Альфа карта с преимуществами

Содержание

Бесплатная дебетовая Альфа карта

Выпускается в тех же платежных системах, что и базовые карты, которые она заменила — Visa и MasterCard. Альфа банк снял привязку к категории и сделал упор на собственные преимущества, которыми наделили продукт.

Условия обслуживания

Оформив простую Альфа-карту в Альфа-банке в 2019 году, вы получаете целый набор бесплатных банковских услуг:

  • Оформление, выпуск и ежегодное обслуживание на протяжении всего срока действия;
  • Мобильное приложение и дистанционный банк;
  • Перевыпуск во всех случаях, кроме экстренной замены за границей (иначе — 15 тыс. рубл.);
  • Пять текущих счетов в разных валютах: RUR, USD, EUR, CHF (франки), GBP (фунты).

Деньги, которые хранятся на счету физического лица, там и остаются, поэтому автоматической конвертации не происходит. Если нужно обменять валюту — запрашивайте внутренний перевод между счетами. В Альфа-банке один из самых выгодных обменных курсов, не уступающий валютной карте Тинькофф.

Бесплатные межбанковские переводы в рублях в мобильном приложении Альфа мобайл, онлайн банке по реквизитам счета карты.

Все Альфа карты оснащены технологией бесконтактной оплаты Pay Pass, их можно привязать к мобильному телефону по системе Apple или Android Pay.

Тарифы и лимиты для физических лиц

Платить по простой черной Альфа-Карте придется за

  • СМС-информирование в размере 59 руб./месяц;
  • Снятие наличных в чужих банкоматах — 2% (от 200 рублей);
  • Переводы через сервис card2card — 1,6% (мин. 50 руб.), онлайн — см. скрин выше;
  • Экзотические операции в отделениях: от 0,5 до 5% (например, сдать поврежденные доллары для зачисления на ваш счет обойдется в 3% от суммы).

Преимущества и недостатки

Так как мы рассмотрели все дебетовые карты Альфа-Банка и узнали что это такое, можно выделить их преимущества и недостатки в целом.

Преимущества.

  1. Возможность использования дебетовой карты без годового обслуживания при выполнении одно из нескольких требований банка (которые явно не завышены). К тому же за детскую, классическую карту МИР и Альфа-карту плата вообще не взимается.
  2. Большой выбор вариантов под любые потребности и интересы с выгодным кэшбэком.
  3. Возможность бесплатно и без комиссии оплачивать штрафы ГИБДД, зачислять деньги на баланс телефона и оплачивать коммунальные услуги.
  4. Серьезная система защиты от кражи средств мошенниками.
  5. Возможность бесконтактной оплаты.
  6. Удобная и многофункциональная версия личного кабинета для ПК «Альфа-клик» и для смартфона «Альфа-мобайл».
  7. Круглосуточная поддержка клиентов в телефонном режиме.
  8. Возможность заказа пластика в онлайн-режиме и получение его курьерской доставкой.
  9. Регулярные скидки от компаний-партнеров Альфа-Банка.
  10. Пополнение счета без процентов с карт других банков в любой стране мира и через устройства самообслуживания банков-партнеров.

Из недостатков я бы выделила необходимость платить за услугу смс-уведомлений о транзакциях 59 руб. в месяц. Вроде это и не огромные деньги, но если посчитать, что за год выйдет 708 руб., а плюс еще, может, придется платить все или некоторые месяцы за обслуживание счета, то в общем выйдет приличная сумма. Но сейчас практически все банки эту услугу предоставляют не на бесплатной основе. Поэтому полноценным минусом этот момент назвать сложно.

Деньги в пяти валютах

  • Текущие счета в рублях, долларах США, евро, английских фунтах стерлингов и швейцарских франках открываются в любой момент.
  • Любая дебетовая карта может быть подключена к текущему счету в любой валюте. Это особенно удобно во время поездок за границу.
  • Открыть любой текущий счет можно в отделении, Телефонном центре, интернет-банке «Альфа-Клик», мобильном банке «Альфа-Мобайл».
  • Оплачивать покупки можно с помощью часов Alfa-Pay с технологией бесконтактной оплаты MasterCard. Часы можно «привязать» к любому из счетов.

Привилегии переводов

  • переводы до 5 000 000 Р в разных валютах: позвоните менеджеру и подтвердите перевод в Альфа-Мобайл
  • переводы по реквизитам в рублях без комиссии
  • переводы по реквизитам в валюте без комиссии через «Альфа-Клик»

Конвертация валют

Персональный менеджер поможет вамвыгодно конвертировать любую суммупо льготному курсу биржи

Есть особенно выгодное предложение клиентам, которые поддерживают определенные балансы на текущих и накопительных счетах.

Конвертация проводится до 17:00 московского времени.

Альфа банк обновил банковские карты и условия обслуживания

После апдейта линейки продуктов в прошлом сезоне, банк полностью изменил подход к обслуживанию, следуя последним трендам: условия сделал проще и понятнее, дебетовые банковские карты — универсальными:

Пакетное обслуживание отменено для новых клиентов: теперь любой платежный инструмент можно заказать без подключения ПУ и оплачивать отдельно, сохранился только пакет Премиум. Комфорт, Маскимум и т.п. больше не оформляются.

Все виды с Альфа карты выполнены в едином стиле, только Премиум вариант полностью черный:

  • Дебетовые карты могут обслуживаться бесплатно: при поддержании минимального остатка по счетам (30 тыс. руб.) или ежемесячного оборота (10 тыс. руб.) — это вызвало массу положительных отзывов.
  • У некоторых дебетовок пересмотрены условия кэшбэка: например, черная Альфа-карта с преимуществами получила до 3% за любые покупки, а Альфа Банк Cash Back 10% на АЗС дает теперь только при покупках свыше 70 тыс. руб.
  • Появился процент на остаток: у дебетовой Альфа-карты с преимуществом и Премиум — от 1 до 7%. Кроме того, теперь можно открыть обычный накопительный Альфа-счет с начислением процентов на остаток по ставке от 4 до 7%.

Особенности и условия Альфа-Карты

У Альфа-Карты есть три версии, которые отличаются статусом, условиями и дополнительными возможностями. Базовая карта выпускается и обслуживается полностью бесплатно, но не предлагает каких-либо бонусов. Карта с преимуществами бесплатна при выполнении определенных условий, для нее действуют кэшбэк и проценты на остаток. Карта Премиум, кроме кэшбэка и процентов, предлагает повышенный статус и дополнительные привилегии, но условия бесплатного обслуживания у нее сложнее.

Для оформления Альфа-Карты не обязательно открывать пакеты услуг — теперь они доступны только зарплатным клиентам. Исключение — карта Премиум: она всегда оформляется в рамках соответствующего пакета услуг. Этот пакет все еще доступен любым клиентам.

Все три Альфа-Карты поддерживают бесконтактную оплату, позволяют снимать наличные в большой сети банкоматов и переводить деньги без комиссии. Кэшбэк и проценты на остаток зависят от суммы трат в месяц — чем она выше, тем больше размер начислений. В крупных городах карту можно оформить с доставкой на дом.

Как подключить и накопить бонусы

При совершении платежных операций по карте банк автоматически начислит баллы на отдельный счет. Процесс зачисления требует времени – обычно бонусный счет пополняется на следующий месяц после совершения платежа. Впоследствии эти баллы будут списаны вместо денег с бонусного счета, позволяя экономить на покупках.

Отслеживать бонусные начисления легко, поскольку каждый раз при выплате баллов на привязанный номер телефона приходит смс-уведомление.

Сколько будет накоплено баллов, зависит от активности владельца карточки и правил бонусной программы. Например, пользователи банковской карты «Перекресток» получают повышенные бонусы за покупки в магазинах этой сети, а позже тратят баллы на оплату новых чеков в супермаркетах. Помимо баллов, рассчитываемых в виде процента от суммы оплаченного чека, предусмотрено начисление приветственных баллов или миль.

Плюсы и минусы Альфа-Карты

Если сравнивать с прошлой линейкой карт Альфа-Банка, новые предложения выглядят намного интереснее. Их выделяют такие преимущества:

  • Карты в стандартной линейке теперь сильнее отличаются друг от друга – если раньше разница была только в статусе внутри платежной системы, то теперь они предлагают различные возможности и бонусы
  • Стандартную Альфа-Карту можно использовать как дополнительную – например, для снятия наличных в банкоматах
  • Карта с преимуществами подойдет на роль основной: кэшбэк поможет вам выгоднее оплачивать покупки, а проценты на остаток – хранить деньги на карте
  • С Карты с преимуществами можно бесплатно снимать наличные в любых банкоматах, если выполнены условия бесплатного обслуживания

Из минусов я могу отметить только неудобные условия для начисления повышенного кэшбэка и процентов на остаток. Разброс между требованиями первого и второго уровня слишком велик, а максимальный уровень доступен только премиум-карте. У других банков есть карты, которые предлагают повышенный кэшбэк и высокую доходность на более простых условиях или вовсе без условий.

Процент на остаток

Начисление процента на остаток по счету зависит от того, на какую сумму в течение месяца клиентом совершались покупки Альфа-картой. Если сумма составляет больше 10 000 р., то клиент получает 1%. Если же картодержатель располагает бо́льшими средствами и может тратить в месяц от 70 000 р., оплачивая покупки Альфа-картой, процент на остаток по счету составляет 6%. Начисление процента делается на сумму до 300 000 р.

Банковский продукт удобен клиентам, располагающим крупными суммами, однако даже если речь идет о среднестатистическом россиянине с зарплатой 50 000 р., процент на остаток по счету будет иметь денежное выражение 5 000 р. в год, а при использовании кэшбэка бонусная сумма вырастет больше, чем в два раза.

Интернет-банк при получении дебетовой карты Альфа-Банка

Чтобы создать личный кабинет в «Альфа-клике», обратитесь в один из офисов Альфа-Банка лично, наберите номер горячей линии +7 495 78 888 78 или сделайте это самостоятельно на сайте.

  1. Нажмите «Интернет банк».
  2. Выберите «Получить логин».
  3. Впишите в пустые поля номер своей карточки, период ее действия и мобильный номер или номер счета в Альфа-Банке и телефон.
  4. Введите набор символов, поступивший в смс-уведомлении, нажмите на кнопку «Далее», после чего откроется окно с временным логином.
  5. Временный пароль будет прислан в смс-уведомлении.

В меню вы увидите ваши действующие счета и карты, с которых друг на друга очень просто перебрасывать деньги. При совершении каждой транзакции вы будете сначала подтверждать ее внесением кода из смс-сообщения.

При желании вы можете скачать на свой мобильный телефон приложение «Альфа-мобайл». Через него вы получите возможность совершать все те же действия и операции, что и через обычный интернет-банк.

Условия использования: как пополнять и снимать деньги

Тарифы на пополнение и снятие денег с дебетовых карточных продуктов «Альфа-Банка» установлены следующие.

  1. Снимать наличные вы можете совершенно бесплатно в устройствах самообслуживания банков-партнеров Альфа-Банка: Газпромбанк, Росбанк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, МКБ, УБРиР, Открытие.
  2. Если обналичивать деньги через банкоматы других учреждений, не входящих в приведенный перечень, то величина комиссии составит 1,5 % (не меньше 200 руб.).
  3. С премиальных пластиков средства можно снимать бесплатно в любых устройствах самообслуживания по всему миру.
  4. Переводить деньги между пластиками от Альфа-Банка вы можете без комиссии. На карточки других организаций по карточному номеру отправка платежа обойдется вам в 1,95 % (минимум 30 руб.).
  5. Переводить средства по реквизитам счета или номеру телефона в стороннее банковское учреждение можно бесплатно.
  6. Вносить деньги на баланс через банкоматные устройства партнеров Альфа-Банка, а также получать переводы с пластиков других учреждений тоже можно бесплатно.

Виды дебетовых карт

В Альфа-Банке вам несложно будет найти выгодную дебетовую карту под свои интересы, так как выбор он предлагает широкий. Чтобы правильно выбрать подходящий пластик, нужно рассмотреть условия использования каждого по отдельности и выделить для себя вариант, где больше преимуществ.

Сотрудничает банк с тремя платежными системами: MasterCard, Visa и МИР.

Большинство предлагаемых карточек выпускается в нескольких видах.

  1. Standart – стандартная с минимальными функциями, в которой доступен базовый набор услуг.
  2. Premium – по статусу выше стандартной, ее держателям доступен более расширенный спектр функций и дополнительных услуг.
  3. Black edition – самый престижный дебетовый карточный продукт с более выгодным кешбэком, процентом на остаток и другими привилегиями.

Альфа карта с преимуществами или Мультикарта ВТБ

В 2019 году особенность платежных инструментов, которые представлены к сравнению — возможность получать кэшбэк, бесплатное обслуживание при выполнении условий и «универсализм».

Мы рассмотрим два варианта: Мультикарту ВТБ и Альфа карту с преимуществами. Премиальная (платиновая) нам не подойдет, т.к. это разные весовые категории.

Сравним условия обслуживания:

Сравним условия по денежному кэшбэку и процентам на остаток:

У Мультикарты ВТБ в сравнении с Альфа-картой по отзывам есть преимущества:

  • Денежный Cash Back — только одна из категорий кэшбэка;
  • Всего таких категорий — 7 штук;
  • Вы можете переключаться между опциями раз в месяц;
  • Среди интересных вариантов — опция Заемщик (со скидкой к кредиту и пересчетом ежемесячного платежа) и Сбережения (повышенный процент на остаток). Но подключив последнюю, проценты на остаток по базовым условиям начисляться не будут, поэтому сама опция не имеет большого прикладного значения.

Остальные категорий при соблюдении градации расходов (приведены в таблице выше), вернут вам от 2 до 10% затрат в рублях:

  • АЗС;
  • Рестораны.

В баллах

  • Коллекция;
  • Путешествия.

Но Мультикарта ВТБ по отзывам имеет существенный недостаток в обычном денежном вознаграждении по опции Cash Back — максимальная сумма возврата всего 3 тысячи рублей в месяц и покупки совершать можно только с привязкой через мобильный.

Дебетовые карты с бонусами

Альфа-Карта с преимуществами

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% Кэшбэк до 2% на все покупки Бесплатно Снятие наличных без комиссии

Альфа-Карта Premium

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 6% Кэшбэк до 3% Бесплатно в рамках пакета услуг Премиум, в остальных случаях 2990 ₽ в месяц Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах по всему миру

Alfa Travel

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 9% милями Бесплатно Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах по всему миру

Alfa Travel Premium

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 6% До 11% милями Бесплатно в рамках пакета услуг Премиум, в остальных случаях 2990 ₽ в месяц Страховка для всей семьи, трансферы, Priority Pass

Аэрофлот

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 1,5 миль за каждые 60 ₽ покупки Бесплатно Снятие наличных без комиссии

Аэрофлот Black Edition

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 6% До 2 миль за каждые 60 ₽ покупки Бесплатно в рамках пакета услуг Премиум, в остальных случаях 2990 ₽ в месяц Страховка для всей семьи, трансферы, Priority Pass

Яндекс.Плюс

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 10% на оплату сервисов Яндекс Бесплатно Снятие наличных без комиссии

Перекресток

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% 3 балла за 10 руб. за покупки в Перекрестке Бесплатно Снятие наличных без комиссии

Пятерочка

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 2 баллов за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Пятёрочка» Бесплатно 2 500 баллов в подарок на день рождения;

Снятие наличных без комиссии

Детская карта

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% Кэшбэк 5% в кафе и ресторанах Бесплатно Удобное пополнение карты, карта привязана к счету родителя

МИР

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% Кэшбэк до 20% от партнеров платежной системы «Мир» Бесплатно Снятие наличных без комиссии

World of Tanks

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 8,5 единиц золота за 100 руб Бесплатно Игровые бонусы

World of Tanks Blitz

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 8,5 единиц золота за 100 руб Бесплатно Игровые бонусы

World of Warships

Проценты на остаток Бонусы Стоимость выпуска и обслуживания Преимущества
До 5% До 8,5 единиц золота за 100 руб Бесплатно Игровые бонусы

Альфа-карта с преимуществами или Мультикарта ВТБ

Альфа-карта с преимуществами и Мультикарта ВТБ сопоставимы по условиям обслуживания и использования, поэтому есть смысл в их сравнении.

По условиям использования Альфа-карта имеет преимущества в стоимости обслуживания (100 р. против 249 р. по Мультикарте) и лимите снятия наличных в день (500 000 р. против 300 000 р. по Мультикарте). Однако для бесплатного использования ежемесячный расход по Альфа-карте должен быть не менее 10 000 р. (по Мультикарте этот минимум составляет всего 5 000 р.).

По кэшбэку Мультикарта отличается бо́льшим разнообразием (есть 7 категорий кэшбэка) и прибыльностью (отдельные категории приносят до 10% кэшбэка). Однако денежное вознаграждение в рамках кэшбэка по Мультикарте составляет всего 3 000 р., и покупки на него можно совершать только с привязкой к мобильному приложению.

Использование новой карты Альфа-Банка

За то время, пока я пользовался картой, каких-либо проблем с ней я не заметил. Ее принимали везде, где я пытался ей расплатиться, в том числе и в метро. Карту распознал Google Pay – можно оплачивать ей покупки с помощью телефона. Пополнял ее переводом с другой карты – деньги зачислились быстро и без комиссии.

Кэшбэк начисляется каждый месяц в зависимости от суммы трат. Проценты на остаток также привязаны к тратам, поэтому карта не подойдет для пассивного хранения денег. При этом обслуживание карточки будет бесплатным, если часто оплачивать ей покупки. Такое предложение будет выгоднее, чем карта с кэшбэком и платным обслуживанием.

До конца 2018 года и первые два месяца условия на получение преимуществ карты не действуют – вам будут начисляться максимальные проценты и кэшбэк, в зависимости от статуса карты.

Виды платежных карт

Условия обслуживания зарплатной карты Альфа-банка различаются в зависимости от ее вида. Существуют три разновидности:

  1. Сотрудник.
  2. Руководитель.
  3. Топ-менеджер.

Карты руководителя и топ-менеджера относятся к категории «Премиум».

Карта сотрудника обладает следующими преимуществами: бесплатное годовое обслуживание, кэшбэк, начисление процентов на остаток средств,  бесплатное снятие наличных по всему миру. Держатель карты «Руководитель» получает дополнительное преимущество к вышеперечисленным — 4 бесплатных прохода в бизнес-залы аэропортов в месяц. По карте топ-менеджера еще больше преимуществ:

  • Страхование всей семьи в путешествии, включая экстремальные виды спорта;
  • Бесплатный трансфер и проход в бизнес-залы;
  • Персональный премиум-менеджер.

А еще по карте топ-менеджера кэшбэк повышен до 3-х процентов, а на остаток средств начисляется до 7%.

В расчете учитываются

ПИФ Альфа-Профит
ОПИФА АК Акции «АК АП Индекс RDX»
ОПИФСИ АК Баланс «АК АП Индекс S&P500»
ОПИФО АК Облигации Плюс «АК АП Инвестируй как гуру»
ОИПИФ АК Индекс ММВБ «АК АП Мировые фонды»
ОПИФА АК Металлургия «АК АП Эпоха возрождения»
ОПИФА АК Ресурсы «АК АП Рынок США»
ОПИФА АК Технологии «АК АП Мир. фонды с защи.капит.95%»
ОПИФА АК Инфраструктура «АК АП Глобальные Бренды»
ОПИФА АК Торговля «Альфа-Профит. Европа»
ОПИФ фондов АК Золото «АК АП Рынок США+»
ОПИФА Бренды «АК АП Эпоха возрождения +»
ИПИФА АК Акции роста «АК АП Глобальные бренды +»
ИПИФСИ Альфа-Капитал «АК АП Америка 2015»
ОПИФО АК Резерв «АК АП Европа 2015»
ОПИФСИ АК Стратегические Инвестиции «АК АП Эпоха Возрождения 2015»
ОПИФО АК Еврооблигации «АК АП Глобальные бренды 2015»
ОПИФА АК Ликвидные Акции «АК АП Мировые фонды 2015»
«АК АП Азия — 2015»
«АК АП Мировые фонды — 2015+»
«Альфа-Профит. Европа-2015+»
«Альфа-Профит. Глобальное потребление.RUB»
«Альфа-Профит. Япония.RUB»

Программа лояльности: реверсивный кэшбэк

Альфа-Банк участвует в программе лояльности, суть которой состоит в возврате части денег за покупки, оплаченные Альфа-картой с преимуществами.

Условия кэшбэка:

  • За каждую покупку Альфа-картой с преимуществами начисляются баллы;
  • При покупках на сумму более 10 000 р. в месяц кэшбэк составляет 1,5%;
  • При покупках на сумму более 70 000 р. в месяц кэшбэк составляет 2%;
  • 1 балл = 1 р.

Далее, используя Альфа-клик или Альфа-мобайл, клиент вправе выбрать расходную операцию, по которой он хочет осуществить возврат денег. В течение трех рабочих дней накопленные баллы пересчитываются в рубли, которые затем поступают на рублевый счет, привязанный к пластику.

Кэшбэк выгоден активным покупателям, располагающим сравнительно крупными суммами и готовым их тратить. Так при тратах свыше 70 000 р. ежемесячно максимальный кэшбэк может составить 180 000 баллов в год. Но и для картодержателей, тратящих меньшие суммы и имеющих кэшбэк в 1,5% предусмотрен не слишком большой, но существенный доход. Месячный лимит кэшбэка составляет 15 000 р.

Кэшбэк начисляется только в рублях и на рублевый счет. При покупках в иностранной валюте возврат денег тоже действует, но в рублевом эквиваленте и опять же на рублевый счет.

Как оформить заявку онлайн

Чтобы подать заявку на официальном сайте и открыть банковскую карту через интернет без прихода в банк просто выполните следующие шаги:

  • Нажмите кнопку «Заказать карту». Вы попадете на страницу с анкетой заявки на мультивалютную карту.
  • Заполните необходимые поля и укажите личные данные:
    • ФИО, телефон и e-mail;
    • паспортные данные;
    • адрес регистрации.
  • После этого нужно выбрать кодовое слово и способ получения пластиковой карты:
    • ближайшее отделение банка в вашем городе;
    • курьерская доставка.
  • Нажмите кнопку «Отправить заявку» и введите одноразовый код из СМС-уведомления.

После того, как вы оставили заказ, информация о готовности поступит на ваш мобильный телефон также в виде СМС-сообщения. Предварительное решение принимается почти моментально – от 5 минут.

Условия обслуживания

Карточка позиционируется как экономичная, так как все основные операции, связанные с ее использованием и обслуживанием, бесплатны. Это:

  • Оформление;
  • Выпуск;
  • Перевыпуск (даже в случае утери или порчи);
  • Обслуживание;
  • Мобильное приложение;
  • Интернет-банк;
  • Рush-up уведомления о совершаемых денежных операциях.

Карточка позволяет использовать пять счетов: рублевый, в долларах США, в евро, в фунтах и швейцарских франках. Обмен валюты осуществляется внутренней конвертацией между этими счетами. По отзывам клиентов курс обмена валюты в Альфа-Банке один из наиболее выгодных в России.

Через систему интернет-банкинга «Альфа-клик» или мобильное приложение «Альфа-мобайл» можно поменять привязанный к карточке счет, но делать это желательно не чаще одного раза в сутки.

Условия обслуживания

Как уже было отмечено выше, за обслуживание Альфа-Карты с преимуществами плата не взимается. Для этого не нужно выполнять никаких условий и требований. Комиссия за выпуск также отсутствует.

Операции снятия наличных тарифицируются следующим образом:

  • в банкоматах Альфа-Банка и партнёров — без комиссии;
  • в устройствах других банков до 50 000 рублей в месяц — бесплатно (при условии совершения покупок на сумму от 10 000 рублей в месяц или сохранении постоянного остатка в размере более 30 000 рублей);
  • в иных случаях — с комиссией 1,99% (минимум 199 рублей).

За снятие наличных в сторонних банкоматах со счёта сразу будет списана комиссия. Удержанная сумма вернётся на карту до конца следующего месяца при выполнении одного из указанных требований.

В сутки с карты можно снять не более 500 000 рублей, в месяц — до 1 000 000 рублей. При получении наличных с конвертацией в любом случае удерживается комиссия 5% от суммы.

Тарифы по денежным переводам через сервисы Альфа-Мобайл и Альфа-Клик представлены в таблице ниже.

Тип перевода Стоимость
На Альфа-Карту с карты другого банка Бесплатно
На счета и карты клиентов Альфа-Банка, в том числе юридических лиц Бесплатно
На карту в другой банк по номеру телефона До 100 000 рублей в месяц — без комиссии, в иных случаях — 0,5% от суммы (максимум 1 500 рублей)
По номеру карты в другой банк 1,95% от суммы (минимум 30 рублей)
По реквизитам счёта в сторонний банк в рублях 9 рублей за один перевод
По реквизитам счёта в сторонний банк в иностранной валюте 0,7% от суммы (минимум 990 рублей, максимум 9 900 рублей)

Стоимость услуги Альфа-Чек (СМС-информирование об операциях) составляет 99 рублей в месяц.

Альфа-Карта Premium. Особенности

UPD: 14.04.2020
Самый большой кэшбэк в 3% на все (максимум 15 000 руб./мес.) и процент на остаток в 6% годовых (для остатка до 300 000 руб.) предусмотрен на «Альфа-Карте Premium» при покупках от 150 000 руб./мес.:

«Альфа-Карта Премиум» не может существовать без пакета услуг Premium, условия бесплатного обслуживания которого, мягко говоря, совсем негуманны. Для его бесплатности нужно либо получать зарплату на карту от 250 000 руб./мес., либо иметь на счетах от 1,5 млн руб. и тратить по дебетовым картам от 100 000 руб./мес., либо иметь на счетах от 3 млн руб. Если ни одно условие не выполнено, то придётся раскошелиться на 5000 руб./мес.:

Если обеспечивать бесплатность пакета не зарплатой, то становятся доступны ещё 2 бесплатных трансфера в год и 4 бесплатных прохода в бизнес-залы по программе Priority Pass в месяц (для 12 бесплатных трансферов и неограниченных проходов требования в 2 раза выше):

За каждую карту в пакете Premium, кроме первой (в том числе за допку), нужно будет заплатить 5000 руб./год:

Честно говоря, «Премиум» у «Альфы» получился каким-то блеклым, при таких оборотах по картам и остатках можно найти в других банках кое-что получше, чем 3% кэшбэка на все, например в «ВТБ» или «Открытии».

Преимущества и недостатки

Линейка Альфа-карт (с преимуществами или без преимуществ) рассматривается их держателями как бесспорно интересный банковский продукт, дающий немалые возможности в использовании.

К Альфа-карте без преимуществ обычно не предъявляются завышенные требования, и потому ее недостатки почти не отмечаются: она представляет собой удобный банковский продукт для совершения денежных операций, отвечающих первичным нуждам картодержателя.

Альфа-карта с преимуществами расценивается как платежное средство, более подходящее для клиентов с высоким уровнем дохода и большим желанием тратить деньги: только в этом случае процент на остаток по счету и кэшбэк будут представлять собой существенные суммы.

Альфа-карта Премиум вызывает больше всего нареканий из-за высокой стоимости ежемесячного обслуживания при несоблюдения условий ее использования. Однако понятно, что ее держателем может стать не каждый, а только очень хорошо обеспеченный клиент, готовый ежемесячно тратить большие суммы.

Недостатков станет существенно меньше, если при заказе Альфа-карты ясно представлять свои требования к ней и понимать ее назначение.

Альфа-Карта с преимуществами. Основные достоинства

«Альфа-Карта с преимуществами» обладает всеми теми же достоинствами, что и обычная «Альфа-Карта». Дополнительно у неё появляется кэшбэк, процент на остаток и возможность снятия наличных в чужих банкоматах без комиссии при тратах от 10 000 руб./мес., а при тратах от 100 000 руб./мес. выгода увеличивается.

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

С 13.04.2020 выпуск и обслуживание «Альфа-Карты с преимуществами» (в том числе и допок) стали бесплатными:

Чтобы сэкономить время, «Альфа-Карту с преимуществами» можно заказать онлайн. Во многих городах реализована доставка карт курьером. Изготовление пластика у «Альфы» обычно занимает не больше 3 дней.

ПОЛУЧИТЬ 500 РУБ. ЗА АЛЬФА-КАРТУ

2 Кэшбэк 1,5% – 2%.

UPD: 14.04.2020
При обороте трат по «Альфа-Карте» от 10 000 руб. до 100 000 руб. (не включительно) на все покупки положен кэшбэк в 1,5% баллами, при тратах от 100 000 руб. — 2% на все. Месячный лимит — 5000 руб./мес.:

Баллами можно компенсировать ранее совершенные покупки, при этом 1 балл соответствует 1 рублю.

При расчете вознаграждения сумма операции округляется в меньшую сторону до ближайшей суммы, кратной 100 руб. (с покупки на 190 руб. баллы начислят только за 100 руб.).

Максимальная сумма одной покупки, за которую будет положен кэшбэк, не должна превышать 50 000 руб.

Вот список операций, за которые кэшбэк не начисляется и которые не учитываются в общем обороте трат:

«Альфа» не предоставила конкретный перечень MCC-кодов, но, думаю, можно ориентироваться на подобный список исключений по «Доходной карте»:

Мобильная связь в исключениях, а коммуналка и налоги — нет.

3 Процент на остаток 4-5%.

UPD: 14.04.2020
При покупках по карте от 10 000 руб./мес. на ежедневный остаток до 100 000 руб. будет начисляться 4% годовых, при тратах от 100 000 руб./мес. — 5%:

4 Бесплатное снятие наличных в сторонних банкоматах.

UPD: 14.04.2020
Комиссия за снятие наличных в чужих банкоматах вернется при сумме покупок от 10 000 руб. или при среднемесячном остатке от 30 000 руб. при сумме обналички до 50 000 руб./мес.

UPD: 14.04.2020

Как оформить: пошаговое руководство

В оформлении дебетовой карты от Альфа-Банка ничего сложного нет, так как особых требований к клиентам он не выдвигает. Достаточно наличия гражданского паспорта.

Подать заявку на открытие можно в ближайшем офисе учреждения и через интернет. В первом варианте вам нужно с собой взять паспорт и заполнить анкету вместе с менеджером банка. Он сразу сможет проконсультировать вас по доступным дебетовым платежным продуктам и подсказать, какой в вашем случае будет выгоднее оформить. Готовый пластик вы заберете через несколько дней.

Во втором варианте вам нужно выполнить ряд действий.

  • Согласиться с условиями договора, дать разрешение на обработку и использование персональных данных.
  • Ввести серию, номер и дату выдачи гражданского паспорта, код подразделения, наименование органа эмитента, место рождения, дату рождения.

Указать адрес постоянной регистрации (регион, город, улицу, дом, корпус, квартиру).

Добавить имя и фамилию на английском языке, которые должны быть указаны на пластике, придумать и вписать кодовое слово для будущих идентификаций при звонках в банк, в пункте «Способ доставки» указать регион и город проживания, а затем выбрать: бесплатная и быстрая доставка на дом или получение пластика в отделении.

  • Вписать одноразовый пароль, полученный в смс-уведомлении.
  • Подписать документы и получить готовую карту выбранным способом.

Кэшбэк за покупки

У Альба-банка карт с бонусами более десятка. Помимо ко-брендовых карт, выпускаемых при поддержке партнеров, таких как «Перекресток», М.Видео, Аэрофлот, World of Tanks, есть специальная карточка Cash Back, предусматривающая возврат кэшбека обратно на карточный счет в зависимости от категории платежа:

  • 10% — при оплате чеков на автозаправках;
  • 5% — для расчетов в кафе и ресторанах;
  • 1% — для совершения оплаты товаров и услуг во всех остальных случаях.

Для владельцев карточки Next подготовлены особо выгодные условия начисления кешбэка в категории кафе, ресторанов, кинотеатры (5% от суммы). При платежах в сети Бургер Кинг возвращают 10% от суммы.

Как стать участником зарплатного проекта

Стать участником проекта может любой желающий гражданин, который официально трудоустроен. Если работодатель еще не подключен к зарплатному проекту, то работник может сделать это самостоятельно.

Чтобы получить зарплатную карту Альфа-банка необходимо:

  1. Стать клиентом, то есть в отделении или на сайте открыть счёт и получить карту.
  2. Заполнить заявление на перевод и передать в бухгалтерию на работе.
  3. Сообщить банку ИНН работодателя любым удобным способом — в отделении, по телефону или в Альфа-Клик.
  4. Начать получать зарплату.

Вы можете заказать зарплатную карту Альфа-банка онлайн или же обратиться в отделение.

Вам необходимо иметь паспорт, СНИЛС, ИНН, заявление, номер ИНН работодателя и информацию о компании.

Процедура оформления дебетовой карты от Альфа Банка

Оформить дебетовую карту может любой совершеннолетний гражданин РФ. Из документов требуется паспорт, справка о доходах и другие документы не нужны. Пластик оформляется для личных целей: получения заработной платы, хранения денег, оплаты товаров и услуг и т. д.

Подать заявку можно онлайн или посетив Альфа Банк лично (любое отделение, независимо от места регистрации). Независимо от способа подачи заявки процедура занимает 10-15 минут. Срок изготовления дебетовой карточки составляет в среднем 5 банковских дней.

Онлайн заявка на карту

Листая открывшуюся страницу, вы можете узнать подробные условия по карточке “Next”. Если все устраивает, выберите понравившийся дизайн и нажмите “Заказать карту”.

Заполните анкету и нажмите “Продолжить”.

В течение нескольких минут Альфа Банк вышлет код, необходимый для подтверждения заявки. После получения СМС введите код в специальную графу.

Забрать дебетовую карту можно в банке после предварительного звонка менеджера. Также можно заказать курьерскую доставку на адрес.

Оформление в отделении банка

Для оформления дебетовой карты можно посетить лично Альфа Банк. Достаточно прийти в отделение с паспортом и обратиться к консультанту. Менеджер может задать наводящие вопросы, чтобы помочь определиться с выбором пластика. Также вы сразу получите консультацию касательно условий, обслуживания, бонусов.

От вас потребуются паспортные данные, информация о месте регистрации, трудоустройстве, контактные данные. Чаще самостоятельно ничего заполнять не нужно, все сделает менеджер на планшете. После заполнения анкеты вам сообщат, когда будет готова карточка (ориентировочная дата). Забирать пластик можно в отделении или заказать доставку на дом или в офис.

Деньги в пяти валютах

  • Текущие счета в рублях, долларах США, евро, английских фунтах стерлингов и швейцарских франках открываются в любой момент.
  • Любая дебетовая карта может быть подключена к текущему счету в любой валюте. Это особенно удобно во время поездок за границу.
  • Открыть любой текущий счет можно в отделении, Телефонном центре, интернет-банке «Альфа-Клик», мобильном банке «Альфа-Мобайл».
  • Оплачивать покупки можно с помощью часов Alfa-Pay с технологией бесконтактной оплаты MasterCard. Часы можно «привязать» к любому из счетов.

Привилегии переводов

  • переводы до 5 000 000 Р в разных валютах: позвоните менеджеру и подтвердите перевод в Альфа-Мобайл
  • переводы по реквизитам в рублях без комиссии
  • переводы по реквизитам в валюте без комиссии через «Альфа-Клик»

Конвертация валют

Персональный менеджер поможет вамвыгодно конвертировать любую суммупо льготному курсу биржи

Есть особенно выгодное предложение клиентам, которые поддерживают определенные балансы на текущих и накопительных счетах.

Конвертация проводится до 17:00 московского времени.

Вывод

Новая флагманская «Альфа-Карта с преимуществами» выглядит вполне неплохо. Основное ее достоинство — отсутствие платы за выпуск и обслуживание. Карточка может подойти на роль универсальной карты для покупок в категориях, не прикрытых другими карточками с бо́льшим кэшбэком.

ПОЛУЧИТЬ 500 РУБ. ЗА АЛЬФА-КАРТУ

Для процента на остаток можно подобрать карты поинтереснее, например, на «Пользе» от «Хоум Кредит» при наличии покупок на сумму от 5000 руб./мес. начисляется 6% годовых.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в ТелеграмПодписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий