Лучшие карты с милями ✈ дебетовые и кредитные, как накапливать

Мильная карта «Сбербанка»

В Сбербанке эмитируют карту «Аэрофлот». Она доступна в 3 вариациях:

  • Классическая – стоимость обслуживания 900 рублей в 1-ый год владения и 600 рублей в последующие;
  • Золотая, что обойдется в 3 500 рублей за год пользования;
  • Signature – 12 000 рублей в год.

Принципиальное отличие всех карт заключается в наличии и качестве преференций. Например, начисление миль происходит исходя из каждых 60, потраченных безналичным путем, рублей, но держатели Классической карты получат 1 милю, Золотой – 1,5 мили, а Signature – 2 мили.

Преимущества:

  • отсутствие комиссий за снятие наличности в фирменных банкоматах в пределах установленных лимитов – 150 000 рублей для Классической версии и 500 000 рублей для Signature;
  • валюта счета – российский рубль, евро или доллары США;
  • есть возможность эмиссии дополнительных карточек.

Недостатки:

  • высокая стоимость продуктов премиум класса;
  • Сбербанк не вступает в альянсы с другими банками, что означает обязательное взимание комиссии при обращении к аппаратам других финансовых учреждений, в том числе, заграницей.

Какую «мильную» карту лучше оформить?

Подбирая оптимальную «мильную» карту, стоит проанализировать собственные потребности и характер поездок. Банковские карты с милями авиакомпаний будут интересны только тем, кто предпочитает пользоваться услугами одного перевозчика. Всем остальным обычно подойдёт пластик с бонусной программой от банка. Накопленные по нему мили можно потратить на любые билеты и другие туристические услуги.

Нелишним при выборе карты для путешественника будет также обратить внимание на следующие моменты:

  1. Курсы конвертации. Они могут существенно различаться в разных банках, и, если планируются поездки в другие государства, лучше подобрать карточку с обменом валюты по курсу ЦБ РФ или близкому к нему. Для зарубежных поездок также хорошо подходят карточки с возможностью привязки к валютным счетам.
  2. Возможность снимать денежные средства без комиссии. Хотя наличные расчёты постепенно уходят в прошлое, но полностью без налички обойтись пока невозможно. Отыскать в поездках банкомат банка-эмитента часто сложно — лучше иметь возможность снять деньги в устройстве любого банка.
  3. Дополнительные опции. Бесплатная страховка при зарубежных поездках и прочие сервисы от банка позволяют сэкономить средства и сделать поездку более комфортной. Если путешествия планируются регулярно, то такие моменты нужно обязательно учитывать.

Дебетовые карты с милями позволяют существенно экономить на поездках и путешествиях. Причём владельцу пластика для накопления бонусов достаточно просто совершать обычные покупки и оплачивать их с помощью пластика. Значительным плюсом для клиентов также является наличие у многих мильных карт бесплатных дополнительных сервисов для путешественников.

Лучшие бесплатные карты 2020

Кэшбэк карта
Райффайзенбанк
Дебетовая карта

  • 4% на остаток
  • 1,5% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Альфа-Карта
Альфа-Банк
Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • 2% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Digital карта
Экспобанк
Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • до 5% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru

Какую бонусную программу выбрать

Очевидно, что собирать целесообразно и квалификационные, и неквалификационные мили. И чтобы это сделать, предстоит выбрать бонусную программу. Накапливать премии во множестве сервисов не стоит: собрать мало-мальски приличное количество вознаграждений не выйдет.

Альянсы авиакомпаний

Многие крупные авиаперевозчики входят в один трех авиационных альянсов:

  1. Star Alliance – старейшее объединение, в котором участвуют 27 членов. Российские организации в нем не представлены. В качестве потенциальных участников рассматривается Utair.
  2. Oneworld – состоит из 13 полноправных членов, в их число входит S7 Airlines.
  3. SkyTeam – насчитывает 20 полноправных участников, в том числе “Аэрофлот”.

Для накопления квалификационных премий лучше всего завести карту объединения, услугами которого вы пользуетесь чаще всего. Поощрения, заработанные в одной компании, можно расходовать в другой, если они партнеры по альянсу. Это позволяет выбрать наиболее выгодные условия. Ведь часто у разных перевозчиков цены и сумма сборов значительно отличаются. Хотя и объем начисляемых поощрений может значительно отличаться, так что будьте внимательны при бронировании.

Сразу стоит сказать, что для жителей регионов оптимальным будет выбор самого крупного российского перевозчика “Аэрофлота” или его ближайшего конкурента S7 Airlines. Еще можно присмотреться к более мелким организациям вроде “Уральских авиалиний”, Utair, “Нордавиа”, “Якутия” и т. д.

Жителям столицы повезло больше и выбор у них побогаче. Доступны европейские компании, например, Lufthansa и Swiss International Air Lines.

Банковские карты для накопления

Подобные предложения предусмотрены у всех крупных банков. Карты для накопления миль могут отличаться:

  • есть система, когда банк заключает договор напрямую с авиалиниями и поощрения разрешено списывать на проездной только у него (или у партнеров по альянсу);
  • другой вариант предполагает, что премии можно обменять на билеты в любой авиакомпании.

При оформлении финансового инструмента нужно учитывать его категорию: чем она выше, тем больше миль будут начислять. Но и заплатить за годовое обслуживание придется дороже. Зная примерно сумму своих ежемесячных расходов, вы легко определите, какой уровень прибыльнее. Чтобы не считать вручную, используйте калькулятор на сайте банка.

Обязательно узнавайте, за что начисляется, сколько действует и как тратится вознаграждение. При невнимательном изучении договора в последующем вас могут поджидать неприятные сюрпризы.

Перечислим наиболее популярные дебетовые и кредитные карты для сбора.

БанкКартаСтоимость обслуживания, руб. в годТариф начисления
СбербанкЗолотая карта Аэрофлот3 50060 руб. = 1,5 мили
Аэрофлот Signature12 00060 руб. = 2 мили
Сберкарта Тревел200 руб. в месяцДо 3 %*
TinkoffALL Airlines1 89010 % за отели и машины через “Тинькофф Путешествия”
5 % за туры, ж/д и авиабилеты через “Тинькофф Путешествия”
3 % за авиабилеты
2 % за любые траты
S7 Airlines1 89060 руб. = 1,5 мили
60 руб. = 3 мили за оплату на сайте s7.ru
Альфа-БанкAlfa TravelБесплатноДо 9 % за услуги, оплаченные на travel.alfabank.ru
До 3 % за любые приобретения
Аэрофлот-Бонусот 99060 руб. = 1,1 мили
АэрофлотБесплатно60 рублей = 1,1 мили при расходах от 10 тыс. руб. в месяц
60 рублей = 1,5 мили при покупке от 70 тыс. руб. в месяц
ВТБМультикартаБесплатно при приобретении по карте от 5 000 руб. в месяцДо 3 % милями за любые расходы
РайффайзенбанкVisa Classic Travel50040 руб. = 1 миля
Buy&Fly299 руб. в месяц100 руб. = 1 миля при тратах до 75 тыс. руб. в месяц
100 руб. = 4 мили при расходах от 75 тыс. руб. в месяц
Austrian Airlines2 99060 руб. = 1 миля в авиакомпаниях, участвующих в программе Miles & More
Travel Rewards2 99030 руб. = 1 миля

* бонусы в виде так называемых Сбермиль. Потратить их можно на странице “Спасибо от Сбербанка” в разделе “Путешествия” на покупку авиа- и ж/д билетов или бронирование отеля.

3 место. Мультикарта дебетовая (ВТБ) — Visa, MasterCard, МИР

4 место. Travel (Открытие) — Visa

4 место

Открытие — четвертый крупнейший банк страны с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Карта Travel выпускается в двух версиях — золотой и премиальной. Чем выше статус, тем быстрее копятся мили и тем дороже обслуживание.

Условия
Карта пригодится активному путешественнику.

Использование
Доступны бесплатные снятие наличных и обслуживание.

Бонусы
При частых тратах баллы будут копиться быстро.

Надежность
После санации Открытие восстанавливает надежность.

Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка.

  • Как начисляются милидо 4 миль за каждые 100 рублей трат (в зависимости от статуса)
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели
  • Снятие наличныхв любых банкоматах — бесплатно при выполнении условий бесплатного обслуживание
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, страхование в поездках, консьерж-сервис, трансфер до аэропорта (только для премиальной карты)
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживаниябесплатно при среднемесячном остатке на счетах в пакете от 300 000 рублей или сумме покупок от 50 000 рублей в месяц, иначе — 299 рублей в месяц
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

  • Можно выпустить с валютным счетом
  • Золотые и премиальные карты Visa
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Бесплатная страховка для путешественников
  • Бесплатное снятие наличных при выполнении условий

Недостатки

Трудные условия бесплатного обслуживания

Подробнее

Мультикарта ВТБ24 с опцией «Путешествия»

Довольно новый универсальный карточный продукт ВТБ24 Мультикарта — это целый пакет банковских услуг, включающий:

до 5 бесплатных дополнительных дебетовых и кредитных карточек, траты по которым учитываются при начислении бонусов, расчете доступных лимитов бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах и бесплатных переводов Card2Card

Важно: «допки» можно открывать как в рублях, так и в инвалюте;
Накопительный счет;
одну из пяти бонусных опций (программ) на выбор клиента.. Мультикарта обретает свойства карты с милями при выборе клиентом бонусной опции «Путешествия»

Мультикарта обретает свойства карты с милями при выборе клиентом бонусной опции «Путешествия».

Условия начисления миль:

  • 4 мили за каждые 100 потраченных рублей при сумме покупок по всем карточкам в пакете от 75 тыс. в месяц (здесь и далее по умолчанию — рублей);
  • 2 мили / 100 руб. — при сумме покупок от 15 тыс. до 75 тыс. / мес.;
  • 1 миля / 100 руб. — при покупках на сумму от 5 тыс. до 15 тыс. / мес.

При сумме покупок по Мультикарте с «Путешествиями» менее 5 тыс. бонусы не начисляются.

Стоимость обслуживания пакета — 249 / мес. Плата не взимается при одном из трех условий:

  • от 15 тыс. сумма покупок за месяц;
  • от 15 тыс. суммарный остаток на банковских счетах пакета;
  • от 15 тыс. заработной платы, зачисленных на картсчет в течение месяца юрлицом либо ИП.

SMS-информирование по Мультикарте бесплатное.

Важные особенности Мультикарты:

бесплатное снятие наличных в сторонних банкоматах — 15 тыс., 75 тыс. или 150 тыс. в зависимости от суммы покупок

Обратите внимание: комиссия списывается, но затем возвращается на картсчет;
бесплатное снятие наличных в ATM-устройствах ВТБ — до 350 тыс. / день, до 2 млн / мес.;
начисление 1%, 2% или 5% на остаток средств на картсчете в зависимости от суммы покупок.

Плюсы продукта:

  • условно бесплатное обслуживание с лояльными требованиями;
  • бесплатное СМС-инфо;
  • бесплатные дополнительные карточки;
  • наличие бесплатного снятия наличных в сторонних ATM;
  • процент на остаток.

Минусы:

  • дорогое обслуживание при невыполнении условий бесплатности;
  • высокие бонусы и проценты на остаток доступны при большой сумме покупок (от 75 тыс. / мес.).

Как правильно потратить премии

Мало собрать мили, требуется еще понять, как их расходовать. Ведь у этой валюты нет фиксированного денежного эквивалента. Решить, выгодна трата бонусов или нет, помогут расчеты в каждом конкретном случае.

Первое, что необходимо сделать, – определить стоимость одной мили. Для этого нужно от полной цены билета отнять сумму сборов (если они оплачиваются деньгами) и разделить получившееся значение на мильный тариф.

К примеру, место на рейс “Москва – Санкт-Петербург” тариф “Эконом” обойдется в 10 000 миль и 2 069 руб. сборов. Если покупать за деньги, то придется отдать 6 269 руб. Тариф “Бизнес” на тот же самолет будет стоить 15 000 миль и 3 569 руб. комиссии или 43 469 руб.

“Эконом” (6 269 – 2 069) / 10 000 = 0,42 руб.

“Бизнес” (43 469 – 3 569) / 15 000 = 2,66 руб.

Как видите, разница существенная. Теперь посмотрим, во сколько обойдется дальний перелет во Владивосток из Москвы.

Тариф “Эконом” будет стоить 30 000 миль и 621 руб. сборов или 15 660 руб. “Бизнес” обойдется в 45 000 миль и 9 021 руб. Если расплачиваться деньгами, то приготовьте 127 321 руб.

“Эконом” (15 660 – 621) / 30 000 = 0,5 руб.

“Бизнес” (127 321 – 9 021) / 45 000 = 2,63 руб.

Стоимость единицы премии варьируется в зависимости от цены билета. Обменивать бонусы на перелеты в бизнес-классе или на дальние расстояния, очевидно, выгоднее.

Помимо оплаты полета и повышения статуса в программе, можно расходовать бонусы и по-другому:

  1. Некоторые организации-партнеры не только начисляют вознаграждение за пользование услугами, но и принимают ими оплату.
  2. У перевозчиков есть собственные магазины, где за баллы продаются разные товары. Иногда их доставляют прямо на борт самолета.
  3. Мили можно подарить родственникам и друзьям. Правда, они будут неквалификационными. Особенно это актуально, если срок действия ваших премий истекает. Но нужно ознакомиться с правилами перевода: существуют ограничения по числу транзакций в год и единовременно. Также, возможно, придется оплатить комиссию.
  4. Бонусы можно перечислить на благотворительность. Их используют для транспортировки тяжелобольных людей до места лечения и обратно.

По каким параметрам лучше выбрать мильную карту

Каждая банковская карта – это сложный выбор. А если она содержит ещё и бонусную программу для авиаперелётов – то сделать его становится ещё труднее

Так что важно рассмотреть основные параметры, по которым стоит выбирать подобную карточку

Количество авиакомпаний

Существуют разные бонусные программы от банков, отличающиеся количеством авиакомпаний, в которых можно приобретать билеты. Они легко делятся на две категории.

По программе All Airlines доступны билеты в абсолютно любой авиакомпании! При этом некоторые компании готовы дополнительно начислять «фирменные» мили (квалификационные и неквалификационные) к милям банка. И уже за них, в некоторых случаях, можно оплачивать сервисные таксы и налоги. Эти две бонусные программы не противоречат друг другу – можно купить билет за мили банка и по программе лояльности, например, Аэрофлота получить немного квалификационных бонусов именно аэрокомпании.

Некоторые банки сотрудничают только с одной-двумя авиакомпаниями или с конкретным альянсом. Например, часто можно встретить пластиковые кобрендинговые карты с логотипом Аэрофлота. В таком случае пользоваться бонусными милями можно будет только в фирмах, которые относятся к Аэрофлоту (и то не во всех).

Конечно же, All Airlines – более выгодная программа для тех, кто планирует или уже периодически летает за рубеж. А вот если вам не нужно что-то большее, чем перелеты внутри России – достаточно использовать карты с программой Аэрофлота (эта компания охватывает почти весь рынок перелётов, поэтому большинство рейсов попадает под ее бонусную программу).

Обслуживание и условия карты

Иногда цена за годовое обслуживание пластика настолько кусается, что вся выгода от траты бонусов попросту исчезает

Так что при выборе карточки очень важно соотнести ту стоимость, в которую она будет обходиться. Например, среднестатистической семье с небольшими расходами по банковской карточке в любом случае будет невыгодна Platinum-карта, даже если она подключена к партнерской «полётной» программе

Не забывайте: бонусная программа – не главное в банковской карте! Внимательно ознакомьтесь с возможностями и условиями использования. Пластик, в первую очередь, должен быть удобным.

Необходимо обратить внимание на основные критерии выбора карты – тип, стоимость, срок действия, прочие функции и бонусы, процентную ставку и так далее

Ограничения по начислению и использованию

Главное в этом пункте: чем меньше ограничений – тем лучше карта.

Важный критерий – ставит ли банк какие-либо условия перед тем, как позволит тратить накопленные бонусы. Например, некоторые учреждения заставляют клиентов отложить на карточку определенную сумму денег. А авиакомпании – сначала слетать их рейсом за реальные деньги. И только после этого позволят покупать билеты за мили. Существуют и другие ограничения. Некоторые фирмы позволяют оплатить милями только часть билета. Или же заказывать только бизнес-класс.

Часто встречаются и ограничения на начисление бонусных баллов. Некоторые банки не желают давать мили за какие-либо операции по карте, даже если они означают трату денег. К примеру, мало кто даст мили за перевод частному лицу или пополнение счета в какой-нибудь онлайн-игре.

Срок действия бонусных миль

Важно соотнести частоту своих перелётов и отпусков со «сроком годности» полученных за траты миль. Большинство банков делает их не сильно долговечными

Зачастую бонусные мили не хранятся больше 1-2 лет. И в определенный момент просто сгорают. Поэтому важно тщательно распланировать накопление миль и вовремя их потратить.

Но встречаются карты, при использовании которых клиент получает «вечные» бонусы. Они сохранятся ровно столько, сколько человек будет пользоваться услугами банка.

Наличие приветственных миль

Некоторые банки готовы дарить бонусы новым клиентам – так называемые приветственные мили. Просто за то, что они решили обратиться именно в это учреждение, а не к конкурентам. Поэтому при выборе карты лучше посмотреть, готов ли банк делать подарок.

Конечно, на большое количество миль рассчитывать не придется. Но мелочь бесплатно – это тоже очень приятно.

Обзор банковских карт с программами накопления миль

All Airlines Тинькофф Банк

накопление миль:

  • отели и авто на сайте tinkoff.travel.ru —  10%
  • авиа и ЖД билеты на сайте tinkoff.travel.ru — 5%
  • другие покупки —  1,5%

обслуживание в месяц — 0/299 р

Оформить
Подробнее

S7 Airlines World Тинькофф Банк

накопление миль:

  • за каждые 60 р на сайте s7.ru —  3 мили
  • за каждые 60р за другие покупки — 1,25-1,5 миль
  • по спецпредложениям — 18 миль

обслуживание в месяц — 0/190 р

Подробнее

S7 Airlines Black Edition Тинькофф Банк

накопление миль:

  • за каждые 60 р на сайте s7.ru —  4 мили
  • за каждые 60р за другие покупки — 1,5-2 мили
  • по спецпредложениям — 18 миль

обслуживание в месяц — 0/999 р

Подробнее

OneTwoTrip Тинькофф Банк

накопление миль:

  • отели на onetwotrip —  6-8%
  • авиабилеты на onetwotrip — 3-4%
  • ЖД билеты на onetwotrip — 4-5%
  • другие покупки —  1%

* бонусы можно потратить на сайте onetwotrip.com или в мобильном приложении

обслуживание в месяц — 0/99 р

Подробнее

Карта Travel Открытие — тариф Оптимальный

накопление миль:

  • все покупки —  3%
  • приветственные бонусы — 300

* бонусы можно потратить на сайте travel.open.ru

обслуживание в месяц — 0/299 р

Оформить
Подробнее

Карта Travel Открытие — тариф Премиум

накопление миль:

  • все покупки —  4%
  • приветственные бонусы — 600

* бонусы можно потратить на сайте travel.open.ru

обслуживание в месяц — 0/2 500 р

Оформить
Подробнее

AlfaTravel Альфа-Банк

накопление миль:

  • отели на сайте travel.alfabank.ru —  6-9%
  • ЖД билеты на сайте travel.alfabank.ru —  5-8%
  • авиабилеты на сайте travel.alfabank.ru —  2,4-5,5%
  • другие покупки —  0-3%
  • приветственные мили — 1 000

* мили можно потратить на сайте travel.alfabank.ru

обслуживание в месяц — 0/100 р

Оформить
Подробнее

AlfaTravel Premium Альфа-Банк

накопление миль:

  • отели на сайте travel.alfabank.ru —  6-11%
  • ЖД билеты на сайте travel.alfabank.ru —  5-10%
  • авиабилеты на сайте travel.alfabank.ru —  2,5-7,5%
  • другие покупки —  0-5%
  • приветственные мили — 1 000

* мили можно потратить на сайте travel.alfabank.ru

обслуживание в месяц — 0/5 000 р

Оформить
Подробнее

накопление миль:

любые покупки —  1-4%

обслуживание в месяц — 299 р

Подробнее

Карта путешественника Росгосстрах Банк

накопление миль:

  • отели на сайте rgs.onetwotrip.com —  10%
  • ЖД билеты на сайте rgs.onetwotrip.com —  8%
  • авиабилеты на сайте rgs.onetwotrip.com —  8%
  • другие покупки —  1,5%
  • приветственные бонусы — 500

* бонусы можно потратить на сайте rgs.onetwotrip.com

выпуск — 750р

Подробнее

накопление миль:

за каждые 30р покупок — 1 миля

* потратить мили можно на сайте iglobe.ru

Выпуск — 1 500 р

Подробнее

Airbonus банк Авангард

накопление миль:

  • за каждые 30р покупок —  1 миля
  • приветственные мили — 500

* потратить бонусы можно в интернет-банке из расчета 1 миля = 36 копеек

Выпуск — 1 000 р

Подробнее

Airbonus Premium банк Авангард

накопление миль:

  • за каждые 20р покупок —  1 миля
  • приветственные мили — 1 000

* потратить бонусы можно в интернет-банке из расчета 1 миля = 36 копеек

Выпуск — 5 500 р

Подробнее

Мультикарта ВТБ

накопление миль:

за любые покупки —  1-4%

потратить мили можно на сайте travel.vtb.ru

обслуживание в месяц — 0/249 р

Подробнее

#Можновсё Росбанк

накопление миль:

за каждую покупку —  1-5%

* потратить бонусы можно на сайте onetwotrip.com

обслуживание в месяц — 0/199 р

Оформить
Подробнее

Объективный рейтинг дебетовых карт составить невозможно, так как что одному держателю хорошо, то другому – плохо. Так высокая стоимость обслуживания карт категорий Премиум и Gold, окупается повышенными накоплениями миль и доступом к привилегиям для держателя. Но человеку со средним достатком такие карты не по карману, да и не будет он много летать.

Лучший выбор

В таблице мы привели сравнение условий по дебетовым картам с возможностью накопления милей, которые предлагают ведущие российские банки

Однако при выборе оптимальной программы лояльности нужно обращать внимание не только на правила предоставления бонусов, но и на возможность их использования. Так, потратить кэшбэки некоторых банков можно только при заказе авиабилетов у конкретной авиакомпании

Кроме того, важно уточнять, можно ли авиамилями компенсировать полную цену билета или только часть. В целом, выбирая дебетовую карту с милями, следует учитывать следующие параметры:

В целом, выбирая дебетовую карту с милями, следует учитывать следующие параметры:

  • Стоимость оформления и обслуживания.
  • Процент кэшбэка.
  • Покупки, с которых накапливаются бонусы.
  • Дополнительные привилегии, например, мили при открытии карты.

Учитывая эти критерии, лучшей дебетовой картой можно назвать Tinkoff All Airlines. Процент возврата начисляется за любые покупки вне зависимости от их объема в месяц. Кроме того, на услуги для путешественников (билеты на самолет или поезд, бронь гостиницы, прокат авто) действует повышенный размер кэшбэка в рамках партнерского альянса, и предоставляется бесплатная страховка. Вы можете расплатиться милями при покупке авиабилетов у любого авиаперевозчика.

Пример

Чтобы более подробно разобраться в начислении и использовании бонусов приведем приблизительные показатели. Допустим, по обычной карте Стандарт в любом банке за год при тратах по 40 тысяч в месяц можно насобирать около 7900 миль. Совершая хотя бы один перелет в год во время отпуска, например, из Екатеринбурга до Афин и обратно получается минимум 5600 миль.

Пользуясь банковской картой для оплаты билетов, добавляется еще 770 условных единиц. И, например, набрав 500 приветственных миль и еще столько же за участие в акции, вы добавили на счет в общей сумме 1000. Пользуясь той же системой бронирования отелей можно начислить на баланс до 1000 у. е., оплатив проживание картой. А за аренду авто добавляется еще 250.

Итого, в общей сумме за год и один проведенный отпуск есть уже 16 520 бонусов. Их можно потратить по-разному. Например, скопив за полтора года 20 тысяч миль, удастся слетать в Стамбул или Санкт-Петербург из Екатеринбурга. При этом останется заплатить лишь сборы в размере 3000 рублей.

Невозможно сразу подсказать, какая из карт или программ окажется более выгодной и лучшей. Все зависит от определенных условий использования. Поэтому стоит тщательно изучить правила, процентные начисления в каждом банке и у отдельных перевозчиков, чтобы определиться с тем, по какой из систем вам будет выгоднее летать.

Как выбрать дебетовую карту с милями для себя

Большое количество разнообразных дебетовых карт с накоплением миль усложняет выбор потребителя. Без должного понимания и знаний сложно определиться с тем какая карточка максимально охватит потребности и не станет просто дорогой обузой

Помимо относительно понятного механизма накопления миль, который напрямую зависит от трат по карте, есть еще и другие критерии на которые стоит обращать внимание. В частности – это альянсы, созданные крупными авиаперевозчиками

Это стоит учитывать тем, кто не хочет себя ограничивать использованием миль в одной авиакомпании, а планирует экономить больше и лучше, летая на самолетах нескольких перевозчиков.

Три наиболее крупных мировых союза:

АльянсАвиакомпанииБонусные программыБанки-партнеры альянса
 Star Alliance27 компаний, среди них: Turkish Airlines, African Airways, Air Canada, THAIMiles & MoreСити-Банк, Русский Стандарт, Raiffeisen Bank
SkyTeam20 компаний, среди которых: AirFrance, KLM, Alitalia, АэрофлотFlying Blue и Аэрофлот БонусСбербанк России, Альфа-Банк, Ситибанк
Оneworld15 компаний, в том числе: S7 Airlines, American Airlines, Finnair, British AirwaysAvios, S7 Priority, Finnair PlusРусский Стандарт, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Альфа-Банк

Есть специальные совместные программы банков и сервисов, которые позволяют накапливать мили не только за авиабилеты, но и за дополнительные туристические траты. Так работает онлайн-сервис iGlobe.ru по программе Travel Miles с которым сотрудничают Райффайзен Банк, Газпромбанк и др.

Также есть небезызвестный OneTwoTrip, с которым сотрудничают Тинькофф банк, Росгосстрах банк и Росбанк. Здесь также можно совершать с помощью кобрендовых карт покупки с получением миль, а также эти накопленные мили тратить в дальнейшем.

Выбирая карту стоит учитывать, что:

  1. Для часто путешествующих одной авиакомпанией, лучшим решением будут кобрендовые карты, например, в партнерстве с Аэрофлотом. Или карты, накапливающие мили по программам альянсов.
  2. Для людей, которые много отдыхают хорошо подойдут дебетовые карточки по совместным программам туристических сервисов.
  3. Для тех, кто планирует потратить мили на 1-2 перелета в год лучше оформить карту с программами бонусного накопления миль за покупки и платежи без прикрепления к конкретным авиакомпаниям.

И все же для всех нет однозначного рецепта по выбору дебетовой карты с накоплением миль. Кроме тарифов по карте, это зависит так же от финансового поведения держателя и преследуемых целей. Стоит учитывать, что динамика накопления напрямую связана с объемом операций по карте и условий на которых насчитываются мили.

Поэтому для держателей мильных карт всегда актуален совет: если есть активная дебетовая карта с функцией накопления миль, то стоит расплачиваться ею во всех точках, где предусмотрена такая возможность. Только так можно повысить отдачу карты, окупить стоимость обслуживания и накопить на билет.

Карты с милями

Карты с начислением миль за покупки выпускают 9 крупнейших российских банков. В отличие от кобрендинговых карт, ими можно оплачивать билеты в любых авиакомпаниях — правда, чаще всего только на трэвел-порталах самих банков или их партнёров.

Мы также подсчитали, сколько нужно тратить по картам, чтобы накопить мили на самый дешёвый билет Москва — Сочи 1 марта 2019 года, если примерные расходы составляют 50 000 ₽ в месяц.

Банк — Карта

Начисление миль

Траты на билет Москва — Сочи

Стоимость  обслуживания

ФК Открытие — Карта Travel (Тариф «Оптимальный»)

3 бонуса за 100 ₽

78 633 ₽

Цена билета: 2359 ₽/миль

(travel.open.ru)

299 ₽/мес., бесплатно — при пополнении карты от 50000 ₽/мес., или остатке от 150000 ₽ и тратах от 20000 ₽/мес., или остатке от 300000 ₽

2% на всё; 3% — на авиабилеты, отели, аренду автомобилей; 6% годовых милями на остаток

116 200 ₽

Цена билета: 2324 ₽/миль

(tickets.unicredit.ru)

500 ₽/мес.

1% при тратах 5–15000 ₽/мес.; при тратах 15–75000 ₽ — 2%; от 75000 ₽ — 4%; от 75000 ₽ при оплате смартфоном — 5%

117 950 ₽

Цена билета: 2359 ₽/миль

(travel.vtb.ru)

249 ₽/мес., бесплатно при тратах от 5000 ₽/мес.

2% при тратах 10–70000 ₽/мес., от 70000 ₽/мес. — 3%; за оплату услуг на  travel.alfabank.ru — 5,5–9%

121 700 ₽

Цена билета: 2434 ₽/миль

(travel.alfabank.ru)

100 ₽/мес.; бесплатно — первые 2 мес. и далее при тратах от 10000 ₽/мес. или остатке от 30000 ₽

1,5% на всё; за покупки на Travel-портале банка — 8%; 3% годовых милями на остаток

150 467 ₽

Цена билета: 2257 ₽/миль (на любом портале)

249 ₽/мес., бесплатно — при покупках от 30000 ₽/мес. или остатке от 100000 ₽

1 миля за 30 ₽ при расходах до 30000 ₽; 1,5 мили за 30 ₽ при расходах 30–60000 ₽; 2 мили за 30 ₽ при расходах от 60000 ₽ (с учётом премиальных миль)

162 300 ₽

Цена билета: 2865 ₽, оплата бонусами: 8115 миль + 755 ₽

(iglobe.ru)

1300 ₽ за выпуск карты

1% бонусов за операции в рамках оборота от 5000 до 30000 ₽/мес.; далее за оборот в промежутке 30–80000 ₽/мес., — 2%; за 80–300000 ₽/мес. — 5%, за все последующие операции — 1%

От 116 250 до 178 846 ₽

Цена билета: 2325 ₽/миль

(onetwotrip.com)

199 ₽/мес. (бесплатно при остатке от 100000 ₽ или расходах от 15000 ₽) +

599 ₽/год за обслуживание карты при подключении программы #МожноВСЁ

1% на всё при остатке до 100000 ₽; при остатке от 100000 ₽ — 1,5%; у партнёров — 3–30%; 6% годовых милями при расходах от 20000 ₽/мес.

225 700 ₽

Цена билета: 2257 ₽/миль (на любом  портале)

299 ₽/мес., бесплатно при остатке от 100000 ₽ или при наличии кредита

1 миля за 40 ₽

324 600 ₽

Цена билета: 2865 ₽, оплата бонусами: 8115 миль + 755 ₽

(iglobe.ru)

750 ₽/год (500 ₽/год при подключении пакета услуг «Оптимальный» + 100 ₽/мес. за пакет услуг, бесплатно — при тратах от 10000 ₽/мес. или остатке от 100000 ₽)

Быстрее всего накопить на «бесплатный» полёт в Сочи можно с помощью карты Travel Miles ФК Открытие. Для этого по карте придётся потратить 78 633 ₽.

Чтобы обменять билет на мили по карте «Без границ» ЮниКредит Банка, надо потратить 116 200 ₽ (2% из них вернутся на карту милями). Почти такой же объём трат потребуется для покупки билета за мили по Мультикарте ВТБ — 117 950 ₽.

Почти все банки требуют покупать билеты на собственных трэвел-порталах — например, «Открытие Travel» от ФК Открытие или «Программа Без границ» от ЮниКредит Банка. Исключение — Тинькофф Банк (карта All Airlines): там мили можно обменивать на авиабилеты, купленные на любом ресурсе.

Абсолютно бесплатных карт в списке нет, но некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание при соблюдении условий: например, поддержании определённого объёма расходов по карте или размера остатка. Самые дешёвые карты из списка — Visa Classic Travel Райффайзенбанка (750 ₽ в год) и Alfa Travel Альфа-Банка (100 ₽ в месяц). Самая дорогая — «Без границ» ЮниКредит Банка (500 ₽ в месяц).

Итоговое сравнение дебетовых карт с начислением миль

Дебетовые карты
с милями
ОткрытиеОбслуживание% на остаток
1 Газпромбанк (Умная карта Visa Gold) 0 руб.0 руб.6 6%
2 ЮниКредит Банк (Prime) 0 руб.0 руб.4.25 4.25%
3 Альфа-Банк (Alfa Travel Premium) 0 руб.0 руб.6 6%
4 Альфа-Банк (Alfa Travel) 0 руб.0 руб.5 5%
5 ВТБ (Мультикарта) 0 руб.0 руб.4.5 4.5%
60 руб.0 руб.
7 Тинькофф (S7 Black Edition) 0 руб.0 руб.
8 Райффайзенбанк (Buy&Fly) 0 руб.0 руб.
9 Тинькофф (S7 World) 0 руб.0 руб.
10 Авангард (Platinum) 0 руб.50005 000 руб.
11 Райффайзенбанк (Travel) 0 руб.500500 руб.
12 Сбербанк (Аэрофлот) 0 руб.900900 руб.
13 Сбербанк (Аэрофлот Gold) 0 руб.35003 500 руб.
14 Альфа-Банк (Aeroflot Black Edition) 0 руб.0 руб.6 6%
15 Альфа-Банк (Aeroflot) 0 руб.0 руб.5 5%
16 СМП Банк (Аэрофлот-Мир Премиальная) 0 руб.69906 990 руб.
17 Авангард (Mastercard Platinum с дисплеем) 0 руб.50005 000 руб.
18 ВТБ (Приморец) 0 руб.0 руб.4 4%
19 ВТБ (Единая карта петербуржца) 0 руб.0 руб.4.5 4.5%
20 Транскапиталбанк (Золотая миля) 0 руб.0 руб.
21 Газпромбанк (Уральские авиалинии) 850850 руб.0 руб.
22 ВТБ (Зарплатная Мультикарта) 0 руб.0 руб.4.5 4.5%
23 Ак Барс Банк (Evolution) 0 руб.0 руб.5 5%
240 руб.24002 400 руб.
25 Русский Стандарт (Miles & More Gold) 0 руб.27502 750 руб.
26 Русский Стандарт (Miles & More) 0 руб.900900 руб.
27 ВТБ (Пенсионная Мультикарта) 0 руб.0 руб.4 4%
28 Примсоцбанк (Зарплатная) 0 руб.0 руб.3 3%
29 ВТБ (Мультикарта МИР-Maestro) 0 руб.0 руб.4.5 4.5%
30 Авангард (World Railbonus) 0 руб.10001 000 руб.
31 Авангард (Airbonus) 0 руб.10001 000 руб.
32 Авангард (Airbonus Premium) 0 руб.55005 500 руб.
33 ВТБ (ЭкоМультикарта) 9999 руб.0 руб.
34 ВТБ (Цифровая Мультикарта) 0 руб.0 руб.4.5 4.5%
35 Сбербанк (Карта Аэрофлот Signature) 0 руб.1200012 000 руб.
36 Русский Стандарт (Miles & More Signature) 0 руб.90009 000 руб.
37 ВТБ (Мультикарта Тройка) 0 руб.0 руб.4.5 4.5%
38 СМП Банк (Аэрофлот-Мир Оптима) 0 руб.35003 500 руб.
39 Банк Нейва (Travel Standard) 0 руб.0 руб.6.25 6.25%
40 Банк Нейва (Travel Premium) 0 руб.0 руб.6.25 6.25%
41 Citi (Citi Priority Аэрофлот) 0 руб.0 руб.5 5%
42 Газпромбанк (Карта путешественника Visa Gold) 0 руб.0 руб.6 6%
43 Тинькофф (All Airlines) 0 руб.0 руб.3.5 3.5%
44 Русский Стандарт (British Airways) 0 руб.0 руб.
45 Газпромбанк (Умная карта UnionPay) 0 руб.0 руб.6 6%
46 Банк Интеза (Inspire) 0 руб.11901 190 руб.
47 СМП Банк (Аэрофлот-Мир Классическая) 0 руб.900900 руб.
48 Примсоцбанк (S7 Priority) 0 руб.0 руб.
49 СМП Банк (Мир Премиальная) 0 руб.15001 500 руб.
50 Банк Интеза (Intesa Super) 0 руб.29002 900 руб.
51 Ак Барс Банк (Ак Барс Премиум) 0 руб.0 руб.5 5%
52 Транскапиталбанк (Премиальная) 0 руб.1500015 000 руб.

Этапы получения дебетовой карты

1Выберите подходящий банк

2Нажмите кнопку «Оформить»

3 Заполните заявку на сайте банка

Многие банки выпускают совместно с крупными авиакомпаниями и сервисами по организации путешествий дебетовые карты с бонусными милями. Такая карта поможет тем, кто часто путешествует по России и за границей, сэкономить на некоторых расходах в поездках. Для оформления дебетовой карты оставьте онлайн-заявку на сайте банка и дождитесь ее доставки в отделение или на руки. Здесь вы сможете подобрать дебетовую карту с бонусными милями за покупки. При выборе учитывайте стоимость открытия и обслуживания, а также дополнительные возможности, такие как кэшбэк или проценты на остаток.

Преимущества

  • Милями можно оплатить авиабилеты, проживание в отеле, трансфер, аренду автомобиля и другие расходы в поездках.

  • Можно доплатить часть суммы покупки деньгами со счета карты, если не хватает миль.

  • Банки часто предлагают держателям мильных карт дополнительные услуги – например, страховку при выезде за границу.

Недостатки

  • Иногда мили действуют только внутри авиакомпании или сервиса по организации путешествий, совместно с которыми выпущена карта.

  • Скорость начисления миль после покупок сильно зависит от категорий покупок.

  • У миль возможен определенный срок действия – если их не использовать в течение этого срока, они сгорят.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий