Бесплатные дебетовые карты сбербанка

Содержание

Бесплатная дебетовая карта Сбербанка — пенсионная Сбербанк-Maestro

Для пенсионеров банк предлагает Сбербанк-Maestro. Пластик защищен электронным чипом. Выпуск и годовое обслуживание осуществляются бесплатно, но в случае утери или изменения фамилии за перевыпуск придется заплатить 30 р. Счет открывается в рублях сроком на 3 года. Кроме бесплатного обслуживания, есть другие преимущества:

  • начисление на остаток 3,5% годовых;
  • возможность оформить дополнительную карту для ребенка, когда ему исполнится 7 лет, но годовое обслуживание ее будет платным — размер тарифа 150 р.;
  • право пользоваться скидками и спецпредложениями, действующими для участников платежной системы MasterCard;
  • владелец становится партнером «Спасибо» и получает все соответствующие скидки.

Для получения бесплатной дебетовой карты клиент должен соответствовать следующим требованиям:

  • претенденту на основную карту должно исполниться 18 лет, а на дополнительную — 7 лет;
  • получатель может быть гражданином РФ, иностранцем или лицом без гражданства, но обязательно обладающим правом получения пенсии;
  • регистрация на территории страны — временная или постоянная.

Периодичность начисления процентов на остаток — 3 месяца. Отсчет начинается с момента открытия карточного счета.

Как правильно выбрать дебетовую карту с бесплатным обслуживанием и кэшбеком: 5 советов

Выбор дебетовой карты должен обуславливаться по нескольким критериям. Для того чтобы получить максимум выгоды для себя, наши эксперты выделили для Вас пять советов. И мы рады будем их Вам представить.

# 1 — Бесплатно, не значит выгодно

Все мы с вами пытаемся сэкономить на всём. Особенно это касается дебетовых карт. Никому не хочется переплачивать лишние деньги за годовое обслуживание, за смс-уведомление, за интегральные сервисы.

Однако, как показывает практика — иногда платная дебетовая карта может вам сыграть на руку, в тот момент когда бесплатная обернётся для вас в менее выгодном свете. Так бывает не всегда, не со всеми, и не во всех случаях. Но, такое бывает.

Поэтому, при выборе дебетовой карты, спросите в первую очередь самого (саму) себе, для чего она вам нужна

Если вы «активный пользователь», то обратите внимание больше на те карты, которые предлагают повышенный кэшбэк, а так различные платные сервисы. Скорее всего это вас убережёт от множества проблем, с которыми вы возможно, можете столкнутся в будущем

Лучше заплатить сегодня, чем заплатить «условно завтра» в разы больше за скупость.

# 2 — Платно, не значит выгодно

Шутка ли, но многие думают от обратного. И подозревают что все их проблемы решатся деньгами. Нет, к сожалению, это не так.

Здесь хочется предостеречь клиентов, и не впадаться в крайности. Именно поэтому мы выбрали вторым пунктом данный совет. Он «противопоставляет» себя первому пункту, но не должен вас путать.

Тут главное понимать за что вы платите, и знать простую истину: ни одна золотая карта не решит все ваши проблемы, к примеру проблемы безопасности. Конечно же не хочется вас  пугать и накручивать, но и не сказать об этом мы вам не можем. Знайте за что вы платите.

# 3 — Плавающий кэшбэк

Сегодня на рынке дебетовых карт вы с трудом можете найти карту без кэшбэка. Одни предлагают вам вернуть средства за определённые категории товаров, а другие (это более интересно) вы можете настраивать сами.

Эксперты советуют обращать внимание на те карты, где вы сами сможете устанавливать те категории, на которые вам будут возвращать определённые проценты. Это довольно выгодно

Ведь если вы активный пользователь автомобиля, то скорее всего вы захотите чтобы вам начислялся максимальный кэшбэк по категории АЗС. Но в то же время, вы питаетесь в определённом ресторане, и ваша карта уже не поддерживает данную категорию. Но что если вы сам смогли бы настроить кэшбэк «под себя», под свои нужды? Так, согласитесь, уже более интереснее? Выбирайте дебетовые карты с бесплатным обслуживанием и кэшбеком с возможностью выбора любимых категорий.

# 4 — Возможности карты

Несомненно, нужно не мало внимания уделить всем возможностям которая предоставляет дебетовая карта

Тут уже не важно, с бесплатным ли она обслуживанием или же с платным. Так как даже у бесплатной карты есть масса преимуществ, и они могут между собой сильно различаться

Обращайте особое внимание на возможность снятия денежных средств в банкоматах, посмотрите какие там есть лимиты (дневные и месячные). Так же стоит обратить внимание на возможность переводов денег с карты на карту, есть ли при этом комиссия, какая она, учитывается ли в какой банк вы переводите средства и так далее

Есть множество нюансов на которые вам стоит обратить внимание. Но всё зависит от того, что нужно именно вам

Может вы и не намерены слишком часто утруждать себя денежными переводами, однако, как показывает практика это бывает не лишним. Оцените все возможности своей будущей дебетовой карты.

# 5 — Сервис

Кончено же, сервис. По другому — обслуживание. Если оно бесплатное — это не означает что вы клиент второй когорты. Напротив, за вас идёт ожесточённая борьба как за будущего потенциального клиента (обладателя) премиальной карты GOLD. Поверьте, на практике случается разное, и сервисом не довольны многие из нас, это мы знаем. Но политика банков, по крайней мере высшего руководства такова, что действительно — клиент всегда прав. И если мы сталкиваемся с непониманием, с невозможностью решить свою проблему, и порой просто откровенным хамством и наглостью, то это человеческий фактор, и это происходит всегда. Да, это всегда было есть и будет. От этого никуда не деться, но нужно стараться тщательней выбирать себе банк.

Смотрите отзывы, репутацию, общайтесь со своими знакомыми, и в конце концов мы скажем вам больше: пока вы на себе не попробуете ту или иную карту, не испробуете то или иное обслуживание, вы никогда не поймёте разницу до конца. Только личный опыт. Поэтому и мы не можем вам рекомендовать конкретный банк и только один. Мы всегда предоставляем выбор, и делаем это на основе тех же отзывов людей (но в сети интернет).

По каким критериям оцениваются дебетовые карты

В этом материале собраны карты с бесплатным обслуживанием. Но это не единственный важный критерий, который может быть интересен. Чтобы найти лучшие предложения, мы также учитывали следующие факторы:

  • Платёжная система. Наиболее популярны Visa, MasterCard и отечественная «Мир». Но с последней могут быть трудности при покупках за границей и на зарубежных сайтах.
  • Кешбэк и бонусы. Если карта позволяет получить какие‑либо преференции, это автоматически делает её более привлекательной.
  • Начисление процентов на остаток. Разбогатеть благодаря этому не получится из‑за низкой ключевой ставки Ключевая ставка Банка России , однако игнорировать этот критерий было бы нечестно.
  • Надёжность банка и его положение в рейтингах.

Кредитные карты без платы за обслуживание

Карта Сбербанка без платы за обслуживание может быть и кредитной. Среди них Золотая кредитка с кредитным лимитом до 600000 рублей, а также Классическая кредитная карта с лимитом до 600000 рублей.

Держателю не придется платить за использование пластика, если речь идет о карточках Подари жизнь.

Карты Сбербанка без платы за использование ни в чем не уступают обычным картам, а если речь идет о пенсионной карточке, то она обеспечивает наиболее выгодные условия и получение до 3,5% за остаток на счете.

Такие банковские продукты станут отличным решением для людей, использующих небольшие суммы. Чтобы открыть дебетовые или кредитные карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием, необходимо обратиться в офис банка или оформить заявку на сайте.

Популярные вопросы по теме:

Карты сбербанка без платы за обслуживание

В Сбербанке можно оформить несколько карт без годового обслуживания. Это:

  • любая кредитная карта;
  • пенсионная или социальная карта;
  • моментальная. 

Дебетовые карты сбербанка с бесплатным обслуживанием

К таким относят:

  • Моментальные карты, которые можно оформить в отделении банка за 15 минут;
  • Пенсионная или социальная, предназначенная для получения выплат от государства: пенсии, пособия, начисления. 

Моментальную карту можно оформить платежной системы Visa, Mastercard, а социальную — МИР. 

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

  • Как пополнить счет Лайф банковской картой?
  • Как рассчитать сумму ежемесячного платежа по кредиту?
  • Детская банковская карта Сбербанка: плюсы и минусы
  • Как через Сбербанк Онлайн оплатить заказ косметики?
  • Как проверить банкротство физических лиц
  • Как узнать баланс карты Почта Банк: 5 способов
  • Перевод денег с баланса телефона на карту Сбербанка
  • Как взять Обещанный платеж?
  • Как войти в личный кабинет Тинькофф Банк?

Лучшие дебетовые карты

Сегодня дебетовая карта – это не просто удобный платежный инструмент, но и хорошая возможность получить дополнительную прибыль за счет кэшбэка и процентов на остаток. В борьбе за клиента банки предлагают все более привлекательные условия, поэтому при внимательном отношении к выбору карты клиент сможет получить финансовую выгоду от ее использования.

Какую дебетовую карту лучше оформить в 2020 году?

Критерии выбора дебетовой карты зависят от целей и потребностей пользователя. Наиболее выгодны в использовании пластиковые карты, объединяющие сразу несколько преимуществ.

Бесплатный выпуск и обслуживание

Бесплатное обслуживание без дополнительных условий предлагают лишь немногие банки, в большинстве же случаев такая возможность предоставляется только при выполнении одного или нескольких обязательств. Чаще всего к ним относятся поддержание на счете остатка денежных средств не ниже определенного уровня или совершение покупок на установленную сумму.

Наличие кэшбэка и бонусов

Выбирая карту с кэшбэком, обращайте внимание на условия его начисления. Высокий процент возврата банки предлагают, как правило, за покупки только в одной категории

К примеру, действующая программа лояльности может быть ориентирована на автолюбителей или путешественников. В первом случае бонусные баллы будут начисляться за покупки на АЗС и оплату сервисных услуг, во втором – за бронирование гостиниц или покупку авиабилетов. Если вы не имеете личного автомобиля и редко путешествуете, такие варианты карт будут для вас невыгодны. За любые покупки банки предлагают небольшой кэшбэк, однако, если вы часто расплачиваетесь картой, сможете получить приятный бонус в виде реальных денег или баллов.

Карты каких банков самые выгодные?

Лучшие банковские карты с кэшбэком и бесплатным обслуживанием:

  • Альфа-карта с преимуществами от Альфа-Банка
  • #всёсразу от Райффайзенбанка
  • Пора от УБРиР

Подбирать дебетовую карту необходимо в соответствии с основными целями ее использования

Если вы не можете определить категорию, в которой чаще всего делаете покупки, обратите внимание на карты с начислением кэшбэка за все

Дополнительная информация по дебетовым картам в России

  • Сколько делается дебетовая карта Сбербанка
  • Сколько стоит дебетовая карта Сбербанка
  • Почему могут отказать в выдаче дебетовой карты
  • Рейтинг дебетовых карт с кэшбеком
  • Отличие дебетовой карты от зарплатной
  • С какого возраста можно получить банковскую карту

Citi Priority MasterCard World от Ситибанка

Удобным расчетным инструментом для тех, кто много путешествует, является дебетовая карта от самого надежного российского банка, по версии Forbes в 2016 г., Ситибанка. Бесплатной она становится при условии поддержания среднемесячного баланса в размере от 400 тыс. р. или эквивалента в валюте. Годовая ставка на остаток средств — до 8%. Основное преимущество в том, что в банке можно открыть карточный счет в любой валюте:

  • долларах США;
  • евро;
  • швейцарских франках;
  • британских фунтах и др.

Владельцу доступны следующие привилегии:

  1. Снятие наличных во всех банкоматах мира бесплатно при условии, что среднемесячный баланс на карте будет составлять более 400 тыс. р.
  2. Осуществление бесплатных рублевых переводов в другие банки через CitiPhone, в Citibank Online, Citi Mobile.
  3. Возможность стать участником программы Citi Select, просто подтвердив свое согласие после получения пластика. Владелец платежного инструмента будет получать бонусные баллы при совершении покупок с возможностью обмена их на деньги, баллы партнеров Банка или промокоды. 1 селект равен 20 потраченным рублям.

Если установленный среднемесячный баланс за календарный месяц, предшествующий расчетному, будет нарушен в сторону уменьшения, то банк возьмет плату за обслуживание в размере 250 р. При расчете среднемесячного баланса, берут остатки на начало каждого дня месяца по всем счетам держателя карты. Складывают их, а сумму делят на число календарных дней в месяце.

Дебетовые карты VISA Platinum и Gold MasterCard от Русского ипотечного банка

Коммерческий «Русский ипотечный банк» предлагает бесплатные накопительные карточки VISA Platinum и Gold MasterCard. Это дебетовая карта без платы за обслуживание при условии (достаточно, чтобы выполнялось одно):

  • ежедневный остаток на ней равен или больше 10 тыс. р., $150, € 150;
  • у владельца имеется действующий онлайн-вклад;
  • карта новая: в первые 2 месяца с момента выпуска карты.

Характеристики обеих идентичны:

  1. Максимальная процентная ставка в рублях — 8,5%, в долларах — 1,75%, в евро — 1%.
  2. Cashback — максимум 3%. Рассчитывается за период равный 1 календарному месяцу. Оплата налогов, коммунальных, телекоммуникационных услуг, штрафов, сборов и т.п. при расчетах не учитываются. Начисляемая сумма ограничена 5 тыс. р. или $/€ 75.
  3. Проценты рассчитываются ежедневно, а выплачиваются ежемесячно.
  4. Съем наличных возможен без комиссии в банкоматах Банка и банка-партнера ВТБ, но сумма не должна превышать 150 тыс. р. в месяц или 2 тыс. в валюте. Если сумма выше, то взимается комиссия в размере от 1 до 5%, но не менее 200 р. или 5 $/€.
  5. Плата за SMS-информирование не взимается.
  6. Без комиссии осуществляются переводы между картами Банка. При осуществлении перевода с участием другого банка, последним может взиматься комиссия за перевод. Если со сторонних банков поступила сумма свыше 150 тыс. р., то будут начислены комиссионные 1,5% от суммы, превышающей установленную.

Начисление процентов по ставке в максимальном размере начинается после окончания первого расчетного периода и наступления второго. Исчисление идет от даты выпуска и активации карты. Обязательное условие — наличие операций по оплате услуг, товаров, пополнению специального карточного счета в течение этого периода.

«Пакет Простой доход» MasterCard Gold от Локо-банка

Оформить выгодную дебетовую карту категории Gold с целью получения высокого процента на остаток можно в Локо-банке. Валюта — рубли, доллары, евро. При остатке от 20 тыс. р. годовой процент от 4 до 8,5%. На остаток в долларах от 500 у.е. начисляется процент от 0,75 до 1,5, а от 400 € — 0,75-1%.

Чтобы получить такие ставки нужно выполнить 2 условия:

  1. Не допускать уменьшение ежедневного остатка на специальном карточном счете ниже 20 тыс. р., 0,5 тыс. долларов или 0,4 тыс. евро.
  2. Сумма, ежемесячно потраченная на покупки в торгово-сервисных предприятиях, на платежи в Локо онлайн, должна быть больше или равной 20 тыс. р., 0,5 тыс. $ или 0,4 тыс. €.

Есть определенные условия и для получения минимальных процентных ставок. Их 3, два первых — такие же, как и для получения максимальной ставки, а выполнение третьего допускает начисление процентов при превышении ежедневного остатка свыше 5 млн в рублях, 50 тыс. в долларах и 40 тыс. в евро. Выполнить достаточно одно из этих трех условий. Если не выполнено ни одно, то проценты не начисляются. Годовое обслуживание как основной, так и дополнительной карты осуществляется без комиссий.

На снятие наличных существует месячный лимит:

  • 300 000 в рублях;
  • 10 000 в долларах;
  • 10 000 в евро.

ВТБ / Мультикарта

Банк ВТБ активно рекламирует свою дебетовую Мультикарту.

Условия обслуживания

Название говорит само за себя. Карта открывается в трех валютах: рублях, долларах и евро. По обслуживанию одна из самых дорогих из нашего обзора:

  • 0 ₽, если были расходные операции от 5 000 ₽ за расчетный период;
  • 0 ₽ в 1-й месяц обслуживания при оформлении заявки онлайн;
  • 249 ₽ в остальных случаях.

Размер процента на остаток зависит от суммы трат в течение расчетного периода:

  • 1 %, если траты 5 000–15 000 ₽;
  • 2 %, если траты от 15 000 до 75 000 ₽;
  • 6 % (7 % по платежной системе МИР), если траты более 75 000 ₽.

Комиссии за снятие наличных и переводы также зависят от суммы трат:

Бонусная программа

ВТБ предлагает разнообразную бонусную программу. Накопленные бонусы расходуются на товары и услуги из специального каталога банка. Клиент может подключить одну из опций.

Коллекция. Позволяет получать бонусы за любые покупки, конкретный процент зависит от суммы ежемесячных трат и остатка денег на счетах.

Сбережения. Позволяет увеличить доходность по накопительному счету и вкладам.

Cash Back и Авто. Возвращает процент за траты на АЗС, парковках.

Путешествия. Клиент получает мили за свои расходы и может потратить их на путешествия (отели, билеты, аренда авто и др.) из каталога банка.

Заемщик. Клиент получает снижение процента по кредиту, в том числе и ипотечному.

Cash Back и Рестораны. Повышенный кэшбэк за оплату счетов в ресторане, кафе, кино и театрах.

Банк Хоум Кредит / Польза

Дебетовая карта Польза на сайте Банка Хоум Кредит обозначена знаком “Банки.ру рекомендует”. Рассмотрим, за что она могла получить такой знак.

Условия обслуживания

В первые 2 месяца пользования пластиком банк не берет комиссию за обслуживание. С 3-го месяца эта услуга стоит 99 ₽, но может быть и 0 ₽, если клиент выполнит одно из условий:

  • ежедневный остаток – не менее 10 000 ₽;
  • траты – от 5 000 ₽ за расчетный период.

Наличные бесплатно можно снять в любых банкоматах (ежемесячно до 20 000 ₽). Комиссия за переводы до 20 000 ₽ в месяц начисляется, но возвращается на счет в виде кэшбэка.

Процент на остаток:

  • 6 % на остаток до 300 000 ₽ при оплате за расчетный период на сумму от 5 000 ₽;
  • 3 % на остаток от 300 000 ₽ при оплате в месяц на сумму от 5 000 ₽;
  • 0 % в остальных случаях.

Бонусная программа

Клиент может быть подключен к бонусной программе при заключении договора на открытие счета. За совершение покупок и оплаты их карточкой он получает бонусные баллы:

  1. Базовые начисляются за оплату товаров и услуг во всех категориях, кроме “АЗС”, “Аптеки” и “Кафе и рестораны”, – 1 %.
  2. За оплату в “АЗС”, “Аптеки” и “Кафе и рестораны” – 3 %.
  3. Акционные – за покупки в магазинах-партнерах.

Расходование баллов возможно, если на бонусном счете накопится 500 и более баллов. В личном кабинете клиент может выбрать расходную операцию, которая была им оплачена с помощью банковской пластиковой карты Польза, и возместить потраченную сумму с помощью накопленных баллов. Срок действия баллов – 1 год.

Ряд других предложений

Особым спросом пользуются сегодня карты рассрочки, которые выпускают некоторые российские банки.

Самой известной стала «Совесть» банка QIWI.

Период рассрочки достигает 12 месяцев. Кредитный лимит – 300 тыс. ₽. Оплата за использование не взимается.

Финансовая организация предлагает клиентам бесплатно оформить виртуальную кредитку «Kviki», для совершения онлайн покупок.

Выпуск карточки – мгновенный, действует продукт 3 месяца. Кредитный лимит – 300 тыс. ₽. Кэшбэк достигает 20%.

Бесплатно выпускается и обслуживается Халва Совкомбанка, позволяющая покупать в рассрочку. Размер кредитной линии достигает 300 тыс. ₽.

Бесплатные карты банка Тинькофф

Тинькофф банк предлагает клиентам старше 18 лет дебетовые карты с бесплатным обслуживанием на следующих условиях (должно выполняться хотя бы одно):

  • наличие открытого вклада
  • сумма остатка на карточном счете превышает 30 тыс. рублей (1000 долларов или 1000 евро)
  • клиент имеет действующий кредит в банке

В противном случае, ежемесячно со счета клиента будет списываться 99 рублей (1 доллар или 1 евро).

Остальные тарифы и лимиты представлены в таблице.

СМС-банкинг, р./мес.

39

Проценты на остаток

— 7% — при сумме покупок от 3000 р.

— 3% — при сумме покупок до 3000 р.

Внутрибанковские и межбанковские переводы

без комиссии

Ежемесячный лимит на обналичивание, руб.

150 тыс.

Комиссия за выдачу наличных в любых банкоматах

в пределах лимита

— без комиссии при снятии от 3000 р.

— 90 р. – при снятии менее 3000 р.

Комиссия за превышение лимита выдачи наличных

2% (минимально 90 рублей за операцию)

Процент возврата средств за безналичные покупки (кэшбек) определяется следующим образом:

  • 5% — в торговых точках, которые клиент самостоятельно выбрал в веб-банкинге
  • от 3 до 30% — за операции в магазинах-партнерах
  • 1% — за прочие платежи

Важно

Оформление платежного инструмента производится только в режиме онлайн, а доставка осуществляется курьерской службой.

Tinkoff Black

Банк предлагает открыть пластиковое платежное средство в трех валютах. По всем из них обслуживание с нулевой комиссией. Но по рублевому счету надо выполнить одно из условий:

  • иметь более 50 000 рублей на вкладах или в кредите,
  • за расчетный период хранить не менее 30 000.

Кроме того, у Тинькофф Банка традиционно привлекательная программа кэшбэка. За каждую покупку возвращаются реальные, а не виртуальные деньги:

  • 1 % от простых покупок,
  • 5 % от товаров из выбранных категорий,
  • до 30 % от покупок у партнеров.

Напоминаю, что Тинькофф – это интернет-банк, который общение с клиентом проводит в интернет-пространстве. Поэтому оформить и получить карточку можно, не выходя из дома.

Какие еще выгодные условия предлагает банк:

  • начисление 6 % годовых на остаток, но при условии хранения на счете до 300 000 и оплаты покупок на 3 000 рублей за расчетный месяц. Во всех остальных случаях доход не начислят;
  • бесплатные внешние и внутренние переводы денег;
  • снятие наличных денег в банкоматах-партнерах без платы до 150 000 в месяц и при сумме операции от 3 000 рублей;
  • до 20 000 рублей перевод без комиссии на карточку другого банка;
  • без комиссии внесение наличных денег до 300 000 через партнеров.

MasterCard World «Супер3» ВТБ Банка Москвы

Заслуживает внимания и дебетовая карта ВТБ Банка Москвы без абонентской платы «Супер3» с приложением к ней «Тройка». Годовое обслуживание основной и дополнительной карт бесплатное при соблюдении хотя бы одного из 2 условий:

  • наличие минимального остатка 30 тыс. р.;
  • ежемесячный расход от 15 тыс. р.

За первый месяц обслуживание бесплатное. В случае несоблюдения обязательных условий начиная со второго месяца насчитывается комиссия 99 руб. за основной продукт и 69 руб. за дополнительный.

Держателю «Супер3» доступны следующие преимущества:

  1. При оплате картой всех покупок, включая услуги, продукты, другие товары, на баланс «Тройки» поступает Cashback до 5%.
  2. Появляется возможность совершать поездки в метро, на другом общественном транспорте за счет средств Банка.
  3. При совершении покупок на сумму более 10 тыс. р. на протяжении первых 30 дней после выпуска карты, предоставляется 10 приветственных поездок.

Банк насчитывает Cashback до 10 числа каждого месяца. Получив СМС-оповещение о начислении, его можно использовать для поездок:

  • на наземном транспорте, монорельсе, МЦК, метро;
  • в аэроэкспрессе;
  • посещения катков, московского зоопарка, Третьяковской галереи, планетария.

Приложение Тройка со счетом карты «Супер3» не связано. Для его использования необходимо записать на него проездной билет, присутствующий в тарифном меню. Покупка проездного билета в метро за счет Cashback недоступна.

Восточный банк / №1 Ultra

Посмотрим, насколько хорошие условия для рядового пользователя предлагает банк “Восточный” и его дебетовая карта №1 Ultra.

Условия обслуживания

За оформление придется заплатить 500 ₽. Восточный не возьмет плату за обслуживание, если соблюдено хотя бы одно из условий:

  • в первый месяц открытия карты;
  • на счете 0 ₽ в течение расчетного периода;
  • неснижаемый остаток на счете – от 50 000 ₽;
  • поступление на счет заработной платы, пенсионных выплат.

Во всех остальных случаях плата ежемесячно составит 150 ₽.

На остаток по карточному счету от 10 000 до 1 млн ₽ начисляют проценты. Для получения максимального дохода в 7 % надо купить и оплатить товары на сумму не менее 10 000 ₽ за расчетный период.

За снятие наличных от 3 000 ₽ в банкоматах любых банков платить не придется, за меньшую сумму клиент отдаст 90 ₽. Установлен лимит в 300 000 ₽ в день. Переводы денег бесплатные.

Бонусная программа

Условия бонусной программы:

Оформление и получение бесплатной карточки

Для того чтобы узнать особенности бесплатной дебетовой карточки и оформить ее для себя, потребуется личный визит в отделение Сбербанка. Оформление не может осуществляться ни по доверенности, ни в режиме онлайн. Обязательно наличие паспорта с регистрацией – временной или постоянной. Пластиковую карту имеет право получить:

  • Гражданин Российской Федерации.
  • Гражданин другого государства, при наличии регистрации.
  • Лицо, не имеющее гражданства РФ, но имеющее регистрацию.

В отделении Сбербанка пишут заявление на выпуск выбранной пластиковой карточки. В том случае, если это – не именная карта Momentum, она будет выдана в течение 10 минут. Если же дебетовая карта предназначается для получения пенсий и прочих социальных выплат, потребуется выпуск именной карточки. Тогда после процедуры оформления она будет готова в течение 10 последующих дней. Для удобства можно оставить в отделении Сбербанка свой контактный телефон и сотрудники сообщат, когда карта будет готова.

Забрать карту можно самостоятельно, либо доверить это своему представитель, снабдив его нотариальной доверенностью. Доверенность должна оговаривать право получения пластиковой карточки и нераспечатанного конверта с пин-кодом.

MTS Cashback

Еще одна интересная карточка с бесплатным обслуживанием — это пластик MTS Cashback, выпущенный одноименным банком.

Перечислим особенности этой карты. За покупки по пластику его владельцы получают повышенный кэшбэк в размере 5% в категориях «Доставка готовой еды», «Кафе и рестораны», «Магазины детских товаров», «Магазины одежды». Категории с повышенным кэшбэком могут быть изменены (актуальные рубрики указываются на сайте банка).

За траты в прочих сегментах организация возвращает держателям пластика 1%. Полученные баллы можно потратить на оплату связи оператора МТС или на покупки гаджетов в одноименных салонах.

На остаток по счету на карточке банк начисляет клиентам 3,5% годовых. Если средств на счете больше, чем 300 000 рублей, то на сумму, превышающую лимит, будет начислено 2% годовых.

В отличие от остальных вышеописанных карт, за выпуск пластика MTS Cashback банк взимает с клиентов плату — 299 рублей. Однако эта карточка имеет и еще одну особенность — она может быть кредитной. Тем людям, которые активно пополняют карту и совершают по ней покупки, банк может предложить кредитный лимит (размером до 500 тысяч рублей).

Плата за услугу СМС-инфомирования по данной карточке стандартна для российского рынка — 59 рублей в месяц.

Подать заявку на выпуск MTS Cashback вы сможете здесь.

Ознакомиться с условиями дебетовых карт остальных банков и подобрать наиболее оптимальный для себя вариант можно на этой странице.

pro-banking.ru

Рубрика: 

Советы, инструкции и пошаговые руководства

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием и кэшбеком — с 1 по 10 место

Дебетовая карта от РОСБАНК «Можно всё»

Бесплатное обслуживание если выполнены некоторые условия

Кэшбэк до 10% на выбранные категории

До 7% на остаток по #МожноСЧЁТу

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Райффайзен Банк «CashBack»

Бесплатное обслуживание

Бесплатное снятие наличных в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров

Кэшбэк 1,5% рублями со всех покупок

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Райффайзен Банк «Всё сразу»

Бесплатное обслуживание карты

Кэшбэк до 3,9% за любые покупки

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Восточный Банк «Ultra»

Бесплатное обслуживание карты

7% кэшбэк на онлайн-покупки

5% годовых доход на остаток

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Альфа-Банк «Пятёрочка»

Бесплатное обслуживание

До 2 баллов за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Пятёрочка»

1 балл за каждые 10 ₽ покупки в других магазинах

Накопленными баллами вы можете полностью или частично оплатить товары в магазинах «Пятёрочка»

Курс списания 10 баллов = 1 рубль

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Альфа-Банк «Перекрёсток»

Бесплатное обслуживание

До 7 баллов за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Перекрёсток»

1 балл за каждые 10 ₽ покупки в других магазинах

Накопленными баллами вы можете полностью или частично оплатить товары в магазинах «Перекрёсток»

Курс списания 10 баллов = 1 рубль

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Альфа-Банк «Аэрофлот Black Edition»

Бесплатное годовое обслуживание

До 6% на остаток по счету

До 2 миль за каждые 60 рублей

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Альфа-Банк «AlfaTravel»

Бесплатное годовое обслуживание

9% милями от трат на travel.alfabank

3% милями за покупки

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Альфа-Банк «Альфа-Карта Premium»

Бесплатное годовое обслуживание

Кэшбэк до 2% от всех покупок

До 5% годовых на остаток

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Альфа Банка «Яндекс.Плюс»

Кэшбэк 1% на все покупки

Кэшбэк до 10% на сервисах Яндекса

Больше выгоды от подписки Яндекс.Плюс

Оформить онлайн

6 место. Тинькофф Блэк — Visa, MasterCard, МИР

6 место

Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У Тинькофф Блэк есть много бонусных предложений от магазинов-партнеров с кэшбэком до 30%. При большом остатке обслуживание будет бесплатным.

Условия
Для бесплатного обслуживания нужно поддерживать большой остаток.

Использование
Тинькофф предлагает удобную карту для активной оплаты.

Бонусы
По спецпредложениям от партнеров можно получить большой кэшбэк.

Надежность
Тинькофф поддерживает достаточный уровень надежности.

Доступность
Оформить карту можно с доставкой на дом.

  • Условия бесплатного обслуживанияежемесячный остаток от 50 000 рублей
  • Снятие наличныхв банкоматах Тинькофф — бесплатно, в других банкоматах — бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей
  • Проценты на остаток 10% годовых при сумме трат от 3 000 рублей в месяц
  • Бонусы за покупкикэшбэк до 5% в избранных категориях (меняются каждый квартал), до 1% за остальные покупки, до 30% у партнеров
  • Дополнительные возможностидополнительные счета в долларах и евро, бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
  • Сроки оформления2-3 дня

Преимущества

  • Быстрая доставка по всей России
  • Разнообразные предложения от партнеров банка
  • Снятие наличных без комиссии
  • Можно оформить как мультивалютную

Недостатки

  • Проценты начисляются только при тратах
  • Иногда — неудобные категории повышенного кэшбэка

Подробнее

Банк “Открытие” / Opencard

Рассмотрим, какие особенности имеет эта дебетовая карта.

Условия обслуживания

Годовое обслуживание бесплатное без каких-либо условий. Это одно из ее главных преимуществ перед пластиковыми платежными средствами других банков. Но есть плата за выпуск 500 ₽, которая вернется бонусными рублями после трат на сумму от 10 000 ₽.

Другие условия:

  1. Снятие наличных в банкоматах любых банков – 0 ₽. Лимит на снятие – до 200 000 ₽ в день и до 1 млн ₽ ежемесячно.
  2. Любые переводы, в том числе по услугам ЖКХ, – без комиссии. По переводам на карточки других банков действует ограничение – не более 20 000 ₽ за расчетный период. Если больше, то комиссия составит 1,5 % (минимум 50 ₽).
  3. Три валюты: ₽, $, €.

Бонусная программа

“Открытие” предлагает два вида бонусной программы. Чтобы получить повышенные проценты, необходимо соблюсти ряд условий.

Повышенный кэшбэк в выбранной категории до 11 %

Возврат бонусными рублями до 3 % с оплаченных чеков

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием и кэшбэком — с 22 по 30 место

Дебетовая карта от УБРиР «ПОРА»

Бесплатное обслуживание карты

Кэшбэк в рублях до 6%

Проценты на остаток до 6% годовых

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Sbibankllc «Свой круг»

Программа лояльности и Кэшбек до 20%

Общий счёт для всех близких с 5,5% на остаток

Бесплатное снятие наличных в банкоматах всего мира

Оформить онлайн

Дебетовая карта от УралСиБ «Прибыль»

Бесплатное обслуживание карты

Кэшбэк до 3%

До 6,25% годовых на остаток

Бесплатно — снятие наличных в банкоматах любых банков от 3000 руб.

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Банка Открытие «Opencard»

Обслуживание карты бесплатно

11% кэшбэк на любимые категории или 3% за все покупки

Без комиссии переводы на карту другого банка по номеру телефона

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Банка ВТБ «Мультикарта»

Выпуск и обслуживание карты бесплатно

Cash Back до 1.5%

Оформить онлайн

Дебетовая карта от Citibank «Citi Priority»

Обслуживание карты бесплатно при выполнении условий

Кэшбэк без лимитов по выплате до 10%

Онлайн переводы 0 ₽

Снятие наличных в любых банкоматах 0 ₽

Оформить онлайн

Дебетовая карта от LockoBank «ЛокоЯрко»

Обслуживание карты бесплатно при определённых условиях

Push/SMS — и информирование тоже бесплатно

Кэшбэк от партнёров до 30%

4,5% доход годовых на остаток по вашей карте

Оформить онлайн

Дебетовая карта от LockoBank «Простой доход»

Бесплатное обслуживание — при соблюдении условий

Бесплатные переводы номеру карты в ДБО (Интернет и мобильный банк) – до 20 000 руб./мес.

Бесплатное пополнение в ДБО (Интернет и мобильный банк)  – до 100 000 руб./мес.

Бесплатное снятие в в чужих банкоматах – до 20 000 руб./мес

Процент на остаток до 5,5%

Cashback в размере 1% Партнерский Cashback до 30%

Оформить онлайн

Дебетовая карта от ФОРАБАНК «Всё включено»

Повышенный кэшбэк до 7%

Доход на остаток

Бесплатное обслуживание

пополнение и снятие

Оформить онлайн

Как начисляется комиссия

Стоимость годового обслуживания банковской карточки зависит от условий, на которых платежный инструмент оформляется.

К примеру, пластиковые карты, выпускаемые Сбербанком, являются отдельным продуктом и оплачиваются, согласно условиям оформления.

Некоторые финансовые организации выпускают бесплатные банковские карты для потребителей, открывших депозитный вклад.

Тарифы платежных инструментов, принадлежащих одной платежной системе, не имеют отличий.

Например, карточные продукты системы MasterCard Standart могут быть как стандартными кредитками, так и кобрендинговым инструментом.

Стоимость годового обслуживания пластика в обоих случаях обойдется в 700-900 ₽ в год. За обслуживание некоторых банковских карточек оплата взимается, начиная со второго года пользования.

Итоги

Подводя итог и завершая нашу тему, хочу еще раз сказать вам о том, что найти совершенно бесплатный «пластик», который не будет просить у вас ни платы за обслуживание, ни платы за проведение каких-либо операций, нигде не найти. Будьте уверены, что, если банки не установят для вас повышенную комиссию за обналичивание средств, то их непременно «стянут», когда вы решите перевести деньги на другую карточку. Бороться с такой несправедливостью совершенно бессмысленно, а потому, куда более разумно просто сделать ее минимальной.

Так, лично я считаю, что имеет смысл выбрать банк, который предлагает наиболее адекватные условия при отсутствии платы за обслуживание

Прошу вас обратить внимание на предложения банка Открытие и, конечно же, моего фаворита – Тинькофф банка. Кстати, говоря о последнем, не могу не упомянуть о том, что вам не придется тратиться на абонентскую плату, если на счету всегда будет присутствовать сумма от 30 000 рублей

Если же это условие не выполняется, то кэшбек обязательно покроет эту смешную сумму в 99 рублей. Успешной вам охоты на лучший дебетовый продукт и, как всегда, до скорых встреч!

 428 

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий