Как действуют мошенники на авито — развод с предоплатой на карту, мошенничество с доставкой

Содержание

Как вернуть деньги, оказавшиеся на счетах мошенников с Авито?

После развода на Авито с переводом денег на карту вернуть их можно двумя способами.

  1. Обратиться в банк, подробно проинформировав о случившемся. Необходимо учитывать, что финансовое учреждение не обязано отменять платеж по первому требованию. Это не входит в его обязанности, следует доказать, что мошенничество произошло. Нужно максимально подробное изложение проблемы и доказательная база.
  2. В ходе судебного расследования. В зависимости от суммы похищенных денег, мошенники понесут ответственность либо по административной статье или по уголовной. Получить средства удастся только после поимки злоумышленников.

Разбирательство может затянуться – это нормально для ситуаций, когда платеж был переведен добровольно.

Способ 2 — использование такси

В этом случае обман рассчитан на продавца. Например, вы продаете какой-нибудь товар. Вам звонит потенциальный покупатель и говорит, что ему срочно необходим ваш товар, поэтому скоро подъедет водитель такси или курьерской службы и заберет его. Вы договариваетесь, что этот человек должен будет его осмотреть, а покупатель сделает перевод вам на  карту.

Посредник действительно быстро приезжает, осматривает товар. А вам приходит сообщение на телефон из банка о сделанном переводе. Но само сообщение — фейковое. Поэтому на самом деле денег вам никто не перевел, а товар вы уже отдали

В этом случае расчет идет на то, что в момент сделки продавец может не обратить внимание на номер, с которого пришло сообщение

Поэтому при осуществлении банковских платежей очень важно не только получить сообщение на телефон, но и проверить баланс вашей карты. И только после этого отдавать товар

Мошенничество с недвижимостью

Как ни странно, но провести аферу с недвижимостью довольно сложно, потому что все сделки с ней проходят тщательную проверку со стороны государственных органов. Сами покупатели и продавцы также крайне ответственно относятся к данным сделкам, потому что речь идет о больших деньгах, причем в большинстве случаев заемных. Тем не менее, и здесь можно нарваться на не самого добросовестного продавца. Мошенничество, как правило, связано с предоплатой или авансом, а также повышением стоимости объекта непосредственно перед сделкой.

С арендой недвижимого имущества дело обстоит сложнее. Во-первых, если объявление размещает агент по недвижимости, то за его услуги вам придется заплатить до 100% от месячной стоимости аренды. Во-вторых, нельзя исключать тот факт, что в объявлении размещен несуществующий объект недвижимости, то есть на фото представлено другое жилье, а заключить договор аренды вам предложат без осмотра. Кроме того, попросите у хозяина правоустанавливающие документы, чтобы убедиться в том, что перед вами не мошенник.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества на Авито?

История №3. Ответственный пользователь

Ещё один популярный пример развода: выставить вещь по привлекательной цене, а на все вопросы давать ссылку на сомнительный сайт, где у вас попросят данные карты и украдут деньги. Но рассказать я хотел не про него.

Недавно прочёл историю, как ответственный покупатель, увидев такие ссылки начал массово на них жаловаться.

Почему так происходит?

Мошенники платят на Авито комиссию за размещение объявления, поэтому сервису выгоднее подержать их подольше перед блокировкой. 

Как это можно было бы решить?

Выдать нескольким самым активным «жалобщикам» опцию приоритетной отправки жалоб, чтобы они не терялись среди общего потока, а сразу бы рассматривались службой поддержки.

Закрывать объявления мошенников сразу без возврата денег.

Продавец просит предоплату

Ситуация 1:

Вы — покупатель и нашли объявление о продаже товара по очень выгодной цене. На ваше предложение купить товар продавец отвечает, что к нему уже выстраивается очередь из покупателей — и если вы точно хотите получить вещь, то должны отправить ему на карту задаток. Это может быть символическая сумма в 500–1000 ₽ или несколько десятков тысяч ₽, если товар дорогой (например, автомобиль).

Ситуация 2:

Вы готовы купить товар, но продавец отвечает, что находится в другом городе. Чтобы не связываться с пересылкой, продавец готов приехать в ваш город и вручить вам товар лично — но хочет получить гарантию, что вы точно придёте на сделку, и просит задаток или предоплату.

️ Продавец, который просит предоплату, вполне может оказаться мошенником. Тогда он заберёт ваши деньги себе и исчезнет, оставив вас без товара.

Как не потерять деньги

Оплачивайте товар только после его получения и проверки и не отправляйте деньги в качестве задатка. Если вам отказываются продавать вещь без этих условий, поищите другие предложения — возможно, они будут не по такой привлекательной цене (мошенники часто устанавливают слишком низкие цены, чтобы привлечь покупателей), зато честные.

Отследить мошенника

Создают фейковый ажиотаж и просят бронировать за ₽

Самая популярная, наверное, схема. Вы находите товар, который стоит дешевле аналогов. К примеру, iPhone X за 30 тыс. рублей, или однушку в пределах кольца за 25 тыс. в месяц. Естественно, звоните и общаетесь с владельцем.

Но продавец/арендодатель говорит, что желающих хоть отбавляй, так что он предпочтет самого заинтересованного. Хотите заключить выгодную сделку? Оставьте залог в тысячу-другую, и будете первым в очереди.

Понятно, что после такого вам ни iPhone не отправят, ни квартиру не покажут. Особо изобретательные разводилы идут дальше – например, могут перезвонить и сказать, что кто-то готов дать больший залог.

История №5. Безотходное мошенничество

Ещё одна история vc.ru. Александр продавал свою камеру GoPro Hero 8, отправил её Авито.Доставкой, это было ещё в те времена, когда на проверку у покупателя было два дня, через пару дней товар возвращают.

Автор сразу заподозрил неладное, ведь вес посылки изменился, и оказался прав. Вместо камеры к нему приехал мешок с сахаром.

Александр оформил заявление на компенсацию и решил попробовать раскрутить историю дальше. Он начал мониторить объявления о продаже GoPro Hero 8 в Брянске. Увидел свою камеру, уточнил у продавца IMEI-номер и бинго!

Это та самая камера. Он написал в поддержку, но там как обычно «ваша заявка в отделе претензий» и никакой помощи.

Почему так произошло?

Долгие ответы службы поддержки позволяют мошенникам не только обманом получать товар у покупателя, но и тут же перепродать его и всё это произойдёт быстрее, чем вам ответят на претензию.

Как это можно было бы решить?

Конкретно в этой истории я вижу сотрудничество Авито с полицией, заказ через подставного покупателя и поимка мошенника на почте при попытке отправить посылку.

Как защитить себя от злоумышленников на Авито

История №2. Беззащитный покупатель

После истории Ивана мне начало казаться, что хотя бы покупатель отлично защищен на Авито.Доставке и его интересы представлены куда лучше. Но не тут-то было.

На Пикабу наткнулся на «замечательный» случай, как покупателя чуть не обманули на 100 000 рублей. Итак, автор поста увидел выгодное предложение пяти видеокарт NVIDIA по очень хорошей цене.

Долго общался с продавцом и в итоге они договорились о продаже и отправке. Покупатель перевёл деньги и спустя несколько дней пришёл на почту.

За день до прихода продавец, на всякий случай, попросил его дать свой номер телефона (это важно)

Обратите внимание, как ловко мошенник выудил номер телефона у покупателя

Интуиция подсказала ему попросить сотрудников почты вскрыть посылку перед тем, как он подпишет документы о приёме. Весь процесс его жена сняла на видео. И что вы думаете? Вместо видеокарт в коробке были картриджи и видеокассеты.

Но в чём суть такого развода? Ведь покупатель может в любой момент отказаться от товара, у него даже полчаса на проверку есть

После ухода с почты автор обратил внимание, что не может зайти в свой аккаунт Авито, он был взломан

Покупатель использовал для авторизации свой аккаунт ВКонтакте и почта была привязана та же, что и на ВК. Мошенники позвонили в службу поддержки, представились автором поста, назвали его номер телефона и получили доступ к аккаунту.

Если бы автор взял бы посылку хотя бы на проверку, в приложении появилась бы кнопка «подтвердить получение», злоумышленники бы её нажали и автор лишился бы ста тысяч рублей.

Почему так происходит?

У Авито слишком простая защита от взлома, ну разве это нормально, когда по звонку с любого номера вы можете получить доступ к чужому аккаунту?

Как это можно было бы решить?

Самый простой способ: двухфакторная авторизация, как при входе, так и при подтверждении принятия посылки. Допустим вы нажимаете «подтвердить получение», а потом вам приходит смска с коротким кодом, который надо ввести в приложение.

Сейчас подумал и понял, что даже эту смску обманным путём пытались бы выманить и наивных покупателей.

Наказание

Наказание для мошенников на Авито зависит от суммы ущерба. Если она менее 1 тыс. руб., мошеннику грозит санкция по ст. 7.27 КоАП РФ. Это штраф до пятикратного размера похищенного, арест до 15 суток, обязательные работы до 50 часов.

При более серьезных последствиях наказание будет уголовным. Суд может назначить за развод на Авито одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

При сумме ущерба более 5 тыс. руб. или совершении преступления группой лиц, мошенникам грозит:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Вернет ли деньги банк

Покупатель «отправляет» больше денег, чем нужно

Если деньги уже сняли: ваши действия

Если мошенникам все же удалось снять деньги с карточки в любом случае надо первым делом обратиться в банк. Иногда он может хотя бы заблокировать средства на счете получателя или предпринять другие действия, которые могут помочь вернуть деньги. Виды мошенничества на Авито мошенниками используются разные и они часто также не продумывают все шаги, тем более что банки постоянно совершенствуют системы защиты.

Еще одно обязательное действие – написать заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении. Предварительно желательно получить заверенную выписку со счета в своем банке. Откладывать подачу заявления не стоит. Чем раньше в известность будут поставлены правоохранительные органы и кредитная организация, тем больше шансов на то, что мошенников найдут.

Подавать заявление в полицию надо по любым видам мошенничества, неважно связано оно с Авито или нет. Если деньги не сняли, а наоборот – поступил неизвестный входящий перевод, то не стоит радоваться и бежать снимать деньги, посылая мошенников «далеко и надолго»

Всего скорее отправителем в этой схеме выступала другая жертва мошенничества. После ее обращения в свой банк и подачи заявления в полицию эти средства в любом случае надо будет вернуть отправителю

Если деньги не сняли, а наоборот – поступил неизвестный входящий перевод, то не стоит радоваться и бежать снимать деньги, посылая мошенников «далеко и надолго». Всего скорее отправителем в этой схеме выступала другая жертва мошенничества. После ее обращения в свой банк и подачи заявления в полицию эти средства в любом случае надо будет вернуть отправителю.

При получении неизвестного перевода надо соблюдать следующие правила:

  • Не надо снимать деньги или тратить их на покупки. Они фактически не принадлежат получателю.
  • Необходимо максимально быстро связаться со своим обслуживающим банком и сообщить о произошедшем. Еще лучше подать письменное заявление с просьбой о возврате средств, полученных от неизвестных лиц по объявлению на Авито.
  • Ни в коем случае не надо поддаваться на уговоры посторонних лиц и переводить средства на другие карты, счета или оплачивать ими покупки за этих людей на Авито или еще где-то. Обычно это всего лишь очередной ход в мошеннической операции.

Пластик придется перевыпустить, даже если он был задействован в мошенничестве только для зачисления перевода. Вполне возможно, что мошенникам стали известны и другие его данные или они захотят им воспользоваться при проведении махинаций не только на Авито, но и на других ресурсах.

Покупатель спрашивает номер карты и код из СМС

Как вернуть украденные аферистами деньги через Авито

Рассмотрев способы воровства на классифайде Авито, стоит разобраться, как вернуть похищенные деньги. Это во многом зависит от способа кражи денежных средств и видов транзакции. Если клиент совершил перевод на номер сотового телефона, о деньгах можно забыть.

При взломе аккаунта и нелегальном получении данных доступа к банковскому счету, пострадавшему нужно сразу обратиться в финансовое учреждение. Здесь также следует учесть, что блокировать или отменять перевод денег является правом банка, но не обязанностью.

Образец заявления в банк о возврате списанных денег в результате незаконных действий аферистов

При перечислении аванса на личной встрече, сторонам стоит обменяться расписками об уплате и получении оговоренной суммы.

Обращение к администрации площадки Авито

Явное мошенничество на Авито позволяет пользователю обратиться за помощью к технической поддержке сайта. Администрация ресурса вправе заблокировать учетную запись обманщика. Координаты афериста служба вряд ли предоставит пострадавшему, но помогать полиции в расследовании она не откажется.

Пример обращения в администрацию интернет магазина

Заявление в полицию

Обращение в полицейский участок с заявлением об афере также поможет вернуть похищенные деньги. Жалобу следует оформить надлежащим образом, указав сведения:

  1. Номер подразделения полиции.
  2. Полную именную формулу — Ф.ИО руководителя отделения.
  3. Личную информацию, адрес регистрации, контактные данные пострадавшего.
  4. Обстоятельства мошенничества, сумму причиненного ущерба, действия аферистов.
  5. Имеющуюся в распоряжении у потерпевшего информацию о злоумышленниках.
  6. Доказательства обманных шагов.
  7. Подтверждение об уголовной ответственности за предоставление ложных сведений.
  8. Дату составления заявления, подпись.

Ходатайство в полицию обязательно следует дополнить скриншотами переписки, записями устной договоренности, чеками, кассовыми квитанциями об оплате.

Коллективные заявления о разводе на Авито, мошенничестве, полицией рассматриваются быстрее, поэтому желательно найти других пострадавших от подобной аферы.

Образец заявления в прокуратуру о махинациях в сети
Скачать образец заявления в полицию можно здесь

Классика: вместо оригинального айфона продают китайский

Как вычислить мошенника

Столкнуться с различными видами мошенничества на Авито с банковскими картами или другими способами может фактически любой, кто продет или покупает на этой площадке. Необходимо внимательно относиться ко всем моментам и проявлять повышенную осмотрительность, чтобы не стать жертвой.

Следующие моменты могут указывать на потенциальное мошенничество:

  • Слишком низкая цена. Именно любители «халявы» среди покупателей на Авито – основная аудитория, на которую направляют свои действия мошенники.
  • Выманивание предоплаты под различными предлогами. Рассказывать мошенники могут об огромной очереди покупателей, редкости товара, специальных условиях «только вчера» и т. д. Сюда также можно отнести предложение оплатить вперед доставку или другие услуги.
  • Попытки узнать данные карты, коды из СМС. Если в ходе общения просят, какие-либо данные кроме номера пластика – уже подозрительно. При согласовании оплаты наличными даже номер карты никому из честных людей не нужен.

На практике распознать мошенника довольно легко и одновременно сложно. Хотя часто схемы их работы – одинаковые, иногда они проявляют изобретательность. Причем многие мошенника неплохие психологи и умеют применять методы социальной инженерии правильно.

Вместо резюме

Никаких предоплат. Нигде и никогда. Просто запомните это – решает 99% проблем.

Если вы всё же пострадали от мошенников, обращайтесь в полицию. Предоставляйте максимум информации – чеки, квитанции, документы, номера телефонов и карт, историю звонков (а лучше их записи), фото документов.

Правда, если сумма ущерба небольшая, в возбуждении дела могут отказать. Тогда придётся искать других пострадавших и подавать коллективный иск.

Кроме того, стоит сообщить администрации сайта объявлений о мошенниках, заблокировать карту в банке, если это необходимо, и разместить информацию о преступниках в открытом доступе. Всё это быстро и бесплатно.

Не лишним будет иногда заглядывать сюда. Сайт регулярно публикует новые способы развода и методы защиты от них.

iPhones.ru

Кидают и продавцов, и покупателей. Главное – знать, как.

Как вернуть деньги, которые перевел мошенникам на Авито?

Клонируют чужие объявления и разводят других

В объявлении вы видите подозрительно дешевый товар (так начинаются почти все истории о мошенничестве). Связываетесь с продавцом, просите дополнительные фото, видео и так далее. Получаете их и убеждаетесь, что всё ОК.

Переводите деньги в обмен на сканы паспорта / прав / свадебной фотографии бабушки с дедушкой. И вот тут начинается развод: вам ничего не отправляют.

Дело в том, что вы общались с мошенником, который был посредником между вами и реальным продавцом. Именно реальный продавец делал все фото (в том числе и скан паспорта).

Просто где-то между оплатой вами покупки и отправкой товара мошенник внезапно отказался от покупки. И разжалобил продавца – попал в больницу, нужны лекарства, а не новый смартфон, давайте отменим сделку.

Продавец вошел в положение и вернул деньги. Но не вам, а мошеннику. Занавес.

Мошенничество с трудоустройством

Внимательно относиться стоит и к поиску работы на Авито, здесь также есть несколько схем мошенничества. Например, если в вакансии указано, что на должность проводится конкурс на платной основе, или для того, чтобы построить карьеру в крупной компании, нужно внести определенную сумму, например, на закупку каких-либо материалов или страховой взнос. Либо, например, вам предложили заняться сетевым маркетингом, поэтому нужно заплатить за регистрацию.

Другой способ нажиться за счет потенциальных соискателей – это оставить платный номер телефона. Ничего не подозревая, потенциальный сотрудник звонит по объявлению, и с его телефонного номера оператор снимает крупные суммы, причем абонент уходит в глубокий минус. Ведь стоимость такого звонка от 200 рублей за одну минуту разговора.

Пример объявлений от мошенников

Если хотите найти работу на Авито, то внимательно обращайте внимание на работодателя, точнее, компанию, которая данное объявление разместила, в сети найдите о ней отзывы, и, конечно, контакты. Также обратите особое внимание, на условия труда и заработную плату, а также обязательно учтите, что высокая зарплата и минимальные требования – это первый признак мошенничества

Отдельно хочется рассказать про работу на дому, за которую предлагают хорошие деньги, на первый взгляд за легкий труд, например, набор текста или сбор ручек. Работодатель просит переслать ему предоплату за материалы, или что-то вроде страхового взноса для подтверждения серьезности своего намерения. Это 100% мошенничество, не стоит даже реагировать на подобного рода объявления.

Сдают квартиры по нескольку раз

Продавец предлагает отправить товар курьерской компанией

Безопасные покупки на сайте

Решив приобрести или , пользователь заводит личный аккаунт, который привязан к номеру телефона и/или электронной почте. Руководство сайта предупреждает о том, что при купле/продаже нельзя сообщать полные данные банковских карт и другую информацию, которой могут воспользоваться мошенники. Однако недобросовестные пользователи прибегают к хитрым уловкам, психологическим приемам, которые усыпляют бдительность людей.

Безопасная покупка на сайте Авито.

На что обратить внимание, чтобы не столкнуться с обманом

По статистике, жертвами мошенников чаще становятся продавцы, а не покупатели.

Что должно насторожить в объявлении о продаже или при личном (онлайн) общении с продавцом:

Непосредственно при свершении сделки важно осмотреть приобретаемую вещь, убедиться в качестве. Стоит заранее оговорить возможность возврата, если что-то пойдет не так

Если вы хотите приобрести товар с другого города, то лучше воспользоваться фирменной доставкой Авито до пункта выдачи товара.

Как обезопасить себя от обмана

Риск подвергнуться обману при сделке на Avito в большей степени имеется у продавца. При размещении объявления в открытый доступ попадает личный номер телефона, который виден потенциальным мошенникам, рекламодателям и ботам.

Чтобы максимально обезопасить себя от обмана, рекомендуется:

  • завести отдельную SIM-карту и телефон для контакта с потенциальными покупателями;
  • не передавать свои личные данные (ФИО, адрес проживания и пр.);
  • не сообщать трехзначных кодов с обратной стороны банковской карты;
  • не переходить по электронным адресам, сайтам, присланным в сообщении с незнакомого номера.

Что предпочесть – наложенный платеж или предоплата

Администрация сайта рекомендует пользователям не соглашаться на навязанную предоплату, если в этом нет крайней необходимости. При попытке получить деньги, чтобы забронировать товар за покупателем, высока вероятность остаться без собственных накоплений. С помощью психологических приемов мошенники узнают у продавца не только номер карты или счета (этого достаточно для перевода аванса), но и секретный код с оборота карты, ФИО владельца. Эти данные позволяют им выдать себя за собственника денег и распорядиться ими по своему усмотрению (чаще всего в онлайн-кабинете банка).

Как купить товар на Авито с доставкой

В 2018 г. популярный сайт сделок предложил пользователям новую услугу ­­- доставку в пункт выдачи заказов в другой город России.

Чем это выгодно для участников сделки:

  • нет необходимости оплачивать доставку;
  • можно выбрать пункт выдачи неподалеку от дома;
  • максимально безопасная сделка.

Контрагенты в личных сообщениях обсуждают условия сделки, утверждают цену. Затем покупатель резервирует товар на сайте, заказывает доставку, выбирает пункт выдачи. Непосредственно на сайте оплачивает покупку, а его средства остаются на внутреннем счете. То есть Авито выступает в качестве посредника – придерживает деньги у себя, пока покупатель не получит заказ и не подтвердит, что его устраивает качество. Тогда деньги поступают на карту продавца.

https://youtube.com/watch?v=yOPjqReA59k

Что делать, если стал жертвой мошенников

Сразу отметим, что не все факты мошенничества подпадают под ст. 159 УК РФ. Поэтому нужно быть готовым к тому, что полиция откажется от принятия заявления. Кроме этого, многие уголовно наказуемые виды обмана сложно установить и доказать.

Пример – действие мошенников в паре с переплатой за товар. Доказать злой умысел мошенника, перечислившего деньги невозможно даже теоретически, если конечно он не явится с повинной. Второй мошенник открыл счет на подставное лицо, воспользовавшись чужими данными.

После получения денег от пострадавшего, они моментально проводят снятие всей суммы через банкомат или оплачивают товар на зарубежных интернет площадках. Делается это для того, чтобы полиция совместно с банком не отследила движение денежных средств. Поэтому, при потере небольших денег, многие обманутые граждане никуда не обращаются. При больших суммах шанс возврата есть, но, если честно, минимальный.

Заключение

Бояться использовать Авито из-за мошенников не стоит, так как на них можно натолкнуться где угодно. Узнать все возможные схемы обмана тоже невозможно. Поэтому, чтобы не попасться на обман, необходимо просто соблюдать некоторые правила:

  1. Всегда проверять номер телефона по поисковым системам. Нередко бывает так, что обманутые люди в сетях размещают информацию о мошенниках. Поэтому вы сможете о них узнать по номеру телефона.
  2. Никаких предоплат. Помните, что в этом случае вы работаете не с юридическим лицом, которое несет ответственность перед законом. Ваша предоплата никак не защищена, поэтому все риски вы берете на себя. Пользуйтесь наложенным платежом, если нет возможности лично встретиться с продавцом.
  3. Никогда не сообщайте всю информацию с карты, особенно 3 цифры с задней стороны. Для перевода денежных средств достаточно назвать только основной номер карты. А все остальные сведения не требуются для переводов средств.
  4. Не высылайте свой паспорт. Он не требуется для совершения сделок между обычными людьми. А мошенники могут использовать его в своих целях.
  5. Всегда проверяйте полученный товар сразу. Впоследствии вам сложно будет его вернуть. Но если вы его проверите вовремя, вы будете иметь возможность отказаться от него.

Соблюдение таких простых правил поможет вам не попасть в ловушки многих мошенников. Так как схемы у них могут быть разные, но для совершения мошеннических действий им всегда требуется одна и та же информация от человека.

Заключение

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий