Перевод денег на карту по номеру карты

Шаблон для перевода денег СМСкой на карту Сбербанка

Если Вам приходится часто переводить деньги СМСкой на карту Сбербанка одного и того же человека, то вам может пригодиться шаблон, для быстрого проведения операции. Это не займет много времени, и поможет его сэкономить:

  • Чтобы постоянно не повторять телефонный номер получателя полностью, создайте ник – короткое имя.
  • Для регистрации имени в системе необходимо отправить смску на номер Сбербанка: «назвать (номер телефона абонента) брат». Вы можете придумать любой псевдоним.
  • После подтверждения, при переводе будет достаточно отправить сообщение «брат 2000», в котором «брат» – получатель, 2000 – размер переводимых средств.

Сделать шаблон сообщения для перевода денег СМСкой очень легко

Перевести деньги СМСкой на карту Сбербанка нельзя в следующих случаях:

Как переводить деньги по номеру телефона в Сбербанке?

Защита операций через «Мобильный банк»

Преимущества «Мобильного банка»

Привязка карточки к телефону

Как вы могли заметить, есть вещи, которые можно сделать, только привязав карточку к телефону.

Привязка карточки к телефону очень удобна: она позволяет мгновенно пополнить баланс, управлять своими счетами в режиме реального времени, отслеживать историю покупок и многое другое.

По данным Mobile Banking Rank 2016, в России привязанными карточками пользуются 18 миллионов человек.

Вот лишь небольшой список преимуществ, которые получают люди с привязанными карточками:

  • вы можете оплачивать коммунальные платежи с помощью телефона;
  • вы можете настраивать автоплатежи и пополнять баланс телефона без лишних усилий;
  • вы можете открывать вклады онлайн, что обычно означает более высокую ставку;
  • вы можете пользоваться различными бонусными системами;
  • наконец, вы можете совершать мгновенные переводы между своими карточками или другому человеку.

Перевод денег по номеру карты в Сбербанке

Если вы планируете перевести деньги на пластик, принадлежащий Сбербанку, вам потребуется определиться с вариантом осуществления транзакции

Так же важно иметь положительный баланс на собственном счету. Получатель может быть владельцем, как продукции Сбербанка, так и иного банка

Инструкция одинаковая. Отличается лишь комиссия за осуществление транзакции и установленные лимиты.

Через Сбербанк Онлайн внутри системы

Чтобы отправить деньги через Сбербанк Онлайн нужно иметь доступ к интернету, а также войти в свой личный кабинет. Далее действуйте по инструкции:

  • Заходим в «Платежи и переводы», выбираем кому мы хотим отправить деньги, клиенту Сбербанка или клиенту с картой другого банка.
  • Далее следует заполнить необходимые поля:
    • «Куда» — выбираем Карта;
    • «Номер карты получателя» вписываем, что требует от нас система;
    • «Счет списания» — нужно выбрать ваш банковский продукт, с которого будут отправлены деньги;
    • «Сумма» — прописываем сумму, которую хотим перевести.

Тщательно проверив введенную информацию, нажимайте «Отправить». Если всё в порядке, на телефон поступит смс с кодом, которым нужно подтвердить транзакцию. После его ввода придет смс-оповещение о списании средств. Можете распечатать или сохранить электронный чек о проделанной операции.

Важно помнить о комиссии:

  • Если вы осуществляете внутрисистемный перевод, но в другой регион, Сбербанк все равно возьмет комиссию (1% от переведенной суммы).
  • Без комиссии можно перевести деньги по номеру карты Сбербанк, выпущенной в том же городе.

Перевод через Сбербанк Онлайн на карту другого банка

У пользователей Сбербанк Онлайн, есть возможность перевести деньги клиенту другого банка. При этом инструкция идентична, за исключением выбора первой вкладки. После входа в личный кабинет и выбора раздела «Карты» кликните «Перевод на карту в другом банке».

Существует максимальной порог для переводимых средств, он у Сбербанка равен 30000 рублей.
Дневная сумма переводов также не безгранична и зависит от платежной системы пластика, с которого осуществляется списание.

  • Для Visa Electron/Maestro — 50 000 рублей,
  • Другие — 150 000 рублей.

Смс на номер 900

Есть ещё один легкий способ перевести деньги по номеру карты — через смс сообщения. Операция доступна пользователям услуг мобильного банка Сбербанк, то есть это вариант внутрисистемного перевода.

Инструкция: 

  • Нужно создать сообщение с отправкой на номер 900;
  • В этом сообщении написать следующий текст: Перевод_номеркарты_сумма.

Лимит: 8000 руб. в сутки и не более 10 операций.

Через банкомат

Банкомат тоже используется, как средство для осуществления денежного перевода. Для этого нужно вставить пластик в терминал, ввести оригинальный пин-код, и выбрать «Перевод по номеру карты». Далее указываем: кому и сколько. Источник списания не прописывается, так как это пластик, вставленный в банкомат (иных вариантов в этом случае нет).

Комиссия аналогична операциям через Сбербанк Онлайн:

  • внутри системы, если карточки выпущены в одном городе — 0%;
  • если в разных регионах — 1%;
  • на счет в другом банке — 1,5%.

Перевод денег на карту по номеру телефона возможен?

Если вы не знаете номер карты получателя — не беда. Можно пополнить ему баланс, указав номер телефона. Правда есть нюанс: пластик должен быть привязан к данному мобильному. То есть предварительно придется позвонить и уточнить эту информацию. Иначе транзакция не пройдет.

Для реализации переводов через банкомат, мобильный банк или Сбербанк Онлайн, выбираем вкладку «перевод средств по номеру телефона», вводим телефон получателя, проверяем цифры, отправляем деньги.

Переводы всеми вышеуказанными способами возможны только с дебетовых карт, с кредиток это делать запрещено!

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Перевод по номеру карты

Перевод денег посредством смс-банкинга

В разных банках может быть немного отличающийся друг от друга алгоритм отправки СМС на короткий номер, но подход к решению задачи отправки средств при помощи мобильного телефона у всех кредитно-финансовых учреждений идентичен.

В целом операция по переводу денег с пластика по номеру мобильного телефона выглядит следующим образом:

  • прежде всего, номер телефона подключается к банковскому счету или пластиковой карточке, одновременно и к услуге смс-информирования,
  • перевод денег осуществляется путем отправки смс-сообщений установленной банком формы (у каждого кредитно-финансового учреждения эта форма немного отличается) на определенный короткий номер,
  • обычно для переброски денег потребуется указать в смс-сообщении на короткий номер банковского телефона следующие сведения: мобильный телефон получателя или последние 4 цифры номера его пластиковой карточки, сумму перечисления,
  • каждый платеж обязательно подтверждается одноразовым паролем, поступающим на мобильный телефон в виде СМС.

Пожалуй, самый простой способ переброски средств заключается в использовании возможностей мобильного банка и «волшебных слов», например, Сбербанка имеет формат: «перевод» «номер карты» «сумма». Вместо карточки, можно указать телефон получателя, если он также использует услугу Сбербанка «Мобильный банк».

Алгоритм действий заключается в отправке на 900 смс-сообщения следующего содержания: «ПЕРЕВОД ХХХХХХХХХХ СССС», где ХХХХХХХХХХ – 10-значный номер мобильного телефона, а СССС – сумма перевода.

Как правило, перевод на карту по номеру телефона через смс-банкинг возможен только для получателей средств – клиентов того же банка, имеющих активный банковский счет или карту, обязательно «привязанную» к номеру мобильного телефона.

Помимо приема смс-команд, подобные сервисы позволяют произвести перевод денег на номер мобильного телефона, используя короткие USSD-команды. В таком случае в поле для набора телефонного номера нужно ввести короткую команду следующего содержания (для держателей карт Сбербанка): *900*12*ХХХХХХХХХХ*SSSS,и нажать кнопку вызова. Здесь XXXXXXXXXX – 10-значный мобильный телефон, SSSS – сумма перевода. Для удобства держателей карт Сбербанка вместо слова ПЕРЕВОД можно написать и другие вариации: PEREVOD, PEREVESTI, ПЕРЕВЕСТИ.

А в Альфа-банке предлагают отправить смс-сообщение вида «Перевод Телефон Сумма» на +7 903 767-2265, за перевод между картами банка комиссия не списывается.

У различных банков и сотовых операторов, предлагающих услугу переброски денег путем отправки USSD-команды, короткий телефон (трехзначный) отличается – это может быть 900, 145, 133 или какой-либо другой.

При желании всегда можно отключить опцию пересылки денег по номеру мобильного телефона путем ввода соответствующей короткой команды – обычно список USSD-команд можно найти в личном кабинете или на одной из страниц официального сайта вашего банка.

Кроме того, некоторые банки предлагают информационную поддержку с помощью бесплатной горячей линии, позвонив на которую можно выяснить все нюансы перевода денег на пластик по номеру мобильного телефона.

Обычно сотрудник банка соединяет клиента с отделом обслуживания клиентов, где у вас могут запросить следующую информацию, необходимую для осуществления перевода:

  • номер карточки, с которой будут сниматься деньги,
  • мобильный телефон, к которому привязан пластик, подлежащий пополнению,
  • сумма перевода,
  • кодовое слово, указанное клиентом при оформлении банковской карточки.

Обратите особое внимание на комиссию, которую удерживает банк или оператор сотовой связи за проведение транзакции: обычно ее размер зависит от переводимой суммы, банка, выпустившего карту получателя денег, сотового оператора и некоторых других факторов. Также может списываться небольшая сумма за отправку смс-сообщения.

Правила безопасности при проведении операции перевода

Для того чтобы не ошибиться с назначением перевода, желательно знать ФИО получателя и четыре последние цифры его карты. За исключением ситуации, когда вы делаете перевод при помощи мобильного приложения, вам обязательно нужно вводить код для подтверждения операции.

Таким образом, все из представленных способов считаются достаточно простыми, не занимают много времени, но являются достаточно надёжными, потому что требуют либо кода подтверждения операции, либо проведения двухфакторной аутентификации.

Сравнив пошаговые алгоритмы по каждому из методов перевода, вы можете выбрать для себя оптимальный.

Перевод через СМС 900

Способы безналичного перечисления по номеру карты

Сам пластик не несет информации о сумме средств, он является только удобным инструментом доступа к деньгам на карточном счете. Соответственно, и любые операции, выполняемые по номеру карты, представляют собой действие с банковским счетом. Для его пополнения можно использовать как наличные средства, так и безналичное перечисление.

Услуги банков предполагают множество способов безналичного пополнения карт по номеру.

Многие финансовые организации предоставляют своим клиентам возможность простого выполнения часто встречающихся операций в рамках услуг мобильного банкинга.

Действия требуют использования специальных USSD-запросов или отправки СМС определенного содержания на работающий в банке специально для этих целей (чаще всего, короткий) номер.

В качестве примера может служить перевод с карты на карту Сбербанка. Чтобы выполнить транзакцию следует отправить на номер 900 сообщение следующего содержания:

(Код операции) (YYYY) (Сумма)

  • (Код операции) – действие, которое необходимо выполнить в мобильном банкинге. Для перевода на карту используется ПЕРЕВОД, ПЕРВЕСТИ, PEREVOD, PEREVESTI;
  • – необязательный, номер карты отправителя, последние 4 цифры, в случае отсутствия деньги будут переведены с дебетовой карты с положительным балансом;
  • (ХХХХ) – реквизиты получателя: последние 4 цифры номера карты или номер мобильного телефона, к которому карта привязана (без +7);
  • (Сумма) – сумма перевода в рублях, копейки не используются, переводы в валюте конвертируются автоматически.

При использовании для адресации мобильного номера (например, в сообщении ПЕРЕВОД 0923456789 500) все действия выполняются аналогично, только зачисление происходит на карту, привязанную к номеру телефона, указанному в СМС. Если таких карт несколько, предпочтение отдается дебетовым зарплатным.

Как правило, выполнение операций требует подтверждения. Запросы от банка приходят на тот же номер, с которого отправлены сообщения.

В других банках применяются собственные коды операций и форматы сообщений, каждый из них устанавливает и собственную комиссию за трансферы. Подробности указываются в соответствующих руководствах, которые пользователь получает при заключении договора на обслуживание по программам мобильного банкинга.

Интернет-банкинг

Принципы перевода по номеру карты в онлайн системах дистанционного обслуживания также общие для всех банков. Клиенту достаточно осуществить вход в личный кабинет (в соответствии с регламентом) и в пунктах доступных операций выбрать переводы на карты собственного бака или других банков.


Переводы в Сбербанке Онлайн

Для выполнения транзакции необходимо указать источник –карту или счет, зарегистрированные в онлайн-сервисе, и номер карты получателя. Большинство программ предусматривает отправку средств и по номеру карточного счета, и по привязанному к карте мобильному номеру.

Банкоматы и терминалы

Такие точки обслуживания в большинстве также поддерживают трансферы по номеру карты. При этом многие имеют возможность осуществлять подобные операции не только в собственной сети, но и межбанковские.

Для совершения транзакции необходимо вставить карту в картоприемник, авторизоваться (ввести ПИН-код) и выбрать соответствующий вид услуг (к примеру, в банкоматах Сбербанка он находится в пункте меню «Платежи и переводы»). В дальнейшем потребуется указание номера пластика получателя и суммы операции.

Платежный документ в отделении банка

Пополнить чужую карту можно и в отделениях филиальной сети банка, в котором обслуживается отправитель. Чтобы воспользоваться услугой, достаточно:

  • обратиться к операционисту;
  • подтвердить личность отправителя (потребуется паспорт);
  • указать карту или счет-донор (с которых осуществляется отправка), номер карты получателя и сумму перевода;
  • поставить подпись в документе на перечисление средств.

Метод работает как для внутренних транзакций, так и для межбанковских операций.

Онлайн сервисы МПС или банков

Операции в большинстве случаев проводятся с использованием технологии 3DS (3D-Secure). Чтобы перевести средства указываются номер и реквизиты карты-отправителя (срок действия, CVV2/CVC2 – коды) и номер карты получателя. Для подтверждения операции на привязанный к карте мобильный номер приходит СМС с одноразовым кодом.

Как выгодно перевести деньги через международные платежные системы

Выше мы перечислили основные способы перевода, перейдём к международным платежным системам. Деньги до отправителя доходят за считанные минуты, их можно получить с помощью паспорта уже через 10 минут. Остановимся поподробнее на каждой из них и выясним, у какой системы минимальная комиссия за перевод.

Unistream (Юнистрим)

Система работает в 30 странах мира, более 100 тысяч пунктов выдачи наличных в России, Европе, Азии и СНГ. Переводы без комиссии отправляются, если выдаются в долларах, евро и национальных валютах за исключением некоторых стран. Максимальная сумма отправки – 100 тыс. руб. или 1590 евро и $1790, минимальная сумма – 1 доллар или евро. В день на одну карту можно отправить не более 3-х переводов.

Contact (Контакт)

Российская система Contact появилась в 1999 году. Отправка переводов осуществляется по всему миру. Комиссия составляет 0,2–1%, максимальная сумма – 500 тыс. руб. Переводы доступны в рублях, долларах и евро.

Western Union (Вестерн Юнион)

Максимальная сумма разового перевода – 100 тыс. руб., комиссия составляет 0,9%. Переводы различают на «срочные» и «12 часов». В первом случае деньги поступят через несколько минут.

MoneyGram (Манигрэм)

Одна из самых популярных систем в России. Сервис сотрудничает со Сбербанком, МТС и другими крупными банками. В день можно отправить до 5 тысяч долларов, комиссия – 1%.

Blizko (Близко)

Российская система, владельцем которой является ПАО АКБ «Связь-Банк». Деньги поступают через минуту, отправления доступны по России и странах СНГ. Максимальная сумма перевода за раз – $10 000 или эквивалент в рублях или евро. Комиссия по России – 1%.

Золотая корона

Российская система, с помощью которой можно отправить перевод, погасить кредит, пополнить банковскую карту и обменять валюту. Комиссия за перевод составляет 1,5%, отправка доступна по России и странам СНГ.

Колибри

Отправить и получить перевод можно только в Сбербанке. Комиссия – 1,5%, но не более 1000 руб. Максимальная сумма для перевода – 500 тыс. руб. Получатель может забрать деньги через 10 минут.

Аллюр

Работает в России и странах СНГ. На их территории находятся 6,5 тыс. пунктов обслуживания. Максимальная сумма – $15 000, комиссия составляет от 30 руб. до $3. Отправитель должен сообщить получателю номер перевода, сумму, валюту. Также необходимо узнать адрес ближайшего пункта обслуживания.

Мобильный банк

Так как сделать перевод на карту через 900 могут только клиенты, имеющие доступ к услуге мобильного банка, сначала необходимо подключиться. Новых клиентов информируют об услуге в момент оформления счёта; при согласии сразу же происходит подключение.

Если по каким-то причинам клиент от услуги отказался, её можно включить позже. Для этого можно обратиться в отделение банка с паспортом. Другой вариант: вставить пластиковое средство платежей в банкомат и подключиться самостоятельно, выбрав в меню опцию «Мобильный банк».

В некоторых случаях можно включить «Мобильный банк», позвонив в контактный центр или оформить подключение через Сбербанк Онлайн

Обратите внимание – эта возможность доступна не для всех карт!

Денежный перевод при помощи СМС

  • наименование проводимой операции;
  • номер телефона;
  • размер суммы (цифрами).
  1. PEREVOD.
  2. ПЕРЕВОД.
  3. PEREVESTI.
  4. ПЕРЕВЕСТИ.

Лимиты денежных переводов в сутки

следующие лимиты

  • Лимит суточного перевода — до 8 000 рублей;
  • Лимит суточного начисления денег — до 8 000 рублей;
  • Не более десяти платёжных переводов в сутки.

Подтверждение запроса

СМС на короткий номер 900

  • размер перевода;
  • тип карты: MasterCard, Visa и четыре последних цифры её номера;
  • данные получателя. Здесь указывается первая буква фамилии, а имя и отчество прописываются полностью;
  • цифровой ключ.

  • Отправитель — о сумме расхода;
  • Получатель — о сумме поступления.

С помощью «Сбербанк Онлайн»

Приложение «Сбербанк Онлайн» адаптировано под использование на всех устройствах: на компьютере, ноутбуке и планшете. На телефоне можно использовать как web-версию этого сервиса, так и мобильное приложение, которое необходимо предварительно скачать.

В личном кабинете на сайте банка

Перевод средств на карту другого клиента «Сбербанка» по номеру телефона получателя выглядит таким образом:

  1. Авторизуйтесь в системе «Сбербанк Онлайн». Для этого вам понадобятся логин, пароль и код двухфакторной аутентификации, который придёт по SMS на привязанный номер телефона.
  2. Перейдите во вкладку «Переводы и платежи» (верхнее горизонтальное меню).
  3. Выберите «Перевести частному лицу».
  4. Далее «Перевод клиенту Сбербанка».
  5. Затем в графе «куда» выбрать опцию «по номеру телефона».
  6. Введите сумму и номер телефона.
  7. В появившемся окне проверьте правильность указанных данных.
  8. Подтвердите операцию при помощи кода, который придёт в СМС.

В мобильном приложении «Сбербанк Онлайн»

Этот способ является наиболее популярным.

Для того чтобы сделать перевод через мобильное приложение, нужно:

  1. Нажать на вкладку «Платежи» (вторая иконка слева в нижнем меню).
  2. Выбрать «Клиенту Сбербанка».
  3. Ввести номер получателя или выбрать из телефонной книги.
  4. Ввести сумму перевода и выбрать карту списания.
  5. Проверить правильность указанных данных в появившемся окне и нажать «Перевести».

Итоговое сравнение займов на карту Сбербанка

Займы
на карту сбербанка
Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
1 Займер 30000 30 000 руб. 365 365 дней 1 1%
2 Мани Мен 80000 80 000 руб. 126 126 дней 0.9 0.9%
3 Вивус 100000 100 000 руб. 364 364 дней 0.5 0.5%
4 МигКредит 100000 100 000 руб. 365 365 дней 0%
5 Ван Клик Мани 30000 30 000 руб. 21 21 дней 1 1%
6 Конга 70000 70 000 руб. 168 168 дней 0%
7 Вива деньги 80000 80 000 руб. 365 365 дней 2 2%
8 Займиго 30000 30 000 руб. 30 30 дней 1 1%
9 Лайм Займ 70000 70 000 руб. 168 168 дней 1 1%
10 Джой Мани 60000 60 000 руб. 126 126 дней 1 1%
11 еКапуста 30000 30 000 руб. 21 21 дней 0.99 0.99%
12 До зарплаты 100000 100 000 руб. 365 365 дней 0.5 0.5%
13 ГринМани 15000 15 000 руб. 30 30 дней 1 1%
14 Кредит Плюс 70000 70 000 руб. 168 168 дней 0.75 0.75%
15 Займ-Экспресс 30000 30 000 руб. 31 31 дней 1 1%
16 Честное слово 50000 50 000 руб. 168 168 дней 1 1%
17 Платиза 30000 30 000 руб. 30 30 дней 1 1%
18 Фастмани 30000 30 000 руб. 30 30 дней 1.3 1,3%
19 ДоброЗайм 100000 100 000 руб. 364 364 дней 1 1%
20 АлиЗайм 15000 15 000 руб. 30 30 дней 0.5 0.5%
21 Кредито24 30000 30 000 руб. 30 30 дней 1 1%
22 Кредитроник 50000 50 000 руб. 126 126 дней 1 1%
23 Монеза 30000 30 000 руб. 35 35 дней 1 1%
24 Деньги на дом 60000 60 000 руб. 364 364 дней 1 1%
25 Займон 30000 30 000 руб. 180 180 дней 1.5 1,5%
26 Микроклад 30000 30 000 руб. 30 30 дней 1 1%
27 Вомани (Займы для женщин) 30000 30 000 руб. 180 180 дней 1 1%
28 Кредиттер 30000 30 000 руб. 30 30 дней 1 1%
29 МигВан 15000 15 000 руб. 30 30 дней 1 1%

Этапы получения займа

1Выберите подходящую компанию

2Нажмите кнопку «Оформить»

3 Заполните заявку на сайте компании

Сбербанк является самым крупным банком в нашей стране и самым популярным у населения. Поэтому многие микрофинансовые организации принимают его карточки для оформления займов. Для этого достаточно оставить онлайн-заявку на сайте МФК или МКК. Здесь вы узнаете все об организациях, которые оформляют микрозаймы на карту Сбербанка При выборе учитывайте сумму и срок, процентную ставку, требования к заемщикам и другие условия.

Преимущества

  • Большая часть населения России имеет карты в этом банке, их принимают во многих торговых точках и в интернете.

  • Сбербанк очень быстро проводит все платежи и обеспечивает для них высокую безопасность.

  • Можно использовать карту для безналичной оплаты покупок или вывода наличных в банкомате.

Недостатки

  • Некоторые карточки Сбербанка не принимаются в МФК и МКК. Например, неименные карты, которые выдаются в день посещения банка..

  • Большинство организаций не работает с картами в системе МИР. Это касается не только Сбербанка, но и других банков.

  • За перевод денег на другую карту банк иногда берет комиссию
    .

Ответы на часто задаваемые вопросы

Могу ли я взять займ на неименную карту Сбербанка?

Займ на неименную карту выдают не все МФО. Пластик, закрепленный за держателем, с его именем и фамилией на лицевой стороне является для кредитора более надежной гарантией от рисков, связанных с мошенничеством. Узнать, лояльна ли выбранная организация к неименным продуктам, можно только связавшись с ее сотрудниками в чате или позвонив по телефону. На официальном сайте этот вопрос освещается нечасто.

На каких условиях выдают займы на неименную карту Сбербанка?

При выдаче кредитов на неименной пластик МФО обычно запрашивают дополнительные документы для проверки личности. Это могут быть загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС. Также заемщика просят предоставить реквизиты счета для перевода средств.

На какую карту Сбербанка я могу взять займ?

Проще всего взять кредит на карты международных платежных систем VISA и MasterCard. С пластиком национальной системы МИР МФО стараются не работать.

Кто может взять кредит?

Получить срочный заем на сбербанковский пластик могут лица, достигшие 18 лет и являющиеся гражданами РФ. В некоторых МФО минимальный допустимый возраст может быть больше, имеются ограничения на максимальный возраст. Справка с места работы не требуется.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий