Разбор банки.ру. ставка на zero: плюсы и минусы кредитной карты «мтс деньги zero» от мтс банка

Карты МТС Деньги: что это такое, как получить

Итак, обратите внимание, что карта «МТС Деньги Weekend» выпускается двух типов Visa и Mastercard. Обо всём по порядку

Итак, «Zero» –это карточка с весьма интересными условиями и для определённой группы клиентов с выгодными предложениями. Итак, здесь нет процентной ставки, но присутствует установленная оплата за использование кредитных средств – 30 рублей в сутки. Представим, что заёмщик взял средства 5 числа и выплатил их 10 числа, получается, что выплатить предстоит дополнительно 150 рублей независимо от той суммы, которую нужно вернуть банку. Карточкой можно расплатиться в любом магазине, супермаркете или же провести оплату через сайт. Лимит для использования не больше 150 тыс. рублей, а ставка за год составляет около 10% за пределами грейс-периода.

«Smart Деньги» – данная карта считается универсальной, поскольку она может быть как дебетовой, так и кредитной. Более того, у неё статус платиновой. Если вы абонент МТС, тогда отсутствует абонентская плата. Относительно лимита: здесь всё зависит от клиента и запроса, максимальный размер 300 тыс. рублей. Ставка также изменятся от 24,9 до 30,9%, точную информацию может предоставить менеджер, и только после подачи документов и заявки.

«МТС Деньги Weekend» – здесь лимит доступен идентичный Смарт-деньгам, но кэшбэк представлен в большем проценте. Поскольку существует разделение товаров на категории, в зависимости от группы будет изменяться сумма возврата средств. Грейс-период до 51 дня. За год обслуживания снимается плата в виде 900 рублей. Ставка изменяется от 21 до 30,9%.

Теперь что касается особенностей оформления. Итак, здесь существует два варианта. Первый – самый классический – посетить офис банка в вашем городе. Для этого потребуется собрать документы, отстоять в очереди и поговорить с менеджером. Второй способ считается более современным и быстрым – заполнение заявления через сайт банка.

Алгоритм требуемых действий:

  1. Перейти на сайт банка.
  2. Выбрать интересующую вас карточку.
  3. После чего нужно нажать на «Оформить карту» или же пролистать вниз и заполнить заявку на кредитку.
  4. Потребуется ввести: Ф.И.О., номер мобильника и действующий электронный адрес.
  5. Ознакомиться с условиями пользовательского соглашения, а затем поставить галочку.
  6. После этого предстоит указать паспортные данные.
  7. Адрес регистрации.
  8. Информацию о заработке и размер кредитного лимита, который вы бы хотели увидеть на балансе.

После того как всё заполнено, и анкета отправлена, нужно ждать звонка менеджера. Все данные в системе проверяются, чаще всего ответ поступает в виде смс-сообщения на протяжении пары минут. Возможны и задержки в случае, если система нашла ошибку. Забрать карту можно самостоятельно, посетив салон МТС или же отделение банка, а также оформить бесплатную доставку курьером.

Как вы видите, процесс действительно простой и не займёт много времени у клиентов

Важно только выбрать для себя наиболее удобный способ

УсловияSmart Деньги VisaWeekend Деньги VISA

Weekend Деньги Mastercard

МТС Деньги Zero
Кредитный лимитДо 300 тыс.До 300 тыс.До 300 тыс.До 150 тыс.
КэшбэкОт 3%От 1%От 1%От 3%
Льготный периодДо 20 дней с момента использования средств51 день51 день −
Стоимость обслуживания199 рублей900 рублей900 рублей299 рублей

Условия для получения кредитной карточки МТС

Чтобы иметь возможность получить кредит от МТС, желающему выставляются такие стандартные для банков условия:

  1. Принадлежность к гражданству России;
  2. Возраст на момент обращения от 23 до 60 лет;
  3. Наличие адреса постоянной регистрации на территории РФ;
  4. Подтверждение источника постоянного дохода (за последние 3 месяца);
  5. Наличие главного и вспомогательного номеров телефона для связи (один из них стационарный).

МТС-Банк установил ограничения – получить кредитные карты смогут владельцы зарплатных карт МТС. Это значит, что право на заем получает держатель карты, на которую поступает его зарплата с места работы. К заявке прикрепляются документы, описанные в условиях. Чтобы получить большую сумму или установить высокий лимит, предъявите такие документы:

  • Российский паспорт;
  • Еще один документ – это могут быть водительские права, загранпаспорт, свидетельство права собственности на недвижимость и прочее;
  • Подтверждение доходов – это справка по банковской форме за 3 месяца.

Перечень этих документов стандартный, как в любом банке.

Некорректная информация о блокировке счета

Fakejew, г. Москва

Судебные приставы ошибочно заблокировали мой счет. С ними мы разбираемся, и вроде все нормально, но проблема оказалась со стороны МТС Банка. Заключается она вот в чем.

  1. Пришло сообщение, что счет заблокирован на такую-то сумму, просим обратиться в ФССП. Но ни участка судебных приставов, ни номера постановления не указано.
  2. В интернет-банкинге информация о блокировке счета вообще отсутствует. Карта продолжает быть активной, как и прежде.
  3. На звонок по горячей линии банка ответ следующий. Оказывается, в личном кабинете эти данные и не должны показываться, все нормально. О деталях блокировки (участок, и фамилия пристава) могут рассказать по телефону, а вот номера постановления у них якобы нет.
  4. Прошу еще раз продиктовать все это под запись для дальнейшего разбирательства, отвечают с крайней неохотой.

Я считаю, что не может быть такой работы банка. Это непрофессионально, ведь счет заблокирован. Значит, в интернет-банкинге должно отображаться актуальное состояние и номер постановления, согласно которому произошла блокировка.

Не активируется карта

Сергей, г. Анапа

Добрый день! Вчера получил кредитку МТС Кэшбэк, ее доставил курьер вместе с сопутствующими документами. Договор подписали, сотрудник отправил все бумаги при мне в банк. Сказал, что по условиям получения вскоре мне придет СМС, активирующее карту. На это дается 24 часа, но только ни в конце дня, ни в начале следующего никакого приветственного сообщения не пришло.

Уже на следующий день пишу в чат банка, когда от вас ждать этого самого сообщения. Мне отвечают: «А что оно еще не поступило?». Нет, не поступило, стал бы я вам писать тогда. Ну тогда ждите, придет.

В обед повторяю вопрос про активацию, СМС так и нет, составили обращение. И что же мне ответили? Правильно, вскоре вам придет приветственное сообщение от банка.

Вечером этого же дня спрашиваю в чате, что с моим обращением. Ждите ответа и вскоре вам поступит приветственное сообщение от банка. Честно, меня от этой фразы уже тошнить начало. Вы так решили меня потроллить? Никакой конкретики, никаких сроков, просто ждите СМС и все.

Спрашиваю, а договор на кредитку вообще поступил в банк? Оказывается, нет, не поступил. И о каком тогда приветственном сообщении в течение 24 часов может идти речь, если элементарно не могут даже документы отправить? Вот и стоит ли открывать после этого кредитку МТС, думайте сами.

Условия по карте

Выпуск данной карты является бесплатным, в отличие от дебетовой. Стоимость ее равна 290 рублей. Выпускается она моментально, но стоит учесть, что карта, полученная в офисе или салоне МТС, не будет именной. Это накладывает на неё некоторые ограничения, особенно если заемщик собирается пользоваться данной кредиткой за границей.

Выпуск дополнительной карты (именной) будет платным, стоимость выпуска равняется также двести девяносто рублей, как и для дебетовой.

Кроме того, обслуживание карты Weekend является условно платным. Первые два месяца бесплатны для всех, а далее взимается плата в размере девяносто девять рублей. Но эта сумма не будет списываться с карты, если ежемесячно расходовать не меньше, чем пятнадцать тысяч рублей или на ней будет находиться сумма не меньше тридцати тысяч рублей на постоянной основе. Сумма кредитного лимита составляет от десяти до трехсот тысяч рублей. А вот процентная ставка по кредиту не маленькая. Она устанавливается индивидуально для каждого заемщика и составляет от двадцати трех до тридцати пяти процентов годовых.

Имеет карта и льготный период, он равен пятидесяти одному дню.

Оплатить ЖКУ, налоги, штрафы ГИБДД и многое другое, получив кэшбэк

Шаг 1/2

В приложении можно оплачивать счета, штрафы ГИБДД, налоги, мобильную связь, домашний интернет и ТВ, услуги ЖКХ, игры, социальные сети, транспорт, погашать кредиты и совершать сотни других необходимых покупок. При этом вы можете выбрать любой способ расчётов — деньги спишутся с вашей карты, лицевого счёта или электронного кошелька. Эти функции доступны всем пользователям приложения: и клиентам МТС Банка, и тем, кто услугами этого банка не пользуется.

Шаг 2/2
Чтобы совершить платёж, выберите нужную категорию, затем поставщика услуг и далее следуйте инструкциям в приложения: укажите номер лицевого счёта, выберите вариант оплаты, сумму оплаты и введите другую необходимую информацию.

Некоторые платежи можно проводит без комиссии, за другие комиссия будет минимальна. При этом за каждый оплаченный счёт вы получаете 1% кэшбэка в сервисе МТС Cashback. Потратить его можно на пополнение баланса телефона или использовать его как скидку на покупку техники и аксессуаров в салонах МТС. Единственное условие для начисления кэшбэка — сумма платежа за услуги должна быть не меньше 50 рублей. А оплачивать квитанцию можно как с карты, так и с лицевого счёта телефона.

Как оплачивать счета при помощи QR-кода

Услуги некоторых поставщиков можно оплатить по QR-коду на квитанции: вам не придётся каждый раз заполнять бесконечные реквизиты платежа. Достаточно просто отсканировать QR-код, нужная информация автоматически отобразится в приложении. Останется лишь выбрать способ оплаты. 

Шаг 1/5
В главном меню или на вкладке «Платежи» необходимо найти значок QR-кода и нажать на него.

Шаг 2/5
Наведите камеру смартфона на QR-код отсканируйте его. На экране должен отобразиться статус «Готово».

Шаг 3/5
После сканирования QR-кода информация о платеже загрузится в нужные поля автоматически. Возможно, некоторые данные потребуется заполнить вручную. Если это нужно, внесите нужную информацию. Убедившись, что все поля заполнены корректно, нажмите кнопку «Далее».

Шаг 4/5
Подтвердите операцию кодом, который придёт вам в SMS.

Шаг 5/5
После того, как платёж выполнен, программа предложит создать шаблон платежа. Для этого перетяните соответствующий движок вправо.

Шаблоны и автоплатежи

А ещё в приложении можно создавать шаблоны — это позволяет не вводить заново данные, когда операцию нужно повторить. Если какую-то из них вы делаете достаточно часто, например, расчёты по кредиту или услугам ЖКХ, то, чтобы каждый раз не вводить данные заново, целесообразно добавить его в шаблоны автоплатежей. В настройках можно выбрать расписание платежа: снимать деньги ежемесячно, еженедельно, ежедневно, в течение какого-то периода или по достижении определённой суммы на балансе.

Если вы оплачиваете услуги ЖКХ по ЕПД ЖКУ Москвы, сделать это можно ещё проще: подпишитесь на уведомления о новых счетах за ЖКУ Москвы, получайте квитанции прямо в приложении и оплачивайте их с кэшбэком.

Материал по теме
Оплатите налог на недвижимость не выходя из дома и заработайте на этом

Плохо работает автоплатеж МТС Кэшбэк

Иван, г. Москва

Хочу в своем отзыве рассказать о кредитке МТС Кэшбэк. По условиям получения с нее можно настроить автоперевод начисленного кэшбэка на свой мобильный номер. В ноябре 2019 года совершил такую операцию, все прошло успешно, решил так и продолжить пополнять телефон. Так вот, коплю кэшбэк, радуюсь, что вскоре эта сумма отправится на счет мобильного.

Пришел декабрь, но сумма не перевелась на счет

И тут я обратил внимание на серую строчку, что баланс будет пополнен в декабре 2020 года, то есть через год! Отправился в офис МТС, но сотрудники ничего толком сказать не могут, только руками разводят

Говорят, используйте кэшбэк на оплату покупок МТС или позвоните по телефону колл-центра банка. Предложили еще один вариант – дождаться конца года и посмотреть, пройдет ли списание. Может быть, просто ошибка в личном кабинете?

Позвонил на горячую линию МТС Банка, так там автоответчик говорит, что у меня все в порядке. Никаких проблем нет. Очень жаль, так хотелось воспользоваться предложением банка. Сейчас использую для оплаты своих покупок другую кредитку. Пусть и с меньшим кэшбэком, но зато без таких проблем.

Было бы очень удобно пополнять счет мобильного, но, оказывается, везде есть подводные камни. В МТС им оказалась невозможность перевести кэшбэк на счет мобильного или оплату покупок в салоне. Для меня кредитная карта другого банка кажется более надежной, ею можно расплачиваться без всяких проблем, копить баллы и потом тратить кэшбэк, не то что в МТС.

Удобные сервисы от банка МТС

Интернет–банк и мобильное приложение. Эти сервисы позволяют осуществлять переводы или платежи в любом удобном месте, отследить расходы, контролировать выполнение операций по карте и узнавать остаток по счету.

Онлайн банк также поможет Вам:

  • Быстро и просто оплатить услуги сотовых операторов, провайдера интернета, задолженности по ЖКХ или штрафы из ГИБДД.
  • По первому запросу получить выписку обо все операциях в указанный промежуток времени.
  • Обменивать валюту по выгодному курсу.
  • Заблокировать либо разблокировать карты.
  • Подключать полезные услуги и опции.

Установить приложение «МТС Банк» можно несколькими вариантами:

  1. Кликнув на ссылку, полученную в СМС от банка при оформлении карты.
  2. Скачав его в «PlayMarket», «AppStore» или «Windows Phone Market».
  3. С помощью программы QR сканера вашего устройства.

Чтобы войти в интернет банк или мобильное приложение, воспользуйтесь логин – паролем, который поступил вам смс – сообщением при оформлении банковской карты.

«Android Pay»

Дает возможность оплачивать ваши покупки при помощи нескольких простых действий — разблокировав телефон и проведя им над кассовым терминалом.

В случае необходимости, коснитесь сенсора датчика отпечатка пальцев для соглашения на проведение операции. Произведенные таким способом оплаты будут отображены в истории платежей.

Данный сервис безопасен и конфиденциален – данные карты не используются, вместо них генерируется виртуальный счет. Если телефон был потерян – вы сможете заблокировать или удалить на нем все данные с помощью опции «Удаленное управление Android». Расплатится «Android Pay» можно во всех магазинах с поддержкой бесконтактной оплаты.

Пошаговое добавление карты МТС в приложение «Android Pay»:

  1. Убедитесь, что версия вашего android на смартфоне — 4.4 или выше.
  2. Установите приложение на свое устройство с поддержкой NFS. Скачать его вы можете с «Google Play» маркета.
  3. Зайдите в приложение и кликните на кнопку «Добавить карту».
  4. Впишите требуемые данные в появившееся поле, либо отсканируйте данные с карты, поднеся ее к камере устройства.
  5. Примите условия «МТС Банка» и «Google».
  6. Подтвердите разрешение на привязку карты поступившим в сообщении паролем.
  7. Подождите окончания операции и добавления карты.

«Apple Pay»

«Apple Pay» – это платежный сервис для владельцев iPhone. Как и в «Android Pay», оплата производится легким касанием руки.

Добавление МТС карт происходит следующим образом:

  1. Откройте программу на «Wallet» устройстве.
  2. Нажмите значок «плюс» в правом углу экрана.
  3. Выберите пункт «Добавит платежную карту».
  4. Следуйте инструкциям приложения.

«Apple Watch»

Для привязки карты к «Apple Watch» необходимо:

  1. Зайти в приложение «Apple Watch» на «iPhone».
  2. Нажать на «Wallet и Apple Pay».
  3. Выбрать пункт «Добавить банковскую карту».
  4. Указать данные и подтвердить операцию кодом из полученного от банка СМС.

«Samsung Pay»

«Samsung Pay» – это платежный сервис обладателей смартфонов «Samsung». Его суть, как и у предыдущих сервисов – бесконтактная оплата товаров. Особенностью данного приложения является эмуляция магнитной полосы, позволяющая проводить платеж даже на терминалах, не обладающих функцией бесконтактного платежа.

Схема привязки карты МТС аналогичная предыдущим системам:

  1. Проверка обновления ПО.
  2. Вход в приложение «Samsung Pay».
  3. Нажатие на кнопку «Добавить» либо на символику карты.
  4. Ввод реквизитов вручную либо с помощью считывателя карты.
  5. Соглашение со всеми условиями банка кликнув на «Принять все».
  6. Введение кода, полученного в СМС – оповещении.
  7. Оставление подписи стилусом или пальцем.
  8. Сохранение данных.
  9. Карта готова к оплате.

Услуга «Автоплатеж»

«Автоплатеж» — это простая услуга, сильно облегчающая жизнь пользователям МТС карт.

Главными ее функциональными возможностями считаются:

  • Своевременное пополнение счета сотовой связи, перевод на кару или оплата услуги.
  • Возможность круглосуточных платежей из любой точки мира.
  • Легкое подключение услуги и демократичность ценовой политики.
  • Отображение операций счета в выписке за указанный промежуток времени.

МТС предлагает сразу несколько типов «Автоплатежа»:

  1. «Автоплатеж на пороге баланса» поможет пополнить баланс телефона с карты на заданную сумму при понижении счета до 30 руб.
  2. «Автоплатеж по расписанию» переводит указанную сумму на счет с промежутком в 7, 15 либо 30 дней.

Включить данную опцию можно с любой карты «МТС Банка» несколькими способами:

  • Через терминалы и банкоматы МТС.
  • В одном из филиалов «МТС Банка».
  • Благодаря сервисам «SMS Банк-Инфо» и «Интернет-банкинг».

Кредитные карты МТС

Как было упомянуто выше, самыми популярными картами от МТС Банка являются «МТС Деньги» и Weekend. За что же они получили такую популярность и в чем их особенность и отличие от других карт?

Отзывы о кредитных картах МТС Банка легко можно найти в интернете. Но, почитав их, сложно сделать правильный вывод о качестве предоставления финансовых услуг, настолько они разнятся. Кто-то хвалит простоту и удобство оформления карты, а кто-то, напротив, остался недовольным как процессом оформления, так и всем периодом пользования. Итак, почему мнения владельцев карт не сходятся? Кто прав, а кто просто оговаривает банк?

Начнем с, на первый взгляд незначительного, но немаловажного: кредитных карт МТС Банка, которые могут быть как именными, так и нет. Неименные карты выдаются моментально в любом из офисов салона связи или же в отделении банка

Выпуск карты не бесплатен, не важно какая она, кредитная или дебетовая. Стоимость составляет небольшую сумму в 290 рублей

Но стоит учесть: кредитные карты, которые не являются именными, могут иметь некоторые ограничения в использовании, а особенно если владелец хочет применить карту не в России.

Если вы не только являетесь обладателем карты от МТС, но и пользуетесь услугами данного оператора связи, то имеете возможность не платить за общение по телефону и пользование интернетом. Компания компенсирует расходы на связь, если ваши покупки по кредитке будут составлять ежемесячно 15000 рублей или если на её счету будет находиться сумма в тридцать тысяч рублей.

Платить картами можно где угодно и без комиссии. А вот за снятие наличных комиссия взимается.

Кредитные карты МТС отзывы получили неоднозначные по этой причине, и по причине нюансов в закрытии кредитного лимита по картам.

Виртуальные карты

Виртуальные карты от банка МТС не имеет физического носителя. По сути, это реквизиты, состоящие из 16 цифр – номера карты, срока действия карты и кода CVС2. Эта информация вместе с балансом поступает клиенту СМС – сообщением.

Виртуальный счет хорошо подходит для оплаты услуг и товаров в интернете. Вы без проблем сможете оплатить штраф, забронировать отель, купить игру или приобрести товары в интернет магазине.

  1. Кэшбэк за покупки у партнеров до 25%
  2. Кэшбэк за повседневные покупки 3%
  3. Бесплатный выпуск и обслуживание

Дебетовая виртуальная карта МТС Банк

Для покупок и платежей онлайн

  1. 100 000 ₽ максимальный баланс
  2. Обслуживание — 0%

Лимит денег на карте ограничен до 100 000 рублей, но вы можете определять необходимый баланс самостоятельно. Месячный оборот при этом, не ограничен.

За пополнение виртуального счета взимается комиссия в размере 0,75% от общей суммы (не меньше 50 рублей).

Управление и пользование данной виртуальной картой простое и удобное:

  1. Для совершения операций не требуется дополнительных пин – кодов, данных из поступившего смс достаточно для проведения безопасной операции.
  2. Основной валютой являются российские рубли. При оплате валютой, конвертация проходит по курсу банка МТС с доплатой в 2%.
  3. Совершить финансовую сделку можно находясь в любой стране и имея лишь реквизиты виртуальной карты.
  4. Благодаря опции информирования по СМС, вы всегда знаете остаток на карте.
  5. Технология защиты «3D Secure» обеспечивает полную конфиденциальность и высокий уровень безопасности.

Пополнение расчетного счета карты доступно в Интернет-банке с номера мобильного или с помощью перевода по реквизитам карты ваших других счетов.

Описание
Скрыть

Перевести деньги: на карту, счёт, электронный кошелёк

Шаг 1/2
Здесь же, в приложении, удобно выполнять всевозможные переводы: как между своими счетами, так и на мобильные номера, электронные кошельки и банковские карты других людей. Отправлять деньги через приложение всеми этими способами можно, даже если вы не клиент МТС Банка.

Шаг 2/2

Если вы клиент МТС Банка, вам доступен ещё один вид переводов: по номеру телефона клиенту любого банка — без комиссии.

Также вы можете отправлять деньги за пределы России — в страны СНГ. Комиссия будет минимальна, а деньги поступят сразу на карту адресату. А если вы клиент МТС Банка, то по дебетовой пластиковой карте MTS CASHBAСK доступны бесплатные переводы в страны СНГ на карты национальных платёжных систем.

Только для абонетов МТС

Начать стоит с того, что карточка доступна только для абонентов МТС. Причем абонентом оператора вы должны быть не менее 30 дней. Процесс получения карты простой: приходите в салон, оформляете заявку и практически сразу получаете бесконтактную Gold Mastercard, конверт с пинкодом и необходимость установить приложение «МТС Деньги».

Карточка неперсонализированная, поэтому тратить время на печать имени клиента не приходится. Дизайн карты выполнен в красно-белых корпоративных тонах компании. Она действительна 3 года с момента выпуска и ее можно привязать к сервису Samsung Pay. Также карта снабжена системой защиты 3-D Secure.

Оформление и выдача карты происходит довольно быстро

Чтобы следить за движением средств в режиме реального времени, совершать интернет-платежи и просто привязать карту к балансу мобильного, нужно установить приложение «МТС Деньги». Пополнить баланс карты решили тут же с помощью терминала: вводим номер телефона, аппарат съедает 50-рублевую купюру и в ту же секунду приходит смс о пополнении счета.

Терминал принимает наличные и зачисляет деньги на счет без комиссии

Удобное пополнение карты через номер телефона

Деньги на счет зачисляются сразу

Воспользоваться банковскими услугами

Шаг 1/2

Прямо через приложение удобно управлять продуктами МТС Банка, которыми вы уже пользуетесь: дебетовыми и кредитными картами, счетами, кредитами и вкладами. Например, можно включить или отключить SMS-информирование, заблокировать или перевыпустить карту, поменять PIN-код, проверить реквизиты, задолженность по кредитной карте, сумму минимального платежа и срок действия льготного периода.

Приложение позволяет также открывать новые банковские продукты без визита в офис. Например, вы можете заказать карту, открыть счёт, вклад, получить или рефинансировать кредит.

Шаг 2/2

Статус заявки на кредит или рефинансирование будет отображаться здесь же, в приложении, в режиме онлайн.

Подробнее о том, как оформить или рефинансировать кредит через приложение, мы рассказывали .

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий