Что такое ввп: понятие, значение для экономики и методы расчета

Критика

С начала использования ВВП многие авторитетные экономисты предупреждали, что ВВП является «специализированным инструментом», и что применение его в качестве индикатора общего благосостояния может приводить к опасным заблуждениям.

Саймон Кузнец, один из архитекторов системы национального учёта США, предостерегал против отождествления роста ВВП с увеличением экономического или социального благосостояния (Kuznets, 1934; Kuznets и др., 1941).

Поскольку ВВП учитывает только денежные операции, связанные с производством и продажей товаров и услуг, этот показатель основан на принципиально неполной картине социальной и природной систем, в рамках которых существуют человек и экономика. Особую озабоченность вызывает тот факт, что методика подсчёта ВВП поощряет истощение природных ресурсов, засчитывая уменьшение природного капитала в качестве дохода, невзирая на то, что этим подрывается основа аналогичных доходов в будущем. Кроме того, экономическая экспансия, определяющая рост ВВП, ведёт к деградации экосистем, с которыми связано поддержание жизни на планете.

Несмотря на это, экономическая политика большинства стран мира в значительной степени определяется целью увеличения ВВП.
Ведущие экономисты, политики, предприниматели и средства массовой информации регулярно говорят о росте ВВП так, как будто он представляет собой прогресс в целом или рост благосостояния общества. По мнению критиков, рост ВВП в современном мире стал чем-то вроде «магической формулы» для решения всех проблем. Ван ден Берг (2009) приходит к выводу, что «поддержка этого индикатора не имеет хорошего обоснования, скорее она основана на догме, или, в лучшем случае, на привычке».

Предложен ряд альтернативных индикаторов, призванных устранить недостатки, присущие ВВП. Некоторые из них, в частности Индикатор подлинного прогресса и Чистые накопления также основаны на системе национальных счетов и выражаются в денежной форме.

Во Франции в 2008 году для выработки подобных критериев была создана международная Комиссия по основным показателям экономической деятельности и социального прогресса.

Дополнительные показатели

Чтобы выяснить истинное благополучие страны, кроме ВВП, надо оценивать другие показатели:

  • валовый национальный продукт (ВНП) — отражает стоимость производства государственных компаний за пределами страны. Например, у «Лукойла» есть производство в других странах. При расчёте ВНП будет учитываться доход, полученный не только в России, но и в других странах;
  • чистый национальный продукт — разница между валовым национальным продуктом и расходами на амортизацию;
  • фактический ВВП — значение с учётом неполной занятости и отражения реальных экономических показателей;
  • потенциальный ВВП — возможности производства.

Только совокупность всех показателей может дать представление об истинном благополучии граждан.

На 2019 год рост ВВП в России запланирован на 1,3%. Между тем, министр финансов заявил, что по итогам октября ВВП вырос на 2,2% в годом выражении. Из этого был сделан вывод, что национальные проекты, созданные для стимулирования экономического роста, начали работать. Однако Минэкономразвития в лице Орешкина, заявил, что итоговый прогноз пересматривать не будут, поскольку ускорение роста никак не скажется на итоговом результате. О ВВП в России на 2019 год можно прочитать в отдельной статье.

Чем отличается ВВП на душу населения от обычного ВВП

Из статьи про ВВП мы уже знаем, что ВВП — это внутренний валовый продукт государства или простыми словами ВВП — это показатель оценки экономики страны, который отражает стоимость всех произведенных продуктов и услуг.

В отличие от ВВП, который в первую очередь оценивает состояние экономики в целом, показатель ВВП на душу населения более сконцентрирован на определении уровня жизни людей и среднего материального благосостояния населения за год.

Однако, сразу хочу отметить что показатель ВВП на душу населения не отражает действительный уровень благосостояния в стране, так как это лишь усредненный показатель по стране, большая часть населения может не дотягивать до среднего уровня ВВП на душу населения и жить хуже. Показатель не учитывать уровень социального расслоения, в некоторых странах разница между богатыми и остальным населением огромна.

Для оценки уровня жизни используются комплекс показателей, побробнее про уровень жизни в странах мира читайте в моей статье.

Рейтинг стран по внутреннему валовому продукту

На данный момент существует несколько рейтингов, каждый из которых рассчитывает ВВП несколько по-своему, используя разные методы и инструменты.

Но если речь идёт об общем ВВП государства, то рейтинг будет выглядеть следующим образом:

Китайская Народная РеспубликаОдно из самых крупных государств в мире, ВВП которого резко увеличился в последние десятилетия за счёт того, что многие развитые страны перенесли производства именно в Китай. После чего страна получила доступ к технологиям и продолжила уже собственное производство
Соединённые Штаты АмерикиДолгое время страна была лидером по ВВП, но на данный момент уступила первое место Китаю
ИндияВысокий ВВП обеспечивает большое количество ресурсов, а также тот факт, что многие производства были вынесены в Индию, по примеру КНР. Сделано это было по причине того, что в подобных странах дешёвые ресурсы и рабочая сила
ЯпонияИмеет высокий ВВП в основном за счёт высокотехнологичных производств и разработок
ГерманияСамый высокий ВВП среди стран Европы. В основном за счёт производств технической сферы и машиностроения
РоссияВВП несколько увеличился в последние десятилетия. Основной доход – от продажи ресурсов, тяжёлого машиностроения, энергетики, сельского хозяйства

Наибольший процент в мировом ВВП имеет Китай и США. Их доля постоянно растёт. У Китая – за счёт промышленного производства, а у США – за счёт различных экономических механизмов, имеющих широкое влияние на мировую экономику.

Если составлять рейтинг ВВП на душу населения, то показатели будет существенно разниться в зависимости от методов расчёта.

Различные мировые организации имеют несколько различные рейтинги, но в целом они примерно похожи.

Например, по версии МВФ первые десять стран по данному показателю это:

  1. Катар.
  2. Макао.
  3. Люксембург.
  4. Сингапур.
  5. Бруней.
  6. Ирландия.
  7. Норвегия.
  8. Объединённые Арабские Эмираты.
  9. Кувейт.
  10. Швейцария.
  11. США.

В некоторых случаях на десятое место ставят Гонконг, но он не является суверенным государством в полном смысле, являясь частью Китая с особым статусом. ВВП на душу населения также может рассчитываться различными методами.

По сути, для расчёта берётся общее ВВП и делится на количество всех граждан государства, поэтому на первых местах находятся страны, в которых проживает относительно небольшое количество людей.

Например, Китай имея самый большой ВВП, также имеет огромное количество населения, что сдвигает его далеко вниз в рейтинге ВВП на каждое лицо.

Формула расчета ВВП страны

Меры не приняты

Вообще же негативная динамика уровня жизни населения отмечалась еще в 2015 году (ситуация год за годом не улучшалась), напоминает преподаватель кафедры финансовых дисциплин Высшей школы управления финансами Анатолий Гожий. Проблема была признана на высшем уровне, где задача по борьбе с бедностью была названа приоритетной.

Еще до пандемии, напоминает эксперт, правительством был разработан пакет мер по борьбе с бедностью, который предполагалось полномасштабно развернуть с 2021 года.  Жизнь, как всегда, внесла свои коррективы: ограничения, связанные с эпидемией, нанесли дополнительный удар по экономике и по доходам населения. Половинчатые меры поддержки бизнеса и социальной защиты лишь частично скрыли проблемы падения доходности частного предпринимательства и ухудшения жизненных стандартов значительной части населения.

Вместе с тем меры, предпринимаемые на данный момент по поддержке уровня жизни граждан России, явно не являются плодотворными, говорит аналитик.  Во главу угла ставится адресная помощь малоимущим. Этот метод борьбы с бедностью является уделом стран «третьего мира» и несет в себе представление о россиянине, как о потенциальном «иждивенце», сидящем на шее у государства. Не учитывается, что за годы формирования рыночной экономики в нашей стране сформировался значительный слой экономически активных граждан, которые стремятся выйти за рамки минимальных стандартов потребления.

Снижение уровня жизни в  России — устойчивая тенденция, не имеющая простого и быстрого решения, констатирует Анатолий Гожий. По его словам, многое будет зависеть от восстановления мировой экономики, сопровождаемого   ростом спроса на энергоносители.  Однако остроту проблемы можно снять радикальным пересмотром статей бюджета с разумным наращиванием его дефицита, в пользу большей социальной ориентации, а также сочетанием  адресной помощи малоимущим и поддержки минимальных доходов населения, для сохранения базовых стандартов жизни.

ВВП по ППС

Динамика ВВП в России

Согласно официальным финансовым показателям, которые были собраны Росстатом с 2014 года, произошло изменение индекса физического объема внутреннего валового продукта. Первые изменения стали заметны в 2016 году, когда рассматриваемый показатель обладал отрицательными значениями. В 14-18 годах наблюдалось уменьшение доли финансовых расходов домашних хозяйств на потребление услуг и товаров. Росла доля экспорта, что положительно сказывалась на экономическом состоянии российского государства.

Несмотря на положительные факторов, в 16-17 году произошло уменьшение уровня оплаты труда. Повысился процент безработных граждан. Таким образом, ВВП не смог достигнуть нужной величины. Его показатель в 2016 году практически аналогичен показателю 2015 года.

За 2018 год внутренний валовый продукт существенно вырос на фоне прошлых годов. Национальная валюта продемонстрировала укрепление своих позиций. Темп роста ВВП достиг 102,30%, а его величина, выраженная в национальной валюте России, составила 103 876 миллиардов рублей.

Что влияет на ВВП?

Внутренний валовый продукт — один из главных критериев состояния экономики в стране. Если он стабильно растет, экономика развивается за счет появления новых предприятий, увеличения объема создаваемых товаров на уже функционирующих заводах.

Основными факторами роста ВВП является:

  • привлечение к работе дополнительных ресурсов,
  • увеличение работы предприятий за счет научного и технического прогресса,
  • использования актуальных и инновационных технологий,
  • повышение квалификации специалистов.

Увеличение трудовых ресурсов может быть связано как с ростом численности жителей страны, так и с появлением большего количества трудоспособных граждан. Повышение образовательной подготовки приводит к увеличению качества рабочей силы. При этом возрастает количество производственных сооружений, машин и других средств труда.

Оказывает существенное влияние на ВВП и разница фактического и потенциального внутреннего валового продукта. Если первый существенно отстает, то производственные фирмы могут увеличить объем произведенной продукции при заданном уровне цен.

На ВВП влияют:

  • инвестиционные средства,
  • физический и человеческий капитал,
  • вложение денег в инфраструктуру и основной капитал,
  • расходы.

Последние данные по ВВП от горнодобывающей промышленности в России (RUB млрд.)

Какой ВВП в России от горнодобывающей промышленности?

  • ВВП от горнодобывающей промышленности в России вырос до 1701 RUB млрд. (22.995 млрд. USD) в третьем квартале 2020. Максимальный объем достигал 2084 RUB млрд., а минимальный 693 RUB млрд.
  • Данные публикует Ежеквартально Федеральная служба государственной статистики.

История данных (RUB млрд.) по годам

Данные
Период
Дата

1701 3 кв./20 12.12.2020
1700 2 кв./20 12.09.2020
1908 1 кв./20 20.06.2020
2062 4 кв./19 04.04.2020
1982 3 кв./19 14.12.2019
2028 2 кв./19 29.10.2019
2002 1 кв./19 04.07.2019

История по ВВП от горнодобывающей промышленности по президентам (RUB млрд.)

Определения ВВП

Согласно К.Р. Макконнеллу и С.Л. Брю валовой внутренний продукт — это общая рыночная стоимость всех готовых товаров и услуг, произведённых на территории страны в течение года. ВВП может быть исчислен как сумма валовой добавленной стоимости всех отраслей (или институциональных секторов) плюс чистые налоги на продукты (налоги на продукты за вычетом субсидий на продукты).

Номинальный и реальный ВВП

Выделяют номинальный и реальный ВВП (англ. nominal and real GDP).

Номинальный ВВП — стоимость всех конечных товаров и услуг рассматриваемого региона или государства, выраженная в текущих рыночных ценах. Вследствие этого номинальный ВВП зависит от изменений индекса цен и доходов рассматриваемой экономики. Номинальный ВВП растёт при инфляции в связи с ростом цен на продукцию и услуги. И наоборот, падает при дефляции в связи с падением цен. Так, уровень инфляции в 5 %, при неизменном уровне производства товаров, ведёт к росту ВВП тоже на 5 %.

В реальном ВВП учитывается, в какой степени рост ВВП определяется реальным ростом производства, а не ростом цен. За базу для реального ВВП могут браться как цены предыдущего, так и любого другого года. Отношение номинального ВВП к реальному ВВП называют дефлятором.

GDPreal=GDPnominalDeflator{\displaystyle \mathrm {GDP} _{\text{real}}={\frac {\mathrm {GDP} _{\text{nominal}}}{\mathrm {Deflator} }}}
Deflator=Σ(QtPt)Σ(QtP)=GDPnominalGDPreal{\displaystyle \mathrm {Deflator} ={\frac {\Sigma (Q^{t}P^{t})}{\Sigma (Q^{t}P^{0})}}={\frac {\mathrm {GDP} _{\text{nominal}}}{\mathrm {GDP} _{\text{real}}}}}.

Где Qt{\displaystyle Q^{t}} — объём выпуска текущего года;

Pt{\displaystyle P^{t}} — цена текущего года;
P{\displaystyle P^{0}} — цена базисного года.

Валовый национальный продукт

Валовый национальный продукт (англ.  Gross-National Product, англ.  Gross-National Income).
Сокращённое обозначение ВНП (англ.  GNP или GNI).

В отличие от ВВП, отражающего совокупную стоимость всех благ, созданных на территории страны, валовой национальный продукт (ВНП) отражает совокупную стоимость благ, созданных только её резидентами, вне зависимости от их географического положения.

ВВП на душу населения

ВВП на душу населения является важным экономическим показателем материального благосостояния в стране или регионе. Он рассчитывается следующим образом:

GDPper capita=GDPZpopulation{\displaystyle \mathrm {GDP} _{\text{per capita}}={\frac {\mathrm {GDP} }{\mathrm {Z} _{\text{population}}}}}

Для более объективного сравнения разных стран по данному показателю используют ВВП на душу населения, рассчитанный по ППС.

Другие определения

Чистый национальный продукт — валовый национальный продукт после вычета амортизации.

Фактический ВВП — это ВВП при неполной занятости, который отражает реализованные возможности экономики.

Потенциальный ВВП — это ВВП при полной занятости, он отражает потенциальные возможности экономики. Последние могут быть намного выше реальных. Разница между фактическим и потенциальным ВВП называется разрывом ВВП.

Исключение из расчёта ВВП

Из расчёта ВВП исключаются все непроизводственные сделки:

  • финансовые сделки:
    • государственные трансфертные платежи, в том числе выплаты социального страхования, пособия по безработице, пенсии и выплаты, которые государство предоставляет отдельным домохозяйствам;
    • частные трансфертные платежи, в том числе материальная помощь, студенческие стипендии, разовые дары от богатых родственников, не связаны с производством, а просто представляют собой передачу средств от одного частного лица к другому;
    • сделки с ценными бумагами, в том числе все сделки купли-продажи акций и облигаций.
  • продажа подержанных товаров, стоимость которых были включены в расчёт в предыдущие периоды.

Критика

С начала использования ВВП многие авторитетные экономисты предупреждали, что ВВП является «специализированным инструментом», и что применение его в качестве индикатора общего благосостояния может приводить к опасным заблуждениям.

Саймон Кузнец, один из архитекторов системы национального учёта США, предостерегал против отождествления роста ВВП с увеличением экономического или социального благосостояния (Kuznets, 1934; Kuznets и др., 1941).

Поскольку ВВП учитывает только денежные операции, связанные с производством и продажей товаров и услуг, этот показатель основан на принципиально неполной картине социальной и природной систем, в рамках которых существуют человек и экономика. Особую озабоченность вызывает тот факт, что методика подсчёта ВВП поощряет истощение природных ресурсов, засчитывая уменьшение природного капитала в качестве дохода, невзирая на то, что этим подрывается основа аналогичных доходов в будущем. Кроме того, экономическая экспансия, определяющая рост ВВП, ведёт к деградации экосистем, с которыми связано поддержание жизни на планете.

Несмотря на это, экономическая политика большинства стран мира в значительной степени определяется целью увеличения ВВП.
Ведущие экономисты, политики, предприниматели и средства массовой информации регулярно говорят о росте ВВП так, как будто он представляет собой прогресс в целом или рост благосостояния общества. По мнению критиков, рост ВВП в современном мире стал чем-то вроде «магической формулы» для решения всех проблем. Ван ден Берг (2009) приходит к выводу, что «поддержка этого индикатора не имеет хорошего обоснования, скорее она основана на догме, или, в лучшем случае, на привычке».

Предложен ряд альтернативных индикаторов, призванных устранить недостатки, присущие ВВП. Некоторые из них, в частности Индикатор подлинного прогресса и Чистые накопления также основаны на системе национальных счетов и выражаются в денежной форме.

Во Франции в 2008 году для выработки подобных критериев была создана международная Комиссия по основным показателям экономической деятельности и социального прогресса.

ВВП мира по регионам

ВВП мира по регионам, %
Регион197019801990200020102018
Азия15.120.424.228.231.637.2
Америка39.431.833.739.633.232.5
Европа40.541.238.028.830.025.6
Африка3.44.92.41.93.02.8
Океания1.61.71.71.42.22.0
Мир100.0100.0100.0100.0100.0100.0
ВВП на душу населения в мире по регионам, отношение к среднему уровню мира
Регион197019801990200020102018
Океания3.03.23.32.84.33.7
Европа2.12.42.82.42.82.6
Америка2.82.32.52.92.52.4
Азия0.270.350.400.460.520.62
Африка0.340.460.200.150.200.16
Мир1.01.01.01.01.01.0

Picture. Структура ВВП мира по регионам, 2018, %

Китай в мировом рейтинге

При численности населения 1,4 млрд человек, номинальный ВВП страны по отчету МВФ составил за 2019 г. свыше 14 трлн $, а по паритету покупательной способности более 27 трлн $. Это вторая позиция в топе стран после США.

Фото: freepik.com/diloka107

Но в пересчете на 1 человека Китай не входит даже в десятку лидеров. По номиналу с суммой 10 098,9 $ находится на 70 строке.

Таблица 1. Место КНР в рейтинге ВВП на ДН по номиналу, $

БольшеМеньше
65. Маврикий11 36171. Аргентина9 888
66. Россия11 16372. Ливан9 655
67. Малайзия11 13773. Болгария9 518
68. Сент-Люсия11 07674. Казахстан9 139
69. Мексика10 11875. Турция8 958

По покупательской способности страна находится только на 74 позиции с показателем 19 503,9 $, что меньше, чем в Беларуси и Аргентине.

Таблица 2. Страны в рейтинге, близкие к КНР по ППС на человека, $

БольшеМеньше
69. Беларусь20 64475. Доминикана19 411
70. Туркменистан20 41176. Габон19 057
71. Таиланд20 36577. Барбадос18 921
72. Черногория20 08478. Азербайджан18 616
73. Аргентина20 05579. Сербия18 564

Несмотря на скромную позицию в общемировом списке, Китай уверенно наращивает обороты. За последние десять лет уровень жизни повысился (по ППС) с 8 309,3 $ до 19 503,9 $, то есть на 42,6%. Это один из самых заметных темпов роста в мире. Страна стала территорией со средним доходом жителей.

Справка. ВВП на китайца в 2019 г. в юанях составил 136 тыс. (по курсу на 31 декабря 2019 г.), а в российской валюте – 625 тыс. руб. Для сравнения, в России на каждого приходится 745,25 тыс. руб.

Увеличение уровня благосостояния жителей страны – это фактор устойчивого экономического роста. Источником стабильности на мировой арене служат как экспортные показатели Китая, так и повышение потребления внутри страны. Население Поднебесной все чаще стало приобретать инновационную продукцию, тратить средства на развлечения, инвестировать в финансовые сделки.

Уровень жизни китайца не дотягивает до среднемирового значения по номиналу всего на 1,4 тыс. $ (11 464,07 – 10 098,9). В сравнении с развитыми странами КНР уступает на 38,1 тыс. $ (48 248,02 – 10 098,9), а с наименее обеспеченными – выигрывает 4,7 тыс. $ (10 098,9 – 5 377,2).

Читайте о самых бедных странах мира

Производственный метод или нахождение суммы всех добавленных стоимостей

Для вычисления показателя ВВП этим способом, требуется сложить все добавленные стоимости товаров, изготовленных на территории страны. Добавленная стоимость – та, что не содержит в себя рыночных цен на продукты, купленные, чтобы изготовить конечное изделие или услугу, следовательно, это стоимость, возникшая при производстве. Иначе, при подсчете ВВП некоторые товары/услуги будет учтены дважды, а результат будет значительно искажен в сторону увеличения.

Получаем следующую формулу расчёта ВВП:

ВВП = ДС +НПИ – С

где: ДС –добавленная стоимость, НПИ – налог на производство и импорт, а С – субсидии на импорт и изготовление.

Метод учёта ВВП по доходам или распределительный метод

Для нахождения уровня Валового внутреннего продукта (ВВП) этим методом, следует сложить всевозможные факторные доходы и прибавить амортизационные отчисления и косвенные налоги. Два последних компонента называются недоходными.

Формула ВВП по доходам будет включать:

  • зарплаты сотрудников организации
  • валовый смешанный доход и валовая прибыль (средства, оставшиеся у производителя, оплатившего труд сотрудников и внесшего в казну налогов)
  • налоги на импорт и производство (обязательные платежи государству, обусловленные законодательством. Сюда включаются пошлины, земельный налог, НДС, налог на лицензию и т.д)
  • рента
  • амортизация
  • проценты банковских вкладов

К ВВП не относятся трансфертные выплаты (взамен которых ничего не произведено). В их число включаются пособия по безработице и иные соц. выплаты государства, например, пенсии, а также приобретение подержанных товаров, финансовые операции между частными лицами.

Получаем следующую формулу для расчета ВВП:

ВВП = ЗП +Р + Пр +ВД +КС+А – ЧФД (из-за рубежа)

в которой: ЗП – это средства, затраченные на выплаты сотрудникам, Р – это стоимость аренды, Пр – выручка от процентов по банковским вкладам, КС – косвенные налоги, А – амортизация и ЧФД – зарубежный чистый факторный доход.

Номинальный и реальный ВВП

Подсчет ВВП ведется в деньгах, поэтому необходимо учитывать динамику цен на протяжении отчетного периода. Поэтому выделяют два вида ВВП.

Номинальный определяется в ценах, существующих в текущий момент. Он может увеличиваться в двух случаях: при увеличении объемов производства и при увеличении цен. Реальный ВВП вычисляют, учитывая цены базового периода — того, который берется за основу. Например, в Соединенных Штатах — 1996 год.

Реальный ВВП – индикатор объема производства, поскольку повышение или понижение цен не меняет его показатель. Чтобы найти реальный ВВП необходимо скорректировать номинальный на индекс цен. Для этого показатель номинального ВВП нужно поделить на индекс цен, равный отношению цен в рассматриваемом году к ценам в базисном.

Чтобы привести номинальный ВВП к реальному показателю нужно знать индекс потребительских цен или дефлятор ВВП. На ИПЦ влияет стоимость 300 чаще всего приобретаемых товаров, а дефлятор ВВП обобщенно иллюстрирует изменение цен на все товары.

Корректировка ВВП по ППС

Дабы обеспечить максимальную объективность сравнения ВВП разных государств рассчитывают ВВП по паритету покупательской способности (ППС). Это объясняется тем, что, хотя расчет ВВП во всех мировых государствах ведется в долларах США это не учитывает покупательской способности денег в разных странах и разности курсов валют. Количество одинаковых товаров, купленных за 10$, например, в Канаде и Непале, будут существенно отличаться. Для ликвидации погрешностей, связанных с разницей в стоимости жизни различных государств, был разработан способ расчета ВВП по ППС. Этот показатель будет наиболее объективен в определении рейтинга государственной экономики.

ВВП России номинальный и по ППС 2016-2018
Номинальный ВВП, $ млрд. ВВП по ППС, $ млрд.
2016 1283 3530,8
2017 1579 3783,6
2018 1658 4050,8

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Виды ВВП

Итоги

Валовой внутренний продукт любой страны включает товары, имеющие материальное и нематериальное (услуги) выражение. При расчётах учитывается продукция, произведённая только в этом государстве в течение года. Суммируется стоимость изготовленных автомобилей и диванов, хлебобулочной продукции и детской одежды, вылеченных в медицинских учреждениях пациентов и ремонтов школ, то есть общая стоимость всего произведённого внутри государства за расчётный временной период. Расчёт ВВП является сложным процессом, который осуществляется экономистами с использованием специальных методик.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий