему.
  • Средства, вложенные в ПИФ, облагаются налогом только при условии получения дохода.
  • Открытые паевые инвестиционные фонды высоколиквидны. В любое время инвестор вправе получить средства, вложенные в ПИФ Сбербанка. Диверсификация риска регулирует доходность путем приобретения облигаций нескольких компаний. В этом случае повышается устойчивость инвестиционного портфеля к изменениям финансового рынка.

Условия инвестирования

При инвестировании в ПИФ «Илья Муромец» действуют следующие условия:

  • Клиент приобретает пай, уплачивая действующую на момент покупки стоимость и комиссию в зависимости от суммы инвестирования;
  • Доход составляет разницу между суммой покупки пая и его продажи;
  • Указанный на сайте статистический доход за последние периоды не гарантирует получения прибыли в том же размере при покупке пая, так как она зависит от ситуации на рынке в момент продажи;
  • При погашении пая и выводе собственных средств клиент уплачивает скидку, которая высчитывается из суммы вывода;
  • Размер комиссии зависит от суммы вложений клиента;
  • При владении паями в Сбербанке более трех лет клиент освобождается от уплаты подоходного налога;
  • Клиент может самостоятельно осуществлять покупку и погашение паев в личном кабинете;
  • Клиент не влияет на выбор компаний для инвестирования – управлением портфелем занимаются опытные специалисты.

От клиента не требуется наличие дополнительных знаний и способностей. При этом вся необходимая информация по статистике и ситуации на рынке размещается в открытом доступе.

Данные по ПИФу «Добрыня Никитич»

За прошедшее время Добрыня Никитич показал впечатляющую доходность. Чтобы не быть голословным, давайте сравним доходность ПИФа с доходностью главного индикатора российского фондового рынка индекса ММВБ, начиная с 22 сентября 1997 года (именно тогда появился индекс с начальным значением 100 пунктов), заканчивая свежими данными от 9 ноября 2009 года, то есть берём с учётом финансового кризиса.

Дата Добрыня Никитичцена пая, руб. Индекс ММВБпункты
22.09.1997г. 578,01 100
09.11.2009г. 6025,16 1304,62
Доходность 942% 1204%

Вышеприведённые данные подтверждают данные западных исследователей рынков, что мало кому на длительных промежутках времени удаётся «переиграть рынок». Всё же рынок в лице его барометра индекса ММВБ показал большую доходность, чем ПИФ «Добрыня Никитич» на интервале в 12 лет. Но это не означает, что на более коротком горизонте ПИФ окажется хуже рынка — в отдельные годы Добрыня давал большую доходность, чем рынок в целом.

ПИФ «Добрыня Никитич» под управлением УК «Тройка Диалог» представляет собой активно управляемый фонд, ставшая уже классикой форма управления, то есть за фондом следит профессиональный портфельный управляющий. В зависимости от ситуации на рынке акций, управляющий действует с целью извлечения прибыли из роста рынка и минимизации потерь при падении рынка (по закону, ПИФам запрещается открывать короткие позиции, то есть подавать акции). Добрыня Никитич предусматривает стратегию вложения средств пайщиков в акции ликвидных российских компаний. Это более рискованно, но и потенциально более доходно, чем вложения в инструменты с фиксированной доходностью.

Приятно порадовали комиссии: при приобретении паёв (надбавка) — ноль, при погашении паёв (скидка) — 1%. Насколько я знаю, Тройка Диалог стремится к сокращению поборов в своих фондах.

Как работают ПИФы

Чтобы представить суть работы ПИФов понятным языком, нужно привести наглядный пример: у инвестора есть 250 тысяч рублей, он хочет вложить свои деньги и получать пассивный доход, но имеющейся у него суммы недостаточно, чтобы, например, купить квартиру и сдавать её в аренду. Тогда он обращается в УК Сбербанк, которая организовывает инвесторов с похожими интересами. Если 1 человек с 250 тысячами рублей на руках не сможет купить недвижимость, то 1000 граждан с такими же суммами – смогут. Поэтому управляющая компания берет на себя обязательство принять от каждого гражданина денежные средства и употребить их для покупки квартир в жилом комплексе. Получив от каждого из 1000 клиентов по 250 тысяч рублей, фирма покупает недвижимость на 250 миллионов рублей, которая приносит ежемесячный доход. Этот доход делится между каждым из инвесторов и управляющей компанией. Деньги инвесторов вкладываются, конечно, не обязательно в недвижимость, на них могут приобретаться доли в перспективных компаниях, облигации Минфина и т.п. Куда именно будет вкладывать свои деньги клиент – зависит от выбранного им ПИФа. К примеру, паевой инвестиционный фонд «Природные ресурсы» Сбербанка – это вложения средств в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, в частности это Роснефть, Сургутнефтегаз, Норильский никель.

Динамика стоимости пая и СЧА

Чтобы принцип работы ПИФов был понятнее, я рассмотрю пример: вы покупаете пай (долю в инвестиционном фонде «Сбалансированный») за 1000 руб. Если стоимость вклада вырастет, при продаже доли вы получите прибыль.

И наоборот: падение цены на пай приведет к убыткам. Стоимость доли напрямую связана со стоимостью чистых активов. СЧА рассчитывается как разность активов компании и суммы ее обязательств.

Ниже показана динамика стоимости пая.

На графике заметен плавный рост без резких просадок, что говорит об умеренном риске паевого инвестиционного фонда.

Положительная динамика обусловлена ростом СЧА с 1,4 млрд руб. до 10,7 млрд руб. за 3 года. Чтобы оценить эффективность управления паевым инвестиционным фондом «Сбалансированный», используется бенчмарк. Для данного ПИФа Сбербанк использует корзину индексов (50 % IMOEX, 50 % IFX-CBonds).

На графике видно, что команда управляющих справляется со своей задачей на 100 %: динамика стоимости пая и индекса практически идентичны.

Стоимость

Приобретение доли в ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка – надежный способ инвестирования денег с целью получения крупной прибыли. Стоимость пая постоянно увеличивается, в зависимости от изменения структуры портфеля и роста инфляции. На сегодня минимальная цена доли в ПИФе составляет около 15000 рублей. Точную стоимость пая рекомендуется уточнить в Сбербанке. Сделать это можно на официальном сайте учреждения, по телефону или при личном обращении в подразделение.

Пайщик имеет возможность пополнить инвестиции в ПИФ. Минимальная сумма дополнительного взноса зависит от того, каким образом осуществлять операцию:

  • в подразделении Сбербанка минимальный размер дополнительного взноса составляет 1500 рублей;
  • через личный кабинет инвестора учреждения пополнить вклад можно на сумму от 1000 рублей.

При погашении доли с инвестора взимается комиссионный сбор. Размер комиссии зависит от срока инвестирования:

  • до полугода – 2% от выводимой суммы;
  • от полугода до 2 лет – 1%.

Если выводится сумма от срока инвестирования свыше двух лет, то комиссионный сбор не взимается.

Динамика стоимости и прогноз на текущий год

По степени доходности Илья Муромец ПИФ Сбербанка относится к достаточно стабильному среднему варианту. Подобная тенденция сохраняется и отмечается на протяжении всего времени актуальности и действия паевого продукта.

Наличие постоянного и стабильного увеличения цен дает возможность аналитикам строить прогнозы по сохранению общих тенденций к обычной положительной динамике в процессе изменения паев и управления активов.

Почему падает ПИФ Илья Муромец?

Многие клиенты организации, которые имеют в распоряжении описываемый продукт, можно отнести к особой категории достаточно стойкого середняка. В некоторые дни стоимость может, конечно, подать, но это естественный процесс для ценных бумаг.

При проведении более долговременного анализа становится понятно, что продукт характеризуется достаточно стабильным увеличением динамики стоимости ПИФа Илья Муромец. Несмотря на периодические падения цены, в общем и в целом отмечается рост стоимости паев.

Динамика стоимости пая и СЧА

Стоимость чистых активов – главный фактор, влияющий на доходность ПИФа. Чтобы узнать СЧА, нужно из активов рублевого фонда облигаций вычесть издержки.

На графике стоимости пая рублевого фонда облигаций «Илья Муромец» заметно плавное повышение, что говорит о надежности вложений: сильные просадки не принесут убыток инвестору.

СЧА находится в районе 15 млрд рублей с середины 2018 года. Рост стоимости пая обусловлен грамотным вложением средств пайщиков в рублевые ценные бумаги.

ПИФ «Перспективные облигации» показывает сходную кривую доходности и стоимости чистых активов. Оба рублевых паевых фонда показывают доходность 30 % за трехлетний период, несмотря на падение СЧА.

Изменение цены и прогноз на предстоящий год

Необходимо лишь ознакомится с рейтингом для просматривания динамики на будущее. График позволяет изучить работу ПИФа. Он входит в число прибыльных среди иных таких фондов.

К сведению! Цена активов в начале 2016 года была свыше 100 млн. руб. Фонд со дня основания имеет положительную динамику изменения стоимости, он устойчивый, под контролем государства, в связи чем риски для пайщиков при выборе подобного вложения минимальны.

Почему наблюдается падение ПИФов Илья Муромец

Финансисты относят подобную картину к непостоянной. Доходность определяется постоянным средним значением. Понижение стоимости может показывать состояние общего инвестиционного фонда государства, однако эти цифры показывают медленный подъем.

Как стать инвестором фонда: регистрация в личном кабинете

Простота оформления, удобство анализа паев – все это возможности личного кабинета. Клиенту банка потребуется авторизация, при необходимости регистрация. Управляющая компания предлагает стать участником проекта по минимальному вложению – 15 т. р. Инвестировать личные средства можно в:

  • Управляющей компании.
  • Офисе Сбербанка.

В будущем паи можно докупать, внося по тысячи рублей. Указанные показатели могут меняться, потому перед оформлением необходимо зайти на официальную страницу управляющей компании, обратиться в банк для получения разъяснений, инструкций. Потенциальным клиентам предложены комиссии – скидки, надбавки.

Важно! Инвестировать личные средства компания предлагает не менее, чем на год!

Как управлять ПИФ-счетами онлайн?

Чтобы воспользоваться услугами управляющей компании и стать пайщиком, необходимо выбрать один из вариантов оформления:

  1. Центральный офис продаж УК.
  2. Офисы банка.
  3. Офисы банков-агентов (1800 пунктов).
  4. Система самообслуживания клиентов.

В Центральном офисе и в отделениях клиент может произвести операцию по покупке, переводу, погашению паев, а также оформить доверительное управление.

Система самообслуживания позволяет удаленно управлять своими счетами. Для этого потребуется посетить офис банковского учреждения и оформить доступ в личный кабинет. При прохождении процедуры, клиенту присваивается электронная подпись, предоставляющая возможность осуществлять онлайн-операции.

Получив доступ, пайщик может производить дистанционно ряд процедур:

  1. проверка состояние счета;
  2. состояние заявок на операции с паями;
  3. запрос получения данной информации на телефон или почту;
  4. подача заявки на покупку, обмен, погашение паев между фондами.

Обратившись в контактный центр: 8 800 1003 111, можно получить полную информацию об услугах по доверительному управлению, а также узнать доходность паев. Полную консультацию клиентам предоставят и в любом офисе.

Условия и доходность ПИФа Илья Муромец

Минимальная сумма вложений составляет 1000 рублей. Если открывать его в офисе, придется вкладывать от 15 тысяч рублей

Одновременно с этим нужно принимать во внимание обязательную комиссию:

  • При вложении суммы до 3 млн – 1%;
  • Сумма выше трех миллионов – 0,5%.

Некоторая комиссия взимается также при погашении оформленного пая. Ее размер составляет 2%, но только при полном инвестиционном вкладе в 180 дней. Если закрыть счет в период со 181 по 731 день, комиссия составит всего 1%, а если еще выше, то 0%.
Несмотря на подобные начисления выгода все равно является достаточно высокой. Доходность у продукта достаточно высокая. Если провести анализ роста стоимости и получения прибыли, можно понять, что средняя доходность за год составит 19,76%.

Текущая стоимость пая

На 18 августа официальная цена пая ПИФ Илья Муромец равна 32 342,28. Увеличение стоимости осуществляется достаточно стремительно. В среднем за три года он составил 57,8%

Калькулятор ПИФ Илья Муромец

Уровень доходности продукта можно без проблем рассчитать самостоятельно при помощи специального калькулятора цен с 2016 года. Найти его можно на странице с описанием пая. В его графы нужно ввести такие данные, как:

  1. Категория – юридическое лицо или физическое лицо.
  2. Название фонда.
  3. Размер вложения в рублях.
  4. Сумма, которую планируется каждый месяц добавлять к паю.
  5. Время инвестирования.
  6. Если нужно прописываются показатели в валюте.

На основании внесенных сведений можно узнать величину остатка при вложении средств по описываемому предложению.

Фонды (открытые) облигаций

В эту категорию входит три вида ПИФа (фонд рискованных облигаций, Илья Муромец и Еврооблигации), каждый из которых имеет свои преимущества:

Илья Муромец. Управляющим этого ПИФа назначен Е. Коровин. Главной целью фонда Илья Муромец является вкладывание средств пайщиков в бумаги (ценные), имеющие фиксированную доходность, например, облигации государственного займа, а также корпоративные или муниципальные облигации, отличающиеся высокой или низкой дюрацией. При формировании инвестиционного портфеля ПИФа Илья Муромец приобретаются облигации, обладающие высоким кредитным рейтингом (целевой доход пайщиков составляет от 8 до 25%). В портфель Илья Муромец могут включаться эмитенты не только 1 и 2, но и 3 эшелона.

Фонд рискованных облигаций. Этому ПИФу характерна высокая доходность, так как его основной задачей является получение максимально высокой прибыли за счет инвестиций в самые востребованные облигации (2 и 3 эшелона). Руководство фонда привлекает к сотрудничеству тех инвесторов, которые планируют получать стабильный доход с умеренным риском. Изучая отзывы пайщиков можно сделать вывод, что этот ПИФ тщательно подбирает объекты для вложений, проводя предварительный анализ их кредитоспособности, по которым вкладчики могут получать от 10% до 25 % дохода.

Еврооблигации. Этот ПИФ отличается от аналогичных  финансовых инструментов очень высокой диверсификацией активов. Фонд Еврооблигации принимает средства от частных инвесторов в иностранной валюте (американских долларах)

При выборе объектов для вложений руководство ПИФа обращает внимание на корпоративные, муниципальные и государственные бумаги (ценные). В качестве эмитентов фондом Еврооблигации рассматриваются структуры, расположенные как на территории Российской Федерации, так и в странах СНГ

ПИФом Еврооблигации выбрана удачная стратегия, которая направлена на динамичное увеличение капитала пайщиков (они могут получать доход от 8 до 10%).

Как инвестировать в ПИФ Илья Муромец Сбербанк России?

Для покупки паев есть несколько путей:

  • удаленно, через Личный кабинет – достаточно официально зарегистрироваться на федеральном портале государственных услуг и уже с него покупать и продавать, погашать и обменять собственный пай, не посещая специально офис.
  • непосредственно в офисе самой Управляющей компании – в этом случае консультант предоставит всю необходимую информацию и подготовит пакет документов, проведя оплату через кассу банка.
  • в самом отделении Сбербанка — специалисты помогут выбрать и оформить ПИФ, подготовят пакет документов и проведут оплату. При этом оплату можно провести как в отделении Сбербанка, так и удаленно, прибегнув к помощи банковских сервисов.

Альтернативные варианты инвестиций

Главной альтернативой для инвесторов является Фонд перспективных облигаций, вкладывающий средства в рублёвые облигации с повышенной доходностью. Главной целью ПИФа является достижение доходности выше ставок по банковским вкладам. Стратегия подходит для инвесторов, приемлющих умеренный уровень риска. Вкладчики получают доход путем роста курсовой стоимости облигаций и купонных выплат. Главные объекты инвестирования сконцентрированы в финансовом, и недвижимом рынке экономики. В десятку крупнейших позиций входят облигации РЖД, Тинькофф Банка, Роснефти, торговых сетей ОКЕЙ.

Еще одним низкорисковым финансовым инструментом является Фонд Еврооблигации, инвестирующий в российские корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США и в других валютах. Портфель фонда грамотно диверсифицирован для максимального снижения рисков. Активная стратегия фонда предполагает изменение длительности возврата средств портфеля, отраслевой структуры и так далее.

Конкуренты предлагают следующие ОПИФы:

  • «УРАЛСИБ Консервативный»;
  • «Открытие – Облигации»;
  • «ВТБ – Фонд Казначейский»;
  • «Газпромбанк — Облигации Плюс»;
  • «Система Капитал — Сберегательный» от МТС Инвестиции.

Заключение

Как видно, купить ПИФы в Сбербанк Управление Активами не так уж и сложно. Главное – выбрать подходящий пай

Не гонитесь только за доходностью, обращайте внимание на другие параметры и на ситуацию на фондовом рынке в целом. Лучше дождаться снижения цены пая и набрать по максимуму на те же деньги

ПИФы внутри диверсифицированы, но лучше всё же собрать портфель из паев разных фондов, чтобы защититься вообще от всех рисков. Инвестировать в ПИФы Сбербанка можно с малой суммы – 1000 рублей. Попробуйте, вам понравится! А не понравится – пробуйте ETF. Это как ПИФы, только дешевле.  Или, например, БПИФы. Это что-то среднее между ПИФами и ETF. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий