Карты visa gold

«Тинькофф» – мультивалютный счет по желанию владельца

С конца 2017 г. владельцы счетов, открытых в банке «Тинькофф», вправе хранить свои средства на мультивалютных счетах. Рублевый счет является основным. Дополнительными будут долларовый и в евро. Еще можно подключить счет в фунтах стерлингов.

По таким продуктам проценты начисляются согласно типовым условиям, то есть как для обычных счетов. Суммы, начисленные в качестве процентов, капитализируются. При конвертации одной валюты в другую по условиям продукта начисленные средства не утрачиваются. Операция совершается по курсу банка.

К такому вкладу бесплатно эмитируется мультивалютная дебетовая карта. Ежемесячное обслуживание вклада обойдется в 1 евро или 1 доллар (1 фунт стерлингов). Плата не взимается при выполнении одного из условий:

  • неснижаемый остаток по карточке равен 30 000 рублей или 1 000 соответственно евро, долларов США или фунтов стерлингов;
  • владелец оформил и получил рублевую кредитную карту;
  • держатель является постоянным клиентом «Тинькофф».

Теперь любая карта «Тинькофф» вне зависимости от того, когда она была выпущена, может стать мультивалютной. Смена статуса возможна только 1 раз.

Максимально возможные суммы для хранения в мультивалютной корзине:

  • в рублях – 30 млн;
  • в долларах США, в евро или в фунтах стерлингов – 1 млн.

При пополнении мультивалютного вклада путем межбанковского перевода кэшбэк равен 0,5-1%. Бонусы получают и те, по чьей рекомендации банк получает нового клиента.

Как сделать карту мультивалютной

В личном кабинете интернет-банка нужно:

  • последовательно пройти по категориям «Счета» – «Карты» – раздел «Действие»;
  • поставить галочки в строках с интересующей валютой;
  • прожать «Применить»;
  • дождаться поступления СМС с одноразовым кодом;
  • подтвердить операцию путем ввода полученного шифра на сайте.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Счет дебетовой карты, например, Tinkoff Black в личном кабинете на сайте банка или в его мобильном приложении можно переключить на счет в определенной валюте. Подтверждение перехода выполняется путем направления владельцу СМС-сообщения. Для смены валюты счета карты также можно обратиться в службу поддержки.

При переводе денег на такой счет они зачисляются в той валюте, в которой их отправили без учета того, в какой валюте карточка работает в момент совершения транзакции.

К карточке можно привязать счета в рублях, в евро, в долларах США, в фунтах стерлингов. Это можно сделать дистанционно в личном кабинете. В отношении каждого из них действуют типовые тарифы, утвержденные для Tinkoff Black по счету в рублях, в долларах, в евро.

Мультивалютная дебетовая карта OneTwoTrip от Тинькофф Банка

Предложение OneTwoTrip оценили банковские клиенты, которые часто совершают заграничные поездки. Преимуществами карточки Тинькофф Банка являются:

  • бесплатное оформление;
  • быстрая доставка;
  • обслуживание – 99 рублей;
  • скидки при использовании функционала OneTwoTrip до 7%;
  • кешбэк – до 30% у банковских партнеров, до 3% — за другие покупки;
  • начисление годовых на остаток – до 7%;
  • смс-информирование бесплатное;
  • смс-банк – 39 рублей ежемесячно.

Средства возвращаются на бонусный счет держателя карты. За месяц начисляется не больше 10 тысяч баллов. Их можно потратить на предоплату услуг, товаров. Срок действия бонусов – 3 года.

Возможности Карты World of Tanks Альфа-Банка

Сразу после подключения владелец Карты World of Tanks Альфа-Банка получает подарок – 1 месяц премиум-аккаунта.

  • управляемый бонус к опыту;
  • ежедневные премиум задачи и многое другое.

Посторонним эти подарки не понятны, а игрокам их ценность объяснять не нужно.

Следующим, уже постоянным бонусом в премиум-магизине будет возврат 25 единиц «золота» за каждые 3 рубля (BYN) оплаченные Картой. Размер начислений зависит от месячной суммы платежа.

При ежемесячных тратах более 900 рублей (раз в месяц):

  • +50% к боевому опыту за первые 2 часа боя (9 штук)
  • +200% к опыту экипажа за первые 2 часа боя (9 штук)
  • +300% к свободному опыту за первые 2 часа боя (9 штук)

Начисление начинается с первого месяца пользования.

К игровым возможностям Карты Альфа-Банк добавляет еще несколько приятных моментов:

Карту можно бесплатно пополнять с карточки других банков. Можно наличными в отделениях банка или через ЕРИП.

На самом деле такое пополнение было бы выгодно каждому банку и брать плату здесь не за что. Но сам факт однозначно приятен.

Есть возможность бесплатного смс уведомления о действиях по карте, в том числе о пополнении золотого запаса.

Тоже обычная функция, но представьте, как ждет пополнения игрок «на боевом взводе».

Карта доставляется на дом.

Для «живущих в компьютере» — огромное достоинство.

К основной карте можно выпустить дополнительную.

Удобный способ увеличения платежей, пока игрок «в бою» можно отправить по магазинам не одного плательщика (собирателя бонусов), а сразу двоих.

Есть доступ к удаленным сервисам Альфа-Банка: интернет-банкингу, мобильному банкингу и др.

Тоже удачное приобретение, у Альфа-Банка эти услуги удобно и просто организованы.

С сайта Альфа-Банка можно управлять собранным «золотом» — собирать, считать, тратить.  

Бонусы начисляются не по всем платежным операциям. Они не полагаются при:

  • Оплате финансовых услуг;
  • Платежах, связанных с азартными играми, в том числе с лотереями, пари и т.п.;
  • Налоговых и других подобных платежах в бюджет;
  • Пополнении электронных кошельков;
  • Снятии наличности;
  • Денежных переводах, покупке дорожных чеков;
  • Прочих операциях, которые банк признает мошенническими или не соответствующим бонусной программе по другим причинам.

Заказывая у Альфа-Банка Карту World of Tanks, клиент дает банку право просматривать и классифицировать свои платежи.

Как получить и начать пользоваться Картой World of Tanks Альфа-Банка

Заказать карту можно на официальном сайте ЗАО «Альфа-Банка» — www.alfabank.by, раздел «Физическим лицам», подраздел «Платежные карточки», пункт «Бонусные карточки». Карта не относится к категории кредитных, потому особых требований к клиенту не предполагается.

Доставку карты Банк берет на себя.

Чтобы активировать игровые возможности Карты, нужно «привязать» ее к игровому аккаунту.

Все. Карта готова к работе.

Стоит ли ей пользоваться каждый может решить сам.

Стоимость игрового «золота» меняется вместе с курсом доллара.

Платить Банку за обслуживание Карты придется 4,5 рубля (BYN) в месяц.

При таких расценках сумма бонусных платежей должна составлять не менее 300 рублей ежемесячно, чтобы компенсировать абонентскую плату.

Из такого расчета выходит, что настоящую выгоду от Карты получат постоянные и убежденные игроки.

Бонусная программа WOT

Дебетовая карта World of tanks Альфа-Банка дает возможность всем держателям зарабатывать золото для игры, просто расплачиваясь картой за товары и услуги в любых магазинах, в том числе через интернет.

Первым делом владельцу пластика нужно привязать карту к своему аккаунту в игре. Для этого в личном кабинете нужно ввести 12-ый код, расположенный под именем на лицевой стороне пластика.

Так, за каждые потраченные 100 рублей аккаунт клиента пополнится на 6 единиц золота. А если ежемесячные покупки по карте превышают 20 000 рублей, то за каждые 100 потраченных рублей начисляется по 8,5 единиц золота, вместо 6.

Также клиент получает +5% от купленного в официальном магазине золота карточкой WOT Альфа-Банка.

Ну а что делать с полученным золотом решать уже игроку. Его можно потратить на премиум-аккаунт, новую технику, снаряды и т.д.

Также все держатели Mastercard получают скидки и привилегии от платежной системы. Например, владелец пластика может бесплатно стать участником масштабной акции «Бесценные города», в которой участвуют 33 населенных пункта по всему миру.

Подключившись к акции, владелец карты Мастеркард сможет получать скидку до 20% на эксклюзивные культурные и спортивные мероприятия городов-участников. Это могут быть закрытые вечера, кинопремьеры, театральные постановки, опера, балет, матчи КХЛ, различные курсы, мастер-классы и т.д.

Кроме того при оплате картой у партнеров владелец получит скидку на чек от 5 до 25%: Формула кино, Бургер Кинг, Киноход.ру, Шоколадница и т.д.

Что нужно знать для открытия валютного счета

До того момента, как обращаться за консультацией к финансовым организациям, важно внимательно изучить условия, по которым проводят обслуживание банки. Поскольку открыть валютный счет сможет любой банк, нужно ознакомиться с его репутацией и увериться, что он надежный

Важно учитывать, какую единовременную плату устанавливает финансовое учреждение за годовое обслуживание, какой установлен размер комиссии при снятии и зачислении денежных средств.

После выбора банка необходимо собрать пакет документов, который будет основанием для открытия валютного счета физическим лицом. У разных банков могут быть различные требования к пакету документов, причем есть основной, обязательный перечень, что позволяет открыть валютный счет на ваше имя. Пакет документов можно узнать непосредственно в отделении банка, где вы хотите обслуживаться, или на его сайте

Порядок открытия валютного счета предполагает, что у вас с собой должен быть паспорт, установленная сумма средств, что послужит оплатой банковских услуг, также важно в отделении банка написать заявление на открытие. Зачастую необходимо внести минимальную сумму на новый валютный счет, равную 5 долларам, или сумму в другой валюте, эквивалентную 5 долларам

Процедура открытия счета предусматривает сначала написание заявления от физического лица. После этого банковский сотрудник проводит проверку предоставленных документов и составляет договор на обслуживание и открытие валютного счета

Перед подписанием бумаг важно учитывать, какие процентные ставки предусмотрены для начисления на остаток средств на валютный счет. Выбранная программа будет влиять на размер ставки, которая будет начисляться на карту

Когда открыт валютный счет в банке, вам предоставят пластиковую карту, зачастую это Mastercard или Visa. Это очень удобно для людей, которые часто бываю на отдыхе или в командировках за границей, потому что даже юридическим лицом может быть сделан перевод средств на ваш счет. Также карта позволит осуществлять покупки в интернете на зарубежных сайтах.

Открытие и ведение валютных счетов предусматривает выбор необходимого набора услуг для пользования. В зависимости от ваших потребностей и пожеланий существует несколько видов, а именно:

  1. Валютный счет.
  2. Валютный вклад.
  3. Мультивалютный счет (вклад).

Первый вариант будет интересен лицам, которым нужны активные операции по получению, переводу или снятию средств по всему миру. Для хранения и дополнительного дохода подойдет валютный вклад.

Мультивалютный — предполагает, что клиент будет иметь возможность располагать несколькими валютами на одном счете, для сбережения и использования.

Как пользоваться картой

Для получения максимального кэшбэка и процента на остаток рекомендуется пополнить баланс сразу после активации и активно совершать покупки в офлайн- и онлайн-магазинах.

За некоторые услуги предусмотрены дополнительные комиссии, которые не входят в стоимость обслуживания.

Снятие и пополнение

Держатели Альфа-карт могут снять деньги в пунктах выдачи и терминалах АльфаБанка и сторонних эмитентов.

Снятие наличных без комиссии

Обналичивание не облагается комиссией, если клиент получает деньги в банкомате АльфаБанка или банков-партнеров:

  • Открытие;
  • Газпромбанк;
  • МКБ;
  • Промсвязьбанк;
  • Росбанк;
  • Россельхозбанк;
  • УБРиР.

Лимит снятия наличных без комиссии по Альфа Карте не установлен.

В остальных случаях комиссия определяется тарифом:

Вывод наличныхВ терминалах других эмитентов (не партнеров)
Стандартная2%, мин. 200 р.
С преимуществамиБесплатно, если оборот за предыдущий РП более 10000 р. или сумма среднемесячных остатков свыше 30000 р., в остальных случаях — 1,5%. мин. 200 р.
ПремиальнаяБесплатно по всему миру

Плата за снятие средств списывается в момент совершения операции. Если владелец карточки с преимуществами выполнил условия бесплатности, деньги вернутся на картсчет до 10 числа следующего РП.

Способы пополнения картсчета без комиссии:

  • внесение в терминалах Альфа Банка и партнеров;
  • перевод с карточки стороннего эмитента (другой банк вправе устанавливать свою комиссию).

Удобно пополнять баланс с электронных кошельков и через системы быстрых переводов, но за это снимается комиссия стороннего платежного сервиса.

Онлайн-переводы и платежи

Банк не берет комиссию за безналичную оплату товаров и услуг, в том числе ЖКХ, мобильную связь и штрафы ГИБДД. Плата за переводы зависит от типа транзакции:

ПереводСтоимость
Внутрибанковские транзакции0%
Межбанковский перевод по номеру карточки1,95%, мин. 30 рублей
В другой банк по реквизитам счета0%
Межбанковский перевод по номеру телефонаДо 20000 р. в мес. бесплатно, свыше этой суммы — 1,5%

Дистанционное обслуживание

Банк предусмотрел для клиентов удобную систему удаленного обслуживания через интернет-банкинг «Альфа-Клик» и мобильное приложение «Альфа-Мобайл».

В личном кабинете доступны следующие функции:

  • открытие вкладов;
  • заказ кредитки;
  • блокировка;
  • анализ расходов и поступлений;
  • перевод, оплата коммунальных услуг;
  • переключение между валютными счетами;
  • просмотр накопленных баллов и компенсация стоимости покупок;
  • привязка к сервисам Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

Приложение совместимо со смартфонами на Android и iOS.

Как получить валютную банковскую карточку

Альфа-Банк отличается оперативностью в подходе оформления платежных пластиковых инструментов. Чтобы стать держателем валютной карты, следует обратиться в любой филиал банка и оформить соответствующее заявление на открытие валютного счета и его дальнейшую привязку к карте. При себе следует иметь только паспорт и банковский договор на обслуживание карточки, которую планируется привязать к оформленному счету.

Условия оформления

Также есть возможность оперативного оформления нового пластика с уже подключенным валютным счетом. Для этого можно использовать несколько способов:

  • лично посетить ближайшее банковское отделение;
  • оформить заявку через дистанционный сервис (Альфа-Мобайл или Альфа-Клик);
  • без авторизации заполнить соответствующую заявку на официальной сайте Альфа-Банка.

Установленные тарифы

Само оформление карточки производится Альфа-Банком бесплатно. Оплачивать держателю карты придется только за использование сервис-пакета банковских услуг. Без их подключения функционирование пластиковых карт будет невозможно. Клиент может выбрать для работы один из следующих пакетов сервис-услуг: Эконом, Комфорт, Оптимум, Максимум и Максимум+. Стоимость сервис-пакетов различна, к примеру, самый дешевый из них Эконом, обойдется держателю в 959 ежегодных рублей.

Бонусная программа

Система лояльности «Реверсивный CashBack» доступна всем держателям Альфа-карт с преимуществами и Премиум. В рамках программы клиенты зарабатывают Альфа-Баллы, совершая покупки в офлайн и онлайн-магазинах на территории РФ и за границей.

Льгота не распространяется на операции:

  • онлайн-переводы;
  • расходы в казино, покупка лотерей, ставки на тотализаторах;
  • вывод наличных;
  • платежи за интернет, телевидение и мобильную связь;
  • оплата брокерских услуг;
  • покупки в магазинах METRO CASH&CARRY.

Правила начисления

В Альфа-Банке действуют следующие условия кэшбэка:

  • 1 балл = 1 рублю;
  • бонусы начисляются по всем карточкам, выпущенным к счету;
  • если сумма баллов составила дробное число, банк не округляет его до целого (большинство организаций округляют его в меньшую сторону);
  • валютные транзакции тоже учитываются в бонусной программе, баллы рассчитываются из суммы рублевого эквивалента по курсу Альфа-Банка;
  • в случае блокировки и перевыпуска бонусы никуда не исчезают.

Ставки начисления бонусов зависят от ежемесячных расходов:

Сумма расходов в месяц, рублейСтавка Cash Back
От 100001,5%
От 700002%

Условия по Альфа Карте Premium более выгодные, чем по остальным продуктам из этой линейки. При расходах свыше 100000 р. в месяц клиент получит 3% от всей суммы, потраченной на покупки.

В первые 2 месяца кредитная организация предоставляет так называемый «льготный период», в течение которого действует максимальная ставка кэшбэка:

  • 2% — для тарифа с преимуществами;
  • 3% — для Премиум.

Бонусы начисляются за все покупки, независимо от ежемесячного оборота.

Максимальная сумма начисления

Ограничения по размеру вознаграждения:

  • Карточка с преимуществами — до 15000 баллов;
  • Премиум — до 21000 баллов.

После достижения этой суммы остальные операции в начислении кэшбека на текущий расчетный период (РП) уже не учитываются и «переводятся» на следующий РП.

Как получать кэшбэк

Ежемесячный CashBack начисляется на бонусный счет не позднее последнего дня месяца, следующего за расчетным. Обычно это происходит в 20-х числах. Накопленные Альфа-Баллы разрешается расходовать на возмещение стоимости уже совершенных покупок.

Пользователь заходит в мобильное приложение «Альфа-Мобайл», выбирает операцию и отправляет запрос на компенсацию. В течение 3-х дней банк списывает бонусы и переводит их в рублях на счет клиента по курсу: 1 балл =  1 рублю.

Зачисление компенсации на картсчет возможно при отсутствии просроченной задолженности по комиссиям банка.

Партнерские предложения

Кроме системы лояльности, Альфа-Банк предлагает поучаствовать в партнерских программах с дополнительными льготами и привилегиями. Список компаний, предлагающих скидки и подарки, может меняться. Актуальный перечень выгодных предложений рекомендуется отслеживать в разделе «Скидки» на официальном сайте организации. На странице размещен список категорий, по которым действуют скидки или акции:

  • образование;
  • услуги;
  • развлечения;
  • гостиницы, товары для детей;
  • автосалоны и автосервис;
  • спорт и туризм;
  • красота и здоровье и др.

Пользователю требуется выбрать категорию, тип карточки и свой город, после чего сервис сформирует список доступных предложений.

Размер скидки варьируется в пределах 5-50%. Чтобы воспользоваться льготой, достаточно перейти на сайт компании-партнера и расплатиться Альфа-Картой. Скидка учитывается автоматически.

Порядок оформления расчетного счета в иностранной валюте

Открытие валютного счета в банке регламентировано внутренними правилами учреждения, составленными в соответствии с законодательством РФ. Требования к комплекту документов заявителя в разных финансовых организациях могут отличаться, однако базовый перечень остается единым, включая следующие бумаги:

  • заявление установленной формы;
  • пакет учредительных документов компании-заявителя;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  • выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП – в зависимости от организационно правового статуса заявителя;
  • карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных на распоряжение средствами по счету, также печатью организации;
  • документы, подтверждающие личности уполномоченных на распоряжение денежными средствами.

На основании представленных документов банковский сотрудник заполняет договор на открытие и ведение счета в заявленном денежном эквиваленте иностранного государства.

При открытии валютного расчетного счета действующему клиенту банка список необходимых документов сокращается до подачи заявления и составления соответствующего договора.

Регистрация валютного счета в банковском учреждении за пределами РФ требует обязательного уведомления отечественного налогового органа в установленный законодательством срок – 7 рабочих дней. Нарушение данного требования влечет штраф в сумме 5000 рублей. При оформлении счета в российском банке обязанность по уведомлению ФНС лежит на финансовой организации.

Порядок действий заявителя при регистрации валютного счета представлен следующим алгоритмом:

  1. Выбор банковской организации, оптимально соответствующей требованиям клиента.
  2. Получение консультации сотрудника банка по вопросам открытия счета в иностранной валюте.
  3. Подготовка и предоставление в финансовое учреждение полного комплекта необходимых документов.
  4. Открытие банком клиентских аккаунтов для осуществления операций по счету – текущий, транзитный, специальный транзитный.
  5. Подписание договора на открытие счета.

Счет становится активным после принятия сторонами договорных обязательств.

5 место. Премьер (БКС Премьер) — Visa

5 место

Входит в группу БКС – крупнейшую российскую организацию на рынке ценных бумаг. БКС Премьер занимается премиальным обслуживанием. Карта Премьер от БКС Банка выпускается в двух версиях — базовой и расширенной. Расширенная версия предлагает больше привилегий, но дороже обслуживается.

Условия
Можно выпустить до четырех мультивалютных карт в одном пакете.

Использование
Карта подойдет для оплаты покупок в путешествиях.

Бонусы
Для карты действуют кэшбэк и проценты на остаток..

Надежность
Банк входит в крупную и стабильную финансовую группу.

Доступность
Предложение доступно состоятельным клиентам.

  • Доступные валюты рубли, доллары США, евро, дополнительно — фунты стерлингов и швейцарские франки
  • Переключение между счетами через интернет-банк
  • Снятие наличных в любых банкоматах — бесплатно
  • Проценты на остаток не предусмотрены
  • Бонусы за покупки бонусные баллы до 6% за все покупки
  • Дополнительные возможности карта Priority Pass, страхование в поездках, бесконтактная оплата
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость обслуживания бесплатно при среднемесячном остатке от 3 000 000 рублей, иначе — 1500 рублей в месяц
  • Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
  • Сроки оформления 2-3 дня

Преимущества

  • Конвертация валюты по биржевому курсу
  • Доставка на дом в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске и Екатеринбурге
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Пополнение и снятие наличных без комиссии

Недостатки

Стоимость обслуживания счетов рассчитывается отдельно

Подробнее

Бинбанк

Для тех, кто часто путешествует по всему миру, Бинбанк предлагает мультивалютную карточку MasterCard Black Edition под названием SVO Club.

Особенности

Обладатели этой карты премиум-класса получают доступ к множеству привилегий и скидок, а также доступ к программе Мастеркард «Бесценные города» (узнать больше о программе можно на сайте.

Основной валютой этого пластика является российский рубль, а вспомогательными – евро и доллар США.

Другие особенности и характеристики этого карточного продукта Бинбанка:

  • автоматическое подключение к программе Priority Pass – самой крупной в мире программе доступа в ВИП-залы в аэропортах по всему миру независимо от авиакомпании и класса, которым вы летите,
  • бесплатное оформление всех финансовых документов для посольства (с целью получения визы) – выписок со счетов, справок и т.п.,
  • консьерж-сервис – организация путешествий на превосходном уровне с учетом ваших индивидуальных пожеланий,
  • программа страхования путешественников – сумма страхового покрытия 9включает спортивные риски) достигает 100 000 евро,
  • возможность получения кредитного лимита в пределах 1 000 000 рублей,
  • возможность снятия наличных по всему миру без комиссий в пределах 75 000 рублей в месяц,
  • доход на остаток собственных средств в размере 7% — учитывается в виде бонусов, которые можно истратить на покупку ж/д- и авиабилетов, оплату аренды авто или проживания по всему миру.

Дополнительно за каждую покупку в категории «Путешествия» обладатель карты получает 7% в виде бонусов, бонусы за покупки в торговых точках на территории Шереметьево – 5%, а во всех остальных магазинах – 1%.

Преимущества и недостатки

К преимуществам премиальной мультивалютной карты Бинбанка можно отнести множество бонусов, особенно актуальных для путешественников, есть и недостаток – ежемесячная комиссия за обслуживание в размере 2 450 рублей. Однако есть способ избежать ежемесячной оплаты – зачисление заработной платы в месяц должно составлять не менее 150 000 рублей.

Заключение

Подводя итоги, отметим, что использовать дебетовую карту альфа-банка очень выгодно и удобно. Карта имеет много функций, что позволяет клиентам сэкономить время. Совершать переводы, платежи и другие операции можно в режиме онлайн. С дебетовой карты клиент может снимать только те средства, которые на нее поступили, то есть собственные деньги. При этом банк не удерживает никаких комиссий. С кредитной карты можно снять деньги, которые принадлежат банку. За использование средств клиенту придется заплатить банку вознаграждение (годовое обслуживание, ежегодные проценты, стоимость страхования и т. д.).


1328 просмотров

Поставьте оценку и помогите стать лучше:





5.000 /
5
(1 голос)

– честный рейтинг статьи от читателей.

Вам необходимо включить JavaScript, чтобы проголосовать

Заметили ошибку в тексте? Пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl + Enter

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий