Отзывы о кредитных картах банка райффайзенбанка

За что кэшбэк НЕ начисляют

Ой, что это? ЭТО ЗВЁЗДОЧКА!:

Конечно, уж совсем-совсем «без ограничений» не получилось. Условия и звёздочки тут всё-таки есть — но, справедливости ради, в «чёрном списке» находятся вполне стандартные операции:

Пополнения, снятие наличных, переводы по карте, пополнение эл. кошельков, платежи за мобильную связь, платежи по кредитам, оплата услуг, налоги, штрафы, покупка облигаций, лотерейных билетов, азартные игры (пари, ставки, казино и т.п.), переводы в страховые компании, оплата брокерских услуг, переводы в паевые фонды; операции в ломбардах; покупки в рассрочку; мошеннические операции (заработок на программе лояльности), отмена операции (отказ от товаров, услуг или работ, возвраты средств), на операции в рамках предпринимательской деятельности, клиент должен банку по другим продуктам или его счета арестованы судом, заблокированы или закрыты, участие в партнёрской программе приостановлено.

Надо сказать, что за такие «взаимоисключающие параграфы» — говорят, что кэшбэк без ограничений, а они всё-таки есть — «Райффайзенбанк» получил по шапке от Федеральной антимонопольной службы (ФАС) России:

Правда, банк уже исправился, так что сейчас вы видите честную рекламу:

Полный список «отказных» МСС-кодов с комментариями:

За мобильную связь, налоги и ЖКХ, конечно, обидно. Но, справедливости ради, всё остальное — не так уж и критично.

Преимущества

Дебетовая карточка Мир выдается сразу, это российский банковский продукт, защищенный от внешнего влияния. Кроме того, владельцы карты могут:

  • пользоваться банкоматами базового банка и партнерскими без %;
  • бесплатно работать с интернет банком и мобильной версией;
  • пользоваться скидками, предоставляемыми партнерами Райффайзенбанка;
  • участвовать в программе «Скидки для Вас», обеспечивающей до 30% скидок при покупке товаров у партнеров;
  • оплачивать покупки бесконтактным способом;
  • пополнять счет различными способами;
  • использовать специальные предложения банка.

Владельцы зарплатного варианта имеют возможность заказать несколько дебетовых карт в иностранной валюте – долларах, евро. Клиентам начисляется повышенная ставка «На каждый день» по накопительному счету. Предоставляются льготные условия при получении кредита.

Как всё работает?

Правила оформления и получения

Чтобы оформить зарплатную карту и получать кредит по ней, необходимо соответствовать некоторым требованиям Райффайзенбанка:

  • быть гражданином России возрастом от 23 до 55 лет женщинам и до 60 лет мужчинам;
  • иметь постоянную работу в регионе, где оформляется карта;
  • наличие трудового стажа более полугода.

Кроме этого, для оформления карты понадобится собрать пакет документов:

  1. Ксерокопию паспорта гражданина России (всех страниц).
  2. Заполненную анкету-заявление.
  3. Справку о доходах. Сумма месячной зарплаты без налогов должна составлять:
    1. Москва и область – 20 тысяч руб.;
    2. Санкт-Петербург и область – 15 тысяч руб.;
    3. Остальные регионы РФ — 9 тысяч руб.
  1. Справки, подтверждающие отсутствие непогашенных судимостей.
  2. Наличие рабочего и сотового/городского телефона для связи.

Существует несколько способов оформления зарплатной карты Райффайзенбанка:

  • посещение ближайшего филиала банка;
  • заполнение и подача онлайн — заявки на официальном сайте;
  • вызов специалиста, который окажет помощь в заполнении документов и в выборе оптимальных условий кредитования;
  • при помощи интернет-банка или мобильного банка.

Основные условия и возможности карты:

Услуги Условия Возможности
Накопительный счёт • Для владельцев зарплатных карт 6% годовых; • Для остальных – 5%. • Накопление денежных средств; • Пополнение баланса счёта; • Снятие средств со счёта; • Безопасное пользование.
Вклады • Можно открыть сроком на 1 и 3 месяца, на полгода или на 1 — 2 года. • Минимальная сумма вклада 30 000 руб. • Снятие денежных средств в любое время; • Капитализация процентов; • Повышение ставок при увеличении суммы вклада.
Потребительский кредит • Срок кредитования – до 5 лет; • Сумма – до 2 млн. руб.; • Комиссия – 16,9% годовых. • Открывается в российских рублях; • Возможность досрочного погашения; • Неустойка за просроченные платежи – 0,1% с суммы задолженности.
Ипотека Оформляется под проценты: • 7,5%; • 8,85%; • 9,9%; • 11%.

Тарифы

Райффайзенбанк имеет несколько пакетов услуг. Самый популярный из них — «Зарплатный».
Тарифы по обслуживанию банковских карт:

  1. MasterCard Standard Weekend, MasterCard Standard Design /Visa Classic Salary Design, MasterCard Unembossed /Visa Unembossed, Visa Classic /Visa Classic Salary/Master Card Standard, MasterCard GOLD Package / Карта МИР / Visa Platinum Premium/MasterCard World Black Edition Premium: годовая комиссия за обслуживание банковских карт — не взимается, ежемесячная комиссия за обслуживание основной/дополнительной банковской карты — не применимо.
  2. Visa Classic TRAVEL: Пакет Услуг «Оптимальный» 500, ежемесячная комиссия за обслуживание основной/дополнительной банковской карты — не применимо.
  3. MasterCard World Buy&Fly Premium Rewards, MasterCard Buy&Fly WBE Premium Rewards: годовая комиссия за обслуживание банковских карт — не применимо, ежемесячная комиссия за обслуживание основной/дополнительной банковской карты — 299 рублей.
Валюты дебетовых карт $
Годовое обслуживание Visa Classic / Mastercard Standard
Годовое обслуживание Visa Classic Travel
Уведомления об операциях 60 ₽ 2 $ 2 €
Снятие наличных в банкоматах банка и банках-партнерах
Снятие наличных в сторонних банкоматах 1%, минимум 100 ₽ 1%, минимум 3 $ 1%, минимум 3 €

Полную версию тарифов на обслуживание можно посмотреть на официальном сайте банка.

Индивидуальное зарплатное обслуживание

Индивидуальное зарплатное обслуживание — это комплекс дополнительных преимуществ, услуг и сервисов к карте, доступный при условии перевода заработной платы в Райффайзенбанк самостоятельно или по заявлению в бухгалтерию.
Преимущества:

  • бесплатный пакет услуг «Зарплатный»;
  • бесплатное неограниченное количество дебетовых карт ₽$€ в пакете услуг «Зарплатный»;
  • повышенная ставка по накопительному счету «На каждый день»;
  • бесплатное пополнение карты банка с карты любого другого банка в Райффайзен-Онлайн;
  • сниженные ставки по кредитам и кредитным картам.

Дополнительные преимущества:

  • бесплатный и удобный интернет-банк и мобильный банк Райффайзен-Онлайн;
  • бесплатные пакеты услуг «Оптимальный», «Золотой», «Премиум Директ», «Премиальный» и «Премиальный 5» при выполнении соответствующих условий;
  • снятие наличных без комиссии в более чем 18 000 банкоматов банка и партнеров;
  • скидки до 30% при оплате картой покупок у 4000 партнеров «Скидки для Вас»;
  • подписка на коммунальные платежи, штрафы и налоги без необходимости заполнения реквизитов и оплата без комиссии в Райффайзен-Онлайн;
  • 2 бесплатных снятия в любом банкомате мира в месяц.

Что нужно, чтобы стать индивидуальным зарплатным клиентом:

Бесплатно, бесплатно, бесплатно…

По карте есть много приятных и бесплатных «плюшек»:

Бесплатное обслуживание


«Пластик» выпускается и обслуживается абсолютно бесплатно — без «звёздочек», как говорит сам «Райф».

В 2 000 банкоматах «Райффайзена» по всей России. Макс. лимит на снятие — 200 000 руб. в сутки или 1 млн в месяц.

А ещё есть 22 000 партнёрских банкоматов, где снятие также будет бесплатным. В их числе — «Росбанк», «Уралсиб», «МКБ», «ЮниКредит Банк», «Россельхозбанк», «Открытие», «Энерготрансбанк», «Газпромбанк».

Бесплатные переводы в другие банки

Лимит по номеру телефона очень приличный — 100 000 рублей. Переводы идут через Систему быстрых платежей ЦБ РФ. Если больше, комиссия невелика — всего 0,5%.

Бесплатная оплата ЖКХ

Оплата коммунальных платежей, электроэнергии, услуг связи и иные услуги в банкоматах Райффайзенбанка — всё без комиссии. Если, конечно, в списке поставщиков есть ваш.

Бесплатная курьерская доставка

Карту «Кэшбэк» можно не только забрать в отделении, но и получить в любом удобном месте от курьера. Единственный нюанс — доставка будет бесплатной только для новых клиентов «Райффайзена».

Преимущества дебетовой Кэшбэк карты

Новый карточный продукт Райффайзенбанка может составить хорошую конкуренцию действующим предложениям на рынке. В числе его достоинств можно назвать:

  1. Бесплатное обслуживание. Банк не предъявляет требования к минимальной сумме покупок или к размеру остатка.
  2. Максимально простая и прозрачная схема начисления кэшбэка. Данная бонусная программа не предусматривает повышенных категорий и лимитов. С любой покупки возвращается фиксированный процент. При этом вознаграждение сразу выплачивается в рублях.
  3. Возможность оформления бесплатной дополнительной карты. За все покупки, оплаченные дополнительной дебетовкой, также будет начислен кэшбэк.
  4. Удобное пополнение. На дебетовку можно бесплатно перевести деньги с карты любого банка.
  5. Привилегии от платёжной системы MasterCard. Владелец пластика может получать скидки и специальные предложения от партнёров системы (например, 10%-ый дисконт при бронировании отелей).

Также клиентам Райффайзенбанка предлагается бесплатная курьерская доставка пластика на дом. Пользователю не нужно тратить время на посещение офиса для оформления и получения карточки.

Карта ВСЁ СРАЗУ. Недостатки

1 Риск отмены программы лояльности.

Риски отмены программы лояльности, либо её изменения в худшую сторону, либо аннулирования баллов клиента из-за подозрений в мошеннических операциях уже были рассмотрены выше, однако я решил продублировать данную информацию, поскольку это основной недостаток карточки «ВСЁ СРАЗУ».

2 Нет процента на остаток.

У дебетовой карточки «ВСЁ СРАЗУ» нет процента на остаток. Так что для получения дохода от размещения денежных средств в банке без накопительных счетов не обойтись.

3 Невозможно установить лимиты.

В «Райфе» нельзя установить лимиты на определенные операции, например, запретить покупки в интернете или снятие наличности в банкомате, установить максимальный порог трат за день, месяц, и т.д.

UPD: 02.05.2017
В интернет-банке стало доступным установление лимитов по карте. Можно установить лимит на выдачу наличных и переводы с карты на карту, также доступен запрет на операции в интернете:

Во избежание ненужных блокировок можно оповестить банк через ИБ о ваших предстоящих зарубежных поездках:

4 Платное смс-информирование.

Комиссия за услугу «СМС-информирование» у кредитной и у дебетовой карточек составляет 60 рублей по основной и 45 рублей по допке. Первые 2 месяца плата за услугу не взимается:

5 Комиссия за оплату за границей.

У «Райффайзенбанка», помимо невыгодного курса обмена валют, есть ещё и дополнительная комиссия в 1,65% за совершение операций за рубежом в валюте, отличной от валюты счёта (рублей):

6 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, отключить от ДБО, у АО «Райффайзенбанк» также имеются.

Получайте 1,5% кэшбэка на все покупки без условий и ограничений

Онлайн-заявка на дебетовую Кэшбэк карту от Райффайзенбанка

Действующие клиенты банка могут подать запрос на выпуск новой карточки через мобильное приложение Райффайзен-Онлайн. При первичном обращении в данную кредитную организацию заявка оформляется на официальном сайте.

Онлайн-анкета включает 3 блока:

  1. Контактная информация (ФИО, дата рождения, гражданство, номер телефона и адрес электронной почты). Для подтверждения заявки на этом шаге потребуется ввести пароль из СМС.
  2. Персональные данные. Необходимо указать реквизиты паспорта, страну и место рождения, адрес регистрации и проживания.
  3. Условия выдачи карты. Сначала нужно в предложенном списке найти город получения, а затем выбрать желаемый способ доставки (в отделение банка или курьером).

После отправки заявки в работу изготовление пластика займёт от 2 до 7 дней. О готовности карточки клиент будет уведомлён по СМС.

Оформить новую дебетовую карту Райффайзенбанка может любой пользователь в возрасте от 18 лет. Требования к гражданству и месту регистрации не предъявляются. При получении дебетовки в офисе банка или через курьера при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность, который был указан при оформлении заявки.

Оформить карту

Активация

Активировать карту возможно 3 способами:

  • в офисе (набор ПИН-кода на пинпаде);
  • через контактный центр Райффайзен Телеинфо (необходимо позвонить по номеру 8(800)700-17-17, озвучить персональные сведения и контрольное слово);
  • через устройства самообслуживания (достаточно проверить баланс пластика).

При утере карты необходимо оперативно ограничить доступ к денежным средствам. Самый простой способ — заблокировать пластик через интернет-банкинг или позвонить в call- центр.

Важно!

При увольнении рекомендуется закрыть карту, поскольку ее статус будет переведен из зарплатной в личную. Льготные условия не сохраняются, клиент несет издержки в полном объеме, связанные с выпуском и обслуживанием.

Условия и тарифы

Тарифы

Дебетовые пенсионные и зарплатные карточки используют рубли.

Услуга Стоимость
Обслуживание основной карты 750 руб./г
Дополнительная 600 руб./г
Снятие наличных в банкоматах
Снятие наличных в кассах основного банка 0,7% но не менее 300 руб.
Снятие наличных в кассах банков партнеров 1% + 150 руб.
Пополнение в безналичном варианте бесплатно
Пополнение в кассах банка через пос-терминал Менее 10 000 руб. – комиссия 100 руб., более 10 000 бесплатно
Переводы в системе Райффайзенбанка Бесплатно
Переводы на счета партнеров 1,5%, но не менее 50 руб.
Информирование по основной карте 60 руб./мес.
Информирование по дополнительному счету 45 руб./мес.
Перевыпуск 300 руб.

Фото 3. Чтобы перевести деньги с одной карты на другую пользователь набирает номер карты, сумму платежа, нажимает кнопку «Перевести деньги». Опция не оплачивается

О банке

Получение зарплаты в Райффазенбанке

Клиентам, получающим выплаты на карту, активируется бесплатный пакет «Зарплатный». Комплекс услуг включает в себя ведение счета для выплат от работодателя, а также другие банковские продукты на льготных условиях.

При зарплате от 300 тысяч рублей доступны премиальные пакеты услуг, в рамках которых предложены дополнительные преимущества и привилегии.

Зарплатные проекты Райффайзена бывают:

  • корпоративные – через работодателя;
  • индивидуальные – при самостоятельном обращении клиента.

Зарплатный проект от работодателя

Предприятие заключает договор обслуживания с банком. Работникам предлагаются бесплатные зарплатные карты с подключенным пакетом, массовое оформление проходит через бухгалтерию.

При желании можно обратиться непосредственно в банк.

Индивидуальный зарплатный проект

Если у организации нет договора с Райффайзеном, работник может сам подать заявление в банк и оформить карту. При поступлении зарплаты от 25000 рублей подключается зарплатный пакет, обслуживание становится бесплатным.

Транзакцию может выполнить бухгалтерия предприятия или работник самостоятельно. Единственное условие – «перечисление зарплаты» в назначении платежа.

Решив выполнить перевод через банк, в который приходят выплаты от работодателя, ознакомьтесь с тарифами. Межбанк часто бывает платным.

Зарплатные карты от работодателя

При заключении компанией комплексного договора с банком, каждый её работник получает соответствующую карту для зарплаты Райффайзенанка с подключенным пакетом услуг. Помимо преимуществ, обеспечиваемых Зарплатным пакетом, пользование банковской картой позволяет:

+ Получать до 30% скидки в компаниях, сотрудничающих с финансово-кредитной организацией Райффайзенбанк.

+ Открыть накопительный счёт «На каждый день» с начислением 5% годовых на любой остаток денежных средств. Зачисление средств происходит каждый день, так что заработать можно уже через сутки после открытия счёта, но выплата процентов осуществляется раз в месяц. Лимиты к пополнению отсутствуют, также есть возможность подключить автопополнение. В любое время без потери накопленных процентов можно снять любую сумму. Дополнительной мерой безопасности для защиты от мошеннических действий является то, что счёт открывается без привязанной к нему карты.

+ Пользоваться льготными тарифами на обслуживание дебетовых пластиковых карт.

+ Получать потребительский и ипотечный кредит по сниженной ставке на процент.

+ Оформлять займ при минимальном количестве документации (для потребительского займа понадобится только паспорт).

+ Пользоваться бонусами от международных систем в рамках оформленных Visa и MasterCard.

+ После получения пластика нужно провести процесс активации зарплатной карты Райффайзенбанка. Сделать это можно на официальном сайте организации, следуя соответствующей инструкции.

При принятии решения уволиться из компании, нужно поставить банк в известность. Далее возможна блокировка карты с последующей передачей её работодателю или дальнейшее пользование при условии, что будет осуществлён переход на один из тарифов для физических лиц. Клиенту лучше самому уведомить банк в день увольнения с работы. Если карта останется незаблокированной после ухода из компании, возможно её использование третьими лицами. Переход на один из стандартных тарифов будет автоматически произведён по истечении 2 месяцев с момента подачи уведомления.

Как заказать карту

Банк предусмотрел несколько вариантов открыть карты Мир.

  • В отделении банка;
  • через интернет;
  • на предприятии (зарплатный вариант);
  • обратившись на Горячую линию.

Отделение банка

Клиент обращается к сотруднику банка и пишет заявление установленного образца. Чтобы заполнить все графы необходимо иметь при себе паспорт, мобильный телефон.

Используем интернет

Фото 1. Чтобы контролировать финансовые операции и делать переводы онлайн удобно завести Личный кабинет. Для этого следует зайти на страницу банка, ввести имя и пароль, дождаться кода. Затем ввести цифры в клеточку и нажать клавишу «Войти»

Если у пользователя еще нет своего Личного кабинета, он создает его. Затем:

  • нажимает кнопку «Оставить заявку»;
  • вписывает необходимые данные;
  • оправляет;
  • после получения смс с кодом подтверждает обращение;
  • указывает, в каком отделении собирается забрать карту;
  • в установленное время приходит с паспортом и забирает карточку.

Заказ карты через сотовый

Банк предлагает бесплатное приложение «Мобильный банк».

Фото 2. В меню «Мобильного банка» клиент выбирает необходимую функцию и выполняет операцию, следуя подсказкам программы

Используя программу, клиент контролирует счет, переводит деньги, общается с офисом.

Чтобы заказать карту в мобильном приложении пользователю следует:

  • ввести логин и пароль;
  • выбрать функцию заказать карту;
  • ввести данные;
  • указать в каком отделении он планирует забрать карту;
  • отправить;
  • после получения смс с кодом, вписать цифры и отправить.

Клиенту придет сообщение с информацией, когда забрать готовую карту МИР.

Мобильная программа банка рассчитана на системы Pay:

  • Apple;
  • Samsung;

Виды дебетовых карт Райффайзенбанка

Условия оформления дебетовок так же имеют свои отличия. Рассмотрим подробнее, что предлагает к оформлению финансовая организация.

Всего карточек у банка более десятка. Мы решили распределить их по группам. Некоторые виды продуктов могут входить одновременно в несколько групп.

Карты банковской организации могут принадлежать системам Visa, Mastercard и МИР, поддерживают технологию бесконтактной оплаты.

Условно карты банка можно разделить на такие группы:

Бесплатные карты

Оплата за обслуживание этих карточек отсутствует. В перечень бесплатных дебетовок входят:

Кэшбэк карта с 1,5% кэшбэком на все покупки;

#Всесразу с кэшбэком баллами до 3,9% суммы всех покупок;

Gold Mastercard – 5% кэшбэк на АЗС. Доступна только при оформлении пакета Золотой;

Visa «ЛЕНТА-Райффайзенбанк» с 5% кэшбэком в сети магазинов «Лента».

Валютные

На счетах карт можно размещать валюту. Их оформление ничем не отличается от оформления рублевых карт.

В список карт с валютным счетом входят дебетовки:

Gold Mastercard. Доступно оформление в рублях, долларах и евро.

Premium Direct. Так же доступны три валюты, круглосуточная телефонная линия, бесплатное страхование в путешествиях для всех членов семьи;

Premium. Обналичивание за рубежом без комиссий, бесплатная страховка в путешествиях, карта Priority Pass с бесплатным обслуживанием.

Все эти карты доступны только при оформлении премиальных пакетов:

Mastercard Standard. Три валюты, бесконтактные платежи, кэшбэк до 30%, стоимость облуживания – 750 ₽ в год.

Visa Classic. На счете можно размесить три валюты, кэшбэк до 30%, бесконтактные платежи, стоимость – 59 ₽ в месяц.

С кэшбэком

При оплате картами из этой группы, владелец получает на счет определенный процент от потраченной суммы.

В группу входят следующие карточки:

Кэшбэк карта;

#Всесразу;

Gold Mastercard;

Детская.

С процентами на остаток

Карточки работают следующим образом: помимо карты, держатель открывает накопительный счет, на который банк начисляет проценты.

В перечень карточек вошли:

Кэшбэк карта;

#Всесразу;

Gold Mastercard;

BUY&FLY;

Детская;

Mastercard Standard;

Visa Classic;

Visa Classic Travel;

МИР;

«Лента».

С доставкой

При оформлении продукта следует указать именно это способ получения карточки. Работники банка позвонят и уточнят нюансы. Доставка осуществляется бесплатно.

Домой могут быть доставлены следующие карточки:

Кэшбэк карта;

#Всесразу;

Gold Mastercard;

BUY&FLY.

Системы Visa

Владельцы карточек Visa пользуются всеми привилегиями этой платежной системы. В перечень карт этой группы входят:

#Всесразу;

Premium;

Premium Direct;

Visa Classic;

Visa Classic Travel;

«Лента».

Системы Mastercard

Владельцы карточных продуктов этой группы пользуются привилегиями международной системы Mastercard.

В список карт входят:

Кэшбэк карта;

Gold Mastercard;

BUY&FLY;

Детская;

Premium;

Premium Direct;

Mastercard Standard.

С бонусами и скидками

Владельцы дебетовок получают бонусы и скидки от партнеров Райффайзенбанка. В перечень карт этой группы входят:

#Всесразу;

Gold Mastercard;

BUY&FLY;

Детская;

Premium;

Premium Direct;

Mastercard Standard;

Visa Classic;

Visa Classic Travel;

МИР;

«Лента».

С кэшбэком на продукты

Используя эти карточки, владелец получает возврат средств при покупках в продуктовых магазинах. В список карт входят:

Кэшбэк карта;

#Всесразу;

Детская;

«Лента».

Детскую карту оформляют для детей. Карточка привязана к счету карты родителей. Доставка пластика на дом осуществляется бесплатно только новым клиентам и в городах, где работает курьерская служба.

Для участников зарплатного проекта предусмотрены бесплатное обслуживание и специальные предложения.

Чтобы узнать, на какой стадии находится оформление карточки, можно воспользоваться дистанционным сервисом «Проверка готовности карты».

Виды зарплатных карт

В зарплатном пакете для получения выплат можно оформить:

  • Visa Classic;
  • Visa Classic TRAVEL;
  • MasterCard Standard;
  • МИР.

Через работодателя доступны классические Визы, стандартные МастерКард в зарплатном дизайне. Премиальные клиенты могут заказать платиновые Visa, MasterCard, а также MasterCard World Black Edition.

Какую карту можно выбрать?

Классический пластик универсален. Он представляет собой удобную альтернативу купюрам и монетам. На территории России разница между Визой и МастерКард практически незаметна.

В путешествиях за границей Visa считается более удобной для расчетов в США, MasterCard подходит для оплаты и в долларах и в евро. Обе платежные системы не работают в Крыму.

Виза Классик Трэвэл позволяет без дополнительных затрат копить кэшбэк.

Карта МИР работает в российской платежной системе на всей территории нашего государства, в том числе в Крыму. За границей ее принимают только в Армении.

Если в зарплатном проекте участвует работодатель, весь классический, стандартный пластик бесплатен для сотрудников без дополнительных условий. Когда работник увольняется, его отключают от сервиса предприятия.

Если ваши обороты по пластику существенно превышают обороты в 25000 рублей, рассмотрите другие предложения Riffeisen. Перечислим пакеты, сколько стоимость обслуживания зарплатных карт Райффайзен банка и условия их бесплатности.

Голд Premium Direct Премиальный 5
Ежемесячная комиссия, руб. 500 1500 5000
Условия для бесплатного пользования. Соблюсти в каждом месяце достаточно одно из предложенных:
Минимальное поступление зарплаты от юр.лица, руб. Не учитывается 300 тыс. 500 тыс.
Остатки на счетах, руб. 300 тыс. 1 млн 2,5 млн.
Оплата по карте, руб. 30 тыс. 75 тыс. 250 тыс.
Остатки на счетах + оплата по карточкам, руб. Не учитываются 500 тыс. + 25 тыс. 1 млн. + 25 тыс.

Карты «Мир»

Из российских инструментов банковские карточки предлагает только платежная система МИР. У бюджетников сохраняется альтернатива в виде выплат на банковский счет без привязанной карты, а также наличными через кассу. Схема внедрена, чтобы избежать заморозки денег на карточных счетах, работающих в международных системах (Виза, МастерКард). Прецедент был в 2014 году, когда появились первые санкции из-за Крыма.

 

После поступления денег на пластик клиент может их полностью или частично перевести на любую карту, выпущенную по собственной инициативе. Для оплаты в розничных магазинах в России в этом нет необходимости, закон обязал принимать МИР наравне с международным пластиком.

Дебетовые карты Райффайзенбанка

Дебетовые карты Райффайзенбанка позволяют клиентам иметь в банке свой расчетный счет и пользоваться им при помощи пластика. За это клиенты платят сумму обслуживания за период использования пластиковый карты. При этом клиентам необязательно оформлять кредит или вклады, возможно распоряжение только собственными деньгами. Такие карты могут быть использованы для начисления зарплаты, получения социальных или пенсионных выплат. Их использование осуществимо через терминалы магазинов или при помощи интернет-банкинга.

На данный момент Raiffeisen BANK предлагает следующие дебетовые карты:

  1. 1. Дебетовая карта #ВСЕСРАЗУ. Она позволяет иметь ряд преимуществ, недоступных другим картам этого банка. Самым лучшим плюсом является начисление кэшбэка за любые платежные операции, также можно открыть накопительный счет. Таким образом можно вернуть до 3,9% от любых покупок и получать 5,5% годовых при помощи накопительного счета. У карты предусмотрено бесплатное обслуживание.
  2. 2. Buy&Fly. Дебетовая карта, предназначенная для людей которые часто находятся за пределами России и совершают там покупки. Она обладает специальными преимуществами, благодаря чему, полеты в другие страны станут более выгодными. Держатели получают “Мили” каждый раз, когда тратят определенную сумму денег. Ими можно оплатить проживание в отелях или покупку авиабилета.
  3. 3. Детская карта. Дебетовая карта, использование которой предусмотрено исключительно детьми. Позволяет родителям отслеживать любые проводимые детьми финансовые операции, учит детей взаимодействию с банковскими системами и накоплению денег. Может быть с индивидуальным дизайном и иметь 5% кэшбэк.
  4. 4. MasterCard Gold Package. Карта которая выдается клиентам при условии, что они используют “Золотой” пакет услуг. Она отличается от других карт расширенным функционалом: страхование и 5% кэшбэк при оплате покупок на АЗС. Обслуживание карты бесплатное, в том числе SMS уведомления и мобильное приложение.
  5. 5. Platinum. Карты этой серии предусматривают наличие бесплатной страховки от несчастных случаев, которые могут возникнуть во время отсутствия в России. Также для держателей карт этой серии предусмотрена отдельная круглосуточная линия обслуживания, в которой эффективнее консультируют клиентов и помогают в обслуживании.
  6. 6. World Black Edition Premium. Как и у держателей карт “Платинум”, у этой серии есть бесплатное медицинское страхование, которое действует во время пребывания в других странах. Самое главное преимущество заключается в беспроцентном снятии наличных за границей. Также владельцам можно бесплатно выпустить карту Priority Pass.
  7. 7. Mastercard Standard. Это обычная дебетовая Mastercard карта, с бесплатным мобильным банком и личным кабинетом. Стоимость обслуживания составляет 750 рублей. Получить можно в день обращения в банк.
  8. 8. Visa Classic. По функциональности это такая же обычная дебетовая карта, как и Mastercard Standard, только у нее предусмотрена ежемесячная оплата за использование. У карты могут быть индивидуальные бонусы и предложения. Использование интернет-банкинга входит в стоимость обслуживания.
  9. 9. Visa Classic Travel. Рассчитана для совершения поездок в другие страны и путешествия по ним. Как и у карты Buy&Fly, у этой карты при трате определенной суммы денег на счет зачисляются “Мили”. В день рождения владельцу начисляется 1000 подарочных “миль”, а за каждые 40 рублей начисляется 1 “миля”. Обслуживание карты составляет 500 рублей.
  10. 10. МИР. Эта карта позволяет снимать деньги наличными через партнерские банки без комиссии. Карта может иметь бесплатное обслуживание, если она выпускалась при зарплатном проекте. Также на эту карту распространяются скидки более чем в 4000 магазинов.
  11. 11. Афиша Рестораны. С этой картой у держателей будут привилегии как в России, так и в других странах. Если вы оплачиваете ею заказы в заграничных ресторанах, то вы получаете кэшбэк. В Российских ресторанах владельцам карты предоставляется 10% скидка от общей стоимости заказа. Также владельцы получают бесплатную страховку.

С каждым продуктом Райффайзенбанка можно подробно ознакомиться, изучив его особенности и условия. Для этого необходимо нажать на кнопку “Подробнее” выбранного продукта. В описании продукта предоставляется вся актуальная о нем информация, в том числе тарифы карт, её бонусы, условия обслуживания и привилегии.

В сети гипермаркетов Лента покупатели могут оформить банковскую карту Райффайзенбанка по условиям, с которыми будет выгодно оплачивать покупки в этих гипермаркетах. Карта носит название “Лента” и обладает возможностью возврата части потраченных денег в виде кэшбэка, накоплением бонусов за покупки.

Важные вопросы об использовании зарплатной карты от Райффайзенбанка

Что будет, если я закрою все дебетовые карты?

Вы будете переведены на один из стандартных тарифов, так как наличие дебетовой карты – обязательное условие для предоставления привилегий в рамках индивидуального зарплатного обслуживания.

Могу ли я снова вернуться на индивидуальное зарплатное обслуживание?

Возобновите регулярное перечисление зарплаты на сумму от 25 000 рублей на дебетовую карту, и через месяц вам снова будут доступны льготные тарифы и услуги индивидуального зарплатного клиента Райффайзенбанка.

Что делать, если мне не нравится зарплатный банк, предложенный работодателем?

Станьте индивидуальным зарплатным клиентом Райффайзенбанка. Для этого оформите любую дебетовую карту на нашем сайте и начните перечислять на нее ежемесячно от 25000 рублей удобным для вас способом самостоятельно.
 

Валюты дебетовых карт


$

Годовое обслуживание Visa Classic / Mastercard Standard

0 ₽
0 $
0 €

Годовое обслуживание Visa Classic Travel

0 ₽

Уведомления об операциях

60 ₽
2 $
2 €

Снятие наличных в банкоматах банка и банках-партнерах

0 ₽
0 $
0 €

Снятие наличных в сторонних банкоматах

1%, минимум 100 ₽
1%, минимум 3 $
1%, минимум 3 €

Условия обслуживания

Выпуск дебетовки осуществляется бесплатно. Комиссия за обслуживание отсутствует на протяжении всего срока действия карты. На аналогичных условиях к основному продукту можно выпустить дополнительный пластик.

Выдача наличных денежных средств тарифицируется следующим образом:

  • в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнёров — бесплатно;
  • в кассах отделений Райффайзенбанка — с комиссией 0,7% от суммы (минимум 300 рублей);
  • в офисах и устройствах самообслуживания сторонних банков — с комиссией 1% от суммы (минимум 100 рублей).

Лимит на снятие в сутки составляет 200 000 рублей, в месяц — 1 000 000 рублей. В партнёрских банкоматах действуют отдельные ограничения на выдачу наличности.

Прочие тарифы по Кэшбэк карте представлены в таблице ниже.

Тип операции / услуги Комиссионный сбор
Пополнение с карты стороннего банка (через онлайн-сервисы Райффайзенбанка) Отсутствует
Пополнение наличными через кассу в отделении Райффайзенбанка От 10 000 рублей — бесплатно, в иных случаях — с комиссией 100 рублей
Денежные переводы на карты Райффайзенбанка (через личный кабинет Райффайзен-Онлайн) Отсутствует
Денежные переводы на карты других банков 1,5% от суммы (минимум 50 рублей)
СМС-оповещение об операциях По основной карте — 60 рублей, по дополнительной — 45 рублей в месяц
Экстренная выдача наличных за границей (в случае утери карты) 6 000 рублей
Конвертация при совершении расходных операций в иностранной валюте 1,65% от суммы

Перевыпуск основной и дополнительной карты проводится бесплатно.

Заключение

Карта «Кэшбэк» — отличный вариант для тех, кто не «заморачивается»… и всё-таки хотел бы возвращать с покупок больше денег, чем обычно.

  • 1,5% возвращают без проблем и на все траты, кроме «коммуналки» и оплаты мобильного (ну, мы и не надеялись :).
  • «Подводных камней» нет — «Райффайзен» не придумал хитрый план вроде «ну, кэшбэк побольше, зато сделаем им платное обслуживание»;
  • Сам банк очень хороший — журнал Forbes считает его лучшим и самым надёжным в России.

Попробуйте — в конце концов, вы ничем не рискуете. Обслуживание по карте «Кэшбэк» бесплатное, а скрытых платежей нет.

Статья на тему: ТОП-7 лучших карт с кэшбэком в 2020 году

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий