Фонд добрыня никитич сбербанк

Плюсы и минусы

Почему Сбербанку АМ отдают предпочтение тысячи инвесторов?

Сейчас рассмотрю плюсы компании:

  • надежность. Сбербанку АМ выданы гослицензии;
  • доходность. Отдельные фонды дают до 75 % за 3 года;
  • простота. Купить пай можно на сайте sberbank-am.ru или в офисе Сбербанка АМ.

Минус – комиссия Сбербанка АМ до 7 % на открытые ПИФы и 50 % на закрытые паевые фонды, съедающая прибыль. Произведем нехитрые расчеты на калькуляторе. Если инструмент дал 30 % прибыли, 7 % комиссии уменьшит чистый доход на четверть. И это не учитывая налоги. Закрытые ПИФы за последние 3 г. принесли только убыток. Отнимем комиссию, и от первоначального счета почти ничего не останется.

Анализ доходности ПИФов Сбербанка и их перспективы

Как зарабатывать на ПИФах

Основной доход инвестиционные фонды получают от продажи ценных бумаг. Чтобы быстро заработать на ПИФах, нужно приобретать акции в момент уменьшения их стоимости, а продавать в момент роста. Существует и другая группа инвесторов, оформляющая сбалансированные вклады на длительный период времени. Преимуществом такой тактики торгов и управления паями является статистический подход, гласящий, что стоимость ценных бумаг спустя несколько лет возрастает.

ПИФы Сбербанка – доходность

Мировой и отечественный финансовые рынки непредсказуемы, о чем свидетельствуют отзывы пайщиков. С вероятностью в 100% никто не сможет предвидеть, какой инвестиционный вклад в Сбербанке принесет вам крупную сумму денег, а какой станет убыточным. Вся ответственность за акции ложится на самих вкладчиков, поэтому специально для удобства клиентов и планирования финансов в личном кабинете есть калькулятор доходности ПИФов.

Состав ПИФ-а

Согласно описанию на официальном сайте Сбербанка (а именно он выступает в качестве посредника), фонд подразумевает инвестирование в акции только российских компаний с высоким потенциальном роста и достаточной ликвидностью. Естественно, точная формула расчета и выбора подходящих компаний не разглашается – это коммерческая тайна. Тем не менее, на данный момент каждый пай включает в себя акции следующих компаний:

  • Газпром;
  • Сбербанк;
  • Лукойл;
  • Новатэк;
  • Алроса;
  • Магнит;
  • Транснефть;
  • ВТБ;
  • Лента ЛТД;
  • Polymetal International.

Естественно, Сбербанк оставляет за собой право изменять без предварительного согласования пакет инвестируемых акций (согласно условий договора, который составляется с потенциальным инвестором).

Цель и стратегия

Инвестиционная политика управляющей организации построена на приобретении высоколиквидных акций российских предприятий. Дополнительно в программе участвуют имущественные права на фьючерсные и опционные контракты, депозитарные расписки. Управляющий вправе вовлекать в финансовую деятельность активы иностранных, международных компаний. Главная задача руководителя состоит в подборе инструментов с высоким потенциалом роста и быстрой окупаемостью.

Чтобы обеспечить должную ликвидность и стабилизировать инвестиционную деятельность, доверенное лицо проводит диверсификацию, то есть приобретает акции различных предприятий. Для минимизации рисков выбирается доля активов государственных организаций. Поэтому пакет считается сбалансированным, то есть вероятность убытков компенсируется потенциальным приростом надежных акций.

Управляющая фирма предпочитает приобретать ценные бумаги российских предприятий с устойчивой деловой репутацией и положительными перспективами на будущее. Отбор потенциальных субъектов финансирования осуществляется на базе подробного фундаментального анализа. Учитываются все возможные нюансы, проблемы, риски

Важно оценить надежность эмитента, чтобы предупредить убыточность сделки и просчитать ожидаемую доходность

Обязательно оценивается текущая стоимость активов, в которые планируется делать вложения. Изучаются десятки экономических показателей. Инвестиции оформляются на долгосрочной основе, чтобы окупить все сопутствующие расходы и обеспечить учредителей достойными дивидендами.

Рекомендуемый срок инвестирования составляет более двенадцати месяцев. Максимальная доходность достигается после трехлетнего срока оборота активов. Стратегия проекта умеренно агрессивная, риски потерь достаточно высокие. Несмотря на нестабильную ситуацию на отечественном и международном рынке, последняя существенная просадка курса наблюдалась в середине 2017г. После этого котировка плавно, но уверенно движется вверх.

Обозначим основные преимущества инвестирования в проект «Добрыня Никитич»:

  • инвестору не придется длительное время изучать финансовый рынок, получать профессиональные знания по обороту ценных бумаг, всю работу возьмет на себя управляющий;
  • специальные калькуляторы позволяют в оперативном режиме оценить вероятную доходность, убыточность сделки;
  • приобретение пая проходит быстро, без бюрократических проволочек;
  • государство строго контролирует и регламентирует деятельность управляющих контор, поэтому риски вкладчиков минимизированы;
  • стартовая сумма вложений доступна для многих граждан;
  • налогообложение инвестиционного пая напрямую зависит от факта получения прибыли;
  • открытые ПИФ позволяют участникам пополнять долю и выводить активы в любое время;
  • ценные бумаги, участвующие в проекте, обладают высокой ликвидностью и потенциалом подорожания;
  • за счет применения диверсификации процент убытка сводится к минимуму.

Среди негативных моментов финансирования инструментов данного фонда стоит отметить высокие комиссионные сборы. Инвестиции окупаются исключительно на долгосрочной перспективе, краткосрочные сделки не приносят достойной прибыли. Расчетная стоимость пая зависит от ряда внешних факторов, не является фиксированной. Дополнительно цена доли меняется за счет установленных процентов в момент покупки и продажи.

Доходность ПИФа

По статистике каждодневный прирост по общей доходности составляет порядка 0,46%. За год эти показатели имеют тенденцию к росту практически на 5,50%, за два 21,50%, за три – 42,85%. По данным управленцев стоимость всех чистых активов ПИФа уже приближается к 2,65 млрд руб. Причем ежесуточно этот показатель вырастает на 0,59%. По данным суммарный рост активов за три последних года возрос на 1,97%.

Конечно, данные показатели регулярно изменяются и корректируются. Поэтому с обновленными и актуальными по свежести данными стоит ознакомиться на официальном портале управляющей компании ПИФом. Все показатели пользователь может при желании скачать в свою базу данных и оперативно их использовать в целях расчета потенциальной доходности.

Если вдруг участник ПИФа испытывает затруднения в определении доходности и ожидаемом приросте акций, в любое время можно обратиться за помощью к ведущему консультанту. К услугам вкладчиков на сайте управленческой компании представлен и специальных онлайн-калькулятор, настроенный на расчет индексов, показателей эффективности конкретного инвестирования. Полученные данные помогают сориентироваться в стратегии управления и контролировать работу назначенного управленца.

Илья Муромец

Он относится к первым фондам, открытым Сбербанком в России. Его особенностью является низкий риск, но и доходность считается меньше, чем в других фондах. Специализируется организация на покупке и продаже облигаций, обладающих фиксированным доходом. Ориентируются специалисты на ценные бумаги нефтегазовых компаний.

Дополнительно фонд инвестирует деньги в электроэнергетику, покупку государственных облигаций, потребительский сектор и химическую промышленность. Хотя такая деятельность отличается низким риском, но доходность превышает уровень инфляции. Для инвестирования достаточно вложить 1 тыс. руб. Разрешено в любой момент времени погасить пай, а также отсутствуют ограничения по срокам.

Рейтинг ПИФов по доходности

Вложения в какие-либо организации должны быть эффективными с финансовой точки зрения. Величина ставки доходности является фактическим показателем, подтверждающим либо опровергающим рентабельность ценных бумаг. Чтобы не ошибиться с выбором инвестиционного проекта и не потерять собственные сбережения, предлагаем вам изучить рейтинг ПИФов Сбербанка.

Акции распределяются среди российских сетевых, сбытовых и генерирующих компаний. Портфель фонда диверсифицированный.

Стоимость акций за 3 года увеличилась на 84%. Средний уровень надежности предприятий.

Высокий уровень риска. Рублевые инвестиции. Срок инвестирования не менее 3 лет.

Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии

Портфель фонда состоит из акций региональных операторов связи, предприятий, работающих в сфере информационных технологий и медиасектора.

Инвестиции валютные и рублевые. Увеличение стоимости паев на 14% за 3 года.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет.

Сбербанк – Глобальный Интернет

Акции инвесторов распределяются среди крупных биржевых индексных фондов интернет-сектора и интернет-предприятий.

Увеличение доходности на 36,5% за 3 года. Инвестиции валютные и рублевые.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет.

Сбербанк – Фонд активного управления

Средства фонда переводятся компаниям России с большим потенциалом роста и высоким уровнем волатильности.

Цена акций за 3 года увеличилась на 59%.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет. Вклады в рублях.

Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации

Акции инвесторов распределяются среди компаний второго эшелона, демонстрирующие высокие показатели роста и надежности.

Инвестиции могут быть рублевыми и валютными. Доходность за 3 года возросла на 58%.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет.

Сбербанк – Развивающиеся рынки

Финансы фонда инвестируются в ETF Vanguard FTSE EM с диверсификацией по странам и отраслям.

Стоимость акций за 3 года увеличилась на 61%.

Высокий уровень риска. Срок инвестирования не менее 3 лет. Валютные вклады.

Финансы инвестируются в ETF PowerShares DB Gold Fund, предназначен для долгосрочного прироста капитала.

Прирост стоимости за 3 года на 30%. Подходит для диверсификации накоплений.

Средний уровень риска. Инвестиции в активы валютные.

Срок инвестирования не менее 3 лет.

Портфель содержит акции iShares NASDAQ Biotechnology ETF.

Возможность осуществлять пассивное управление капиталом.

Высокий уровень риска. Инвестиции валютные. Сроки инвестирования не мене 3 лет.

Уменьшение стоимости акций на 17% за год.

Сбербанк – Фонд рискованных облигаций

Средства переводятся в рублевые российские облигации компаний потребительского и финансового секторов из второго и третьего эшелона надежности.

Прирост стоимости паев за 3 года на 40%. Приемлемый уровень надежности компаний.

Средний уровень риска. Срок инвестирования не менее 1 года. Инвестиции только рублевые.

Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец

Акции распределяются среди государственных, корпоративных и муниципальных компаний.

Низкий уровень риска. Стабильный прирост стоимости акций на 19% за 3 года.

Срок инвестирования не менее 1 года.

Факты о ПИФ «Добрыня Никитич»

Одним из обоснованных подтверждений успешной деятельности этого ПИФа являются показатели доходности. К примеру, в период с 1997 года по 2009 стоимость пая увеличилась почти на 1000 % (С 578 рублей за пай до 6025 рублей). Фонд представляет собой активно управляемый ПИФ, где за всеми операциями следит портфельный управляющий профессионального уровня.

Стратегия фонда заключается во вложении капитала пайщиков в акции исключительно ликвидных отечественных компаний. Степень риска в этом случае более высокая, но и потенциальная доходность также выше, чем инвестиции в финансовые инструменты с фиксированной доходностью.

Стоимость пая ПИФ «Добрыня Никитич» от Сбербанка сегодня меняется ежедневно. Количество таких паев представляет, как правило, дробное число, которое является суммой вклада, поделенной на стоимость доли в день, когда средства «оседают» на счете управляющей компании.

ПИФ «Добрыня Никитич» под управлением СБ РФ предусматривает стратегию инвестирования капитала пайщиков в ликвидные ценные бумаги. Фонд является одним из самых старых, доходность ПИФ «Добрыня Никитич» Сбербанка за последние 12 месяцев составила 21,28%, график есть на сайте. Иными словами, если бы в прошлом году вкладчик вложил 100000 руб. в покупку паев, то через 12 месяцев он получил бы на 21000 руб. больше без учета скидок и комиссий.

Управляющим фондом для инвестирования отбираются исключительно отечественные компании, которые имеют стабильный потенциал роста. Несмотря на высокий риск такой инвестиции, клиентов у фонда предостаточно. Для минимизации этого риска рекомендуется инвестировать капитал на период от 12 до 36 месяцев.

Описание ПИФа «Добрыня Никитич»

Управляющая компания Сбербанк занимает лидирующее положение среди конкурентов. Она работает на рынке финансовых услуг, ценных бумаг более двадцати лет. Лицензия на ведение работы с финансовыми инструментами получена в 1996 г.. Ежегодно тысячи клиентов доверяют свои финансы в управление этой организации. В обороте находятся более 500 млрд.руб..

Профессиональный участник инвестирования предлагает различные портфельные проекты. Фонд Сбербанк ПИФ “Добрыня Никитич” – одно из направлений финансирования деятельности крупнейших отечественных предприятий. Основная задача проекта – стимулирование бизнеса, расширение экономического потенциала, получение прибыли.

Контроль над деятельностью управляющей организации возложен на ООО «Специализированный депозитарий Сбербанка». Эта фирма дополнительно ведет отчетность по работе фонда, составляет регистры учета пайщиков. По нормам инвестиционной деятельности, периодические проверки проводит аудиторская контора ООО «ЭНЭКО».

Объектами инвестирования выступают долговые инструменты, простые и привилегированные акции отечественных, зарубежных предприятий, депозитарные расписки, доли иностранных паевых фондов, денежные средства в рублях и инвалюте. Инвестиционный пай не обладает номинальной стоимостью, не является эмиссионной бумагой. Права, предоставляемые долей в фонде, фиксируются в бездокументарной форме.

Поскольку инвестиционная деятельность приносит доход, она является объектом налогообложения. Для физических лиц с российской и иностранной регистрацией управляющая фирма выступает налоговым агентом. Из доходов россиян будет удержано 13%, иностранцы потеряют 30%. Указанная сумма перечисляется в государственную казну.

В отношении отечественных и зарубежных предприятий действует единая ставка налога на прибыль – 20%. Обязательство по перечислению сохраняется за инвестором. То есть юридическое лицо получает полную сумму дивидендов за вычетом издержек и обязуется самостоятельно рассчитать, перечислить в бюджет налог на прибыль.

Что такое паевые инвестиционные фонды

Физические лица в большинстве случаев не имеют возможности эффективно вкладывать деньги в различные проекты с целью получения прибыли.

Связано это со следующими факторами:

  1. Отсутствием необходимых знаний для грамотного вложения и распределения денег.
  2. Отсутствием времени на постоянный мониторинг внешней и внутренней конъюнктуры для оперативного управления финансовыми потоками.
  3. Небольшие располагаемые суммы для вложений не позволяют эффективно диверсифицировать инвестиции, реализуя принцип «не складывать все яйца в одну корзину», тем самым снижая вероятность получения убытков вместо доходов.

Каждый клиент фонда покупает одну или несколько долей (их число может быть и дробным), стоимость пая изменяется в соответствии с прибылью, которую приносит инвестирование денег. Пайщик при желании может:

  • погасить пай;
  • продать пай.

Продажа или погашение долей подразумевает, что стоимость пая за период вложения выросла. На большом промежутке времени (несколько лет) обычно так и бывает. За более короткие периоды цена доли может не вырасти или даже временно снизиться. Поэтому такое вложение денег особенно эффективно при долгосрочном сотрудничестве.

Важно! Следует понимать, что, хотя прибыль от вложения денег в подобные компании выше, чем от финансов, лежащих на депозите, доход от любых инвестиций предполагает определенный риск, который неотделим от величины прибыльности. Даже профессионалы не могут точно прогнозировать эффективность работы ПИФа даже на длительные периоды, не говоря уж о расчетах доходов в краткосрочной перспективе

Даже профессионалы не могут точно прогнозировать эффективность работы ПИФа даже на длительные периоды, не говоря уж о расчетах доходов в краткосрочной перспективе.

Серьезным критерием для выбора фонда для вложения денег является соотношения вероятности невозврата средств к прибыльности. По доходности ПИФы Сбербанка можно разделить на три группы:

  1. Фонды с низким риском/невысокой прибылью (чаще всего это фонды облигаций).
  2. Высокодоходные, но высокорискованные паевые инвестиционные фонды Сбербанка (характерный пример – инвестирование в акции).
  3. С умеренным риском/повышенной прибылью (смешанные вложения, в том числе, в недвижимость).

Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка Добрыня Никитич

Условия вложений в фонд акций «Добрыня Никитич» в Сбербанке:

  1. Первоначальная покупка. В режиме онлайн — от 1000 руб., в офисе банка — от 15 000 руб.
  2. Последующее приобретение паев — от 1000 руб.
  3. Надбавка к стоимости. В момент приобретения паев вы заплатите больше на 1%, если сумма сделки до 3 млн руб., когда она выше — на 0,5%.
  4. Скидка. При продаже своей доли вы получите на 2% меньше, при условии владения ей до 180 дней, от 181 до 731 дня — 1%, свыше — 0%.

Кроме того, подразумеваются иные вознаграждения, вычитаемые из капитала (инвестор с ними не сталкивается напрямую):

  1. Управляющей компании — 3,2% от средств пайщиков.
  2. Аудиторской организации, регистратору, а также депозитарию — не более 0,3%.

На прибыль с ПИФов необходимо уплатить НДФЛ 13%. Освобождение от налога возможно, если вы купили паи после 1 января 2014 и владели ими более 3 лет. Максимальная сумма для льгот — 3 млн руб. в год.

Как правильно выбрать ПИФ

Правильно выбрать ПИФ – означает выбрать фонд для инвестирования средств, который отмечен высоким показателем доходности. Разумеется, нет гарантии, что спустя определенное время этот показатель не поднимется слишком высоко, чего бы хотелось инвестору. Выбирать ПИФы Сбербанка нужно опираясь на статистику роста каждого отдельного фонда. Ознакомиться с ней можно путем обращения к сравнительной таблице на сайте управляющей компании: sberbank-am.ru/individuals/fund/yield.

Если выбрать конкретный ПИФ в сравнительной таблице, откроется страница фонда, на которой можно пронаблюдать динамику роста стоимости пая за определенный период. Информация представляется в виде таблицы или графика, которые для удобства изучения можно распечатать или загрузить на компьютер.

Начинающим инвесторам лучше всего делать вложения в ПИФы с низким или средним уровнем риска. Это позволит накапливать ценный опыт, учиться анализировать экономический рынок и делать правильные прогнозы. И тогда, постепенно добавляя в инвестиционный портфель паи фондов с высоким уровнем риска, которые приносят большую прибыль, гражданин сможет минимизировать финансовые потери и получать хороший доход.

Доходность, динамика роста

Доходность паевого инвестиционного фонда – ключевой показатель, который интересует потенциальных вкладчиков в первую очередь. Он указывает на размер предполагаемой выгоды инвестора. Если уровень доходности за последние несколько лет всё время растет, то шанс его резкого спада минимальный. Сбербанк в открытом доступе – на сайте управляющей компании – размещает информацию о доходности каждого фонда, любой гражданин может обратиться к сравнительной таблице роста всех ПИФов или графикам роста конкретных фондов.

Например, стоимость пая ПИФа «Потребительский сектор», в которую входят такие крупнейшие организации как «Пятерочка», «Магнит», «Детский мир», «Яндекс» – с апреля по сентябрь 2019 года выросла на 179 рублей. Таким образом инвесторы, которые приобрели паи в апреле могут их продать в сентябре и получить довольно хорошую прибыль. Однако они могут подождать ещё несколько месяцев или даже лет, рассчитывая на дальнейшие повышение доходности ПИФа. Аналогичным образом анализируется любой фонд Сбербанка.

Опытные инвесторы часто идут на риск и покупают паи фондов, которые на момент приобретения сильно подешевели. Таким образом получается купить паи по хорошей цене, которая в перспективе вырастет, а клиент получит большую прибыль. Идти на такие рискованные шаги не рекомендуется инвесторам, не имеющим четкого представления о ситуации на экономическом рынке.

Ключевые параметры для анализа ПИФа

При профессиональном подходе к анализу перспектив ПИФа каждый параметр является важным и ничто не упускается из виду. Начинающие инвесторы могут опираться только на показатель доходности и уровень риска фонда. Чтобы минимизировать риски при вложении денежных средств, желательно получить консультацию у специалиста – сделать это можно на сайте управляющей компании, на странице детального описания интересующего фонда.

Детальный анализ паевого инвестиционного фонда производится на основе следующих данных:

  • уровень доходности за долгосрочный период;
  • уровень доходности на момент покупки паев;
  • максимальный уровень роста и падения стоимости пая;
  • максимальный и минимальный срок вклада;
  • максимальная и минимальная сумма инвестирования;
  • позиции фона в различных рейтингах (количество инвесторов, средняя сумма вклада и проч.);
  • сектор фонда (род деятельности организаций, чьи активы приобретаются).

Получить аналитические навыки для того, чтобы самостоятельно осуществлять глубокий анализ экономических перспектив ПИФов – можно путем прохождения специальных курсов. Чтобы получить реально полезную информацию, рекомендуется обучаться у сотрудников организации. Найти различные образовательные материалы можно на сайте Сбербанка, раздел «Обучение»: sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/training

Фонд открытых фондовых акций «Добрыня Никитич» от Сбербанка

Открытый ПИФ (паевой инвестиционный фонд) имеет существенную особенность – свободное управление собственными паями инвесторов. Управляющая компания продает и покупает паи этого фонда ежедневно, осуществляет движение капитала в рамках портфеля.

За счет этого каждый пайщик получает право выводить активы из фонда в любое удобное время. Фонд открытых фондовых акций ПИФ «Добрыня Никитич» от Сбербанка (управляющая компания – «Сбербанк Управление Активами», ране «Тройка-Диалог») является одним из самых популярных и доходных на сегодня. Основанный еще в 1997 году, фонд изначально и по сей день работает с акциями, вкладывая в них средства пайщиков.

ПИФ «Добрыня Никитич»: общая информация

Управляющая компания под эгидой Сбербанка по праву занимает позиции лидера на фоне остальных конкурентов. Стоит учитывать внушительный стаж, насчитывающий более 20 лет на рынке финансирования. В обороте УК Сбербанк на данный момент имеется более 500 млрд руб. По условиям работы с программами Сбер разработал несколько программ инвестирования. Одна из них – это фонд Добрыня Никитич, Сбербанк направляет его активы в развитие деятельности крупнейших российских предприятий.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Главная задача ПИФ Добрыня Никитич – это стимулирование отечественных организаций/предприятий ради расширения финансовых и экономических потенциалов и получение стабильной прибыли.

Контролирует работу УК специализированное сбербанковское отделение (депозитарий). Данная структура составляет и ведет учет регистрам действующих пайщиков и занимается оформлением новых участников. Их работа также контролируется регулярными проверками от аудиторской компании ЭНЭКО. Объектами инвестирования фонда выступают следующие финансовые инструменты:

  1. Депозитарные расписки.
  2. Акции простых и привилегированных видов от зарубежных и отечественных компаний.
  3. Доли паевых фондов.
  4. Опционные контракты.
  5. Денежные средства (как в рублевом эквиваленте, так и в валютных единицах).

Общие сведения о ПИФ-е

Паевой инвестиционный фонд «Добрыня Никитич» можно отнести к консервативным, то есть, со средней доходностью, но вместе с этим – минимальными рисками для инвестора. Стоит отметить, что на момент его создания рост стоимости паев был колоссальным. Но начиная с 2008 года рост существенно замедлился (что совпадает с периодом мирового кризиса). Тем не менее, динамика роста стоимости начиная с момента создания и до 2009 года показывает итоговое увеличение прибыли аж в 942%, что существенно больше, нежели традиционные банковские депозиты. Именно поэтому данное направление инвестиций так активно привлекает клиентов-частных лиц.

Инвестиционные проекты Сбербанка

Вложение средств в недвижимость

Статистические показатели

Коэффициент Шарпа
Показывает превышение доходности ПИФа над доходностью вклада в надежный банк относительно риска портфеля фонда. Подробнее

-0.098
Середняки по эффективности управления

Коэффициент Альфа
Положительное значение означает, что доходность была выше доходности эталонного портфеля. Отрицательное — наоборот. Подробнее

-0.265
У других доходность повыше

Коэффициент Бета
Значение больше единицы означает риск больше среднего по рынку. Значение меньше единицы — наоборот, риск ниже среднего. Подробнее

1.184
Высокий риск относительно остальных

Данные показатели рассчитаны за 3 года.

Новичку

Фонды (открытые) облигаций

Заключение

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий